De belastingdienst, de belastingdienst en zwart geld

Hoewel niemand het precies weet, wordt de hoeveelheid aan zwart geld in Nederland geschat op 4,5 miljard euro. Een enorm bedrag waar de belastingdienst graag zijn hand op legt. Maar ook particulieren hebben nog wel eens de behoefte om hun geld te witten.

Zwart geld

Iets kopen zonder een bonnetje. Omdat je liever de btw ontwijkt. Scheelt immers weer bijna 1/5 deel. Of omdat je het verdiend of anderszins verkregen hebt zonder er inkomstenbelasting over te betalen. Of, je weet wel. Er zijn vele voorbeelden te bedenken. En velen hebben dat ook eens bedacht, want het zwarte circuit in Nederland wordt op vele miljarden euro’s geschat. En dan praat ik nog niet over de vele buitenlandse rekeningen waar geld op is gestald. Wie zegt geld in box 4 te hebben, die dus niet officieel bestaat, praat over zijn zwarte geld.

Wet Melding Ongebruikelijke Transacties

Natuurlijk is er de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties die behalve geld bedoeld voor terrorisme en zwart geld onderschept. Maar vaak blijken het speldenprikken te zijn. Voor hen die denken de bekende truc via het casino uit te halen, fiches zwart kopen en wit om te wisselen, is het goed te weten dat ook de casino’s meldingsplichtig zijn bij ongebruikelijke transacties.

Bedrijven

Vooral bedrijven waarin veel contant geld omgaat, worden regelmatig gebruikt om crimineel zwart geld te witten. De omzet wordt dan kunstmatig verhoogd. Het gat in de omzet wordt daar gevuld met zwart geld en is daarmee weer wit en in de bovenwereld. Of de bedrijven worden zo snel weer opgeheven, dat controle niet mogelijk is.

Hoe besteed je zwart geld

Dat is nu precies de makke van zwart geld. Zwart geld kun je alleen maar zwart besteden. Je kunt er nog meer zwart geld mee verdienen of het constant besteden zonder de belastingdienst wakker te schudden. Denk aan een leuke reis. Je kunt er nooit ongestraft zaken mee doen, waarbij de gegevens ook naar de Belastingdienst gaan. Daarom kan de behoefte aan witwassen groot zijn.

Witwassen van geld

De kans dat de FIOD langskomt, lijkt misschien statistisch gezien niet zo groot, maar eens kan het gebeuren. Bij toeval of door tips van bittere ex-echtgenotes of rancuneuze ex-werknemers. Bovendien beseffen mensen met zwart geld die wat op leeftijd zijn dat zwart geld erven of schenken neen lastige zaak is. Met zwart geld kan het gebeuren dat je redelijk vermogend bent, en toch arm. In dat geval kan de inkeerregeling van de belastingdienst uitkomst bieden. © 2007 - 2009 Zeemeeuw, gepubliceerd in Belasting (Financieel) op 29-10-2007, laatst gewijzigd op 29-10-2007. Het auteursrecht van dit artikel ligt bij de infoteur. Zonder toestemming van Zeemeeuw is vermenigvuldiging van dit artikel verboden. Meer...

Verwante artikelen

• De belastingdienst, de belastingdienst en de inkeerregeling: Zwart geld is in feite dood geld, als je er onvoldoende bij kunt komen. Misschien rendeert het wel op een buitenlandse rekening, maar echt van het…
• Belastingdienst en witwassen, ongebruikelijke transacties: Witwassen en ongebruikelijke geldtransacties komen regelmatig voor. Crimineel geld, maar vaak ook stortingen, om geld wit te wassen. Om hier iets aa…
• Fors hogere boete zwart geld: Fors hogere boetes wil staatssecretaris Jan Kees de Jager op zwart geld. Wie betrapt wordt op zwart geld in binnenland of buitenland kan met de fors hogere boete een groot deel…
• Belastingdienst, Dwangsom zwartspaarders Luxemburg: Zwartspaarders in Luxemburg. Onlangs werd bekend, dat er een draaiboek is om zwart spaarders bij de Van Lanschot Bank te Luxemburg te pakken. Nu dreigt de…
• Zwitserland heft bankgeheim zwart geld op: Er staat naar schatting voor 7 miljard aan zwart geld op buitenlandse rekeningen. Staatssecretaris Jan Kees de Jager zet zijn jacht op zwart geld en zwart sparen vo…