InfoNu.nl > Financieel > Belasting > Belastingdienst en witwassen, ongebruikelijke transacties

Belastingdienst en witwassen, ongebruikelijke transacties

Belastingdienst en witwassen, ongebruikelijke transacties Het witwassen van geld en ongebruikelijke geldtransacties komen regelmatig voor in ons land. Het gaat vaak om crimineel geld of stortingen om zwart geld wit te wassen. Om hier iets aan te doen bestaat de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties, MOT. Maar de controle van de belastingdienst gaat inmiddels veel verder: elke contante betaling vanaf € 10.000 moet worden gescreend. De FIOD is niet de enige die u in de gaten houdt. Oppassen dus met het witwassen van geld, zowel bij meubelaankopen, een huis, een auto, goudhandelaren. Een winkelier had voor 250.000 euro aan meubels contant afgerekend en zoiets valt op.

Meldpunt Ongebruikelijke Transacties

In Nederland kennen we de wet Melding Ongebruikelijke transacties, MOT, en het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties te Zoetermeer. Dit meldpunt heeft tot doel om ongebruikelijke transacties te verzamelen, registreren, bewerken en analyseren. Het meldpunt houdt contact met buitenlandse instanties die een vergelijkbare taak hebben als het meldpunt. Het meldpunt geeft een jaarlijks verslag uit. De transacties die volgens het meldpunt verdacht zijn, worden direct doorgegeven aan de daarvoor bevoegde opsporingsdiensten. De Wet Melding Ongebruikelijke Transacties geldt voor vrije beroepsbeoefenaars, waaronder accountants, belastingadviseurs, notarissen en advocaten.

Nationale recherche

Het meldpunt en het Bureau ter ondersteuning van de Landelijk Officier van Justitie betreffende de Wet MOT functioneren vanaf 1 januari 2006 als één organisatie. De Projectorganisatie is ondergebracht bij de dienst Nationale Recherche Informatie van het Korps landelijke politiediensten, KLPD. De Projectorganisatie stelt de financiële gegevens zodra ze verdacht zijn verklaard, zo nodig ter beschikking van Opsporings-, Inlichtingen- en Veiligheidsdiensten in binnen- en buitenland.

Wat zijn ongebruikelijke transacties?

Een transactie is volgens de Wet ter voorkoming van Witwassen en Financiering van Terrorisme, WWFT, ongebruikelijk als het aan één of enkele van de zogenoemde indicatoren voldoet. Rode draad zijn witwassen van geld, financiering van terrorisme en het omzetten van bedragen vanaf € 10.000 (nieuwe regeling sinds 10 juli 2018, was 15.000 euro). Het verschilt ook nog wel eens per instantie. Een paar indicatoren hierbij zijn:
  • Transacties bij banken die in verband met witwassen of financiering van terrorisme.
  • Transacties bij banken met personen die zijn gevestigd in landen of gebieden die door de Minister van Financiën en de Minister van Justitie zijn aangewezen als onaanvaardbaar risico voor witwassen of terrorisme financiering.
  • Contante transacties bij banken met een waarde van € 10.000 of meer waarbij contante omwisseling in een andere valuta of van kleine naar grote coupures plaatsvindt.
  • Contante transacties bij een grenswisselkantoor of kantoren van € 10.000 of meer waarbij de gelden ter beschikking worden gesteld in de vorm van chartaal geld of cheques of door middel van een credit- of debetcard dan wel betaalbaar worden gesteld in de vorm van chartaal geld of cheques of door storting op rekening (geldtransfers).
  • Gebruik van de creditcard in verband met een transactie van € 10.000 of meer bij een aangesloten bedrijf in Nederland.
  • Contante storting ten gunste van een creditcardrekening van € 10.000 of meer.
  • Het in depot nemen door casino’s van munten, bankbiljetten of andere waarden van € 10.000 of meer.
  • Girale transacties bij casino’s van € 10.000 of meer.
  • Verkoop aan een cliënt in een casino van fiches met een tegenwaarde van € 10.000 of meer tegen inlevering van cheques of buitenlandse valuta.
  • Transacties bij handelaren in zaken van grote waarde, waarbij voertuigen, schepen, kunstvoorwerpen, antiquiteiten, edelstenen, edele metalen, sieraden of juwelen verkocht worden tegen geheel of gedeeltelijke contante betaling, waarbij het contant te betalen bedrag € 20.000 of meer bedraagt.
  • Transacties bij adviseurs van € 10.000 euro of meer betaald aan of door tussenkomst van de beroepsbeoefenaar in contanten, met cheques aan toonder of soortgelijke betaalmiddelen.

Meldplicht voor ongebruikelijke transacties

De volgende partijen zijn meldingsplichtig:
  • Financiële dienstverleners, zoals banken, verzekeraars, effecten- en beleggingsinstellingen, geldtransactie-kantoren, creditcardmaatschappijen en casino's.
  • Handelaren in zaken van grote waarde, zoals auto's, kunst en antiek, schepen, veilinghuizen en juweliers.
  • Bepaalde beroepsgroepen, zoals advocaten, notarissen, accountants, belastingadviseurs en makelaars.

Gegevens bij melding ongebruikelijke transactie

Bij een melding moeten de volgende gegevens worden doorgegeven:
  • De identiteit van de klant;
  • De aard en nummer van het identiteitsbewijs;
  • De aard, tijdstip en plaats van de transactie;
  • De omvang van de transactie;
  • De herkomst en de bestemming van de gelden of andere waarden die bij de transactie betrokken zijn;
  • De omstandigheden die de transactie ongebruikelijk maken.

Een ongebruikelijke transactie meldt u sinds mei 2011 bij de Financial Intelligence Unit- Nederland, FIU.

Rol MKB Nederland

De regels zijn sinds 10 juli 2018 nog verder aangescherpt: alle ondernemers en handelaren moeten bij contante betalingen vanaf € 10.000 het paspoort van de koper controleren, onderzoeken of het paspoort wel van de koper is en alle kopieën vijf jaar opslaan (dat was € 15.000). Zo worden de regels verder aangescherpt.

Witwassen vanaf 3.000 euro, plan van aanpak witwassen 2020 en 2021

Op 1 juli 2019 presenteerde het kabinet een plan van aanpak witwassen, enkele punten uit dit plan zijn:
  • Regulering van crypto-aanbieders vanaf het jaar 2020 (bitcoins en altcoins).
  • Er komt vanaf 2020 meer transparantie over juridische entiteiten en constructies, denk hierbij aan de UBO-registers.
  • Er komt vanaf 2021 een verbod op contant geld vanaf € 3.000 euro voor handelaren.
  • Er komt vanaf 2021 een aanscherping van het wettelijk kader BES-eilanden.
  • Het kabinet wil Europees inzetten op afschaffing van het 500 euro biljet.

Slot

Maar toch moet men op zijn hoede zijn. Er zijn namelijk extra FIOD medewerkers overgeplaatst naar de Belastingdienst Holland-Midden. En dat is nu net de divisie die de cash betalingen in ons land moet gaan volgen. Wilt u geen controles, dan kan het zeker geen kwaad om de ondergrens van € 10.000 wanneer u contant wilt betalen, goed in de gaten te houden.

Lees verder

© 2007 - 2019 Zeemeeuw, het auteursrecht (tenzij anders vermeld) van dit artikel ligt bij de infoteur. Zonder toestemming van de infoteur is vermenigvuldiging verboden.
Gerelateerde artikelen
Bureau Financieel Toezicht - toezicht op advocatenBureau Financieel Toezicht - toezicht op advocatenDe AFM is samen met De Nederlandse Bank, DNB, ook in 2019 verantwoordelijk voor het toezicht op de financiële instelling…
Banken waarschuwen: een money mule, geldezel, wordt gepaktBanken waarschuwen: een money mule, geldezel, wordt gepaktWat is een geldezel voor een ezel? Pas op, er zijn allerlei personen en organisaties die hun eigen bankrekening niet wil…
Bankgegevens, via SWIFT gaan bankgegevens de wereld overBankgegevens, via SWIFT gaan bankgegevens de wereld overPersoonlijke gegevens kunnen door de Amerikaanse opsporingsautoriteiten worden opgevraagd in het kader van de bestrijdin…
De belastingdienst, de belastingdienst en zwart geldDe belastingdienst, de belastingdienst en zwart geldHet bedrag aan zwart geld op rekeningen in het buitenland wordt al jaren geschat op 15 miljard euro. Een enorm bedrag wa…
Belasting op financiële transactiesBelasting op financiële transactiesDe roep om bestraffing van de vermeende schuldigen aan de financiële crisis en een sterkere regulering klinkt steeds lui…

Reageer op het artikel "Belastingdienst en witwassen, ongebruikelijke transacties"

Plaats een reactie, vraag of opmerking bij dit artikel. Reacties moeten voldoen aan de huisregels van InfoNu.
Meld mij aan voor de tweewekelijkse InfoNu nieuwsbrief
Ik ga akkoord met de privacyverklaring en ben bekend met de inhoud hiervan
Reacties

Gavin, 12-12-2019 13:38 #255
Hoi zeemeeuw,

Als je bedrag overboekt naar je eigen spaarrekening naar andere bank spaarrekening van jezelf. Wat is maximum saldo in 1 keer over te maken zonder dat dit opvalt, of geen probleem denk je? Reactie infoteur, 12-12-2019
Hoi Gavin,
Van je eigen rekening naar een andere eigen rekening zou geen probleem moeten zijn. Sommige banken hanteren wel limieten voor een particuliere overboeking, bij ING bijvoorbeeld maximaal 50.000 euro per dag.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Gavin, 09-12-2019 22:57 #254
Beste zeemeuw,

Worden rekeningen zoals N26 ( de) ook actief gecontroleerd op vermogen voor 1 januari peildatum, en op grote betalingen door belastingdienst of niet? Reactie infoteur, 11-12-2019
Beste Gavin,
N26 valt onder de Duitse toezichthouder BaFin. N26 en Revolut worden steeds meer in de gaten gehouden, het is onduidelijk of ze alles screenen en doorgeven of dat dat eventuele toekomstmuziek is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Mark, 27-11-2019 09:33 #253
Beste Zeemeeuw,

Bedankt voor je antwoord.
Voor zover ik weet sta ik niet op verdachte lijsten. En heb nooit een bedrag groter dan 2500 in een keer overgemaakt.

Totaal kan wel hoger liggen, maar zoals jij al aangeeft niet in een keer 10.000.

Moet geen probleem zijn dan lijkt me toch?

Alvast bedankt voor het antwoord. Reactie infoteur, 27-11-2019
Beste Mark,
Neen, dat is inderdaad niet waarschijnlijk.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Mark, 26-11-2019 14:29 #252
Beste,

April 2019 heb ik diverse keren 1000 tot 2300 overgemaakt gekregen van winst uit een online casino. Wordt dit aangemerkt als verdacht?
Of is het pas verdacht als je bedragen boven 10.000 in een keer krijgt overgemaakt.

Bedankt alvast. Reactie infoteur, 27-11-2019
Beste Mark,
Als je relatief kleine bedragen overmaakt, valt dat meestal niet op als je niet op een bepaalde lijst staat. Bij 10.000 euro gaat er wel een belletje rinkelen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Angel, 24-11-2019 20:34 #251
Beste zeemeeuw,

Ik heb van mijn lieve oma zilveren en gouden items gekregen vlak voor haar overlijden.
Deze wil ik graag gaan verkopen in België, aangezien ik er daar de beste prijs voor kan krijgen. Dit zal bij een goudwisselkantoor zijn.
Het bedrag wat het op zal leveren ligt rond de 9000 euro.
Krijg ik problemen als ik vanuit België zo'n bedrag gestort krijg?
Het is allemaal eerlijk verkregen, maar met al die strenge regels ben ik wel voorzichtig.

Bedankt alvast voor uw antwoord. Reactie infoteur, 27-11-2019
Beste Angel,
Het wisselkantoor betaalt dit niet contant uit, maar stort dit op uw rekening. Het wisselkantoor kan vragen hoe u aan het zilver bent gekomen, verder zullen er dan geen problemen zijn.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Roos, 22-11-2019 12:25 #250
Beste Zeemeeuw,

Ik heb eenmalig 10.250 euro contact gestort op mijn eigen rekening. Dit is meer dan 10.000 euro. Wordt dit als verdacht aangemerkt? Wat ga ik hiervan merken?

Alvast bedankt! Reactie infoteur, 24-11-2019
Beste Roos,
Dit bedrag is net over de grens van 10.000 euro. Als de bank dit tegen de achtergrond van uw normale betalingsverkeer verdacht vindt, kan de bank contact met u opnemen, maar dat overkomt echt niet iedereen. Je merkt wel dat banken strenger zijn geworden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Willem, 13-11-2019 15:17 #249
Beste zeemeeuw,

Ik heb voor 24000 euro aan aandelen verkocht met mijn ING account en dit overgemaakt naar degiro omdat de kosten daar lager zijn. Had ik dit beter in delen kunnen doen omdat ik nu onderzocht word? Reactie infoteur, 16-11-2019
Beste Dirk,
Een melding hoeft niet te betekenen dat u onderzocht wordt. Het zal snel duidelijk zijn waar het geld vandaan komt (verkoop aandelen) en dus zal de bank de overboeking doorzetten.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Dirk, 11-11-2019 11:19 #248
Beste Zeemeeuw,

Een vriend van mij wil via de bank geld overmaken naar mijn Griekse bankrekening, geheel transparant dus. Hij geeft aan hier moeite mee te hebben omdat deze overboeking als ongebruikelijke transactie kan worden gezien. Het betreft een eenmalige overboeking van ongeveer 2500 euro. Bij welk bedrag wordt een overboeking naar een buitenlandse rekening vanuit Nederland gezien als ongebruikelijk?

Mvg,

Dirk Reactie infoteur, 13-11-2019
Beste Dirk,
Als het om ongebruikelijk hoge bedragen gaat of als iemand op een controlelijst staat, kan ergens een lichtje gaan knipperen, maar normaal gesproken gebeurt dit niet bij een bedrag van 2.500 euro.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Mike, 06-11-2019 22:43 #247
Beste Zeemeeuw,

ik wil graag zo'n 30 tot 40 duizend euro over maken naar m'n ouders rekening.
Kan dat bv in 5 keer (8000 euro per keer) of kan je beter het bedrag verdelen en wekelijks (meerdere malen) 2000 euro overmaken zonder dat het problemen oplevert?

Bedankt voor uw tijd en energie die u hier in steekt!
Mvg,

Mike Reactie infoteur, 08-11-2019
Beste Mike,
Beneden de 10.000 euro per storting is meestal geen probleem, doe het dus in 4 of 5 keer met een paar dagen er tussenin.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Johan, 03-11-2019 21:06 #246
Beste Zeemeeuw,

Bedankt voor uw snelle reactie. Wat precies de situatie is had ik niet duidelijk uitgelegd.

Als we gewoon als twee zzp’ers samen zouden werken en een aparte boekhouding erop na zouden houden, dan zouden we beide net iets minder dan 20.000€ omzetten per jaar. In dit geval zouden we beide geen 3.400€ aan btw betalen en dus meer verdienen. Maar omdat we twee jaar geleden samen zijn gevoegd als bedrijf, lopen we dus eigenlijk (2x3400=) €6800 euro mis. Voelt heel erg wrang. Zouden we de zaak niet weer moeten scheiden oid om toch de KOR toe te passen?

Bedankt voor uw tijd.

Groet,
Johan Reactie infoteur, 05-11-2019
Beste Johan,
Bij een omzet hoger dan 20.000 euro blijft u ook in 2020 inderdaad btw-plichtig. Voor alle duidelijkheid: als u weer opsplitst en gebruik maakt van de nieuwe KOR, brengt u ook geen btw-facturen meer in rekening.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Johan, 31-10-2019 14:15 #245
Beste zeemeeuw,

Een vraag van andere orde, maar waar ik vraagtekens bij heb en u misschien goed advies heeft.

Met de nieuwe regel van de kleine ondernemers regeling mag je als bedrijf 20.000 euro per jaar omzetten en hoef je daarover geen btw te heffen. Nu hebben mijn partner en ik onze handen samen gestoken en zijn we als beide zzp’er een vof geworden; hierdoor zouden we als individuen gebruik kunnen maken van de KOR, maar als vof niet. Heeft u hier iets zinnig over te zeggen?

Hartelijke groet,
Johannes Reactie infoteur, 02-11-2019
Beste Johan,
Ook een vof kan gebruik maken van de nieuwe kleineondernemersregeling KOR. De vof is namelijk een samenwerkingsverband van natuurlijke personen en geen rechtspersoon:

https://financieel.infonu.nl/belasting/194688-nieuwe-kleineondernemersregeling-2020-de-btw-aangifte.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Barrymossel, 30-10-2019 13:41 #244
Een vriend heeft 300.000 dollar gewonnen op een buitenlandse goksite (in één keer). Wat is de beste manier om zo min mogelijk belasting hierover te betalen? Want zover ik begrijp komt de belastingdienst altijd wel achter zo'n bedrag? Reactie infoteur, 01-11-2019
Beste Barrymossel,
Op de goksite staat vaak aangegeven of informatie wordt doorgegeven aan de Belastingdienst in Nederland of dat dit aan de speler wordt overgelaten. Niet alle info wordt altijd automatisch doorgegeven. Als er plotseling een groot bedrag op je bankrekening in Nederland staat, kan dat opvallen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Knopje, 25-10-2019 22:55 #243
Hallo,

Graag zou ik willen weten of het een probleem is dat ik meerdere grote bedragen (in 2018 een bedrag van 19000 en 10000) heb ontvangen uit Saudi Arabië als gift? Ik heb hier nooit bij stil gestaan aangezien het een vriend is, dat dit blijkbaar een “risicoland” is. Reactie infoteur, 28-10-2019
Hallo Knopje,
Klopt, maar als niemand je erover heeft lastig gevallen, gaat dit wel goed. Het is wel zo dat als je grotere bedragen op je bankrekening stort dan gebruikelijk is, men zich kan afvragen waar het geld vandaan komt. Maar je bent natuurlijk ook niet verplicht om het geld ook op je bankrekening te storten.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Chul, 25-10-2019 09:06 #242
Beste Zeemeeuw,

Als ik mijn familie in het buitenland vraag om een getekend bewijs waaruit blijkt dat ik geld heb verkregen uit giften en hierbij vraag om kopie ID, zal dit dan geaccepteerd worden als geldig bewijs van herkomst?
Je schreef : overigens kan bij een grenswisselkantoor per keer vaak probleemloos worden gewisseld tot een bedrag van 7.500 euro (2019).
Dus ik kan tot 7500 Euro zonder zo'n bewijs van herkomst bij een wisselkantoor geld omwisselen?

Alvast bedankt,

Mvg,

Chul Reactie infoteur, 27-10-2019
Beste Chul,
Bij een GWK is het helaas niet altijd duidelijk, sommige vragen het hemd van je lijf (bij wijze van spreken). Daarom is het altijd goed om documentatie bij je te hebben, voor het geval dat. Probeer het anders eerst eens met een kleiner bedrag, om de reactie te zien.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Eter de Jager, 19-10-2019 09:26 #241
Hi
Mijn inkomsten door verhuur hebben mijn Paypal rekening aardig doen oplopen naar ongeveer €50.000. Ik wil dat bedrag overmaken naar een bankrekening. Dat kan alleen naar mijn eigen bankrekening. Kan ik dat doen in kleinere bedragen om niet op te vallen?
Groet
Peter de Jager Reactie infoteur, 21-10-2019
Hi Eter de Jager,
Door kleinere bedragen over te maken met wat tussenpauze is de kans dat u opvalt veel kleiner.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Rico, 18-10-2019 19:19 #240
Ik wil graag 5000 eu cash storten die ik als lening heb ontvangen van mijn opa om mijn eigen bedrijf te beginnen mag dit? Reactie infoteur, 21-10-2019
Beste Rico,
Ja dat mag.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Chul, 17-10-2019 11:33 #239
Beste Zeemeeuw,

Ik heb familie in Amerika wonen en heb in de loop der jaren elke keer als ik op bezoek was geld (dollars) gekregen als gift.
Nu is dat bedrag aardig opgelopen en wil ik het eigenlijk omwisselen naar Euro's.
Bij een groot bedrag moet ik bij een wisselkantoor een bewijs van herkomst overleggen, wat ik niet kan.
Ik kan mijn familie vragen voor een getekende verklaring waaruit blijkt dat het om giften ging, maar weet niet of dit geaccepteerd wordt.
Nog tips?
Mvg,
Chul Reactie infoteur, 27-10-2019
Beste Chul,
Een goede documentatie kan inderdaad belangrijk zijn, overigens kan bij een grenswisselkantoor per keer soms probleemloos worden gewisseld tot een bedrag van 7.500 euro (2019). De komende jaren zal de controle allemaal nog wat strenger worden, dat geldt zelfs voor bitcoins.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Ryan, 09-10-2019 16:01 #238
Ik wil een nieuwe auto kopen van meer dan 26.000 euro, nu heb ik zelf 12.000 cash gespaard
(jaren lang iedere keer gepind) en ik leen 5.000 van mijn vriendin en 8.000 van mijn familie.
Is dit een probleem als ik het totale bedrag naar mijn rekening stort?
En dus de auto via mijn betaalrekening betaal? Reactie infoteur, 11-10-2019
Beste Ryan,
Contante stortingen staan vrijwel direct op uw rekening. Er kunnen altijd vragen komen, maar daar hebt u een antwoord op. Om een voorbeeld te geven, laatst stortte iemand slechts 1.200 euro op zijn rekening, maar allemaal in briefjes van 200 euro. Daar kwamen vragen over. Let dus ook op de coupures van het gestorte geld.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Huang, 05-10-2019 01:10 #237
Als ik mijn bitcoins verkoop voor contant geld (P2P zonder crypto-exchange) voor meer dan 10000 euro (wel vóór 2020), moet ik dan ook een FIU melding doen?
Ondertussen heb ik ze elk jaar bij de Belastingdienst verklaard en vermogensbelasting betaald, dus dit is geen zwart geld volgens mij.
En ik wil namelijk geen crypto-exchange gebruiken, omdat geloof ik dat P2P-valuta P2P moet worden verhandeld. Reactie infoteur, 07-10-2019
Beste Huang,
Als particulier hoeft u geen FIU-melding te doen als u in uw eigen bitcoins handelt. Bitcoins hoeven ook helemaal niet zwart geld te zijn.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jannes, 01-10-2019 02:58 #236
Stel ik verdien met poker 100.000 euro binnen Europa. Ik geef het niet aan bij de fiscus, bezit ik dan zwart geld? Er is wel vermogensbelasting over betaald. Reactie infoteur, 01-10-2019
Beste Jannes,
Als u vermogensbelasting betaalt over een winst met pokeren van 100.000 euro, is dit geen zwart geld meer, het is dan eigenlijk gewit.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Daniel, 30-09-2019 13:56 #235
Zijn er regels inzake het overmaken van de eigen Nederlandse privérekening naar de eigen Spaanse privérekening? Gelden er maxima per transactie? Reactie infoteur, 01-10-2019
Beste Daniel,
Wettelijk is er geen belemmering om veel geld van uw privérekening in Nederland over te maken naar uw privérekening in Spanje. Hoeveel u per dag kunt overmaken verschilt per bank. Bij de ING bank bijvoorbeeld kunt u uw limiet voor het overmaken van geld verhogen naar maximaal 50.000 euro per dag. Naast deze uitvoeringslimieten kan een overboeking wat langer duren dan u gewend bent, omdat er waarschijnlijk toch nog iemand bij de bank naar kijkt.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Eske, 30-09-2019 08:46 #234
Mag ik het geld dat ik van de kredietverstrekker heb ontvangen (wat ik heb geleend), een bedrag van ongeveer 3000 euro, uitlenen aan familie? Door het bedrag over te maken? Of is dit echt voor eigen gebruik… Reactie infoteur, 30-09-2019
Beste Eske,
U mag uw familie geld lenen en dit bedrag overmaken, ook met geld dat u zelf geleend hebt. De kredietverstrekker wil uiteraard wel dat u netjes de rente en aflossingen blijft betalen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Malia, 18-09-2019 08:52 #233
Ik heb de volgende vraag. Een vriend van mij zat even in geldnood. Ik heb hem 2000,-- geleend. Inmiddels heeft hij zijn auto verkocht en mij de 2000,--contant terugbetaald. Inmiddels heb ik deze teruggestort op mijn bankrekening. Nu heeft de ABNAMRO hiervoor een bedrag van 43,65 afgeschreven. Ik ben nu dus de dupe omdat ik iemand heb geholpen. Ik vraag me ook af of de ABNAMRO dit zomaar mag doen zonder vooraankondiging. Reactie infoteur, 20-09-2019
Beste Malia,
Waarom heeft ABN AMRO 43,65 euro bij u afgeschreven voor een storting? Gaat het om vreemde valuta?
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Frans, 09-09-2019 13:03 #232
Beste zeemeeuw,

Saldinisten vallen op omdat ze aan het einde van het jaar in één keer een groot bedrag opnemen. Maar wat nu als je elke dag een bedrag van 2.000 opneemt gedurende een aantal maanden, wordt dat dan ook gemeld aan de fiscus als verdacht? Dus bijvoorbeeld in okt, nov en dec neem je elke dag 2.000 op, in totaal dus 92 x 2000 = 184.000. Vervolgens stort je dat bedrag weer terug in bijvoorbeeld mrt, apr. en mei van het nieuwe jaar.

Groet Frans Reactie infoteur, 12-09-2019
Beste Frans,
Saldinisten (gesleep met geld) vallen vooral op aan het einde van het jaar, zeg maar vanaf de Kerstdagen of net iets eerder. Daarvoor niet of nauwelijks. Banken en de FIU hebben wel computerprogramma's lopen die opvallend gedrag registreren. Helemaal zeker bent u dus nooit.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Mand, 30-08-2019 17:26 #231
Beste zeemeeuw,

Ik hoef dus over de 15000 euro geen belasting te betalen. Maar dit geld is dus over 3 jaar verspreid contant op mijn rekening gestort maar verder heb ik dit nooit ergens aangegeven dat ik dit geld in huis had of dat het gestort is, kan ik hier ook problemen mee krijgen?

Vriendelijke groet,
Mand Reactie infoteur, 02-09-2019
Beste Mand,
Voor de Belastingdienst is contant geld interessant als u er belasting over moet betalen (als het zwart geld is of u boven een vrijstelling uitkomt), anders niet. Hebt u een bijstandsuitkering, dan wil de gemeente ook graag weten of er contant geld beschikbaar is. Uw geld staat bovendien inmiddels op uw rekening en is dus bekend, ook daar is niets mis mee.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Zizi, 28-08-2019 13:02 #230
Hi Zeemeeuw, heeft onderstaande ook consequenties voor de belasting? Kunnen zij vragen stellen over de afkomst? Reactie infoteur, 28-08-2019
Hi Zizi,
Als er geen melding is van de bank en u niet op een zwarte lijst staat, valt een eenmalige verandering niet zo snel op. Maar, 100% zeker ben je nooit.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Zizi, 27-08-2019 22:00 #229
Hi zeemeeuw, ik heb een bouwdepot van eur 100.000 voor een nieuwbouw huis waar ik rekeningen van moet betalen zoals aannemers fakturen etc tot de woning wordt opgeleverd l. Maar ik laat deze resterende rekeningen nu door iemand anders dmv een lening betalen zodat mijn hypotheek minder wordt. Gaat dit voor problemen zorgen? Reactie infoteur, 28-08-2019
Hi Zizi,
Op enig moment zult u de bank moeten melden dat u niet het volledige bouwdepot nodig hebt. Dat vindt de bank misschien niet leuk, maar u mag verbeteringen aan een nieuwbouwwoning ook anders financieren dan via het bouwdepot.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Mand, 26-08-2019 22:21 #228
Hallo,

Ik heb verspreid over 2016, 2017 en 2018 mijn contante spaargeld wat ik jaren lang bij elkaar gespaard heb van ongeveer 15000 euro op mijn rekening gestort. Dit geld heb ik gespaard door de jaren heen verjaardagen spulletjes verkopen enz. Dit bedrag heb ik geen belasting over betaald omdat ik altijd mijn contante geld bij de rest van mijn spaargeld heb neergelegd. Kan ik hier problemen mee krijgen of maakt dit verder niet uit? Moet ik dit nu alsnog opgeven bij de belastingdienst?

Groetjes Reactie infoteur, 28-08-2019
Hallo Mand,
Als dit al uw spaargeld is, is dit minder dan de vrijstelling die voor spaargeld geldt, en hoeft u er geen belasting over te betalen:

https://financieel.infonu.nl/belasting/43699-belastingen-de-belastingvrijstelling-sparen-en-vermogen.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Chomar, 10-08-2019 11:39 #227
Beste,

Ik lees verschillende antwoorden van de redactie op de vraag hoe dat nou zit mbt geld ontvangen via WU.

Daarom nog even ter bevestiging; Tot hoeveel Euros zal het geen probleem zijn (regelmatig of eenmalig) om cash geld te ontvangen/opnemen via WU - Wanneer maakt WU een MOT?

Gr,
Chomar. Reactie infoteur, 12-08-2019
Beste Chomar,
Het maakt verschil vanuit waar een bedrag wordt verzonden of ontvangen. WU zegt hier bijvoorbeeld over: " Vaak kunt u ieder bedrag verzenden. Voor bepaalde bedragen en transacties kunnen er echter extra veiligheidsmaatregelen gelden en kan u om aanvullende informatie en documentatie gevraagd worden." Even navragen bij de betreffende locatie dus.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Ben, 23-07-2019 17:23 #226
Ik werk in china, maar mijn salaris wordt overgemaakt in dollars naar een dollar rekening bij de abnamro in nederland. Dit bedrag is hoger dan 10.000euro omgerekend. Wordt hier dan melding van gemaakt bij de belastingdienst? Reactie infoteur, 24-07-2019
Beste Ben,
Zeer waarschijnlijk is dit geen probleem omdat duidelijk is waar het geld vandaan komt. De bank geeft sowieso een jaaroverzicht van het saldo per 1 januari aan de Belastingdienst.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Lia, 20-07-2019 17:56 #225
Ik heb een betaling gedaan naar dubai van ongeveer 14.000 via een bank transactie, ik heb 4500 geleend (dat is naar mijn rekening overgemaakt) 7000 via mijn zakelijke rekening overgemaakt naar mijn prive en ik heb 2500 zelf op prive rekening gestort. al die bedragen zijn samen 14.000 en dat ik heb via mijn prive rek nr waar het geld op kwam overgemaakt naar dubai. nou is mijn vraag of dit ongebruikelijk is omdat het meer dan 10.000 is. het is een aanbetaling om een huis te kopen daar. Reactie infoteur, 23-07-2019
Beste Lia,
Deze drie stortingen hoeven niet als ongebruikelijk te worden opgemerkt. Als er toch vragen komen, dan kunt u vrij eenvoudig uitleggen hoe het zit.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Raoul, 16-07-2019 10:31 #224
Ik wil een eigendomsperceel in Suriname verkopen aan een Nederlandse koper die gedeeltelijk cash wil betalen, wat in Suriname wel gebruikelijk is vanwege de grote vraag naar buitenlandse valuta. De verkoop zal via de notaris aldaar volgens lokale wetgeving plaatsvinden. Betaling zal gedeeltelijk giraal op een lokale bankrekening plaatsvinden en gedeeltelijk in cash in Nederland. De opbrengst is bedoeld om in Nederland een huis te kopen/ hypotheek mee te financieren.
Ik ben momenteel uitgeschreven in Nederland, maar bezit wel Nederlandse prive en zakelijke rekeningen van waaruit ik transacties pleeg.
Kan ik vanuit mijn bankrekening in Suriname in 1 keer een groot bedrag bv EUR 50K overmaken naar mijn Nederlandse bankrekening zonder problemen te krijgen met MOT of de belastingdienst?
Kan ik de cashbetaling in Nederland gewoon in 1 keer storten op de bank met de officiële gelegaliseerde verkoopverklaringen als bewijs van herkomst van de middelen?
Cash ontvangsten zijn momenteel jammer genoeg de enige manier om een redelijke prijs voor het perceel te krijgen. Wat voor bedrag zou ik anders maandelijks contant kunnen storten op mijn Nederlandse rekeningen, zonder problemen te krijgen?
Ben ik belastingplichtig in NL voor de inkomsten van deze verkoop hoewel ik er niet meer woonachtig/ingeschreven ben in Nederland en de verkoop ook in Suriname geschiedt? Reactie infoteur, 16-07-2019
Beste Raout,
Als de transactie via een notaris verloopt, kunt u later altijd aantonen waar het geld vandaan kwam. De notaris zal bij de storting zeer waarschijnlijk ook vermelden dat het om de verkoop van een eigendomsperceel gaat. Vanaf het eerste volle jaar dat u niet in Nederland woont en geen inkomsten uit Nederland hebt, bent u ook niet meer in Nederland belastingplichtig.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jacob, 06-07-2019 13:20 #223
Ik weet dat dit heel raar en nep gaat klinken, maar als ik geld uit t buitenland ontvang als een schenking via paypal 5000 of meer per week voor geen product of dienst. Gewoon om vrienden te zijn met die gene. Als hij dat bedrag 5x 1000 stort krijg ik dan uiteindelijk problemen wanneer ik bijvoorbeeld boven de 50000 ga zitten en een auto aanschaf? Ik weet wel dat ik geen belasting erover hoef te betalen omdat hij nooit in NL gewoond heeft en het een schenking is. Maar ben beetje bang dat ik straks problemen krijg ofso, omdat ik zomaar geld krijg hoor graag terug! Reactie infoteur, 09-07-2019
Beste Jacob,
Dit soort transacties mogen en kunnen gewoon. Er kunnen vragen over komen, maar voor hetzelfde geld ook helemaal niet. Hebt u geen uitkering of problemen met de Belastingdienst, dan zal dit meestal wel goed gaan.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Andy, 29-06-2019 23:46 #222
Een vriend heeft een stukgrond in Brazilië verkocht naar een Nederlander maar hij heeft nog geen bankrekening in Europa om euro's te ontvangen. Hij zal dit jaar nog naar Portugal verhuizen. Hij vraagt mij of de koper het bedrag bij mijn bankrekening kan storten (5ton). Mag dat? Krijg ik vragen over dit bedrag? Reactie infoteur, 01-07-2019
Beste Andy,
Daar kun je inderdaad vragen over krijgen, want de vriend kan ook in zijn woonplaats een bankrekening openen of het geld even bij de notaris laten staan. Als je een uitkering hebt, kan het ook problemen geven. Staat het geld per 1 januari nog op je rekening, dan geeft de bank dit bedrag ook door aan de Belastingdienst voor de belastingaangifte inkomstenbelasting.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Gangon, 25-06-2019 13:09 #221
Goedemiddag, ik heb wat geld gewonnen bij een slotmachine online. Rond de 2000 euro. Als ik dit zou storten naar mijn bank. Ga ik daar problemen mee krijgen? Reactie infoteur, 01-07-2019
Beste Gangon,
Een storting van 2.000 euro moet geen probleem zijn. Gewonnen geld kan wel gevolgen hebben voor een uitkering of de kansspelbelasting. Let wel op, het kabinet heeft plannen om contante betalingen (en wellicht ook stortingen) vanaf 3.000 euro te gaan verbieden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Dennis Kamp, 20-06-2019 01:16 #220
Als ik €25.000 op de rekening heb staan, kan ik dan €10.000 zonder zorgen contant opnemen of valt dat onder verdachte transactie? Reactie infoteur, 20-06-2019
Beste Dennis Kamp,
Contant geld opnemen wordt niet gezien als een transactie. Als er genoeg geld op de rekening staat en uw betaallimiet 10.000 euro bij de bank is, kan dit.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Johan, 05-06-2019 14:34 #219
Ik kan mijn appartement verhuren en zou hier dan 6600 euro aan overhouden(contant). Kan ik om de 3 maanden 2200 euro storten op mijn spaarrekening zonder dat er hier consequenties om de hoek komen kijken?

Groeten,
Johan Reactie infoteur, 06-06-2019
Beste Johan,
Dat zal voor de bank zeer waarschijnlijk geen probleem zijn.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Nais, 29-05-2019 02:30 #218
Hallo,
Binnenkort start ik mijn eigen bedrijf.
Ik krijg een lening van een vriend in het buitenland (Verenigde Arabische Emiraten), dat is €40.000.
Het bedrag wordt overgeschreven naar mijn privé rekeningnummer.
Krijg ik dan problemen?
Welke maatregelen moeten worden genomen om het probleem van geld onderbrekingen te voorkomen? Reactie infoteur, 30-05-2019
Hallo Nais,
Als uw vriend erbij schrijft dat het om een lening gaat, hoeven er geen problemen op te treden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Cindy, 26-05-2019 11:03 #217
Hallo, ik stuur maandelijks naar een indonesische vriend in indonesie geld op. Het gaat om bedragen van €200- via western en ook via transferwise naar zijn bankrekening.
Mag ik zovaak mogelijk geld sturen/ schenken naar hem?
Of is dit schenken?
Moet ik daar belasting over betalen? Reactie infoteur, 27-05-2019
Beste Cindy,
U mag geld overmaken. Zodra het in een jaar meer is dan 2.173 euro, is het eigenlijk niet meer belastingvrij.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Rob, 18-05-2019 07:14 #216
Hallo,
Ik krijg een lening vanuit Frankrijk van een bank 25000 euro. ze storten dat op mijn Amro bank rekening nummer. kan dat in een keer of krijg ik dan problemen? Reactie infoteur, 20-05-2019
Hallo Rob,
Een lening vanuit een ander bank is geen probleem, de herkomst van het geld is immers bekend.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Peter, 06-05-2019 19:19 #215
Hoi Zeemeeuw,

Ik heb tot en met jan 2015 in NL gewoond en ben toen naar de VS geëmigreerd. In 2019 heb ik mijn huis in NL verkocht en heb de meerwaarde, ongeveer 50K na aftrek van mijn studieschuld in Nederland, nog op mijn oude bankrekening in NL staan. Ik wil dit naar mijn rekening in de VS overmaken, en mijn rekeningen etc in NL helemaal sluiten. Kan ik dit bedrag in 1 keer naar de VS overmaken, of wordt dat lastig? Reactie infoteur, 10-05-2019
Hoi Peter,
Dat moet wel kunnen, het is wel zo dat ook de VS grotere bedragen in de gaten houdt.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Marcel, 29-04-2019 08:57 #214
Beste Zeemeeuw!

Klein vraagje, u weet overal antwoord op haha
Mijn vriendin heeft een horloge gekregen van een kennis in Nederland
Horloge is bij taxatie 10500.- waard en kan worden uitbetaald via de bank op haar rekening, waarmee zij een deel van haar auto lease wil afbetalen.
Werkzaam 10/20 uur p/w zou dit problemen opleveren?
Horloge word verkocht bij een Nederlands bedrijf

Hoor graag van u Reactie infoteur, 29-04-2019
Beste Marcel,
Dat hoeft geen problemen te geven als het bedrijf niet verdacht wordt. Omdat er vanaf 10.000 euro gekeken kan worden, is het misschien handig om 600 euro contant uit te laten betalen en de rest giraal te doen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Hil, 22-03-2019 13:40 #213
Hallo ik heb een vraag,
Me partner en ik hebben veel gewerkt en we hebben alles op 1 pinpas gespaard. Ik heb nu een andere rekening geopend kan ik bijvoorbeeld 6000-7000 euro op me eigen rekening storten zonder problemen? en wat is het maximaal bedrag wat je mag storten op je bank, kan ik het meteen in een keer storten? alvast bedankt. Reactie infoteur, 24-03-2019
Hallo Hil,
Geld verschuiven tussen eigen rekeningen zal geen probleem zijn. U mag 7.000 euro storten bij de bank (of u doet dit in twee keer).
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Martijn, 19-03-2019 16:32 #212
Ik heb van mijn bedrijfsrekening zo'n 13000 euro overgeboekt naar de Aegon bank waar ik een spaarrekening heb.
Ik kreeg meteen een melding en moet mij nu verantwoorden waar het geld vandaan komt.
Dat is dus geld wat ik zelf verdiend heb en kan dat ook aantonen. Ik moet dit aantonen met bewijsmiddelen (bankafschriften enz.)

Op de vraag aan de bank of ze dit soort controles bij iedereen doen, was het antwoord JA.
Bij IEDEREEN boven de 5000 euro moeten wij deze controle vragen stellen.
Ik betwijfel dit sterk! Klopt dit wel? Het voelt voor mij als persoonlijk…

Ik ben nl. destijds verdachte geweest in een strafzaak van het OM wat een relatie had met fraude/witwassen.
Dit n.a.v. een valse melding. Huiszoeking gehad, enz. Niets gevonden (uiteraard). Ik ben hiervoor ook volledig vrijgesproken door de rechtbank.
Maar het OM heeft aangegeven in hoger beroep te willen gaan.
Ik ben nu benieuwd of de controle van de Aegon bank hiermee verband houdt. Reactie infoteur, 20-03-2019
Beste Martijn,
De grens ligt nu nog bij 10.000 euro, maar er zijn geluiden die oproepen tot een nieuwe grens van 5.000 euro. Die verlaagde grens is er nog niet.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Red, 12-02-2019 10:13 #211
Beste,
Ik heb deze maand een keer geluk gehad bij een buitenlandse goksite. Ik heb delen van mijn winst ( onder de €10.000) een paar keer overgeboekt naar een Nederlandse bankrekening. Deze bankrekening heb ik tot nu toe alleen gebruikt voor af en toe kleine bedragen tot ca €2000 in/uit te boeken. Nu staat er binnen een maand reeds >€15.000 op mijn spaarrekening en ik wil nog een keer zo'n bedrag overboeken ( verdeeld over een paar maanden, elke maand ca €4000)
Vraag: krijg ik nu problemen met de fiscus omdat ik een buitenlandse goksite heb gebruikt en met de bank omdat ik nu ineen keer een hoog bedrag op de rekening heb staan?

Bedankt voor je reactie Reactie infoteur, 14-02-2019
Beste Red,
Dat is moeilijk te zeggen, je ziet dat banken na wat witwasschandalen steeds alerter worden en rekeninghouders steeds meer in de gaten houden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jan, 14-01-2019 11:52 #210
Ik heb in latijns America 50.000 dollar op een rekening staan. Dit heb ik verdiend als commisie. Kan ik dat overmaken naar me prive rekening in Nederland? En moet ik dat opgeven als inkomen dan? Of kan ik steeds een klein bedrag doen? Reactie infoteur, 16-01-2019
Beste Jan,
Ook een commissie is inkomen voor verrichte werkzaamheden, wellicht (ook) belast in Latijns America. Vanuit Latijns America kunt u geld overmaken naar Nederland. Kleinere bedragen zullen minder opvallen dan een groter bedrag ineens.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Esmee, 10-01-2019 11:00 #209
Mijn partner is een half jaar geleden vertrokken, en wij hadden grote financiële problemen. Mijn Visa kaart stond volledig in het rood, en ik kon de huur een tijdje niet betalen. Mijn grootouders, en ouders hebben me volledig gesteund en ik kreeg van hen in oktober €1000, november €3600 en december €4000… Dit gebruikte ik om mijn vaste kosten te betalen, mijn achterstanden als zelfstandige recht te zetten en mijn Visa weer recht te zetten. Ik had enkele honderden euro's op mijn rekening eind december. Ik maak me nu wat zorgen als zelfstandige over deze giften van mijn familie, omdat de bedragen vrij hoog waren. Ik wil nu niet worden veroordeeld voor zwart werk of onnodige controles krijgen. Loop ik veel risico dat er een rood lampje zal branden voor de afgelopen maanden? Kan ik me indekken? Vanaf januari zullen mijn inkomsten weer stabiel zijn. Reactie infoteur, 12-01-2019
Beste Esmee,
Schenkingen zijn geen zwart werk, maar zouden wel moeten worden aangegeven bij de Belastingdienst wanneer een schenking van eenzelfde persoon de schenkingsvrijstelling overschrijdt. Ouders mogen bijvoorbeeld in een jaar ruim 5.300 euro belastingvrij schenken zonder aangifte.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Carola, 05-01-2019 22:13 #208
Wij gaan ons huis in Suriname verkopen. Aan een Surinaams koppel dat daar woont. Wij wonen zelf in Nederland. De verkoopprijs zal rond de 2 ton liggen. Hoe kunnen wij dit geld het beste en zonder gedoe in ons bezit krijgen? Via banktransfer of? Heb geen idee. Reactie infoteur, 08-01-2019
Beste Carola,
Als het goed is, stort de koper het geld op de rekening van de notaris die het vervolgens zal overmaken naar uw bankrekening in Nederland.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Frank, 26-12-2018 12:04 #207
Ik heb een lening bij mijn schoonouders in Vhina. Ze willen deze lening graag contant terug ontvangen. Nu gaat het om behoorlijke bedragen (35.000,-/40.000,-) per jaar. Dit pin ik steeds per 5000,- en geef dit aan hun. Gaat om hypotheekrente en aflossing waar de belastingdienst van op de hoogte is. Gezien de bedragen onder de 10.000,- zijn verwacht ik geen vragen van de bank of belastingdienst. Heb ik het bij het juiste eind of zitten er risicos aan? Thanks! Reactie infoteur, 28-12-2018
Beste Frank,
Dit geld kan zonder problemen worden opgenomen als u niet door de fiscus in de gaten wordt gehouden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Chantal, 22-12-2018 21:31 #206
Ik heb al jaren lang contant gespaard en wil nu boeken voor een vakantie (480 euro). 480 euro wil ik dus contant op mijn bank storten. Ik heb nooit een baantje gehad en ben 17 jaar. Zal dit verdacht lijken of zal hiervoor een melding worden gemaakt? Reactie infoteur, 27-12-2018
Beste Chantal,
Neen, daarvoor is het bedrag te laag.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Sander, 09-12-2018 22:55 #205
Beste Zeemeeuw,

Ik heb ongeveer 25.000 euro in contanten thuis gespaard maar nooit opgegeven verder. Nu heb ik dat geld nodig ivm aanschaf eigen huis. Ivm meldplicht wil ik het niet in 1x storten op de bank maar in delen. Ik lees max 10.000 per keer, maar is dat 10.000 euro per jaar of per maand? Moet ik inkomstenbelasting betalen als ik dit bedrag zou storten? Reactie infoteur, 12-12-2018
Beste Sander,
U mag meerdere stortingen op een dag doen, maar het lijkt verstandiger om hiervoor iets meer tijd te nemen. Eigen geld thuis hoort tot uw vermogen en is belast als uw totale vermogen in 2018 hoger is dan 30.000 euro.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Chani, 03-12-2018 19:20 #204
Ik moet 13000 euro storten op de rekening van de school. Zou dat kunnen zonder enig probleem? Reactie infoteur, 04-12-2018
Beste Chani,
Bij een school in Nederland die niet op een verdachtenlijstje staat, zal dat geen probleem zijn.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Paulje, 24-11-2018 13:30 #203
Wat is het maximaal bedrag dat ik naar asia mag overmaken in een keer met western union met de Rabobank credit card zonder dat ik vragen van de belasting krijg? Reactie infoteur, 12-08-2019
Beste Paultje,
Bij dit soort transacties bekijkt de Rabobank vanaf 10.000 euro of u dit vaker doet en of er iets meldingswaardig aan de hand is. De regering wil dit bedrag overigens verlagen naar 3.000 euro.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Hed, 21-11-2018 09:18 #202
Hallo,

Ik ben van bank overgestapt en heb al mijn spaargeld weggehaald (E60000). Kan ik dit bedrag nu in een keer storten bij een andere bank zonder enige problemen? Reactie infoteur, 22-11-2018
Hallo Hed,
Vele banken hebben een daglimiet voor het bedrag dat mag worden overgemaakt naar een andere bank. Verder hoeft het overmaken naar een andere bank in Nederland geen probleem te zijn.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Emilie, 20-11-2018 10:41 #201
Geachte Mevrouw/Mijnheer,
In maart is mijn schoonvader overleden. De familie wilde (mijn echtgenoot) geen inzage geven in de lopende rekeningen, hij wist dus niet hoe ''de financiële vlag" erbij stond. Alleen zijn zuster en zijn moeder waren op de hoogte.
Tot afgelopen zondag. Mijn schoonmoeder had een trommeltje met 16.000 Euro klaarstaan voor mijn man. Dit was het bedrag dat zij aan alle drie de kinderen wilde geven, de andere twee hebben het al.
Het blijkt dat dit geld jarenlang zwart in huis lag, nooit opgegeven aan de belasting, nooit over betaald en niemand die ervan af weet. Mijn man heeft de gift voorlopig geweigerd omdat hij geen zwart geld wil, maar hij heeft wèl recht op de erfenis. Die bestaat uit ongeveer 100.000 Euro, de ene helft op de bank, de andere helft in een koektrommel onder de kast. Wat moeten wij nu doen? Reactie infoteur, 25-11-2018
Geachte Emilie,
Uw man is niet verplicht om alles uit de erfenis te aanvaarden. Een kistje geld in huis hoeft overigens niet te betekenen dat het zwart verdiend geld is, het kan ook in eerdere jaren van de rekening zijn afgehaald, maar er is in ieder geval geen vermogensbelasting over betaald.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Erkan, 12-11-2018 02:01 #200
Geachte heer,

De afgelopen 7 heb ik gewoond en gewerkt in Ankara (Turkije).
Ik heb daar geïnvesteerd in onroerend goed en heb dat inmiddels verkocht. Nu wil ik dat geld in NL investeren plus nog wat lenen van mijn ouders in Turkije voor een bouwproject in NL.
Krijg ik te maken met enige vorm van belasting wanneer ik het geld dat ik overhield aan de verkoop van mijn onroerend goed naar NL transfereren wil?
M.v.g.,
Erkan Reactie infoteur, 12-11-2018
Geachte Erkan,
Als u als particulier op 1 januari van een jaar meer vermogen hebt dan 30.000 euro (2018), dan betaalt u over het meerdere vermogensbelasting.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Bertje, 01-11-2018 16:49 #199
Ik ben al 10 jaar weg uit Nederland (uitgeschreven), maar heb onlangs een nieuwbouw appartement in Nederland aangekocht waarvoor ik vanuit mijn huidige land (China) zon 40K Euro moet overschrijven.
Kan ik dit gewoon in 1x overschrijven of is het verstandiger om het in meerdere keren over te boeken? Reactie infoteur, 04-11-2018
Beste Bertje,
Voor de aankoop van onroerend goed in Nederland zou 40.000 euro geen probleem moeten zijn, ga wel nog na of de Chinese autoriteiten niet moeilijk doen over een export van 40k.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Zafer, 26-10-2018 21:01 #198
Hallo,

Ik krijg rond de 3000€ éénmalig binnen gestort van mijn PayPal-rekening (het gaan om een aantal sales van virtuele producten).

Krijgt de belastingdienst een melding hiervoor? En, ik wil het geld direct overmaken naar een vriend van mij die in het buitenland wonend is (Turkije). Nogmaals, kan ik hier problemen voor krijgen als deze transactie éénmalig gebeurt? Reactie infoteur, 30-10-2018
Hallo Zafer,
Deze storting vanuit PayPal wordt niet automatisch aan de Belastingdienst gemeld en u mag dit bedrag storten naar een ander land.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Marleen, 17-10-2018 21:54 #197
Hoi zeemeeuw,

Ben nog steeds onrustig. Heb tot nu toe nog niks gehoord van de Rabobank, betekent dat het ok is? Of wil dat nog niks zeggen? Moet de bank je altijd eerst informeren voordat ze je doorgeven aan de betreffende instantie? Probleem is dat ik niks kan bewijzen als ze om info vragen.

Groeten,
Marleen Reactie infoteur, 18-10-2018
Hoi Marleen,
Gewoon kalm blijven is vaak het beste, geen nieuws kan ook goed nieuws zijn immers.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Dick, 15-10-2018 16:58 #196
Is het de taak van de bank om de herkomst te controleren? als de bank zelf goed weet waar het geld vandaan komt (de rekening courant gegevens) en waar het naar toe gaat; notaris of spaarrekening. Reactie infoteur, 16-10-2018
Beste Dick,
Sinds de boete voor witwassen bij de ING (750 miljoen), zijn banken wel voorzichtiger geworden, lijkt het.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Marleen, 13-10-2018 19:49 #195
Hoi zeemeeuw,

Ik ben meestal een kleine plus of kleine negatief saldo, aangezien ik graag cash betaal. Heb de laatste half jaar veel gegokt met mijn creditcard ( nogal dom achteraf, maarja sh*t happens). Het geval is dat ik veel gewonnen heb maar ook veel verloren. Denk iets van 8000 euro gewonnen en iets van 10.000 verloren. Het geval is dat ik veel contant geld de afgelopen half jaar heb terug moeten storten, maar steeds in gedeeltes. Paar keer rond de 2000 en een keer 4000 en nog wat bedragen van 700 en 900. Niet heel veel geld in één keer maar toch bijelkaar een groot bedrag wat ik anders nooit stort. Wat saldo betreft blijft een beetje hetzelfde aangezien bijna alles terug gaat voor afbetalen van creditcard. Wordt dit door de bank gemeld onder het geval van ‘verdachte transacties ‘. Gebruik ook ene creditcard om andere af te betalen. Geldstroom ‘lijkt’ dan groot.

Groeten,
Marleen Reactie infoteur, 15-10-2018
Beste Marleen,
U hebt niet meer dan 10.000 euro in één keer gestort, dus zal dit waarschijnlijk niet worden gemeld. Als de bank een en ander toch verdacht vindt, kan de bank altijd met u contact opnemen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Pjotr, 06-09-2018 21:49 #194
Ik had een vraag. Ik ben 19 jaar zonder baan en mijn ouder zit op bijstandsuitkering. Ik heb een vriend die nu 8.000 wil overmaken of aan mij wil geven om te laten storten op me bankrekening om daar vervolgens mee te gaan investeren op cryptovaluta. Kan ik hierdoor problemen krijgen met de belastingdienst? Ik lees nergens van wel maar wou het graag alsnog controleren om toekomstige problemen te voorkomen. Ben wel bewust van het feit dat er belasting betaalt wordt over de winst die ik maak boven 30.000 (vorig jaar 25K)

Met vriendelijke groeten,
Pjotr Reactie infoteur, 08-09-2018
Beste Pjotr,
Als dit een enkele keer gebeurt, zal dat waarschijnlijk geen probleem zijn. Een bank kan wel aanslaan, maar dat is afhankelijk van de herkomst van het geld.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Rene, 04-09-2018 19:22 #193
Beste Zeemeeuw,

Ik krijg van een relatie een credit card vanuit Zuid Amerika die ik hier gebruik om af een toe wat spullen te kopen. En ook contant geld op te nemen. Krijg ik daar problemen mee? Of tot welk bedrag kan het?
Alvast Bedankt Reactie infoteur, 05-09-2018
Beste Rene,
Is dit een creditcard op uw naam of op de naam van een ander? In zijn algemeenheid geeft een creditcard geen problemen, maar als u toevallig in de gaten wordt gehouden en de creditcard op uw naam staat, dan kan dit opvallen. Contant geld storten op een Nederlandse rekening kan ook opvallen. Gaat het niet om enorme bedragen, dan is die kans niet zo groot.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Arjan, 03-09-2018 08:09 #192
Beste Zeemeeuw,

Ik heb onlangs een bericht gehad van mijn bank over ongebruikelijk transacties. Het ging om een aantal Paypal transacties die binnen kwamen op mijn privé bankrekening. De bank wilde uiteindelijk weten wat de oorsprong van de gelden waren(Het gaat om transacties vanaf mijn eigen Paypal wallet naar mijn prive bankrekening)
Weet u of dit ook aan de belastingdienst gemeld word? En zoja, welke vragen zou dan ik verder van de belastingdienst kunnen verwachten? Alvast dank Reactie infoteur, 05-09-2018
Beste Arjan,
Het lijkt erop dat de bank eerst bij u nagaat wat de herkomst van de bedragen is. De bank moet dit doen (zie bijvoorbeeld boete ING van 775 miljoen euro gisteren). Als het echt tricky wordt, kan de Fiod worden ingeschakeld.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Willem, 24-08-2018 13:24 #191
Beste Zeemeuw,

Mijn vriendin heeft ouders in Oekraine en ze woont zelf in Nederland nu. Ik kan nergens vinden of haar ouders haar leven hier luxueus mogen ondersteunen en iedere maand 1500 euro zenden via Western Union bijvoorbeeld, of gewoon cash, als ze op bezoek komen.

Alvast bedankt!

Groet,
Willem Reactie infoteur, 26-08-2018
Beste Willem,
Ja dat mag en er is In Nederland dan geen schenkbelasting verschuldigd omdat de ouders buiten Nederland wonen en niet in Nederland belastingplichtig zijn. Wellicht heeft wel de Oekraïne hier nog bepaalde regels voor.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jama, 31-07-2018 22:59 #190
Beste Zeemeuw,

ik woon al twee jaar niet meer in Nederland (ik kom origineel uit Tsjechie en woon en werk nu in Israel) maar heb er nog steeds een rekening die ik gebruik als ik in Europa ben. Nu willen mijn ouders (die ondertussen in Zweden wonen) een groter bedrag (10,000 Euro) naar mijn rekening in Nederland overmaken. Zou ik hier belasting over moeten betalen of zou het op een andere manier een probleem kunnen worden?

Met vriendelijke groet,
Jama Reactie infoteur, 01-08-2018
Beste Jama,
Fiscaal is er geen probleem, in Zweden is er geen schenkingsbelasting. Die 10.000 euro is ook gewoon toegestaan, twijfelt u toch, dan is tweemaal 5.000 euro overmaken misschien een betere optie. Check nog wel even of u uw Nederlandse rekening nog (online) kunt gebruiken.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Raveena, 31-05-2018 16:11 #189
Beste Zeeuwmeeuw,

Mijn zus woont al vanaf de geboorte in Suriname. Ze heeft ook de Surinaamse nationaliteit.
Als ik het goed begrijp dan mag zij € 8000 belastingvrij voor mij storten.
Is dat zo?

Met vriendelijke groet,

Raveena Reactie infoteur, 04-06-2018
Beste Raveena,
Deze schenking vanuit Suriname is in Nederland belastingvrij (geen schenkbelasting).
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Dewie25, 31-05-2018 16:05 #188
Beste Zeemeeuw,

Mijn ouders hebben altijd in het buitenland gewoond. Ik woon in Nederland, ben 46 jaar oud en ben in loondienst.
Ik heb geen bijstandsuitkering en krijg ook geen enkele toeslagen.

Met vriendelijke groeten,
Dewie Reactie infoteur, 04-06-2018
Beste Dewie25,
Dan is de schenking voor de Nederlandse Belastingdienst belastingvrij, vrij van schenkbelasting.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Raveena, 29-05-2018 16:31 #187
Mijn zus woont en werkt in Suriname en wil mij een bedrag van € 8000 schenken. Kan ze dit gewoon overmaken naar mij zonder dat ik iets aan de belasting hoef te betalen? En moet ik dit ergens melden?

Alvast bedankt! Reactie infoteur, 30-05-2018
Beste Raveena,
Als uw zus minimaal 10 jaar buiten Nederland woont, is de schenking belastingvrij.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Dewie25, 29-05-2018 16:23 #186
Mijn ouders wonen in zuid-Amerika en ze willen voor mij een bedrag van € 10.000 overmaken als geschenk. Kan of mag dat zonder dat ik problemen krijg dat ik aan de belastingdienst moet terugbetalen?
En moet dit ergens gemeld worden? Reactie infoteur, 30-05-2018
Beste Dewie25,
De schenking moet gemeld worden als u een bijstandsuitkering heeft, dan kan de gemeente daarmee rekening houden. Verder is uw leeftijd van belang en hoe lang uw ouders al in het buitenland wonen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Debby, 23-05-2018 14:07 #185
Mijn zus woont en werkt in Ethiopië. Zij wil 5.500 storten op mijn moeders bankrekening, mag dat zonder dat mijn moeder later geld aan de belasting moet terug betalen en moet dit doorgegeven worden aan de belasting en hoe? Reactie infoteur, 24-05-2018
Beste Debby,
Uw zus mag dit storten. Deze schenking vanuit het buitenland is belastingvrij als uw zus 10 jaar of meer buiten Nederland woont. Is dat niet het geval, dan kan uw zus de schenking het beste opdelen. Per jaar is namelijk 2.147 euro belastingvrij:

https://financieel.infonu.nl/geld/78547-belastingvrij-schenken-2017-2018.html

Uw zus kan ook een deel overmaken als schenking en een deel als lening. De lening kan dan volgend jaar worden kwijtgescholden.

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Aytekin, 12-05-2018 14:09 #184
Ik wil geld storten op mij privérekeningen en kredietrekening. Hoeveel geld mag ik beide belastingvrij storten. Wat ik gehoord heb 5.000 euro andere zegt, 10.000 euro. Graag wat informatie… Reactie infoteur, 14-05-2018
Beste Aytekin,
U kunt tot 15.000 euro contant op uw rekening storten als dit niet via een grenswisselkantoor loopt.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Adrie, 01-05-2018 14:28 #183
Ik ga mijn appartement (€150.000 hypotheekvrij) verkopen en voorlopig niets terugkopen.
De Notaris wil dit bedrag op mijn rekening storten, maar dat lijkt me niet handig, omdat het een grote transactie is.
Mag hij het ook contant uitbetalen? Of op meerdere rekeningen? (Hoeveel?)
Of mag de koper het contant betalen?
Ik wil op 1 januari niet zo'n groot bedrag op mijn rekening hebben staan. Wat kan ik er het beste mee doen?
Volgend jaar heb ik het misschien weer nodig om iets te kopen. Reactie infoteur, 03-05-2018
Beste Adrie,
De Belastingdienst kan weten welke woningen verkocht worden en voor welk bedrag. Niet alleen de notaris registreert dit, maar ook het Kadaster. Een dergelijk bedrag wordt normaliter niet contant betaald door de notaris. Ook een notaris staat onder toezicht:

https://financieel.infonu.nl/geld/5025-bureau-financieel-toezicht-toezicht-op-advocaten.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Linda S., 21-04-2018 08:19 #182
Mijn broer en ik hebben in 2005 samen een huis gekocht. Nu wil mijn broer zijn naam van het huis af. Hij woont al een aantal jaar ergens anders. Hij hoeft er niets voor, (niet uitkopen) alleen zijn naam van de hypotheek af. En ik moet de hypotheek alleen kunnen dragen van mijn bank. Daar zit alleen een financieel gat van 25000 euro. Nu kan ik een schenking krijgen van een vriend van 25000 euro. Dit om direct af te lossen op de hypotheek. Ik ben 39 en ik heb al uitgezocht dat ik eenmalig een schenking mag ontvangen, belastingvrij. Ik moet deze persoon nadat alles is rond is toch terugbetalen. (Dus is het eigenlijk geen schenking meer) Ik kan een lening aangaan van 13000 euro om direct aan hem terug te geven en de rest cash maandelijks aan hem terugbetalen. Wel krijg ik verschillende toeslagen, ik ben alleenstaande moeder. Heeft dat alles invloed op mijn inkomsten belasting en toeslagen? Het enige wat ik wil is in mijn huisje blijven wonen wat uiteindelijk op mijn eigen naam staat. Is er een andere manier om dit te regenen? Loop ik het risico op boetes/problemen etc? Mvg en alvast super bedankt voor uw advies. Reactie infoteur, 24-04-2018
Beste Linda S.,
1. De bank kan u een boeterente berekenen als u in een jaar meer aflost dan de bank toestaat. Meestal is 10 tot 20% boetevrij aflossen toegestaan, maar dat verschilt per bank.
2. Als het huis alleen op uw naam wordt gezet, is er sprake van een schenking, namelijk van het deel van uw broer. Daar zal mogelijk schenkbelasting over moeten worden betaald want uw broer mag u maximaal 100.800 euro boetevrij schenken in 2018.
3. Wat in een jaar van een schenking niet wordt opgemaakt, wordt deel van uw vermogen en kan zo van invloed zijn op de inkomstenbelasting en toeslagen.
4. Aan deze operatie zijn wel kosten verbonden (taxatie bank, notaris, wellicht extra hypotheek, schenkbelasting, advies). Anderzijds is i.v.m. de schenkingsvrijstellingen uw leeftijd een voordeel.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Iliass, 17-04-2018 17:58 #181
Hallo,

Mijn oom uit Frankrijk wil een auto kopen uit Duitsland. Nu heeft hij gevraagd of dat hij het geld over kan maken naar mij, zodat ik de auto op kan gaan halen voor hem. Het gaat om een bedrag van €25.000,- De auto wordt gelijk op exportkenteken gezet, dus er komt niets terecht in het systeem van de belastingdienst.

Wat zijn de consequenties? Wordt er een melding gedaan bij de belastingdienst? Reactie infoteur, 18-04-2018
Hallo Iliass,
Als de papieren in orde zijn, zal de export van de auto geen probleem zijn. Punt van aandacht is wel de storting van €25.000 (kan worden doorgegeven) en de contante aankoop in Duitsland (kan ook worden doorgegeven).
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Rick, 15-04-2018 02:33 #180
Hallo,
Ik heb geld geleend vanuit buitenland, 38000. In Nederland auto gekocht in cash. Auto is weer verkocht door bijzonder redenen en geld is gestort op mijn bankrekening. Ik heb een lening overeenkomst met de persoon waarvan ik geld geleend heb. Het is ook aangegeven bij de belastingaangifte 2017. Krijg ik alsnog problemen met de belastingdienst? Reactie infoteur, 16-04-2018
Hallo Rick,
Dat hoeft geen problemen op te leveren, u mag immers geld lenen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Haas, 07-04-2018 15:15 #179
Hallo ik heb de volgende vraag wij zijn van plan om een stuk land in Thailand kopen en die in 2 keer van € 10.000 te betalen via internet bankieren is dit een probleem met de Nederlandse belasting? Reactie infoteur, 09-04-2018
Hallo Haas,
Het bedrag lijkt me geen probleem, de Belastingdienst kan wel eventueel vragen naar de herkomst van het geld.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Conrad, 31-03-2018 20:48 #178
Een oom uit het buitenland wilt een x bedrag aan me schenken. Nou weet ik dat als de schenker niet in Nederland heeft gewoond dat het schenkbelasting vrij is. Vraag: wat is een aantoonbaar bewijs dat degene nooit in Nederland geeft gewoond? Want ik wil niet achteraf schenkbelasting betalen als ik bijvoorbeeld met het geld een huis hebt gekocht. En bij welke bedragen krijg je direct de belasting op je hielen? Mijn oom noemde wel een bedrag van een Ton. Reactie infoteur, 02-04-2018
Beste Conrad,
Als iemand kan aantonen altijd in het buitenland gewoond te hebben, dan heeft die persoon niet in Nederland gewoond. Overigens is het andersom: de Belastingdienst moet gegevens overleggen dat iemand wel in Nederland heeft gewoond. Ongebruikelijk hoge transacties kunnen altijd worden gemeld. Splits, als u zekerheid wilt hebben, een grote som dus altijd in kleinere bedragen op.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Lan, 20-03-2018 23:07 #177
Mijn moeder in buitenland geen eu-land wil in Nederland een appartement kopen. Ze heeft geld in eigen bankrekening en wil bij aankoop geld naar notaris overmaken. Moet ze dan belasting hierover betalen? Reactie infoteur, 22-03-2018
Beste Lan,
Uw moeder hoeft over de storting geen belasting te betalen, maar een appartement brengt wel altijd kosten met zich mee. Denk bijvoorbeeld aan de gemeentelijke lasten en de waterschapslasten. Bovendien moet er bij aankoop overdrachtsbelasting worden betaald.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Han, 19-03-2018 20:57 #176
Mijn vrouw en schoonmoeder (Bijde Spaanse) hebben een rekening op ABN amro in Nederland (>25 jaar). Wij (Zij) wonen in Spanje en hebben het geld nodig. Kan dit geld (een vrij groot bedrag) zonder meer overgeboekt worden naar een rekening die ook op hun naam staan? Reactie infoteur, 20-03-2018
Beste Han,
Dat lijkt geen probleem te zijn als u beschik over internetbankieren: https://tinyurl.com/y8vfpy6y
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Dora, 14-03-2018 17:07 #175
Ik heb wat spullen verkocht, oa gouden sieraden die ik ooit "goedkoop" in Dubai heb gekocht/gekregen van mijn ex. Wanneer ik dit jaar eenmalig 8000 euro stort op mijn eigen rekening, is dit dan een bedrag dat door bank gemeld zal worden? In hoeverre moet ik hierover verantwoording afleggen cq dit aantonen bij de fiscus? Heb hier helemaal geen bonnen van oid. Reactie infoteur, 15-03-2018
Beste Dora,
De bank zal deze storting niet doorgeven, de Belastingdienst zal er ook niet om vragen. Natuurlijk kan dat anders worden als er bij de Belastingdienst al een onderzoek naar u gaande is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jaap, 12-03-2018 16:53 #174
Zou ik vanuit Ghana bv. USD aan contant geld (grote som) van een vriendin aldaar naar Nederland kunnen transporten? Reactie infoteur, 13-03-2018
Beste Jaap,
Op Schiphol mag u maximaal 10.000 euro aan contant geld invoeren vanuit een land buiten de EU. Doet u girale stortingen, doe dan de stortingen in delen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Passie, 11-03-2018 19:19 #173
Ik wil mijn vriendin in Indonesië 9000 euro overmaken om een stukje land voor te kopen. Als ik dit bedrag nu in cash via een Westernunion kantoor overmaak ipv internetbankieren bank, moet ik dan alsnog belasting hierover betalen? Kan de belastingdienst eigenlijk wel zien wat ik via Westernunion overmaak? Anders ben ik bang dat over dit bedrag ook nog eens 30% schenkbelasting moet betalen. Iemand hier ervaring mee? Reactie infoteur, 13-03-2018
Beste Passie,
Onder de 10.000 euro meldt Western Union dit officieel niet, maar anders maakt u het eventueel in twee keer over.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Arie, 28-02-2018 09:58 #172
Wij willen in Duitsland een auto gaan kopen voor 31.000 vanwege dat de auto's daar goedkoop zijn. Wij hebben nu rond € 11.000 op de bank, dat willen we overmaken en de rest willen we contant gaan betalen. Zou dat een probleem worden bij de belastingdienst want we hebben onze vorige auto voor € 20.000 verkocht en hebben contact gekregen van die persoon. En willen de auto op mijn moeders naam zetten is dat ook een probleem of niet zij werkt al 36 jaar. Ze heeft verzamelinkomen van € 21.000 elke jaar ongeveer. Reactie infoteur, 01-03-2018
Beste Arie,
Als de verkoper dit meldt aan de Belastingdienst, dan kan die Dienst vragen waar het geld vandaan komt. Dat hoeft geen probleem te zijn, maar is dat vaak wel als er ook een uitkering in het spel is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Kreeft, 21-02-2018 09:54 #171
Hoi,

Kan ik zomaar € 2500,--op mijn rekening storten? En ik ook zelf veel geld op mijn spaarrekening heb. Want ik durf niet meer in mijn kluisje sparen ivm brand! Reactie infoteur, 22-02-2018
Hoi Kreeft,
U mag zeker € 2500,-- op uw rekening storten. De eerste cash stortingen in een jaar zijn bovendien gratis:

https://financieel.infonu.nl/geld/88403-contant-geld-storten-op-eigen-rekening-kost-geld.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Amanda, 18-02-2018 23:37 #170
Beste Zeemeeuw,
Ik zou mijn vriend graag willen helpen met het inlossen van zijn hypotheek van het ouderlijk huis (in Colombia). Dit zou een hoop geld en tijd besparen. Het gaat ongeveer om €11000.
Het geld staat op mijn spaarrekening, en we hebben inmiddels een gezamenlijke betaalrekening waar ik het naar kan overmaken.
Met het oog op belasting vraag ik mijzelf af wat het beste is om te doen; hem een officiële lening geven, die hij weer overboekt naar zijn ouders in Colombia? Zijn ouders gaan dit in ieder geval nooit terug kunnen betalen, dus dat zou van zijn kant een schenking worden. Maar nu betaalt hij evengoed maandelijks de kosten…
Of hebben we door de internationale overboeking niet te maken met zaken als schenkingsbelasting?
Er kan in ieder geval voor een officiële verklaring vanuit Colombia worden gezorgd.

Kan je me hierbij adviseren?
Dank je wel in ieder geval! Reactie infoteur, 20-02-2018
Beste Amanda,
De goedkoopste manier is waarschijnlijk om uw vriend een paar jaren ruim 2.000 euro te schenken (in 2018 is 2.147 euro belastingvrij) die dat bedrag doorstort naar zijn ouders, en de ouders direct 2.000 euro (4.000 euro per jaar). Het kan zijn dat Colombia hierover nog belasting heft:

https://financieel.infonu.nl/geld/78547-belastingvrij-schenken-2017-2018.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Linda, 12-01-2018 18:51 #169
Beste zeemeeuw,

Ik ontvang een aanvulling uitkering en werk parttime erbij (uitkering is daarvan op de hoogte) maar heb zo juist 1000 euro contant gestort op mijn debitcard bij gwk wordt hier een melding van gemaakt? Dat er contant geld is gestort? Zowel uitkering (gemeente) of belasting alvast bedankt linda Reactie infoteur, 15-01-2018
Beste Linda,
Normaal gesproken wordt dit niet door een gwk aan Belastingdienst of gemeente gemeld.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Rick, 29-12-2017 21:59 #168
Goedeavond,

Ik heb een doorlopend krediet lopen van nog circa €13000,-
Nu heb ik zelf circa €5000,- cash thuis wat ik door de jaren heen bij elkaar heb gesprokkeld d.m.v te sparen en de verkoop van diverse prive spulletjes.
Mijn ouders willen me €8000,- aan gespaarde contanten schenken zodat ik het krediet in 1 maal kan afbetalen.

Nu zijn dit soort stortingen voor mij niet gebruikelijk en heb ik een jan-modaal salaris maar heb wel gewoon een gezond eigen vermogen op mijn bank/spaarrekening.

De vragen die ik heb:
Kan ik deze €13000 zomaar storten?
Zo ja, gewoon in 1 maal en binnen 1 kantoor?
Mochten er vragen komen hoe toon ik dan aan dat dit spaar/verzamelgeld betreft welke ik & mijn ouders al jaren opsparen? Reactie infoteur, 02-01-2018
Beste Rick,
Die €13.000 hoeft geen probleem te zijn omdat dit aantoonbaar ter aflossing van een lening is. Uw ouders mogen u per jaar ruim 5.300 euro belasting vrij schenken. Tot dat bedrag per jaar hoeft u een schenking niet als schenking op te geven.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Chris, 28-12-2017 12:25 #167
Beste zeemeeuw,

Ik heb in 2014 een zwaar ongeluk gehad. Waarbij ik in de zomer 2017 een schadevergoeding heb gehad van 200.000 euro. Moet ik hierover belasting betalen? En als ik het nu opneem voor het nieuwe jaar kom ik daardoor in de problemen.? Reactie infoteur, 29-12-2017
Beste Chris,
Als er op 31 december 2017 geld op uw rekening staat, wordt dit gerekend tot uw vermogen in 2018. Iets aan geld opnemen zal wel gaan, maar te grote bedragen zullen opvallen. Overigens hoort contant geld officieel ook tot het vermogen in box 3.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Kras, 22-12-2017 01:24 #166
Beste zeemeeuw,
Ik woon al meer dan 10 jaar in noord Italië en heb hier ondertussen mijn familie. vrouw en zoontje beiden met Italiaanse nationaliteit. Mijn ouders hebben destijds in NL een jongeren of regenboog rekening geopend op naam van mijn zoontje waar niet heel veel op staat, rond de 2-3k €. Door de jaren heen hebben we alle giften aan onze zoon van Italiaanse vrienden en familie opgepot om die een keer op de NLse rekening te storten maar dat is er nooit van gekomen. Het bedrag is flink opgelopen, meer dan 10k€, en heb eigenlijk geen idee hoe dat nu netjes te storten zonder onnodige trammelant?
Bedankt alvast, super dat u dit doet Reactie infoteur, 14-05-2018
Beste Kras,
Na 10 jaar is het zeker verstandig om contact op te nemen met de bank (de regenboogrekening is van de Rabobank) om te zien of de rekening nog bestaat en eenvoudig toegankelijk is. Geld erop storten zal geen probleem zijn tot een bedrag van 15.000 euro (anders doet u het in twee keer), maar omdat jullie in Italië wonen moet u er wel zeker van zijn dat het geld er straks ook eenvoudig vanaf te halen is. Zo niet, dan doet u er wellicht goed aan om een extra rekening in Italië te openen en daarop het geld voor uw zoontje te storten.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

W., 20-12-2017 14:47 #165
Alseerst bedankt voor je snelle reactie zeemeeuw.

Ik wil misschien in de toekomst aankopen doen met een max van 3000 euro per transactie van bedrijven in Hong Kong. Is er een limiet aan het aantal transacties of bedragen op maand of jaar basis? Houd de belastingdienst of je (ING) bank je rekening hiervoor in de gaten?

Alvast bedankt voor je reactie.
Gr, W Reactie infoteur, 21-12-2017
Beste W,
Hiervoor bestaat geen limiet. Als de fiscus u niet in het vizier heeft, dan worden deze transacties ook niet opgevraagd of in de gaten gehouden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

W., 20-12-2017 07:54 #164
Beste zeemeeuw,

Hoeveel geld mag je per jaar overmaken naar rekeningen buiten de EU. Ik doe geregeld aankopen in China.

Gr, W Reactie infoteur, 20-12-2017
Beste W,
Grote bedragen overboeken lukt niet altijd via de app maar wel via internetbankieren. Ook kan er een verschil zijn tussen zakelijke transacties en particulieren. Naar China is bijvoorbeeld ook een zakelijke transactie in CNY(Chinese Yuan Renminbi) mogelijk. Veder kunnen er extra eisen zijn voor het vaste land van China en niet voor daar buiten (Hong Kong bijvoorbeeld).
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Willem, 18-12-2017 01:57 #163
Ik heb in de afgelopen 2 jaar dmv zekerheidgokjes (een goksysteem) op voetbal 30.000 euro verdiend. Ik heb hiervan 10.000 euro in bitcoins gestopt, en dit bedrag is ondertussen 40.000 euro.

Er staat momenteel dus 20.000 euro op mijn bank en ik wil eigenlijk nog 30.000 euro aan bitcoins opnemen, waardoor ik op 50.000 sta.

Ik moet hierover vermogensbelasting betalen, maar zal de belastingdienst ook navraag doen naar de herkomst van de 20.000 euro die al op mijn bank stond? Of naar de herkomst van de investering van 10.000 euro in bitcoin? Reactie infoteur, 18-12-2017
Beste Willem,
De Belastingdienst krijgt automatisch van de bank door hoeveel geld u op het einde van het jaar op uw rekening hebt staan. Van de bitcoins (nog) niet, ook al horen die ook tot uw vermogen:

https://financieel.infonu.nl/belasting/185843-belastingaangifte-en-bitcoins-2018-en-2019.html

Als een Belastingdienst fraude vermoedt, zal men verder vragen, anders niet.

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Christiaan, 14-12-2017 12:52 #162
Ik heb een doorlopend krediet rekening en wil hiervan 5000 euro naar een vriendin overmaken, kan en mag dit zomaar of moet ik hier dan belasting over betalen? Reactie infoteur, 15-12-2017
Beste Christiaan,
Dat mag, maar als het een schenking is, is dit bedrag meer dan het vrijgestelde bedrag (ruim 2.100 euro per jaar). Is het geld voor de woning bedoeld en is de vriendin jonger dan 40 jaar, dan is 5.000 euro wel belastingvrij. Is het geld niet voor de woning, dan kunt u beter dit jaar en begin volgend jaar (tweemaal) de helft schenken.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Serge, 12-12-2017 23:04 #161
Ik heb 5000 euro gewonnen met pokeren terwijl ik in de schuldsanering zit, kan mijn moeder dit geld gewoon op haar privérekening storten zonder dat ze daar problemen mee krijgt? Reactie infoteur, 14-12-2017
Beste Serge,
Als de curator (bewindvoerder) hier lucht van krijgt, kunt u in de problemen komen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Lila, 06-12-2017 15:10 #160
Ik woon in Nederland, maar heb ook een huis en bankrekeningen in Thailand. Ik heb dat nooit bij de belastingdienst gemeld. Iemand heeft hierover een anonieme melding gedaan. Gaat de belastingdienst dit nu onderzoeken? Reactie infoteur, 07-12-2017
Beste Lila,
Dat hangt er vanaf, niet alle meldingen worden ook in behandeling genomen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Lila, 06-12-2017 15:06 #159
Ik boek vaak contant geld (zwart) over via Western Union naar Thailand. Het gaat in totaal om ongeveer 10 duizend euro per jaar. Worden deze overboekingen door Western Union aan de belastingdienst verstrekt? Of zijn ze door de belastingdienst opvraagbaar? Reactie infoteur, 07-12-2017
Beste Lila,
In delen gestort hoeft Western Union niks te melden. Overigens kan de Belastingdienst bij sterke vermoedens van zwart geld en fraude wel altijd gegevens opvragen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Saar, 28-11-2017 23:56 #158
Goedenavond,

Als ik een bedrag van circa €600 contant op mijn rekening wil storten via GWK, kan ik hier dan problemen mee krijgen met de belastingdienst of is het bedrag hier te klein voor? En wat betreft de belasting en het nieuwe saldo van januari? Kan dit gewoon?

Alvast bedankt voor uw reactie.

M.v.g Saar. Reactie infoteur, 29-11-2017
Beste Saar,
Die €600 storten zijn geen probleem voor de Belastingdienst. Het saldo van 1 januari 2018 is bepalend voor de belasting over vermogen en de toeslagen in 2018.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Myrthe, 27-11-2017 12:24 #157
Ik ben studerende (18 jaar) en leen maximaal. Dit bedrag (van ongeveer 1000) wordt op mijn rekening gestort. Ik maak dit per maand over naar mijn moeder, die het op een aparte rekening zet om zo een "potje" te maken. Nu ik op kamers ga, maakt zij 580 per maand uit dit potje over naar mij. Dit komt per jaar hoger uit dan 5320 per jaar. Moet ik hierover dan schenkingsbelasting betalen? Of zal dit niet opvallen? Of wordt dit helemaal niet gezien als een schenking maar als een gift? Reactie infoteur, 28-11-2017
Beste Myrthe,
Zolang duidelijk is dat het je eigen geld is, is er niets aan de hand. Als de fiscus denkt dat het geld van je moeder is kan dit, als het opvalt, schenkbelasting betekenen. Zorg dus dat je altijd kunt aantonen dat het je eigen geld is, dat even ergens anders geparkeerd staat.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Frans, 19-11-2017 01:38 #156
Ik heb een auto gekocht in duitsland bij een handelaar. van 35.000 euro. Ik heb een aanbetaling gedaan van 4000 euro contant. Als ik de overige 31.000 euro overmaak, komen hier dan vragen over? Of kan ik het beter in 2 keer betalen? Reactie infoteur, 21-11-2017
Beste Frans,
U kunt waarschijnlijk beter in twee keer betalen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Stefan, 12-11-2017 20:52 #155
Hallo,

Ik heb twee weken geleden 2x een behoorlijk geldbedrag gewonnen via een online gokkast.
Het betreffende casino is zoals bijna alle online casinos gevestigd in Malta.
Ik heb de eerste keer een totaal van €28.000 uit laten betalen, €16.000, €9000 en €3000.
Een week later €50.000, opgesplitst in 5x €9000 en €5000.
Nu hoor en lees ik veel verschillende verhalen ivm de kansspelbelasting.
Stel, ik geef deze bedragen niet op als extra inkomen, hoe groot schat je de kans dat de belastingdienst om de hoek komt kijken?
En mochten ze het in de gaten hebben, hoef je dan enekl alsnog de 29% betalen of zijn boven op die 29% extra boetes/sancties aan verbonden?
Met vriendelijke groet,
Stefan Reactie infoteur, 15-11-2017
Hallo Stefan,
Wat je wint met een kansspel is geen inkomen zolang je er niet je beroep van maakt. Bij elke belasting kan bij grove nalatigheid een boete worden opgelegd.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

K., 07-11-2017 11:16 #154
Ik heb 25.000 aan contant geld verkregen uit een erfenis welke niet bekend is bij een overheidsinstelling.

Hoe kan ik dit geld het beste op mijn rekening krijgen zonder er Belasting erover te hoeven betalen of een MOT melding te ontvangen?
Mvg Reactie infoteur, 07-11-2017
Beste K,
In zijn algemeenheid geldt dat het storten van kleinere bedragen buiten het zicht van de radar blijft. Spaargeld en vermogen op een bankrekening per 1 januari van een jaar wordt automatisch door een bank aan de Belastingdienst doorgegeven.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

S., 06-11-2017 05:21 #153
Hallo,

Ik wil een auto kopen in het buitenland om als taxi te gebruiken. Netto 25.000 zelf heb ik rond de 7.000 gespaard op mijn rekening. De rest van het bedrag wil ik van familie en vrienden lenen. Contant maar kunnen dit wel aantonen. Kan ik voor eventuele verassingen komen te staan? Bijv dat ik belasting over dit bedrag moet betalen? Mvg Reactie infoteur, 07-11-2017
Hallo S,
Niet elke melding wordt ook uitgezocht en niet elk land heeft dezelfde meldingsplicht.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Michel, 02-11-2017 21:22 #152
Goedendag

Ik ben een zakelijke spaarrekening aan het openen en wil hier 150k op storten, dit komt van de verkoop van een huis van mijn overleden vader, zodat dit niet via box3 hoeft worden aangemeld. Kan ik dit in 1 keer overmaken? Of gaat dit problemen opleveren?

Groet Michel Reactie infoteur, 03-11-2017
Beste Michel,
U kunt dit in een keer overmaken als u daarmee de dagelijkse limiet van uw bank niet bereikt. Via de ING bank kan een particulier bijvoorbeeld maximaal 50.000 euro per dag storten.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Dak, 26-10-2017 22:05 #151
Beste Zeemeeuw,
Ik heb een lening gevraagd buiten eu landen, voor een bedrag van ongeveer € tachtig duizend, dit geld helaas door sanctie tegen oorspronkelijk land kan niet via bank overmaken., En zelfs het alle € 80000,00 mag niet in een keer van het land uit, en moet in een paar keer mee en het geld wil ik graag voor het aflossen van mij bestaande hypotheek gebruiken.Kan ik het geld in een keer op mijn bankrekeningen overmaken.

Met vriendelijke groeten,
NDak Reactie infoteur, 27-10-2017
Beste Dak,
Op zich mag u grote bedragen op uw bankrekening overmaken. Als iemand bijvoorbeeld een woning verkoopt, gebeurt dat ook. Wel kunnen hierover vragen komen, maar ook dat gebeurt niet altijd.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

R., 06-10-2017 22:41 #150
Beste Zeemeeuw,
Ik en mijn vrouw kunnen ongeveer 40.000 a 50.000 euro contant ontvangen van haar moeder in Vietnam (Vietnamese nationaliteit). Dit geld is voor het kopen van een huis (lagere hypotheek) en zoals ik heb begrepen hoeven we hier geen schenkbelasting over te betalen. Hoe kunnen wij het beste dit contante geld gebruiken? Een aantal stortingen onder de 10.000 euro en per bank het geld overmaken voor het aankoop van het huis? Of kunnen wij dit geld ook contact betalen bij de notaris of anders? Uiteraard dit allen zonder gezeur van de belastingdienst…

Alvast bedankt. Reactie infoteur, 14-05-2018
Beste R,
De notaris accepteert in de meeste gevallen geen contant geld meer, dan wel contant geld tot een bedrag van 15.000 euro. Per bank overmaken is het verstandigst. Overigens wordt elk bedrag op de bank op 1 januari van een jaar automatisch meegeteld bij uw fiscale vermogen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Hans de Groot, 30-09-2017 00:55 #149
Vraag - ik krijg binnenkort voor een paar maanden lang elke maand rond de 10.000 euro op mijn Nederlandse rekening gestort - dit is voor werk geleverd in de USA. Moet ik hierover belasting afdragen?

Ik ben niet in Nederland ingeschreven. Wat moet ik hiermee doen? Reactie infoteur, 02-10-2017
Beste Hans de Groot,
Als u in Nederland belastingplichtig was en in de VS uw inkomen verdiende, dan mogen beide uw inkomen belasten waarbij u vervolgens een beroep doet op het belastingverdrag van de VS met Nederland om zo een dubbele heffing te voorkomen. Woonde u in de VS dan is het inkomen in de VS belast.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Onuzim, 29-09-2017 09:28 #148
Beste Zeemeeuw,

Voor de aankoop van ons huis krijg ik een schenking van mijn oma van 200.000,- euro.
Zij woont in het buitenland en heeft niet de Nederlandse nationaliteit en heeft ook nooit in Nederland gewoond.
Over de schenking hoef ik dus geen schenkbelasting te betalen. Maar zal dit nog problemen opleveren bij de bank? Kan zo een bedrag in 1x worden overgemaakt of verspreid over meerdere transacties? Reactie infoteur, 01-10-2017
Beste Onuzim,
Het hangt een beetje af van het land waarin uw oma woont, misschien heeft dat land beperkende regels voor een buitenlandse overboeking. In Nederland is een storting van 200.000 euro mogelijk, dat gebeurt regelmatig, bijvoorbeeld als er een huis wordt gekocht of verkocht.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

H. Zhao, 25-09-2017 11:29 #147
Best Zeemeeuw,
Ik kom uit China, toen ik nog in China was, ik denk 2005 ong. Had ik meer dan 70 bitcoin gekocht, nu is de waarde heel erg gestegen. Omdat in China alle Exchange gaan sluiten, wil ik geleidelijk mijn bitcoin via mijn Nederlands account verkopen, dat betekent dat ik elk dag het geld ontvang van het verkopen van mijn bitcoin. Hoe kan ik dat doen zonder probleem te krijgen? Reactie infoteur, 26-09-2017
Beste H. Zhao,
Op zich mag u gewoon uw bitcoins verkopen. Nederland gaat China daarover niet zomaar informeren.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Been, 20-09-2017 11:26 #146
Beste,

Ik ontvang binnenkort van een verzekeraar een letselschadevergoeding van ongeveer 75000 euro. Dit wordt op mijn bankrekening gestort. Valt dit in de categorie ongebruikelijke transacties?

Bedankt alvast.
Mvg, Been Reactie infoteur, 21-09-2017
Beste Been,
De uitkering van een letselschadeverzekering is geen ongebruikelijke transactie (precies traceerbaar is waar het geld vandaan komt).
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Shair, 19-09-2017 16:11 #145
Vraagje: een goede vriendin woont in het buitenland en heeft daar een zeer flinke geldprijs gewonnen en mij daar een groot bedrag (meer dan €50.000, minder dan €100.000) van geschonken voor het aflossen van een lening, zodat ik daarna mijn huis kan kopen (nu nog huur) en wat eigen geld overhoud. Zij wil, vanwege privé omstandigheden, anoniem blijven maar ik wil dit bedrag graag kunnen aanwenden waar het voor bedoeld is. Ga ik het storten dan wordt dit als een vreemde transactie gezien, waar vragen over komen, meld ik het als een schenking betaal ik 30% en blijft er onvoldoende over om de lening af te lossen. Ik heb hier niet bij stil gestaan en weet niet hoe ik dit nu zo netjes mogelijk en zonder problemen kan regelen. Tot wie kan ik mij het beste wenden? Belastingdienst, bank of andere opties? Reactie infoteur, 20-09-2017
Beste Shair,
Als uw vriendin in minimaal 10 jaar in het buitenland woont en niet in Nederland belastingplichtig is, mag zij u belastingvrij geld schenken. Wat betreft het (cash) storten, kunt u er ook voor kiezen om dat in delen te (laten) doen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Reumaatje2003, 21-08-2017 15:47 #144
Goedenmiddag, kan ik in het buitenland een bankrekening openen en geld erop storten? Vrienden van mij zitten financieel slecht en ik wil ze graag helpen. Hoeveel kan ik op die buitenlandse rekening storten zonder dat ik hier in Nederland problemen krijg met het MOT? Ik blijf onder de 15.000 euro. Reactie infoteur, 22-08-2017
Beste Reumaatje2003,
Vaak is een gewone bankrekening in het buitenland niet mogelijk als u geen ingezetene van dat land bent.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jules, 13-08-2017 10:38 #143
Beste Zeemeeuw,
Ik heb onlangs 30.000 euro gewonnen op een online casino waarbij het hoofdkantoor gevestigd is in Malta, ik ga dit in termijnen op mijn creditcard laten uitbetalen per 4000-5000 in de maand. Moet ik rekenen op kansspelbelasting of problemen met de bank? Reactie infoteur, 14-08-2017
Beste Jules,
Problemen met de bank zullen er niet zijn, kansspelbelasting kan wel aan de orde zijn.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Rob, 11-08-2017 22:08 #142
Hallo zeemeeuw, kan de belastingdienst meekijken op ieders bankrekening? Zij krijgen toch alleen het saldo op 1 januari te zien?

Mvg, Rob Griend Reactie infoteur, 14-08-2017
Hallo Rob,
De Belastingdienst kan niet zomaar meekijken op uw rekening. Het overzicht van de bank aan de fiscus betreft i.d.d. het saldo op 1 januari (31 december) en niet de tussentijdse overboekingen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Frank H., 30-07-2017 22:30 #141
Beste Zeemeeuw,

Bedankt voor de spoedige reactie. Ik wil toch nog even toelichten dat er vaak kleine bedragen tussen de 50-100 op mijn rekening gestort worden i.v.m. Marktplaats. Dit is dan ook geen probleem lijkt mij?

Gr.

Frank Reactie infoteur, 01-08-2017
Beste Frank. H.
Dat is voor de bank geen probleem. De Belastingdienst kan wel van mening zijn dat het om reguliere inkomsten gaat en er dus belasting over uw extra inkomsten moet worden betaald. De bank zal de Belastingdienst hierover niet zelf inlichten.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Frank Huizer, 27-07-2017 16:03 #140
Beste Zeemeeuw,

Ik krijg vaak bedragen gestort op mijn rekening ivm een handeltje op Marktplaats. Het gaat hier om ongeveer 400-500 per maand, is dit een probleem? Ook vraag ik mij af of het vreemd is om een aantal keer per week 250 euro op te nemen voor een lange periode.

Mvg,

Frank Reactie infoteur, 30-07-2017
Beste Frank Huizer,
Als u regelmatig 250 euro opneemt, hoeft dat helemaal niet vreemd te zijn en handelen op marktplaats mag gewoon.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Roos, 27-07-2017 15:27 #139
Beste Zeemeeuw,

Ik heb een bedrijf in Nederland die opdrachten geeft aan verschillende bedrijven zowel in Nederland als in het buitenland ( buiten eu landen ). Nu ik de facturen heb overgemaakt naar onze klanten heeft ING blokkade op onze zakelijke rekeningnummers gelegd op verdenking van fraude. We hebben in totaal 2 transacties verricht naar het buitenland 1 van 16.000 euro en 1 onder de 10.000 euro.

We hebben nog geld op onze rekeningnummers echter moeten we nu wachten totdat ING intern de onderzoek heeft afgerond.

Kunnen wij zelf nog actie ondernemen om die procedure te versnellen? We hebben facturen van ons klanten het is bekend waar het heen gaat dus alles zwart wit op papier.

Alvast bedankt Reactie infoteur, 30-07-2017
Beste Roos,
Die van 16.000 euro heeft waarschijnlijk de aandacht van de bank opgeroepen. Het beste neemt u contact op met de bank om aan te geven dat u kunt aantonen dat er verder niets vreemds aan de hand is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

W., 17-07-2017 11:06 #138
Beste zeemeeuw,

Ik heb in het verleden wel eens gepind met mijn creditcard op mijn werk. Dit was maximaal 500,- maar totaal wellicht meer dan de genoemde 15.000,-. Wordt dit gezien als 1 transactie en dus een ongebruikelijke of is dit geen probleem?

Daarnaast heb ik dit geld ook gestort in wat grotere hoeveelheden. De grootste hoeveelheid was 6.000,-(totaal wellicht meer dan 15.000,- gedurende een langere periode). Dit is dan geen ongebruikelijke transactie toch? Reactie infoteur, 19-07-2017
Beste W,
Het op verschillende dagen geld pinnen wordt als verschillende transacties gezien. Dit valt niet onder de meldingsplichtige ongebruikelijke transacties.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

K., 08-07-2017 14:05 #137
Beste Zeemeeuw,
Ik heb twee opdrachten op via twee facturen persoonlijke titel uit laten keren op de spaarrekening van mijn zoon. Niet zo handig. Ik dacht dat dit werd gezien als een gezamenlijke rekening omdat ik de rekening heb geopend. Nu belde de bank mij gisteren dat ze een gesprek met mij willen over het verloop van de rekening. Ik heb dus twee bedragen van 3000 ontvangen. De bank vertelde mij dat het niet de bedoeling is dat deze rekening hiervoor wordt gebruikt. Ik heb aangegeven dat ik niet wist dat dit niet mocht. Ik hoef niet meer op gesprek te komen na mijn toelichting maar heb er een raar gevoel aan overgehouden. Kan dit mij problemen geven? Reactie infoteur, 11-07-2017
Beste K,
Dat hoeft niet als het niet weer gebeurt. Een privérekening mag immers niet voor zakelijke doeleinden worden gebruikt.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Marie, 02-07-2017 00:01 #136
Beste Zeemeeuw,

Sinds enige tijd treed ik op als agent voor een reisburo in Ethiopië. Ik ontvang en verzamel aanbetalingen voor reizen aldaar via Pay pall en via mijn eigen bank rekening. Ik reken daar commissie voor, administreer alles nauwkeurig en betaal dan in opdracht van de eigenaar van het reisburo met enige regelmaat grotere bedragen uit aan bedrijven of privé personen in verschillende landen. De door mij verdiende commissie geef ik bij de belastingdienst op als inkomsten uit overige werkzaamheden. Ik ben ZZper met verschillende inkomsten. Nu heeft dit reisburo recentelijk een groot contract binnen gesleept van een Europese tv zender voor het maken van een documentaire, ( logistiek, vervoer crew etc regelen) ; de eerste aanbetaling was 80.000 euro. Ik heb dat bedrag ontvangen en 2 dagen later in 3 gedeeltes overgemaakt naar andere rekeningen. Is het raadzaam dit extra te melden bij mijn bank of belastingdienst, omdat dit zo een hoog bedrag is? Er volgt waarschijnlijk nog een keer een bedrag van rond de 30.000. Maar alles via de bank, ik doe bewust niets met contant geld opnemen en uitbetalen.
Gr Marie Reactie infoteur, 04-07-2017
Beste Marie,
Eigenlijk fungeert u zo als een soort van tussenbank. Ik denk dat daarvoor een vergunning nodig is. Banken en fiscus zullen dit soort zaken zeker in de gaten houden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Ricardo, 27-06-2017 13:01 #135
Beste. Mijn partner wil een huis gaan kopen (ik ben niets van haar, ongetrouwd/geen samenlevingscontract.) en nu willen mijn broer en zus elk €5000,- geven om de hypotheek laag te houden. Nu mogen ze elk (volgens mij) €2000,- belastingvrij overmaken naar mijn partner. Kunnen ze de rest contant geven aan mijn partner (€3000,- per persoon €6000,- totaal) en kan mijn partner dat bij de bank contant storten zonder problemen?
Gr
Ricardo Reactie infoteur, 24-12-2017
Beste Ricardo,
Officieel is ook contant geld een schenking. Als uw partner jonger is dan 40 jaar, mag ze zelfs een schenking ontvangen van (ruim) 100.000 euro belastingvrij:

https://financieel.infonu.nl/belasting/120291-schenking-2018-vrijstelling-eigen-woning-ruim-100000-euro.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jaap, 09-06-2017 08:52 #134
Goedemorgen,
Ik heb enige tijd geleden een bouwmachine gekocht in privé. De machine is nu een jaar later via een veiling verkocht en er zit wat winst op. De machine heeft 55000,- opgebracht, dit geld is weer naar mijn privérekening geboekt. De machine is niet opgeknapt maar zo weer doorverkocht en het is ook niet mijn dagelijkse activiteit. Komen hier vragen over?
Gr Jaap Reactie infoteur, 11-06-2017
Beste Jaap,
Als het kopen en verkopen van machines niet uw beroep is, zullend daar waarschijnlijk van de Belastingdienst geen vragen over komen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Rob, 22-05-2017 01:52 #133
Beste. Een familielid heeft al enige tijd haar geld in België belegd en nu overgezet in een bankrekening ze kan alleen het geld niet meer opnemen daar kan ze dit wel naar haar Nederlandse rekening storten, het is nu ong 50.000euro die door haar moeder is gegeven in termijnen vanaf 1950. Toen hadden de mensen hun geld nog anders bewaard dan nu, is dit nu ook belastingontduiking en kan ze dit geld veilig overmaken evt. In termijnen naar haar eigen rekening. Het gaat hier nu over een persoon van boven de 80 jaar Reactie infoteur, 23-05-2017
Beste Rob,
Als het haar eigen geld is, kan ze dit het beste in delen overmaken naar haar Nederlandse rekening. Of hier sprake was van belastingontduiking, is moeilijk te zeggen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Rik, 16-05-2017 09:33 #132
Ik heb een vraag, afgelopen paar weken ben ik een paar keer naar het casino geweest. Het gespeelde geld is ook in het casino gepind zodat banken/belastingdienst zouden kunnen zien waar onregelmatige stortingen vandaan komen. Ik heb nu in de afgelopen weken 2000, 4000 en 5000 gestort bij abn. Zou dit problemen kunnen opleveren? Reactie infoteur, 17-05-2017
Beste Rik,
Dit hoeft geen problemen te geven, maar bewaar uw bewijzen goed voor het geval er toch vragen over komen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Donny, 04-05-2017 16:43 #131
Ik heb in februari dit jaar Bitcoins en andere digitale valuta gekocht voor 5000 euro, deze zijn hard in waarde gestegen (meer dan 15.000 euro waard nu). Kan ik dit op mijn bankrekening storten, zonder dat er problemen ontstaan? Reactie infoteur, 05-05-2017
Beste Donny,
Het is wellicht verstandiger om dit in twee keer te doen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Edwin, 09-04-2017 22:49 #130
Ik krijg dankzij de verkoop van mijn zelfgemaakte armbandjes vaak kleine bedragen, meestal 20 euro. Dit gebeurt soms dagelijks, en kan oplopen tot een paar honderd euro per maand. Kan de bank deze kleine bedragen zien als 'vreemde transacties'? Kortom: Kans op gezeik groot? Dank u wel. Reactie infoteur, 11-04-2017
Beste Edwin,
Die kleine bedragen worden dan niet gezien als vreemde transacties.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Izaak, 11-03-2017 00:46 #129
Ik heb een lening bij abn Amro van €28000-. En dit geld wil ik graag een gedeelte van terug storten ongeveer €14000-. Kan ik het zonder problemen storten? Wordt het gemeld bij de belastingdienst? Reactie infoteur, 13-03-2017
Beste Izaak,
U krijgt waarschijnlijk geen problemen met de Belastingdienst, maar bekijk wel of u bij een extra aflossing boete aan ABN AMRO moet betalen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

S. Martin, 28-02-2017 20:20 #128
Geachte heer/mevrouw, ik heb op dit moment ongeveer $57000 aan aandelen bij mijn werkgever. Als ik dit geld wil incasseren naar mijn bank (SNS), zal deze dat melden als een ongebruikelijke transactie? Zoja, wat is dan de maximum grens die ik kan aanhouden om zo niet op te vallen? Reactie infoteur, 01-03-2017
Geachte S. Martin,
Het cashen van het aandelenpakket is op zich normaliter geen ongebruikelijke transactie. Ook als bijvoorbeeld een huis wordt verkocht kan dit een behoorlijke storting op de rekening van de verkoper betekenen, maar daar is dan ook een goede verklaring voor.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Gi Wu, 24-02-2017 18:41 #127
Beste Heer / mevrouw,

Mijn oom in China wil mij 25.000 euro overmaken op mijn privérekening voor het verbouwen van mijn woning, wordt dit gezien als een ongebruikelijke transactie? Ik hoor graag van u.

Mvg, Reactie infoteur, 27-02-2017
Beste Gi Wu,
Voor u als ontvanger is dit geen ongebruikelijke transactie. Het kan wel zo zijn dat de Chinese autoriteiten dit soort transacties in de gaten houdt.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Marcel, 17-02-2017 09:42 #126
Ik heb het afgelopen jaar voor een financieel bedrijfje gewerkt in loondienst. Wij probeerden door middel van snelle en grote posities geld te verdienen, middels CFD's. Dit deden we bij verschillende (buitenlandse) brokers. Één van deze accounts, die wij zakelijk gebruikte, stond op mijn privé naam, we hadden meerdere accounts nodig om posities te scheiden en hebben hier toen niet goed over nagedacht. Met het account op mijn naam is ~25.000 verdiend en dus naar mijn privé tegenrekening geboekt. Het geld is daarna praktisch direct overgemaakt naar zakelijke doeleinden. Op het moment heb ik hier geen besef van gehad dat dit misschien niet slim is, maar nu realiseer ik me dat het mogelijk iets doet voor de belastingdienst o.i.d.

Kan ik hiermee in de problemen komen? Reactie infoteur, 19-02-2017
Beste Marcel,
Als u bij het financieel bedrijfje in loondienst bent en uw storting kan worden verantwoord (handelen in CFD's), is er weinig kans op problemen. Het is wel de vraag hoe het bedrijfje dit boekt en of er nog belasting over moet worden betaald.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Bram, 14-02-2017 19:49 #125
Ik heb de afgelopen twee maanden zo'n 20.000 euro gewonnen via een online casino. Navraag gedaan bij de belastingdienst en het blijkt dat ik geen kanssspelbelasting hoef af te dragen gezien het feit dat dit casino binnen de EU is gevestigd. Nu heb ik meerdere uitbetalingen van zo'n €2.000 per keer gedaan. Moet een bank dit melden aan de belastingdienst wanneer deze meerdere transacties per week langskomen? Reactie infoteur, 16-02-2017
Beste Bram,
Een bank hoeft dit niet te melden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Tim de Boer, 26-01-2017 13:47 #124
Ik wil via mijn Nederlandse rekening een bedrag van 5500 euro overmaken naar de Dominicaanse rekening van mijn vriendin daar, voor de aankoop van een auto. Ik heb op dit moment geen baan, maar het zal van mijn spaarrekening komen. Dus van mijn spaarrekening naar mijn betaalrekening en vervolgens naar de rekening van mijn vriendin in de Dominicaanse Republiek. In mijn ogen is dit niet iets speciaals, maar vraag me toch af of ik hier problemen mee kan krijgen. Gr Tim Reactie infoteur, 28-01-2017
Beste Tim de Boer,
Dit is wat Nederland betreft niets speciaals, wellicht wel nog in de Dominicaanse republiek zelf.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jan Akker, 19-01-2017 08:32 #123
Mijn vrouw is Colombiaans en woont en werkt in Nederland. Nu heeft zij in september 35.000 euro uitgegeven in Colombia aan verschillende zaken (aanschaf tweedehands auto, familie en ouders, vakantie etc).
Door de bank is haar bankrekening afgesloten geweest tot wij een brief stuurden met uitleg waar dit geld aan was uitgegeven en waarom. Hierop is haar rekening weer toegankelijk gemaakt.
Echter, in december zijn wij op vakantie en kerstbezoek gegaan in Colombia. Hierdoor is er weer gepind met haar pinpas in Colombia en hebben wij weer een brief van de bank ontvangen. Hierin staat dat er weer transacties in Colombia zijn uitgevoerd, dat klopt ook wij hebben geld gepind om daar vakantie en kerst te vieren. Nu wil de bank een overzicht van bonnetjes en facturen vanaf september waar mijn vrouw dat geld aan heeft uitgegeven. In een land als Colombia krijgt men echter nergens een factuur of bonnetje bij aankoop van zaken. Bovendien hebben wij geen enkel bewijs waar wij het gepinde geld op onze vakantie aan hebben uitgegeven.

Mijn vraag is nu, zijn wij verplicht deze facturen en bonnetjes aan de bank te overleggen (wat gewoonweg niet mogelijk is want die hebben wij niet). Ons bevreemd deze situatie enigszins. Het geld is hier in Nederland netjes verdiend met een eerlijke baan, er is in Nederland inkomstenbelasting over betaald, waarom moeten wij bewijzen overleggen waaraan wij in 4 maanden tijd 35.000 euro hebben uitgegeven op vakantie? Ik heb hier nog nooit eerder van gehoord in onze kennissen- en vriendenkring. Ik kan mij niet aan de indruk onttrekken dat er meer mensen zijn die forse bedragen uitgeven als zij op vakantie zijn in het buitenland (Las Vegas o.i.d.). Die hoeven dit toch ook niet te verantwoorden aan hun bank? Reactie infoteur, 20-01-2017
Beste Jan Akker,
Als er plotseling grote bedragen worden uitgegeven in het buitenland, kan de bank om u te beschermen navraag doen. Als u aangeeft dat jullie het geld hebben uitgegeven in Colombia en niet een vreemde, zou toch de meeste kou uit de lucht moeten zijn.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Rudolf Jan, 09-01-2017 11:52 #122
Ik ontving ruim een jaar geleden, een bank slip uit 2002, ter waarde van c.a 1 miljoen euro. Echter op deze slip is de herkomst van het geld niet te traceren, ook de reden voor de overboeking wordt niet vermeld, ik was destijds handelaar in goederen met een hoge waarde, moet ik hiervan nu nog aangifte doen, of is de zaak verjaard? Reactie infoteur, 11-01-2017
Beste Rudolf Jan,
Als inkomen is de bank slip verjaard, maar als dat geld nog (deels) op uw rekening staat, telt het in 2016 en 2017 nog wel mee voor de vermogensbelasting.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Sonja, 06-12-2016 09:53 #121
Ik heb n groot bedrag op mijn zakelijke lopende bankrekening staan (waarover al belasting is betaald). Nu heb ik vorige week 2 recente overboekingen van elk 25k van de zaak naar mijn privé rekening gedaan. Deze privé rekening gebruik ik voornamelijk voor kleine betalingen privé. Vraag 1: worden deze transacties als verdacht aangemerkt en zo ja, doorgegeven? Vraag 2: is het verdacht als ik vervolgens een nieuwe privé rekening open bij dezelfde bank en daar 5 keer op verschillende dagen 10k overmaak van mijn andere privé rekening (waar dus nu 50k op staat)? Wordt dit doorgegeven aan de belastingdienst? En als ik in januari volgend jaar deze bedragen weer terugstort, wordt het saldo van 50k wat per 31 december 2016 op die rekening staat doorgegeven aan de belastingdienst? Reactie infoteur, 07-12-2016
Beste Sonja,
Overboekingen tussen uw privé rekeningen bij dezelfde bank zijn geen probleem. De Belastingdienst geeft de saldi van uw rekeningen door per 1 januari van een belastingjaar (stand 31 december). Van zakelijk naar privé mag ook zolang u daarmee de zaak niet financieel in gevaar brengt en het zakelijk ook verantwoord is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Maus, 22-11-2016 21:25 #120
In het kader van aflossing acute schulden kan ik een bedrag van 5000euro krijgen van een bekende. Ik heb zelf een ww uitkering, kan ik dit bedrag contant op mijn bankrekening storten om zo de schulden af te betalen? Reactie infoteur, 24-11-2016
Beste Maus,
Dat kan inderdaad, maar het is mogelijk wel een schenking met schenkbelasting. De schenker kan dit bedrag ook direct op de rekening van de schuldeiser overmaken.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Piet, 14-11-2016 09:05 #119
Mijn (buitenlandse) vrouw en ik keren terug naar Nederland en nemen ons geld mee. Over een deel hiervan is in China belasting betaald (mijn inkomen en haar inkomen). Een groot deel is door een (buitenlands) familielid beheerd en lange tijd op de beurs verhandeld. Totaal gaat het om ong. 250K.

Kan ik dit gewoon naar mijn rekening in NL sturen en inzetten bij de koop van een huis? Wanneer de Belastingdienst navraag doet kan ik belasting betaling in China voor een groot deel aantonen - bestaat de kans dat hier desondanks nog meer belasting over geheven wordt? Dien ik dit vooraf al te melden?

Het vermogen op de beurs is over 8 jaar tijd van ca. 10K gegroeid naar 150K waar ook stortingen uit giften (oa. bruiloft) aan hebben bijgedragen. Dit heeft nooit onder de naam van mijn vrouw of mijzelf gestaan.

Wat gebeurd er precies wanneer er plotseling 250K op mijn rekening aankomt? Reactie infoteur, 16-11-2016
Beste Piet,
Voor de Nederlandse fiscus is uw vermogen op 1 januari van het belastingjaar van belang. Op 1 januari 2016 woonde u nog niet in Nederland, is dat op 1 januari 2017 wel het geval dan is dat vermogen in box 3 van de inkomstenbelasting (heffing van 1,2%).
Als u een bankrekening in Nederland hebt en de export vanuit China volledig is toegestaan, hebt u niets te vrezen. De Nederlandse fiscus bemoeit zich niet met de verdiensten in China uit de periode dat u daar woonde en nog niet in Nederland belastingplichtig was.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Nik, 10-11-2016 01:36 #118
Hallo,

Ik heb geen inkomen uit werk of uitkering. Ook heb ik geen belastingtoeslagen etc.
Ik heb wel gewoon een rekeningnummer aangezien er toch vaste lasten betaald moeten worden.
Zeg dat het totale maandbedrag 2000 euro aan contanten is dat ik ontvang. Kan ik dit vrij storten zonder inkomstenbelasting af te dragen? Mijn saldo is stabiel aangezien ik van de storting leef… Dus ik ga er financieel niet op vooruit. Ik leef er van zeg maar. Ook heb ik geen Huur of Koophuis maar sta ergens ingeschreven. Dus ben nergens hoofdbewoner.
Wat mag wel en wat mag niet?

Mvg Reactie infoteur, 12-11-2016
Hallo Nik,
Als de 2000 euro van een baan komt, zou u er loonbelasting over moeten betalen. Als het een schenking is de schenkbelasting. De Belastingdienst ziet dit soort stortingen overigens niet automatisch als er geen werkgever is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

A., 29-10-2016 14:58 #117
Beste,

Ik heb 8000 euro contant door de verkoop van meerdere privé spullen. Moet ik hier belasting over betalen?

Mvg Reactie infoteur, 01-11-2016
Beste A,
Wel als u de verkoopopbrengst als inkomen opgeeft.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Beijrshof (infoteur), 14-10-2016 16:53 #116
Ik heb mijn huis in Indonesië verkocht en heb hier € 10.000,- aan overgehouden. Kan ik dit bedrag zonder problemen naar mijn Nederlandse rekening storten, of is er een betere manier? Hoef ik geen belasting te betalen over dit bedrag? Reactie infoteur, 17-10-2016
Beste Beijrshof,
U kunt dit geld gewoon overmaken en bent in 2016 over dit bedrag geen belasting verschuldigd.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Hans, 02-10-2016 14:40 #115
Ik stort al jaren rond de 2000 euro cash per maand op mijn bankrekening. Jaarlijks kom ik dus wel boven de gestelde 15000, maar per maand heb ik nooit meer dan 3000 euro gestort. Als ik het goed begrijp valt dit niet onder ongebruikelijke transacties? Reactie infoteur, 03-10-2016
Beste Hans,
De bank ziet dat u dit regelmatig doet en zal dit aanmerken als transacties die binnen uw leefpatroon vallen. Overigens kan de Belastingdienst altijd om een verantwoording vragen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Johan, 02-10-2016 12:21 #114
Beste,

Wij hebben een stichting en hebben een hulpvraag gekregen van een vrouw die in het buitenland (Marokko) woont. Deze vrouw heeft schulden, zoals achterstand van huur en nog andere schulden. Onze stichting zou haar graag willen ondersteunen. Kunnen we haar een bedrag toekennen en contant overhandigen? Wat voor papierwerk moet hiervoor ingevuld worden voor de belastingdienst?

Bvd

Johan Reactie infoteur, 03-10-2016
Beste Johan,
Het beste kunt u dit niet contant doen, omdat dat zich moeilijk laat verantwoorden. De belastingdienst wil aantoonbaar zien waaraan het geld is besteed.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Pim, 29-09-2016 20:53 #113
Zeemeeuw,
bedankt voor de geruststelling.

Groet,
Pim

Hans, 29-09-2016 17:24 #112
Hallo, ik heb mijn boot te koop staan, nu kan ik deze verkopen, de koper wil mij 25000 euro contant betalen, kan ik dit gewoon afstorten naar mijn tekening? Aan de koop is wil een koopcontract verbonden! Reactie infoteur, 30-09-2016
Hallo Hans,
Het beste stort u dit geld in twee keer.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Pim, 28-09-2016 22:44 #111
Als ik 18000,- euro cash van mijn rekening haal (waar eerder 29000,- op gestort is door een notaris vanwege verkoop van een garagebox) wordt dit gemeld? Reactie infoteur, 29-09-2016
Beste Pim,
Neen, dat mag.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jeff, 27-09-2016 19:57 #110
Beste zeemeeuw,

ik heb veel gespaard en gewonnen met pokeren de afgelopen jaren en heb ik meer dan 500.000 verdiend. Krijg ik daar problemen mee als ik het op mijn bankrekening wil storten en moet ik dat ook aangeven aan de bank? Hoeveel belasting moet ik daarover betalen? Reactie infoteur, 28-09-2016
Beste Jeff,
U kunt dit bedrag storten, maar er kunnen vragen over komen (wat is de herkomst, is er al belasting over betaald).
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Sorr, 21-09-2016 20:20 #109
Beste Zeemeeuw,

Mijn vriendin is een escort in Dubai, en wil mij geregeld elke maand een bedrag storten op mijn bank van 10.000 euro. Mijn bank is Rabobank. Moet ik me zorgen maken dat er een melding wordt gedaan, en dat zelfs mijn rekening gesloten zal worden? Ik wil niet in problemen komen, en wil dit goed kunnen aanpakken zonder problemen. Zal dit ook kunnen via een bank via België, of een Marokkaanse bank? Heel erg bedank!

Met vriendelijke groeten,
Soraya Reactie infoteur, 22-09-2016
Beste Sorr,
Als u niet in de gaten wordt gehouden, zal een storting van 10.000 euro geen probleem zijn. Wordt u wel in de gaten gehouden, dan kan om de herkomst van het geld worden gevraagd. Ook in Nederland kunt u bij meerdere banken een rekening openen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

M. K., 20-09-2016 15:11 #108
Beste Zeemeeuw,
Ik ben Nederlander, ik ben werkzaam bij een NL bedrijf en inschreven op NL adres, maar ik woon grotendeels in Zuid-Amerika en werk daar vaak remote. Tevens ben ik daar getrouwd, we hebben daar een huis, auto, etc., dat grotendeels ooit gekocht is met geld dat ik verdiend en belasting over betaald heb in NL. Het huis is inmiddels in prijs verdubbeld.
Als wij tzt daar alles zouden verkopen om ons in NL te vestigen, wat zouden dan de consequenties zijn om dat resterende bedrag naar NL te halen? Het zou zo ongeveer om 175.000 EUR gaan. Moet ik daar belasting over betalen? Zo ja, kan het dan niet op naam van mijn vrouw (die dan nieuwe Nederlander is) of moet een immigrant hier ook belasting betalen over zijn/haar geld bij vestiging in NL?
Dank en vriendelijke groet,
M.K. Reactie infoteur, 21-09-2016
Beste M.K.,
U betaalt in Nederland vermogensbelasting over het vermogen dat u hebt op 1 januari van een jaar waarin u in Nederland belastingplichtig bent. Daarbij hebben u en uw partner elk een vrijstelling van ruim 24.000 euro (2016).
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Joel, 18-09-2016 08:55 #107
Beste,

Ik ga naar Vietnam verhuizen en wil daar mijn geld gaan verdienen en belasting betalen. Hoe kan ik bij een eventuele terugkeer in de toekomst dit geld het beste op een Nederlandse bankrekening krijgen en moet ik dan nogmaals belasting betalen in Nederland?

Bij voorbaat dank! Reactie infoteur, 19-09-2016
Beste Joel,
In Nederland betaalt u na terugkeer wel belasting over uw vermogen op 1 januari van dat jaar (als het belastingstelsel niet wordt gewijzigd). Alle Nederlandse banken hebben overigens als voorwaarde dat u voor het krijgen van een Nederlandse bankrekening hier ook moet wonen en ingeschreven staan.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Kees, 16-09-2016 21:04 #106
Goedendag, ik heb wat spaargeld op de bank in het buitenland. dit heb ik in de jaren gespaard en gestort in een rekening. Met dit bedrag wil ik een huis kopen in NL kan dit? Wordt dit een probleem bij de overheid etc? Het bedrag is rond 50k en de rest wil ik lenen bij de bank. Ik moet het storten eerst op mijn Nederlandse rekening begrijp ik? Alvast bedankt.

Kees Reactie infoteur, 19-09-2016
Goedendag Kees,
Eerst het geld overmaken naar een Nederlandse rekening werkt het snelste, anders dient u later vanuit het buitenland geld over te maken naar de rekening van de notaris. Bekijk wel in hoeverre u al een rekening in Nederland kunt openen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Erik, 24-08-2016 15:39 #105
Mijn vrouw en ik wonen en werken in Zwitserland bij Zwitserse bedrijven. We hebben dus eigenlijk niets meer met NL te doen, geen woning, geen belasting. Als we over een aantal jaar naar NL terugkeren om daar te wonen en werken, en beslissen een huis te kopen en daarvoor 100.000 euro van onze Zwitserse spaarpot willen inzetten, hoe gaat dat in zijn werk? Hartelijk dank! Reactie infoteur, 25-08-2016
Beste Erik,
Als u dan in Nederland een bankrekening opent, kan het geld worden overgemaakt. Het is logisch dat iemand die hier komt wonen, ook zijn geld meeneemt. Daarom zal dat naar verwachting geen problemen geven. Uw Zwitserse bank kan u hierover nader informeren.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Ver, 14-08-2016 18:55 #104
Wij laten een huis bouwen in Colombia, de bedragen komen uit spaargeld en onze salarissen. We hebben nu ongeveer 30.000 euro verzonden voor de bouw, sinds kort kan dat niet meer, Western Union weigert i.v.m veiligheidsrisico's? Reactie infoteur, 15-08-2016
Beste Ver,
Ja, bij Western Union is het inmiddels wel mogelijk om rechtstreeks naar een bankrekening geld over te maken, maar Colombia zit daar niet bij. Wellicht kunt u dus beter in kleinere porties geld overmaken naar Colombia.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Joao, 08-08-2016 13:33 #103
Ik heb een bedrijf in Afrika opgericht, mag ik daar geld naar toe overmaken?

Ik moet een stuk grond kopen, een pand bouwen en inboedel kopen, daar gaat toch geel wat geld inzitten. Ik wil er op termijn ook gaan wonen.

Wordt het bedrijf ook bij mijn prive inkomen opgeteld voor de belastingen in Nederland of ben ik dat in Afrika verschuldigd? Reactie infoteur, 09-08-2016
Beste Joao,
Geld overmaken naar een rekening in Afrika zal geen probleem zijn, maar er zijn wel regelmatig valutabeperkingen bij het storten van geld vanuit Afrika naar een ander land in de wereld. Zolang u in Nederland woont en belastingplichtig bent, geeft u in Nederland uw wereldinkomen op. Afrika is groot, maar met Zuid-Afrika is in 2005 een belastingverdrag gesloten om een dubbele heffing te voorkomen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Richard, 05-08-2016 19:51 #102
Hallo,

ik heb 17 jaar niet meer in Nederland gewoond maar ga binnenkort terugkeren. Ik heb mijn huis in Amerika verkocht en wil een klein huisje in Nederland kopen van rond de 90.000euro. Dat ga ik waarschijnlijk cash doen want er is geen Nederlandse bank die mij een hypotheek gaat verstrekken met alleen maar buitenlands inkomen. Wordt dat huis cash kopen een probleem met de belastingsdienst? Reactie infoteur, 06-08-2016
Hallo Richard,
Als u met cash kopen, contant kopen bedoelt, wordt dit bij de notaris een probleem omdat die maar tot een bedrag van 15.000 euro een transactie in contant geld mag aanvaarden en anders een melding moet doen. U zult dus eerst uw geld op een rekening moeten storten.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Dirk, 29-07-2016 08:42 #101
Hallo.

Ik heb een zaak waarbij ik zeker weet dat de helft van mijn klanten met zwart geld betaalt. Ze betalen contant en doen dit netjes op tijd en elke maand weer. Dus ik sta dus wekelijks bij de bank het contante geld weg te storten naar mijn rekening. Ben ik hiervoor als ondernemer ook verantwoordelijk voor waar mijn klanten het geld vandaan halen? Of ligt in dit geval 'het probleem' bij mijn klanten.
Alvast bedankt Reactie infoteur, 30-07-2016
Hallo Dirk,
Officieel bent u dan eigenlijk geld aan het witwassen, wat strafbaar is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Tony, 27-07-2016 21:50 #100
Een kennis van mij. Gaat me steunen door af en toe wat geld te sturen als een geschenk, moet ik er belasting er voor betalen? want ik heb gehoord dat als je te vaak geld gestuurd krijgt dat je bank stopgezet wordt. Met vriendelijke groet. Reactie infoteur, 28-07-2016
Beste Tony,
Als u van een kennis een schenking ontvangt, is dat per jaar voor 2.122 euro belastingvrij. Daarboven betaalt u schenkingsbelasting.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jola, 20-07-2016 10:24 #99
Wij wonen en werken in Turkije ( Nederlandse nationaliteit ), willen geld van onze eigen rekening in Turkije naar een eigen rekening in Nederland overmaken. Is er een jaarlijks maximaal bedrag zonder daar bijv inkomsten belasting over te betalen. Wij zijn belastingplichtig in Turkije!Met vriendelijke groet. Reactie infoteur, 20-07-2016
Beste Jola,
U betaalt alleen belasting over spaargeld op een rekening als er op 1 januari van het jaar meer op staat dan de vrijstelling. Die vrijstelling bedraagt in 2016 ruim 24.000 per persoon.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Attila, 18-07-2016 09:21 #98
Hallo mijn schoonmoeder buiten EU wil aan ons 50.000 euro schenken. Ze komt vaak in Nederland langs, een deel van het geld is ook bedoeld voor haar onkosten. Ze wil gewoon via de bank overmaken, is dit een probleem als ze het in een keer overmaakt?

Mvg Reactie infoteur, 18-07-2016
Beste Attila,
Dat hangt van het land af. Niet elk land buiten de EU staat een storting toe van 50.000 euro. In Nederland kan dit bedrag opvallen, maar wordt het wel door een bank verwerkt.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Yvonne, 17-07-2016 19:38 #97
Ik heb een factuur van 15.000 euro via de bank betaald voor een vriend. Hij heeft mij dit hele bedrag in contant geld terugbetaald. Kan ik dat gewoon in 1x op mijn rekening storten of beter in meerdere keren? Hoeveel keer dan en welk bedrag per keer? Reactie infoteur, 18-07-2016
Beste Yvonne,
U mag tot 10.000 euro per keer ongemerkt storten.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Roderick, 14-07-2016 01:43 #96
Hallo,

een korte vraag:
kan ik mijn deel van vader's erfenis op een (mijn) bitcoin rekening laten storten?
Teneinde dit geld voor iedereen, behalve mijzelf :-) verborgen te houden.
met vr. gr.
Roderick Reactie infoteur, 14-07-2016
Hallo Roderick,
Dat kan wel, maar als het geld van een andere rekening komt of in de belastingaangifte inkomstenbelasting van de overledene stond, is het geld in beginsel al bekend.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Maria, 12-07-2016 21:19 #95
Hallo, mag ik uw raad a.u.b., ik kan geen info vinden.
Ik heb een klein stukje grond op het oog, in een ander EU land, mijn herkomst land. Het kost maar 8000 eur. Als ik het toch koop, moet ik het aangeven? De prijs is zo laag dat er geen belasting zou worden betaald. Wat is verstandig? Reactie infoteur, 13-07-2016
Hallo Maria,
U moet het wel aangeven in box 3 en als u toch geen belasting in box 3 betaalt, hebt u daar verder geen last van.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jaap, 10-07-2016 18:58 #94
Korte vraag, ik heb een paar duizend euro aan fooien opgespaard, als ik dit op mijn rekening wil storten, hoe kan ik dit het beste doen? Reactie infoteur, 11-07-2016
Beste Jaap,
Stort niet te grote bedragen in één keer (onder de 10.000 euro). Overigens vallen ook fooien onder de inkomstenbelasting.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Petra, 06-07-2016 11:52 #93
Stel, ik leen van een bekende 35.000,- Ik wil onder de radar van de MOT melding blijven. (Het geld is legaal) De eerste storting zal 12.000,- zijn. Daarna in kleinere delen van 5 à 7 duizend tot de 35.000 vol is. Hoeveel tijd moet er tussen de stortingen zitten om niet op te vallen door de computer van de bank? Reactie infoteur, 07-07-2016
Beste Petra,
Als die bekende niet in de gaten wordt gehouden, zal dit waarschijnlijk geen problemen geven (het zijn traceerbare girale stortingen). Er kunnen altijd steekproeven plaatsvinden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Rowandy, 02-07-2016 19:36 #92
Hallo,

Ik krijg binnenkort een bedrag van 100.000 euro gestort vanuit Congo (RDC). Dit bedrag is gekomen door verkoop van een huis/grond in Congo. Moet ik hierover belasting betalen behalve het vermogen belasting aan het eind van het jaar. En hoeveel van dit geld kan ik opnemen? (Mijn bank is ING)

Met vriendelijke groet,

Rowandy Reactie infoteur, 04-07-2016
Hallo Rowandy,
U betaalt straks vermogensbelasting over het bedrag dat op 1 januari 2017 op uw rekening staat, in 2016 hebt u nog nergens last van.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Urel, 30-06-2016 13:24 #91
Hallo,

Een vriend van mij heeft auto schade gehad. Hiervoor krijgt hij 30.000 uitgekeerd van de verzekering. Omdat hij mij nog 10.000 schuldig is, wil ik zeker weten dat ik dat geld terug krijg. En dus wil ik voorstellen dat de verzekering dat geld direct naar mij overmaakt eerst. Is hier iets mis mee? Hoe kijkt de belasting naar dit soort gevallen?

Dank,

Urel Reactie infoteur, 01-07-2016
Hallo Urel,
Als de verzekering akkoord gaat, zal de Belastingdienst normaliter ook niet moeilijk doen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jimmy, 25-06-2016 01:23 #90
Dag.

Ik heb een bedrag van 370.000,- geleend van buitenland (Moscow) voor aankoop huis en andere vastgoed. Ik heb een leningsovereenkomst met rente % variërend 06% - 2.0% dus een zeer gunstige lening. Kan het zo zijn dat belastingdienst de rente te laag vind en dat ik hierover wat aan belasting moet betalen? En persoon van wie ik dit geleend heb heeft gewoon goed baan en verdient heel goed dat is ook allemaal aantoonbaar. Wat kan ik verwachten?

Hoop snel van u te horen. Reactie infoteur, 25-06-2016
Beste Jimmy,
Als de lening niet direct opeisbaar is, mag de marktrente worden gehanteerd met een afwijking naar boven en beneden van 25%. De rente op hypotheken is momenteel erg laag, dus zou dit waarschijnlijk nog wel kunnen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Willem, 22-06-2016 17:09 #89
Beste Zeemeeuw,

Dank voor je reactie. Ik heb dit tijdens twee stageperiodes verdiend, betekent het dan ook dat ik nog steeds inkomstenbelasting moet betalen? Ik heb dan echt geen idee waarover ik dit moet betalen, in de hotelketen (Ritz-Carlton) geldt namelijk dat stagiaires dit mogen houden naast het vaste stage bedrag wat € 250,- per maand bedraagt.

Bij voorbaat dank voor uw uitleg. Reactie infoteur, 24-06-2016
Beste Willem,
Ook de stagevergoeding is voor zover het geen onkostenvergoeding is (verblijf, reizen en dergelijke) fiscaal belast als inkomen. Dat geeft u, omdat de hotelketen hierover geen loonbelasting inhoudt, op bij uw belastingaangifte inkomstenbelasting als inkomen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Willem, 17-06-2016 15:04 #88
Ik wil binnenkort €10.000 cash op mijn rekening zetten. Ik heb dit verdiend door middel van fooien bij een grote hotelketen, ik heb al een keer €5.000 gestort en geen problemen mee gehad. Loop ik nu een risico als ik deze €10.000 cash op mijn rekening zet?
Hoe zit het hiernaast met fooien? Dit zijn namelijk grote bedragen, normaal voor een ''Bellboy'' in een grote/luxe hotelketen. Reactie infoteur, 19-06-2016
Beste Willem,
Ook tienduizend euro hoeft geen probleem te zijn. Grotere stortingen vallen ook vooral op, wanneer iemand dat niet vaker doet (onverwacht betalingspatroon). Dan gaat er eerder ergens een belletje rinkelen. Een fooi is loon en daarover moet u wel inkomstenbelasting betalen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Layla, 06-06-2016 18:28 #87
Binnenkort ontvang ik $5.000 eenmalig van een bedrijf in Canada. Dit is gelijk aan ca €4.500. Dien ik hiervoor belasting te betalen? Reactie infoteur, 07-06-2016
Beste Layla,
Als dit loon is (bijvoorbeeld voor een opdracht) betaalt u hierover inkomstenbelasting via de post overige inkomsten. Als dit uw enige inkomsten in een jaar zijn, zal de heffing nihil zijn. Als het bijverdiensten zijn, zult u er belasting over betalen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Kelly, 02-06-2016 17:17 #86
Ik heb over 2 jaar verspreid ongeveer 60.000 euro geleend aan een vriend van mij. Hij heeft onlangs veel geld verdiend met aandelen waardoor hij mij dit geld terug kan geven. Hoe kan hij dit het beste doen?

Zitten er bijv. voor mij consequenties/nadelen aan wanneer hij mij dit overboekt? Reactie infoteur, 03-06-2016
Beste Kelly,
Overboeken lijkt toch het meest logische. Het enige wat zou kunnen gebeuren is dat de belastingdienst vraagt of het om een schenking ging. Als u kunt aantonen dat het geld uitgeleend was, is ook dat eenvoudig te weerleggen
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jacques, 01-06-2016 20:54 #85
Ik heb een auto in de verkoop in Nederland die iemand uit het buitenland contant wil betalen (meer dan 50.000 euro). Moet ik dat melden bij bank / belasting?

Met vriendelijke groet Jacques. Reactie infoteur, 02-06-2016
Beste Jacques,
Dat hangt ervan af. Een particulier hoeft dit niet te melden, een bedrijf wel.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Martijn, 26-05-2016 00:12 #84
Hoi ik heb een vraag.

Ik heb een aardig groot bedrag gewonnen op een online casino. Waarvan het hoofdkantoor
In Gibraltar zit. Moet ik over mijn winst kansspelbelasting betalen het is meer dan 449 euro namelijk. Reactie infoteur, 26-05-2016
Hoi Martijn,
Als het goed is, houdt de organisator op Gibraltar 1% belasting in en dan zou daarmee de kous af zijn.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Haroon, 21-05-2016 18:17 #83
Mijn oom uit India wil 14.000 euro op mijn rekening storten als geschenk. Ik zelf ben student. Wat zijn de gevolgen voor als deze overboeking daadwerkelijk plaats vindt? dus mbt belasting. Reactie infoteur, 22-05-2016
Beste Haroon,
Deze ontvangst is voor u in Nederland belastingvrij. Wellicht heft India nog een belasting.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Ronald, 16-05-2016 05:37 #82
Beste Zeemeeuw,

Vorig jaar had ik een paar vragen en ik ben veel wijzer geworden door je duidelijke antwoorden. Ik bleef nog met een dringende vraag zitten.

Na 19 jaar in Azië gewoond te hebben ben ik van plan terug te keren naar Nederland. Aangezien ik in al die jaren nooit in Nederland heb gewerkt, heb ik daar dus 19 jaar geen belasting betaald. Nu hoorde ik onlangs dat als je langer dan vijf jaar geen belasting in Nederland hebt betaald, je een naheffing zult krijgen. Belasting voor mijn werk hier in het buitenland heb ik wel betaald, maar ik kan dat niet bewijzen. Mijn vraag is dus of dat verhaal van die naheffing klopt en hoe dat zal worden berekend.

Bij voorbaat dank voor enige uitleg.

Met vriendelijke groet,
Ronald Reactie infoteur, 16-05-2016
Beste Ronald,
De belastingdienst kan binnen maximaal vijf jaar na het einde van het belastingtijdvak waarin uw belastingschuld is ontstaan, een navorderingsaanslag sturen. Maar als u al zo lang niet in Nederland woonde of werkte, is er toch geen belastingschuld in Nederland? De enige uitzondering hierop kan een gebroken jaar zijn zodra u naar Nederland komt, een jaar waarin er en inkomsten uit Azië zijn en een belastingplicht ontstaat in Nederland. Over dat jaar geeft u uw totale wereldinkomen op, waarover u vervolgens inkomstenbelasting betaalt.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Studentje, 05-05-2016 23:22 #81
Hoi ik ben nog een student, volgens DUO mag ik een bedrag van maximaal ongeveer 13000 per jaar verdienen. Nu krijg ik binnenkort van een familielid 5000, als ik dit bedrag in een keer op mijn rekening zet, krijg ik dan problemen met de belastingdienst? En wordt dit bedrag bijgerekend bij de bijverdiengrens? Reactie infoteur, 07-05-2016
Hoi Studentje,
Als je die 5000 euro niet krijgt door werk, telt het niet mee als inkomen. Dan is het een schenking.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Key, 05-05-2016 14:31 #80
We hebben een huis in Indonesië (staat op mijn vrouw haar naam) dat bijna is verkocht. Een deel van de opbrengst gaat naar familie. € 10.000,- van de opbrengst gaat naar ons. Hoe kan ik dit het best op mijn bankrekening in Nederland krijgen?

De wisselkoers als we in Indonesië wisselen is hoger dan hier in Nederland. Daarom zou in dat geval contant opnemen, wisselen in Indonesië en in Nederland storten meer opbrengen. Krijg ik vragen van de belastingdienst of van de bank als ik € 10.000,- op mijn rekening stort? We hebben immers geen belasting in Nederland betaald voor het bezit van het huis in Indonesië. We zijn alleen in 2015 belastingplichtig geweest, is het verstandig om dit te melden bij de belastingdienst zodat we deze belasting alsnog kunnen afdragen? Reactie infoteur, 07-05-2016
Beste Key,
Tot 10.000 euro mag u geld invoeren in de EU, zorg dus dat u niet te veel meeneemt en bekijk hoeveel u Indonesië uit mag nemen. Een storting hier hoeft geen probleem te zijn, doe het anders in twee keer.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Danny, 07-04-2016 04:59 #79
Als ik elke week 1200 tot 3000 euro zou storten terwijl ik nooit zoveel geld op mijn rekening heb gehad en dit zo een 100 keer zou doen, kan ik dan problemen krijgen met de overheid of de bank? Reactie infoteur, 07-04-2016
Beste Danny,
100 keer is wel erg veel als dat in korte tijd gebeurt. Doe elke maand wat. Een bank kan altijd een melding doen als die het niet vertrouwt en de fiscus ziet normaliter alleen het saldo op 1 januari en 31 december.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Hayastan, 05-04-2016 11:44 #78
Hoeveel euro kan ik cash storten op mijn rekening, zonder dat ze vragen of er een melding er van maken? Stel 3000,-, is het beter het te verdelen over een paar weken? Het is een rabo jongeren rekening van mijn zoon.

Met vriendelijke groeten, Reactie infoteur, 05-04-2016
Beste Hayastan,
3000 euro zal normaal gesproken geen probleem zijn.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Anne, 17-03-2016 13:48 #77
Ik kom oorspronkelijk uit de VS en daar heb ik wat geld op een bankrekening staan, die ik binnenkort ga laten versturen naar mijn NL bankrekening. totaal is rond de US$20.000 Is het verstandig om meerdere overschrijvingen beneden een bepaalde limiet te doen, of kan het allemaal in een keer? Reactie infoteur, 17-03-2016
Beste Anne,
Ik denk dat vooral in de VS erg wordt opgelet als u dit bedrag overmaakt, daarom is een storting in delen beter.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Ghesquiere, 09-03-2016 20:58 #76
Hallo ik heb een vraag.

Ik krijg binnenkort 20.000€ gestort op me rekening, via het buitenland Azië kan ik problemen verwachten? of vertraging?
ben zelf 19 jaar

Mvg! Reactie infoteur, 10-03-2016
Hallo Ghesquiere,
Betalingen vanuit het buitenland duren meestal iets langer. Dat het om 20.000€ gaat hoeft (na een korte toets) geen probleem te zijn.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Steef, 25-02-2016 11:12 #75
Vraag
hallo, ik heb altijd gewerkt nooit getrouwd geweest geen kinderen, alleenstaand, heb veel kunnen sparen, maar op 2012 heb ik mijn vermogen eraf gehaald en in kluis gestopt, omdat ik de banken niet meer vertrouwd, nu ga ik het terug storten, wat groot bedrag is 3 ton, in de jaren heb ik geen aangifte van gedaan, wist niet of dit met contanten ook moest, weet iemand wat ik aan boete of iets anders moet betalen graag uw antwoord grt steef Reactie infoteur, 26-02-2016
Hallo Steef,
De boete is afhankelijk van de mate van schuld en opzet. Bovendien betaalt u, bij belastingaangifte nu, alsnog vermogensrendementsheffing.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Ron, 23-02-2016 15:24 #74
Hoi Zeemeeuw,

Mijn vriendin heeft haar huis verkocht en is vanaf 1 februari bij mij komen wonen.

In november 2015 heb ik 23000 euro aan haar overgemaakt. Ik heb namelijk haar hele inboedel overgenomen en tevens haar auto gekocht en op mijn naam gezet. Zij heeft met deze 23000 euro meteen haar restant aan openstaande hypotheekschuld afgelost.

Dit betreft dus een zakelijke transactie. Kan de belastingdienst dit toch als een schenking zien? Ik heb natuurlijk geen bewijs dat ik haar inboedel heb gekocht hoewel deze nu wel bij mij staat. Ook niet dat ik de auto heb gekocht hoewel deze wel op mijn naam staat.

B.v.d. Reactie infoteur, 24-02-2016
Hoi Ron,
Dit soort dingen laten zich moeilijk voorspellen, waarschijnlijk hoort u hier niets van. Maar toch is het goed om voor u zelf deze transactie even op papier te zetten, voor het geval dat.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Isa, 22-02-2016 19:57 #73
Ik speel in een online casino, gevestigd in malta. Ik heb duizenden euro's gestort (14.500) en uiteindelijk 16.500 terug gewonnen. Dit heb ik dus, heel dom, in 1 keer uit laten betalen. Wordt dit door mijn bank (rabobank) meteen gemeld? Wat moet ik doen? Ik speel vaak en veel online dus er gaan ook vaak bedragen van mijn rekening af en bij, van een paar duizend. Dit is al jaren zo. Moet ik me zorgen maken en hoe weet ik of er een melding gedaan wordt? Reactie infoteur, 23-02-2016
Beste Isa,
Dit wordt niet door uw bank gemeld, maar u zou wel kansspelbelasting moeten betalen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Iron7, 16-02-2016 18:34 #72
Ik speel wel eens in een online casino (gevestigd op Malta). Hoe kan ik voorkomen dat ik als ik een behoorlijke prijs win (zeg 30.000 euro) hier kansspelbelasting over moet betalen? Checkt de belastingdienst of de bank mijn banktransacties?

Alvast bedankt! Reactie infoteur, 17-02-2016
Beste Iron7,
Malta is binnen de EU en dat betekent zeer waarschijnlijk dat u geen kansspelbelasting hoeft te betalen in 2016. De Belastingdienst kan, als daar stevige redenen voor zijn, altijd een boekenonderzoek doen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Abbieboe, 15-02-2016 01:03 #71
Ik heb 20.000 euro aan briefjes van 500 euro. Dit heb ik gekregen bij het verkoop van een aantal auto's in het verleden. Ik wil deze storten om het weer in kleinere briefjes terug te krijgen. Wat is wijsheid?

Gt Reactie infoteur, 15-02-2016
Beste Abbieboe,
U zou het in delen kunnen inwisselen, in delen storten en weer opnemen, al dan niet bij een paar banken.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Samer, 23-01-2016 22:45 #70
Beste zeemeuw,

Ik heb een stichting, ik heb vandaag een bedrag overgemaakt naar een resturant van mijn rekening i.p.v.de rekening van de stichting. Kan ik het geld van de rekening van de stichting naar mijn rekening overmaken zonder problmen.

Alvast bedankt Reactie infoteur, 24-01-2016
Beste Samer,
Ja dat kan met een correctieboeking, let op het bijschrift. Overigens kunnen hier altijd vragen over komen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Dede, 24-12-2015 11:12 #69
Beste Zeemeeuw,

Mijn familie in Turkije zijn in bezit van eigen onderneming, hierop wordt ik ook
gegund om centjes, te verdienen binnen kort zal ik naar KVK gaan om mijn eigen te inschrijven,
het zaak loopt zo goed dat ik dagelijks geld op mijn rekening krijg rond 6.000 tot 12.000 dit is niet cash maar alleen transactie
dus ik moet wel 2 x p/w ook geld uitboeken van de inkomsten zal dit een probleem zijn / en anders waar moet ik rekening mee houden. zakelijke bankrekening wel verstandig of niet. Reactie infoteur, 25-12-2015
Beste Dede,
Als uw onderneming is ingeschreven, kunt u een zakelijke rekening openen en zonder problemen de transacties via die rekening laten verlopen. Zet in de bijschrijving van uw boekingen waar het geld voor bedoeld is, dit hebt u ook nodig voor uw boekhouding.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jose, 22-12-2015 18:50 #68
Beste Zeemeeuw,

Ik krijg binnen kort 196.000 euro op mijn rekening gestort in Nederland vanuit China. Ik moet voor een goede vriend luxe producten kopen in Nederland omdat die goedkoper zijn dan in China.

Zal ik hem vragen om 14 transacties van 14.000 over te maken om zo niet rond die 15.000 te komen per transactie?

Ik wil de 196.000 euro opnemen en daarmee de producten kopen kan ik hier tegen problemen aanlopen waar moet ik opletten en worst er een controle uitgevoerd en moet ik belasting betalen en moet ik de aankoop aantonen?

Ik verdien hier zelf niks aan het is een vriend dienst. Reactie infoteur, 23-12-2015
Beste Jose,
Als dit een zakelijke transactie is, hoeven er geen problemen te zijn. Veertien maal 14.000 euro zal waarschijnlijk eerder de aandacht trekken.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Patricia, 15-12-2015 21:28 #67
Beste zeemeeuw,

Ik ga van iemand 20.000 euro krijgen. Krijg ik problemen als hij zoveel geld op mijn rekening stort? Qua belasting betalen over het bedrag etc. Of is het beter als hij het contant opneemt en mij het contant betaalt, en ik het in delen op mijn rekening stort? Zo ja, hoeveel kan ik dan per keer op mijn rekening storten, zonder dat er "alarmbellen" af gaan? Alvast hartelijk dank. Mocht je nog goede tips hebben, die zijn altijd welkom :) Reactie infoteur, 16-12-2015
Beste Patricia,
In een paar delen storten (door hem of door jou) is altijd veiliger. Het totale bedrag wordt wel als een schenking gezien (kleine vrijstelling, mogelijk 30% belasting).
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Angela, 09-12-2015 08:19 #66
Beste zeemeeuw,

ik heb een tweedehands auto uit Duitsland op het oog om te importeren. Begrijp ik het goed dat ik tot 15.300 euro cash kan betalen zonder dat de verkoper dient te gaan melden? Of zou het beter zijn om een gedeelte te gaan storten op rekening en de rest cash bij te betalen? Ik heb geen zin in gedoe. Reactie infoteur, 09-12-2015
Beste Angela,
Het beste kunt u het geld storten en een deel cash betalen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Hewlett, 07-12-2015 15:56 #65
Ik heb een 100.000 op een spaarrekening staan. Nu is het zo dat de rente dermate laag is (dank u Draghi) dat ik er beter aan doe dit gewoon op te nemen en dan wel of niet besteden. De vermogensbelasting is 1.2% waardoor ik toch niets overhoud van de opgebouwde rente. Ik heb onderstaande vraag ook aan de bank gesteld en die refereert alleen maar de naar de wettelijke verplichtingen die ze hebben. Geen duidelijk antwoord maar toch… Verder is hun devies niet met zoveel cash over straat te lopen maar dat is eigen belang natuurlijk.

Doel. Ik wil geen vermogensbelasting betalen over de 100.000 die op mijn spaarrekening staat welke is verkregen door noeste eerlijke arbeid.
Vraag: Kan ik zondermeer 15.000 opnemen, gespreid over een aantal dagen danwel weken, en daarmee onder de radar blijven van de belastingdienst. Gaat men geen vragen stellen als er maar 21.330 (minum voet) op de spaarrekening staat i.p.v. 100.000 in mijn belasting opgave? Reactie infoteur, 08-12-2015
Beste Hewlett,
De Belastingdienst kan altijd vragen stellen, dat is niet te voorkomen, en daarbij wordt geen onderscheid gemaakt tussen geld op de rekening of cash geld. Voor hetzelfde geld worden er geen vragen gesteld. De rente op een deposito is bij sommige banken nog wel aantrekkelijk.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Cj, 05-12-2015 20:39 #64
Ik heb € 3.200 in contanten als mijn opbrengst door middel van verkoop van mijn oude privé spulletjes die ik niet meer draag / gebruik en gestort op mijn bankrekening.
Is dit een probleem? Reactie infoteur, 07-12-2015
Beste Cj,
De bank zal hier niet moeilijk over doen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

V., 04-12-2015 11:16 #63
Ik heb € 5.000 in contanten als een geschenk van mijn moeder gekregen, en gestort op mijn bankrekening, is dat een probleem? Reactie infoteur, 05-12-2015
Beste V,
Neen hoor, dat mag belastingvrij
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

M., 02-11-2015 09:34 #62
Ik ontvang binnenkort via Western Union een bedrag van 3000 euro. Ik ben zelf student en ik werk niet wordt er dan een melding gemaakt en is er kans op problemen voor mij? Reactie infoteur, 02-11-2015
Beste M,
Als u het geld gaat ophalen moet u zich wel legitimeren, maar 3000 euro hoeft verder geen probleem te zijn.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Pierre, 02-11-2015 09:04 #61
Mijn vrouw heeft een stuk grond verkocht in een land buiten Europese Gemeenschap. Ze had die grond eerder dit jaar door een erfenis verkregen. Wij willen dat geld nu overschrijven naar Nederland en voor het grootste gedeelte gebruiken om het restant van onze hypotheek af te lossen. Het betreft een bedrag van ongeveer 100.000 euro. Waar moet ik op letten? Reactie infoteur, 03-11-2015
Beste Pierre,
Ik zie geen problemen. De overschrijving kan wellicht ietsje langer duren. Duidelijk is ook waar het geld vandaan komt, en als het niet per 1 januari van het jaar op de rekening stond, telt het in Nederland niet mee voor de vermogensbelasting. Ook niet nadat u het geld in de eigen woning hebt gestopt. Aandachtspunt is wellicht dat de hypotheekbank door de extra aflossing een boeterente berekent:

http://financieel.infonu.nl/hypotheek/29730-boeterente-berekenen-oversluiten-hypotheek-of-aflossen.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Gedupeerde, 26-10-2015 17:18 #60
Er wordt gesproken over een ondergrens van € 15.000,--
Heeft een financiële instelling (bank) ook meldingsplicht wanneer een relatie (ondernemer/geen winkel) met regelmaat een identiek bedrag (lager dan de ondergrens) op diens eigen rekening stort?

MvGr. Reactie infoteur, 27-10-2015
Beste Gedupeerde,
Als dit met enige regelmaat gebeurt, zal de bank dit waarschijnlijk niet apart doorgeven.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Ronald, 17-10-2015 10:32 #59
Beste Zeemeeuw,

Mijn dank is groot voor alle antwoorden!Ben veel wijzer geworden.

Vriendelijke groet,
Ronald

Ronald, 16-10-2015 09:45 #58
Nogmaals dank voor de snelle reactie, maar ik denk dat ik mijn vraag/situatie nog iets duidelijker moet uitleggen.

Mijn echtgenote komt niet uit Nederland.We zijn dus niet in gemeenschap van goederen getrouwd.Het probleem op dit moment is dat ik grote bedragen vanuit mijn huidige land niet kan overmaken omdat onze woning niet op mijn naam staat.Dus we zijn aangewezen op andere personen die het wel kunnen doen voor mij.Waaronder dus mijn vrouw.Dat zo'n transactie dus fiscaal belast is begrijp ik natuurlijk. Maar hoeveel is dat dan ongeveer en kan je daar een simpel voorbeeld van geven?

Groeten,
Ronald Reactie infoteur, 16-10-2015
Beste Ronald,
Als u kunt aantonen dat het al uw geld was voordat het gestort werd, is er nog niets aan de hand. De schenkbelasting is anders:

http://financieel.infonu.nl/belasting/134427-schenking-aan-fiscale-partner.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Ronald, 13-10-2015 05:45 #57
Beste Zeemeeuw,

Hartelijk dank voor de snelle reactie! Ben een stuk wijzer nu! Toch heb ik nog een vraag. Is het een probleem als iemand anders dan ikzelf een groot bedrag overmaakt op mijn rekening in Nederland? Bijvoorbeeld mijn vrouw? Kan ik dan meer vragen of problemen verwachten?

Groeten,
Ronald Reactie infoteur, 13-10-2015
Beste Ronald,
Voor uw echtgenote gelden dezelfde regels. Als jullie in gemeenschap van goederen zijn getrouwd zijn er ook geen fiscale gevolgen, anders kan e.e.a. nog als schenking worden gezien en dat is wel fiscaal belast.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Ronald, 02-10-2015 07:16 #56
Beste Zeemeeuw,

Ik woon al jaren in het buitenland en overweeg binnen een jaar terug naar Nederland te keren met mijn familie. Onze woning hier staat te koop en we hebben plannen om in Nederland een woning te kopen. Ook omdat een verblijfplaats huren in Nederland zo ontzettend moeilijk is door woningruimte. Ik bezit nog een Nederlandse bankrekening.

Nu is mijn vraag (natuurlijk): wat voor papieren zijn nodig om aan te tonen dat er al belasting is betaald over een bepaald overgemaakt bedrag? Als ik het goed heb begrepen, hoef je maar 1.2 % vermogensbelasting te betalen hierover als je kan aantonen dat er al belasting is betaald over dat bedrag. Klopt deze informatie en kan je verder nog aangeven welke andere stappen ik eventueel moet nemen bij het overmaken van een groot bedrag op mijn rekening in Nederland? Contact opnemen bij de Financial Intelligence Unit- Nederland, FIU? Welke voorzorgsmaatregelen moet ik nemen om in Nederland problemen te vermijden? Ik kan hierover weinig informatie vinden.

Alvast bedankt voor enige info.

Vriendelijke groet,
Ronald Reactie infoteur, 03-10-2015
Beste Ronald,

1. Voor een Nederlandse belastingplichtige met een spaarrekening in het buitenland kan de Belastingdienst in het kader van zwart geld, vragen of er al bronbelasting is betaald in het buitenland. Als u naar Nederland komt, zal die vraag niet gesteld worden als het geld op een Nederlandse rekening komt. Wel kan bij grote bedragen worden gecheckt of u op een lijst staat met personen die in de gaten worden gehouden.
2. Met andere woorden, normaliter hebt u weinig te vrezen: er kan een korte check plaats vinden, maar vervolgens is het geld gewoon bekend en betaalt u een jaar later hierover 1,2% vermogensrendementsheffing, voor zover uw geld niet voor deel is gebruikt voor een eigen woning. De peildatum daarvoor is 1 januari van het jaar. Een eigen woning voor eigen bewoning is vrijgesteld van de vermogensrendementsheffing.

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Leo, 24-08-2015 18:05 #55
Beste Zeemeeuw,
Andermaal dank voor het (zeer snelle!) antwoord, dit was precies wat ik graag wilde weten!
Dank, en veel succes met uw bezigheden!
Leo Reactie infoteur, 25-08-2015
Graag gedaan.

L:eo, 24-08-2015 17:28 #54
Beste Zeemeeuw,
Andermaal dank! Als ik het goed begrijp, zal het opnemen van een bedrag (aanzienlijk groter dan € 15.000) uit de legale "witte pot" dus geen probleem zijn? (behalve afstemmen met de bank). Al eerder gaf ik aan dat degene waar ik "iets van waarde" ga kopen daar fiscaal geen verantwoording voor zal moeten afleggen: een particulier die iets onderhands verkoopt aan een andere particulier, zolang het niet gaat om gestolen goed o.i.d., mag dus geen probleem zijn (het gaat om een "oude" auto, waarvan de papieren helemaal in orde zijn).
Het gaat in feite om de onderhandse verkoop van een "tweedehandsje", maar wel een die wat meer waarde heeft dan "het Opeltje van tante Miep".
Vriendelijke groet,
Leo Reactie infoteur, 25-08-2015
Beste Leo,
Dat moet goed gaan.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Leo, 24-08-2015 12:07 #53
Beste Zeemeeuw,
Dank voor de reactie, helaas was die onvolledig, het gaat mij vooral ook om mijn voornemen om vanuit die "witte pot" een bedrag van ca. € 50.000 in contanten op te nemen voor contante betalingen i.v.m. mijn (volledig legale) hobby. Met andere woorden: kan ik, in deze situatie, zonder dat er allerhande alarmbellen gaan rinkelen zo'n bedrag -ineens?- aan "wit geld" opnemen?… of krijg ik dan meteen de FIOD, of erger: de AIVD, achter mij aan? Uiteindelijk zal mij niets te verwijten vallen, dat weet ik, maar ik wil gewoon geen gezeur!
… en zeker geen Big Brother die zich met van alles in mijn privéleven bemoeit…
Vast bedankt!
Leo Reactie infoteur, 24-08-2015
Beste Leo,
Ik veronderstel dat die 150.000 euro op uw bankrekening wordt overgemaakt. Daarbij zal een eerste check plaats vinden. Als u daarna contant geld opneemt, hoeft dat geen probleem te zijn (wel de bank even waarschuwen want anders is een groot contant bedrag niet meteen beschikbaar). Als u met dat geld vervolgens iets van waarde gaat kopen, ontstaat een nieuwe situatie, namelijk dat de partij bij wie u koopt gedwongen kan zijn om een melding te doen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Leo, 24-08-2015 09:33 #52
Beste Zeemeeuw,
Binnenkort ontvang ik een bedrag van ruim € 150.000 van een notaris uit het buitenland. Dit betreft een erfenis, waarover in dat land al belasting is betaald; volgens de regels kan de NL belastingdienst hier niet nog eens erfbelasting over claimen, zoveel is mij al duidelijk geworden na onderzoek.
Van dat bedrag wil ik graag het restant van mijn hypotheekschuld (ca. € 100.000) bij de Rabo aflossen, daarnaast wil ik met een deel van dat geld (ca. € 50.000) (een aantal?) contante opnames doen om contante betalingen te doen. Die contante betalingen zullen door de transactiepartner niet gemeld worden omdat die daartoe niet verplicht is volgens de NL richtlijnen.
Ik bankier voor rekening courant bij de ING, loop ik risico van melding en/of onderzoek?
Nogmaals: het is "wit" geld, en ik besteed het aan 1. aflossing hypotheek, en 2. een dure hobby.
Vast bedankt voor de hulp,
Leo Reactie infoteur, 24-08-2015
Beste Leo,
Bij grote bedragen vindt er een check plaats maar die hoeft helemaal niet alarmerend te zijn. In uw geval gaat het om wit geld en is een snelle check alleen maar een voorzorgsmaatregel. Snel zal immers de controleurs (in eerste instantie zijn dat computers) ook duidelijk zijn dat er niets aan de hand is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Marc, 13-08-2015 17:09 #51
Beste,

Ik heb een spaarrekening met meer dan € 100.000, allemaal legaal geld dat ik door te werken heb (niets in het zwart!)
Nu wil ik een tweede bankrekening openen om geen geld te verliezen als mijn huidige bank overkop gaat. (garantie van € 100.000)
Wat is het maximum bedrag dat ik per overschrijving mag doen? Moet dit gewoon lager zijn dan € 15.000?
Alvast bedankt Reactie infoteur, 14-08-2015
Beste Marc,
Hoeveel u maximaal kunt overschrijven hangt van uw bank af. De ING bank bijvoorbeeld stelt een standaard bedrag in om de gevolgen van digitale diefstal te beperken, maar geeft de mogelijkheid om dit bedrag aan te passen. Een uur later kunt u het bedrag overmaken waarvoor u een uur eerder toestemming hebt gegeven. Dit staat dan los van de eventuele controle op ongebruikelijke transacties. Iemand die een dure aankoop wil doen of een storting voor zijn huis, houdt zo de mogelijkheid om ook grote bedragen over te boeken.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jansen, 03-08-2015 09:52 #50
Nog over die vondst van guldens in ouderlijk huis. U heeft het over erfbelasting, maar ik bedoelde ook: voor al die jaren dat dat geld in huis was: dit geld had toch bij de inkomstenbelasting opgegeven moeten worden, maar men was onwetend dat dit er was. Moet dit alsnog gebeuren voor al die jaren? Reactie infoteur, 03-08-2015
Beste Jansen,
Voor de inkomstenbelasting is dit na vijf jaar verjaard. Alles wat hierbinnen valt, zou dan in box 3 vallen met 1,2% vermogensbelasting. Maar ik denk niet dat dit zo een vaart zal lopen, nu de eigenaars zijn overleden (maar het kan in theorie nog wel).
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Patrick, 03-08-2015 09:03 #49
In reactie op "Grote bedragen op één dag trekken meer de aandacht dan een aantal kleinere bedragen."

Bedoelt u hiermee dat het prima is om 3 maal 14.000 euro langs 3 verschillende wegen te betalen, MITS deze 3 betalingen verspreid worden over verschillende dagen of nog beter bij voorkeur in verschillende weken worden uitgevoerd?

Of bedoelt u dat zelfs 14.000 euro eigenlijk een te grote (gedeeltelijke) betaling zou zijn en het wijs zou zijn om ook dit weer op te splitsen?

Eigenlijk zijn 3 betalingen wel de voorkeur voor het desbetreffende bedrijf, want anders worden het simpelweg teveel afzonderlijke betalingen en zou het te dicht op elkaar zijn wat betreft uitvoerdata van de betalingen, dus dat heeft dan weinig zin toch?

M.a.w. Liever 3 betalingen van 14.000 euro verdeeld over 3 weken?

Of 6 betalingen van 7.000 euro verspreid over 3 weken?

Het aantal weken is dan ongewijzigd en het zou dan neerkomen op 2 betalingen per week in plaats van 1. Heeft dit zin?

Heeft dat toch de voorkeur of is dat (6 betalingen van 7.000 euro in dezelfde 3 weken) net zo opvallend als gewoon 3 betalingen van 14.000 euro.

Tot slot, het geld zou grotendeels voortkomen uit geld wat mijn wettelijke partner maandelijks heeft gestort via bankoverboeking (telkens een gedeelte van loon uit arbeid waar netjes belasting over is betaald). Dus geld wat beetje bij beetje is gespaard door mij voor mijn wettelijke partner (waar dus oorspronkelijk het geld vandaan komt).

Is dit toegestaan?

Mvg.
k
Patric Reactie infoteur, 03-08-2015
Beste Patric,
Wat het beste is, is niet precies met een schaartje te knippen. De 14.000 euro is normaliter geen probleem. Omdat het om legaal geld gaat hebt u niet veel te vrezen. Ik neem aan dat uw wettelijke partner hiervan op de hoogte is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Patrick, 02-08-2015 12:18 #48
Hallo,

Begrijp ik het goed dat er.

- WEL melding zal worden gedaan door de creditcardmaatschappij, wanneer ik 15.000 euro of meer overmaak naar mijn creditcard met de bedoeling dit geld te gebruiken voor een (gedeeltelijke) betaling bij een bedrijf waar ik als klant kom

- WEL melding zal worden gedaan door het bedrijf waar ik als klant kom wanneer ik 15.000 euro of meer betaal aan hen in contanten

- GEEN melding zal worden gedaan door de bank bij een rechtstreekse bankoverboeking (internet bankieren) van 15.000 euro of meer op de bankrekening van het bedrijf waar ik als klant kom, maar dat er bij overschrijding van 15.000 euro bankoverboeking WEL intern onderzoek kan worden gedaan door de bank zelf?

Wat kan dit intern onderzoek inhouden en hoe kan ik hier het beste mee om gaan?

- GEEN melding en ook GEEN intern onderzoek door de bank zal worden gedaan bij een rechtstreekse bankoverboeking van MINDER dan 15.000 euro op de bankrekening van het bedrijf waar ik als klant kom?

Klopt het bovenstaande zover?

Nu een nog specifiekere vraag:

Als ik een sieraad van 42.000 euro zou willen kopen, zou er dan melding of (intern) onderzoek gedaan kunnen worden wanneer ik.

- eerst 14.000 euro van mijn eigen bankrekening zou overmaken naar mijn eigen creditcard en deze som zou gebruiken voor een gedeeltelijke betaling bij het desbetreffende bedrijf

- vervolgens 14.000 euro rechtstreeks (via internet bankieren) zou overmaken naar de bankrekening van het desbetreffende bedrijf als gedeeltelijke betaling

- tot slot 14.000 euro contant zou afrekenen bij het desbetreffende bedrijf ter voltooiing van de betaling van 42.000 euro

Maakt het dan verder nog uit of deze 3 betalingen (creditcardbetaling van 14.000 euro, bankoverboeking van 14.000 euro en 14.000 euro aan contanten) op een en dezelfde dag plaats vinden of niet? Of moet er minimaal een paar dagen of weken tussen ieder van deze 3 betalingen zitten?

Het gaat hier om 3 gedeeltelijke betalingen met gebruik van 3 verschillende betaalmiddelen, maar wel voor een en dezelfde product.

Alle 3 de betalingen zouden dus ieder afzonderlijk 14.000 euro zijn, dus ruim onder de grens van 15.000 euro en geen reden voor melding of intern onderzoek?

Alvast bedankt voor uw uitgebreide reactie!

Mvg.

Patrick Reactie infoteur, 02-08-2015
Beste Patrick,
1. 15000 euro is een kritische grens, ook bij banken. Een bank kan (laten) bekijken of dit soort transacties bij u vaker voorkomen of dat dit toch een uitzondering is, aan wie het geld gestort wordt en hoe die bekend staat.
2. Drie betalingen langs verschillende weg van 14.000 euro worden niet bekeken, maar kunnen aan de orde komen als bij u ooit een boekenonderzoek zou plaatsvinden. Grote bedragen op één dag trekken meer de aandacht dan een aantal kleinere bedragen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jansen, 02-08-2015 06:54 #47
Onverwacht geld in mijn ouderlijk huis gevonden in guldens. Die gaan omgewisseld worden in euro's. Moet daar belasting over betaald worden over alle jaren dat de euro bestaat? Reactie infoteur, 02-08-2015
Beste Jansen,
Als een groot bedrag wordt omgewisseld in euro's kan worden gevraagd waar het geld vandaan komt. Dan kan blijken dat het uit een erfenis is waar niemand van wist en dat u daar alsnog erfbelasting over moet betalen, maar dat verwacht ik na 13 jaar niet meer.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jordy van der Veen, 30-05-2015 17:11 #46
Hallo,

Mijn vraag is het volgende.

Een jaar geleden hebben wij met paar vrienden jongeren stichting opricht die gaat kansarme kinderen helpen zowel in het buitenland als in Nederland. Na het lang zoeken naar bedrijven die bereid waren ons te sponseren hebben wij uiteindelijk een autobedrijf gevonden, een hotel en een bouwbedrijf. Ze zijn bereid om per jaar tussen 2000 en 4000 euro over te maken op de rekening van stichting. Daarnaast krijgen we materiële hulp van oa Hema, H&m, soliver enzovoort. Mijn vraag is nu kunnen wij als stichting zijde ook contant betalingen doen of geld pinnen? Want als we in Nederland ergens willen doneren doen wij uiteraard via de rekening, maar in het buitenland willen wij het zelf alle benodigde kopen en afgeven want we vertrouwen niet alle organisaties.

Mvg
Jordy van der veen Reactie infoteur, 31-05-2015
Hallo Jordy van der Veen,
U moet uw betalingen kunnen verantwoorden in uw boekhouding en dus moet er wel een bewijs van betaling zijn. Als stichting kunt u ook een pinpas aanvragen. De ING bank heeft bijvoorbeeld het Verenigingen en Stichtingen Pakket.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Dries, 13-05-2015 01:44 #45
Als er bij de bank contant geld rond de 15000-20000euro in 500euro biljetten besteld wordt, wordt er hiervan een melding gemaakt? Reactie infoteur, 13-05-2015
Beste Dries,
Dat hangt ervan af. Komt dit vaker voor of niet en gaat het om een geldwissel of een opname vanuit een rekening bij de bank. Wie grotere bedragen opneemt bij de bank, doet er namelijk goed aan om dit van te voren bij de bank te melden, want anders krijgt hij of zij vele kleine biljetten.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Ferry, 26-04-2015 08:24 #44
Hallo Zeemeeuw,

Stel je ontvangt elke maand via western union 2000 euro vanuit buitenland op je Nederlandse rekening. Dan is western union dus verplicht dit te melden bij de belastingdienst? Reactie infoteur, 26-04-2015
Hallo Ferry,
Tweeduizend euro is inderdaad net de grens, maar als er regelmatig een storting is en dat lijkt allemaal in orde, dan denk ik niet dat dit elke keer weer gemeld zal worden. Wel als de bedragen plotseling veel hoger worden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Michael, 26-03-2015 15:33 #43
Beste infoteur,

Ik heb een vriend van mij beloofd dat ik hem een bedrag van €14000 zal lenen. Nu wil ik dat gewoon doen via mijn Nederlandse bankrekening overmaken naar zijn Amerikaanse bankrekening. Is dit iets wat ik met de bank eerst moet overleggen of dit doorgeven aan de belastingdienst of wordt dit automatisch gemeld? Of is het handig dat ik elke maand een bedrag overmaak?

In je onderstaande reacties lees ik dat er pas een melding geactiveerd wordt op het moment dat je meer dan €15000 overmaakt of contant laat storten. Of is dit incorrect? In mijn geval gaat het van een NL Rekening naar een USA Rekening, en dus geen sprake van contante overdraagt. Welke wijsheid en route is hierin het beste te bewandelen?

Bij voorbaat dank!
met vriendelijke groet,
Michael Reactie infoteur, 26-03-2015
Beste Michael,
Het geld zal in US dollars worden omgezet, er zijn andere codes van toepassing. Het beste neemt u hierover met uw bank even contact op. De boeking moet dan probleemloos kunnen plaatsvinden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Niels van A., 20-03-2015 23:56 #42
Ik heb een vraag… Er is enkele weken geleden bij ons thuis ingebroken. Er zijn toen meerdere dure spullen gestolen, rc benzine auto's, een paar luchtbuksen en een cd speler met speaker. Deze spullen zijn door mij gekocht in een tijd dat ik veel werkte.

Er is door de verzekering iets meer dan 10.000€ uitgekeerd. Momenteel heb ik een bijstandsuitkering. Dit geld heb ik gebruikt om mijn broertje uit de schulden te helpen. Mijn broertje betaald mij terug zodra hij kan, hij heeft zo'n 5000€ geleend van mij.

Verder stond ik 1000€ in rood en heb ik een schuld van 1800€ afbetaald bij mijn woningbouwvereniging.

Ik ben nu uit de schulden maar heb niks terug kunnen kopen van wat er allemaal gestolen is, hier baal ik enorm van maar ik ben allang blij dat ik mijn broertje heb kunnen helpen.

Kan de gemeente mij nu korten omdat de verzekering mij 10.000€ heeft uitgekeerd? Volgens mij zijn het geen inkomsten maar geleden schade toch? Als iemand zijn huis afbrand en de verzekering keert 30.000€ uit word iemand dan ook gekort op zijn uitkering? Reactie infoteur, 21-03-2015
Beste Niels van A.,
Niet elke gemeente gaat daar hetzelfde mee om. Een gemeente kan, als de gemeente dit weet, een schade-uitkering zo hoog vinden dat toch op de uitkering gekort wordt. De lening aan uw broer kan ook een heikel punt zijn, omdat u dat geld ook voor uzelf had kunnen gebruiken.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Niels van A., 20-03-2015 11:58 #41
Ik heb een vraag…

Er is enkele weken geleden bij ons thuis ingebroken. Er zijn toen meerdere dure spullen gestolen, rc benzine auto's, een paar luchtbuksen en een cd speler met speaker. Deze spullen zijn door mij gekocht in een tijd dat ik veel werkte.

Er is door de verzekering iets meer dan 10.000€ uitgekeerd. Momenteel heb ik een bijstandsuitkering. Dit geld heb ik gebruikt om mijn broertje uit de schulden te helpen. Mijn broertje betaald mij terug zodra hij kan, hij heeft zo'n 5000€ geleend van mij.

Verder stond ik 1000€ in rood en heb ik een schuld van 1800€ afbetaald bij mijn woningbouwvereniging.

Ik ben nu uit de schulden maar heb niks terug kunnen kopen van wat er allemaal gestolen is, hier baal ik enorm van maar ik ben allang blij dat ik mijn broertje heb kunnen helpen.

Kan de gemeente mij nu korten omdat de verzekering mij 10.000€ heeft uitgekeerd? Volgensmij zijn het geen inkomsten maar geleden schade toch?

Als iemand zijn huis afbrand en de verzekering keerd 30.000€ uit word iemand dan ook gekort op zijn uitkering?

Gr Niels Reactie infoteur, 20-03-2015
Beste Niels van A.,
Niet elke gemeente gaat daar hetzelfde mee om. Een gemeente kan, als de gemeente dit weet, een schade-uitkering zo hoog vinden dat toch op de uitkering gekort wordt. De lening aan uw broer kan ook een heikel punt zijn, omdat u dat geld ook voor uzelf had kunnen gebruiken.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Sebastiaan, 19-03-2015 18:51 #40
Zou u mij kunnen vertellen of het een probleem is met regelmaat geld van een Franse rekening te ontvangen of terug te sturen? Ik lees dat transacties boven de 2000,- geregistreerd of nagekeken worden. Alvast bedankt voor uw antwoord. Reactie infoteur, 20-03-2015
Beste Sebastiaan,
Die 2000 euro als meldingsgrens geldt voor een money transfer waarbij een formulier moet worden ingevuld en identificatie plaatsvindt. Denk aan een betaling via Western Union en dergelijke. Niet voor stortingen tussen rekeningen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Mama, 03-03-2015 18:00 #39
Bedankt zeemeeuw voor het snelle antwoord! kan ik daaruit ook opmaken dat dit niet wordt doorgegeven aan de belasting dienst of andere instanties? Reactie infoteur, 04-03-2015
Beste Mama,
De deurwaarder zal dit niet doorgeven als ongebruikelijke transactie of aan de Belastingdienst, maar kan zich wel afvragen of de gever uw partner is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Mama, 03-03-2015 15:46 #38
Ik heb een vraagje, ik heb een hele hoge rekening die iemand anders voor mij van zijn rekening over wil maken naar de deurwaarde, wordt dit dan gemeld of nagekeken? Ik wil namelijk niet nog meer gezeur. Reactie infoteur, 03-03-2015
Beste Mama,
Als die persoon dit direct naar de deurwaarder overmaakt, is dit alleen bij de deurwaarder bekend.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Henk, 03-03-2015 10:03 #37
Beste Zeemeeuw,
Ik denk dat ik mijn vraag niet goed heb gesteld. Stel ik ga bijv. €25000 contant storten op mijn eigen rekening nummer. Gaat de bank daar van een melding maken? Reactie infoteur, 03-03-2015
Beste Henk,
Die kans is zeker aanwezig als dit voor u een ongebruikelijk groot bedrag is. Dan is het beter om de stortingen wat te spreiden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Henk, 02-03-2015 21:51 #36
Is er een bepaalde maximum als ik geld stort op mijn eigen bankrekeningnummer? Reactie infoteur, 03-03-2015
Beste Henk,
Als u contant geld stort, is er geen maximum. Als u via een andere rekening geld stort, kan er om veiligheidsredenen een limiet zijn ingesteld door de bank waar de rekening staat, maar die kunt u aanpassen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Mark, 06-02-2015 11:28 #35
Ik heb onlangs mijn auto verkocht (€ 1100) en heb dit geld cash ontvangen. Kan ik dit geld via een GWK laten storten op mijn rekening? Ik wil dit geld namelijk op mijn spaarrekening zetten. Reactie infoteur, 06-02-2015
Beste Mark,
Ja dat kan en mag ook.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Sunny, 23-01-2015 14:31 #34
Voorbeeld; ik via mijn bankrekening een bedrag overmaakt van e15.000 of meer, voor de aanschaf van een auto, is er dan ook een meldingsplicht? Zo ja, komt dit ter vervallen wanneer ik 10.000 overmaakt van mijn rekening en de rest cash betaal aan de verkoper? Of kan het via de bank overmaken naar een verkoper of ander bedrijf sowieso geen kwaad? Reactie infoteur, 24-01-2015
Beste Sunny,
Als u per bank betaalt, er is dan in beginsel geen meldingsplicht. Dat zou anders zijn wanneer u het totale bedrag contant zou voldoen. De bank kan intern wel bekijken of die 15.000 euro bepaalde vraagtekens oproept. Als u 5.000 euro contant voldoet en 10.000 euro per bank, zal dit niet worden nagetrokken of gemeld.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Chantal, 13-01-2015 10:19 #33
Hallo,

Ik ben terug gekomen vanuit Georgië na het beëindigen van een relatie. Ik heb nog steeds mijn bankrekening in Georgië waar mijn ex partner maandelijks geld op stort voor de kinderen en mij. Ik neem dit middels mijn bankkaart uit Georgië op in Nederland.
Moet ik dit melden bij de belastingdienst? Reactie infoteur, 13-01-2015
Hallo Chantal,
U hoeft een geldopname niet te melden. Wel zullen de stortingen waarschijnlijk als alimentatie worden gezien, waarbij over de partneralimentatie inkomstenbelasting verschuldigd is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Gabriele, 07-01-2015 12:22 #32
Beste Zeemeeuw,

bedankt voor de informatie! Bestaat er een meldingsplicht voor mij of mijn bank ivm de hoogte van de bedrag?

Bedankt!
Gr. Reactie infoteur, 07-01-2015
Beste Gabriele,
Er is geen meldingsplicht, maar een bank kan altijd e.e.a. melden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Gabriele, 29-12-2014 15:38 #31
Beste,

mijn moeder (Duitse nationaliteit) heeft aangeboden om mij een rente vrije lening van ca 50K te geven voor het opstarten van mijn bedrijf. Dit gaan wij natuurlijk op papier zetten. Het geld is op een Zwitserse rekening. Mijn vraag is, zal het mogelijk zijn om de bedrag in het geheel, of in deelen nar mijn Nederlandse rekening te overmaken, of zullen wij dan nog belasting over deze bedrag moeten betalen, of gecontroleerd worden van wegen de hoogte van het bedrag?

Gr. Reactie infoteur, 29-12-2014
Beste Gabriele,
De lening kan worden overgemaakt als de lening op papier staat. Laat uw moeder erbij zetten dat het een lening is. Dan betaalt u er geen belasting over. De bank kan wel kosten in rekening brengen voor de overboeking en eventuele omzetting van francs in euro's.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

John, 15-12-2014 20:32 #30
Beste Zeemeeuw,

Ik wil komend jaar een nieuwe auto kopen bij een garagebedrijf. Krijgt de belastingdienst ook een bericht van deze garagehouder?

Gr. Reactie infoteur, 16-12-2014
Beste John,
De garagehouder heeft wel een meldingsplicht bij contante betalingen boven de 15.000 euro.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Robin, 12-12-2014 10:05 #29
Geachte Infoteur/of andere kennishebbende,

Mijn vader bezit € 500.000+ en de resterende bezittingen zit in een firma en onroerend goed. In het kader van zowel de AWBZ als de schenkbelasting(toch 10%, vanwege surplus boven de vrijstellingen) wil hij cash geld van de bank halen. Dat doet hij trouw iedere maand door te pinnen. Vraag is hoeveel hij dat per jaar in het totaal kan doen? € 15k of meer? Het liefst zou hij ca. 30k willen pinnen. Kan dit allemaal wel en wat zouden nou praktische maxima zijn om onder de fiscale radar te blijven?

Ik zou u (allen) zeer dankbaar zijn.
M. vr. groet,
Robin Reactie infoteur, 13-12-2014
Geachte Robin,
Uw vader mag pinnen wat hij wil en thuis ook cash geld aanhouden. Het is wel zo dat de Belastingdienst cash bedragen, voor zover die bekend zijn, ook meerekent tot het vermogen en die op de aangifte inkomstenbelasting moeten worden meegenomen. Als er van jaar op jaar grote verschillen zijn in saldi van een rekening of als iemand in de gaten gehouden wordt, zal het ook kunnen opvallen dat grote bedragen worden opgenomen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Freek, 01-12-2014 11:33 #28
Beste Zeemeeuw,
Ik lever bepaalde diensten via het internet aan een vriend van mij in USA. Hij wil mij hiervoor betalen, dit zou dan op kunnen lopen tot een aantal duizend euro per maand (€2000-€5000). Kan ik dit dan gewoon via een transactie naar mijn priverekening over laten maken of moet ik een zelfstandige onderneming starten en alles aangeven?
mvg, Reactie infoteur, 02-12-2014
Beste Freek,
Dit mag u ook naar uw privérekening laten overmaken. U betaalt wel inkomstenbelasting.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Herbie, 04-11-2014 11:00 #27
Ik heb een groot bedrag van mijn zus die in Amerika woont, langer dan 10 jaar, voor vruchtgebruik op een rekening staan. Ik wil dit bedrag verminderen d.m.v. overboeking naar spaarrekeingen van mijn kinderen. Mijn kinderen hebben niet mijn achternaam en de rekeningen staan op naam van mijn kinderen. Kan ik dat bedrag beter in etappes overboeken? wat is uw advies? Reactie infoteur, 05-11-2014
Beste Herbie,
Als het uw rekening is, moet u even in de gaten houden dat het geld als schenking kan worden gezien (met vrijstellingen en belastingheffing). Gespreid storten geeft minder oponthoud en argwaan, gespreid over een paar jaar betalen betekent ook minder belasting betalen:

http://financieel.infonu.nl/belasting/23715-belastingdienst-slim-schenken-doet-u-dus-zo.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Dj, 15-10-2014 22:58 #26
Hoeveel gulden kan ik omwisselen zonder moeilijke vragen? Is dat tot (omgerekend) €15.000,- of minder omdat het guldens zijn? Reactie infoteur, 16-10-2014
Beste Dj,
Bij een groot bedrag in guldens worden al gauw vragen gesteld. Tot een bedrag van €15.000 zou het probleemloos moeten kunnen, maar kies anders voor een opdeling waarbij u elke keer een deel inruilt.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Rik, 25-09-2014 13:51 #25
Beste Zeemeeuw,

Mijn vriendin gaat alleen op haar naam een hypotheek afsluiten maar omdat ik haar daarbij wil helpen wil ik € 10.000,- van mijn privé rekening naar die van haar overboeken (gelden zijn aan mijn kant aantoonbaar afkomstig uit een eigen bedrijf).

Is het zo dat we hier vragen over kunnen krijgen van de bank danwel een aanslag van de belastingdienst kunnen krijgen voor schenkbelasting? Als ik het goed heb begrepen kunnen alleen geregistreerde partners/ouders/kinderen belastingvrij schenken, ik dus niet.

Bij voorbaat dank Reactie infoteur, 26-09-2014
Beste Rik,
Elke particulier kan in 2014 tot 100.000 euro belastingvrij schenken als het geld voor het eigen huis is. Een bedrijf heeft een zakelijk oogmerk. Een schenking van een onderneming aan een ANBI instelling zal nog wel worden geaccepteerd door de Belastingdienst, maar een belastingvrije schenking aan uw vriendin niet:

http://financieel.infonu.nl/belasting/120291-schenking-vrijstelling-eigen-woning-100000-euro.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Bernard, 25-09-2014 00:51 #24
Stel dat je 10000 euro op je spaarrekening hebt staan. Je wilt dit graag contant opnemen om
Bijv naar het casino te gaan. In hoeverre wordt dit gecontroleerd? Betaal je hier belasting over? Krijg je hier problemen mee?

Vast bedankt Reactie infoteur, 25-09-2014
Beste Bernard,
Geld van een spaarrekening is bekend geld en kan worden opgenomen. Daar hoeft u niet nog eens belasting over te betalen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Stef, 20-09-2014 17:46 #23
Hoi, ik heb guldens gevonden bij huis van mijn groot vader uit buitenland. Meer dan 5000 gld maar ik weet niet hoe moet ik omwisselen. Ik weet niet herkomst van geld wand hij is overleden. Groet Reactie infoteur, 21-09-2014
Beste Stef,
Met die guldens (bankbiljetten) kunt u naar De Nederlandsche Bank om ze om te wisselen in euro's. Dit op werkdagen van 09.00 – 16.00 uur. U moet wel een legitimatiebewijs meenemen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jos, 10-07-2014 12:29 #22
Bedankt voor het informatieve artikel!

Vraagje, ik woon en werk in Zwitserland en wil 20K Eur overmaken naar een Nederlandse garage voor een auto (kadootje voor m'n moeder). Is dit verstandig of wordt dit opgemerkt door de belastingdienst en moet alsnog 30% belasting betaald worden omdat het als een gift gezien wordt?

Ik kan het eventueel verdelen en versturen vanaf meerdere rekeningen…
Alvast bedankt! Reactie infoteur, 10-07-2014
Beste Jos,
De Belastingdienst merkt het pas op als het gemeld wordt door de garage, maar de garage hoeft ook niets te melden als het niet in één keer wordt gestort :-)
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Peter, 07-07-2014 21:31 #21
Beste Zeemeeuw,

ik heb recentelijk een oldtimer gekocht in het buitenland (via overschrijving). Omdat deze toch tegenvalt heb ik deze weer verkocht. De (Duitse) koper wil mij in contanten betalen. Het gaat om 50.000 euro. Krijg ik problemen als ik dit bedrag vervolgens op mijn rekening stort?

Bedankt. Reactie infoteur, 08-07-2014
Beste Peter,
1. Als u een particulier bent, kunt u de contante storting beter in vier keer doen (of op meerdere rekeningen).
2. Banken volgen automatisch ongebruikelijk gedrag. Als u vaker grote bedragen stort, zal dat minder opvallen.
3. Een toetsing kan tot vragen leiden. Zorg daarom dat u kunt aantonen dat het geld van de verkoop van de auto is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Terry, 21-05-2014 13:31 #20
Beste Zeemeeuw,

Bepaalde cash transacties van >e2000 worden ook als verdacht gezien.
Zoals ik het lees kan een contante storting van e2000 (op eigen rekening) ook als verdacht worden gezien.
Uw mening?
--------------------------------

Geldtransfers

Contante transacties van € 2.000 of meer waarbij de gelden ter beschikking worden gesteld in de vorm van chartaal geld of cheques, of door middel van een credit-of debetcard, dan wel betaalbaar worden gesteld in de vorm van chartaal geld, cheques of door storting op rekening, tenzij het een transactie betreft door een geldtransactiekantoor dat de afwikkeling van de transactie overlaat aan een ander geldtransactiekantoor waarop de meldingsplicht, bedoeld in artikel 16 van de wet, eveneens van toepassing is.

https://zoek.officielebekendmakingen.nl/STB-2008-305.html Reactie infoteur, 21-05-2014
Beste Terry,
Deze geldtransfers van € 2.000 of meer staan in bovenstaand artikel dan ook bij de grenswisselskantoren vermeld.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Sammy, 23-03-2014 19:06 #19
Beste zeemeeuw,

Ik heb eens gehoord begin dit jaar, dat de grens van contante betalingen a 15.000,- euro, is verlaagd naar 5.000,- euro. Ik wil graag een privatelease auto aanschaffen en de aanbetaling en maandtermijnen ineens contant betalen, dat komt op een bedrag van ong 8.000,- euro. Gaat dit dan ook al naar de MOT? Of blijf ik dan nog onder de radar? Ik heb altijd in de horeca gewerkt en kreeg vaak in contanten uitbetaald, echter is daar wel loonbelasting en heel de mikmak over betaald. Ik heb hier ong. vier jaar voor gespaard, al is dat eigenlijk niet aan te tonen, omdat ik niet van elke aankoop uit de afgelopen vier jaar nog bonnetjes heb bewaard. Dus valt er geen rekensom te maken omdat ik eigenlijk nooit pin.

BVD, Sam Reactie infoteur, 24-03-2014
Beste Sammy,
Voor de voertuigen zijn de indicatoren op basis waarvan een melding moet worden gedaan niet gewijzigd per 1-1-2014. Een transactie van 8000 euro is geen probleem. Overigens kan een instelling ook altijd op basis van subjectieve inschattingen (ze vertrouwen het niet) een melding doen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Tomas, 11-03-2014 11:17 #18
Ik ga een huis kopen en heb zeg €50000 op me spaarrekening staan. Het huis kost €200000 en ik wil €25000 zelf financieren zodat ik maar een hypotheek krijg voor €175000.

Bij de overdracht moet ik dus €25000 overmaken. Moet ik dat geld eerder overmaken ivm tijd en controle of kan ik het op de overdrachtdatum pas overmaken? En is dat dan ook een bijzondere transactie? Reactie infoteur, 11-03-2014
Beste Thomas,
Hooguit kost deze transactie vanuit een spaartegoed enkele uren langer dan normaal. Soms ligt de grens bij 50.000 euro. Een overboeking duurt ook langer als de rekening van de ontvanger niet bij dezelfde bank is als uw rekening. Een storting die is gedaan in de morgen zal met meer zekerheid dezelfde dag worden bijgeboekt op de andere rekening.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Bert, 18-07-2013 22:23 #17
Beste mensen,

Ik heb een klant in USA veel product verkocht en krijg een bedrag boven de 100,000 euro op mij zakelijk rekening. kan ik problemen krijgen als ik die bedrag wilt opnemen of een groot bedrag wilt opnemen?

mvg
Bert Reactie infoteur, 19-07-2013
Beste Bert,
Vanuit de USA worden overschrijvingen wel in de gaten gehouden, maar zodra het geld op uw rekening staat, verwacht ik geen problemen meer.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jonas, 23-06-2013 20:00 #16
Beste.

Is het vandaag de dag nog steeds zo dat je 15000€ contant mag afrekenen zonder dat er vragen over gesteld worden, of zonder dat ik dit moet aangeven? In België is dit namelijk onlangs naar 5000€ terug geschroefd.

Mvg.
Jonas Reactie infoteur, 23-06-2013
Beste Jonas,
In Nederland ligt de grens voor de meldingsplicht voor ongebruikelijke transacties nog steeds bij 15.000 euro.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jo, 17-06-2013 09:54 #15
Beste Zeemeeuw, dank voor uw reactie. Zij hebben mij aangegeven dat de herkomst van het geld niet duidelijk is en zij daar duidelijkheid over willen hebben. Ook over de bestemming (dat is niet zo moeilijk dat was de hypotheek). Ook hebben zij vragen over de omvang en aard van mijn vriend zijn zakelijke activiteiten, en over het gebruik van zijn rekening. Zijn rekening is prive en niet zakelijk en hij heeft daar nauwelijks geld op. Is mijn vriend nu verplicht om hun te gaan vertellen hoe hij aan het geld is gekomen, het is gewoon zijn spaargeld (uit het buitenland)? Aan de telefoon wist een dame van de bank mij bij het eerste contact te zeggen: ík denk niet dat we hiermee wegkomen '. Een andere bankmedewerker, die mij over de storing, een paar maanden later weer belde (!) dreigde ermee dat de rekening gesloten zou worden als ons verhaal niet werd geloofd/bewezen. zou dit betekenen dat ik mijn geld dan kwijt ben, prive en zakelijk, dit is toch niet normaal! Dus persoonlijk denk ik dat men bang is voor witwassen of belastingontduiking ofzo. Wat ook raar is is dat mijn vriend het geld op mijn priverekening heeft gestort via hun stortingsautomaat, met zijn betaalpas als identificatie, maar dat men mij aanschrijft naar mijn bedrijfsnaam (heb ook een zakelijke rekening bij hun). Ben ik nu verplicht om naar die afspraak te gaan? Vind het allemaal nogal vervelend en tijdrovend. Zou ik misschien beter een jurist contacten? Dank weer. Groet Reactie infoteur, 17-06-2013
Beste Jo,
Ik zou naar de afspraak gaan, de vragen aanhoren en verder rustig blijven. Bewaar uw afschriften goed, dan kunt u ook niets zomaar kwijt raken.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jo, 16-06-2013 15:33 #14
Beste Zeemeeuw,
Klopt het dat de MOT uitgaat van bedragen boven 15.000? Heeft de bank dan wel het recht om mij naar de herkomst en bestemming van dit geld te vragen? (10.000 contant op rekening gestort).
Mvg Reactie infoteur, 16-06-2013
Beste Mo,
Dat klopt. Daarom gaf ik ook aan dat 10.000 euro mag. Een bank mag van alles vragen, maar dit gaat ze eigenlijk niet aan. Daarom vermoed ik dat ze iets anders met u willen bespreken. Bijvoorbeeld of u het geld wilt beleggen of iets anders. Maar ook daarop hoeft u niet in te gaan.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jo, 15-06-2013 13:20 #13
Beste heer, ik heb een vraagje, de vader van mijn kinderen heeft 10000 euro contant op mijn rekening gestort, dit was voor onze gezamenlijke hypotheek. Nu moeten wij naar kantoor van de bank komen om uitleg te geven over de herkomst van het geld. Omdat mijn vriend van buitenlandse komaf is heeft hij het geld daarvandaan meegebracht, het was omdat hij daar een stuk land had verkocht. Wat kan ik verwachten van het gesprek met de bank, wat voor vragen kan ik verwachten en wat zijn mijn rechten? Groet Reactie infoteur, 15-06-2013
Beste Jo,
Een storting van 10.000 euro mag. Het is niet op voorhand duidelijk wat de bank wil weten. Waarschijnlijk willen ze weten wat u met het geld gaat doen. Als men wil weten waar het geld vandaan komt, is daar ook rustig een antwoord op te geven. Als u het geld wilt gebruiken voor de hypotheek, moet u dat doen en niet het geld stoppen in een of ander nieuw bankproduct (als de bank daarmee zou komen).
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Amber, 11-03-2013 01:10 #12
Ik heb een tijd geleden veel geld geleend aan een vriend, dit is in de vorm van kleinere bedragen steeds op zijn rekening gestort. Nu is de tijd aangebroken dat ik het terug krijg, en ik heb dit geld ook gewoon nodig om mijn studieschuld mee te af te betalen. Het gaat om +/- 5000 euro maar dit krijg ik hoogstwaarschijnlijk contant. Ik heb uiteraard geen zin om hier belasting over te betalen aangezien dit gewoon mijn geld en hier al inkomstenbelasting over betaald is want het komt gewoon uit salarissen. Als ik het ga storten bij een stortautomaat, moet ik het dan bij de belastingdienst aangeven? Ik zou dit nogal zonde vinden namelijk. Reactie infoteur, 11-03-2013
Beste Amber,
Contant geld (vrijstelling van 512 euro) en leningen horen normaliter in box 3 van de inkomstenbelasting thuis in uw belastingaangifte over 2012. De storting hoeft u niet apart door te geven:

http://www.financieel.infonu.nl/belasting/90628-vrijstellingen-box-1-en-box-3-inkomstenbelasting.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Kelder, 26-01-2013 13:58 #11
Het gaat nog veel verder: Heb je geld, dan mag je tegenwoordig zelfs ieder halfjaar bij je accountmanager op bezoek. Vroeger kreeg je advies. Tegenwoordig mag je je doen en laten verklaten. De accountmanager als verkapte politieagent. Net als de belastingdienst, de douane, en wat er verder nog zoal ronddienst. En oh ja, de politie zelf natuurlijk.

Want geld, in het bijzonder contant geld, wordt bij voorbaat zwart geacht. Je bent dus schuldig aan witwassen tenzij je het tegendeel bewijzen kan. Schuld en boete, de filosofische basis van de overheid. En iedere burger is voor de wet gelijk, dat weet ge.

Zorg dus maar dat je alles wat je doet kan verklaren anders ben je je geld kwijt en krijg je boete toe. Zo werkt dat in Nederland tegenwoordig. Reactie infoteur, 26-01-2013
Beste Kelder,
Klopt, schuldig aan witwassen tenzij je het tegendeel kunt bewijzen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Joop, 19-12-2012 06:27 #10
Stel ik verkoop mijn auto en ontvang 25.000 contant en ik koop een auto van 5.000 terug. Kan ik dan beter die 20.000 in twee keer op mijn rekening storten of maakt dat niet uit?

Vriendelijke groet Joop Reactie infoteur, 19-12-2012
Beste Joop,
Twee keer storten valt misschien minder op, maar het maakt weinig uit als er niet zoveel tijd tussen zit.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

B. van Trirum, 01-06-2012 11:10 #9
L.S. Ik had een hypotheek lopen bij de AMRO bank deze was in april geheel afgelost, doch tot tweemaal toe werd (ongevraagd ) opnieuw het maandelijkse hypotheekbedrag afgetrokken, weliswaar werden deze bedragen weer teruggestort, na nadrukkelijk aandringen van mijn kant! Als dit echter de gebruikelijke gang van zaken is, en dit bij duizende hypotheekaflossingen plaats vindt, dan wordt daarop een zeer onterechte winst gemaakt. Die bijna met diefstal te vergelijken is! Misschien kan hier op een of andere manier aandacht aan besteed worden.
Met vriendelijke groeten Ben Reactie infoteur, 01-06-2012
Beste B. van Trirum,
Dank voor uw reactie. U kunt een dergelijke onterechte incasso ook zelf storneren:

http://www.financieel.infonu.nl/geld/5879-laat-een-onjuiste-incasso-terugboeken.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Rahman, 03-04-2012 13:25 #8
Familie lid in het buitenland (Azië) gaat een stuk grond verkopen, als ik daar 10.000 van ontvang op rekening, moet ik daar ook belasting over betalen? Reactie infoteur, 03-04-2012
Beste Rahman,
Als particulier betaalt u daar geen belasting over.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jo, 15-03-2012 11:36 #7
Hoe zit het als je een bedrag van zeg €20.000 ontvangt van bankrekening naar bankrekening. (schenking) Word dit dan door de banken ook gemeld als ongebruikelijke transactie? Reactie infoteur, 15-03-2012
Beste Jo,
Wat er met een dergelijke storting gebeurt, hangt af van de betrokken rekeningen. In de praktijk duurt zo'n storting wat langer dan normaal, omdat de bank eerst de rekeningen checkt. Zijn die in orde dan is er weinig aan de hand.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Wez, 02-01-2012 12:43 #6
Hoe zit het eigenlijk als je bv 15000€ van één van je spaarrekeningen overmaakt naar 'n andere rekening bij diezelfde bank (die ook van jouw is maar waar je bv meer intresten op krijgt)? Worden zulke overdrachten dan ook gemeld en of wat doen ze hier dan mee? Reactie infoteur, 02-01-2012
Beste Wez,
Naar een andere rekening bij dezelfde bank is geen probleem. Dat geld stond immers al bij de bank, maar als u het naar een andere bank geld overmaakt of contant geld stort, vindt een check plaats. Als de bank het verdacht vindt, vindt ook een melding plaats, anders niet.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

H. Kesting, 07-04-2011 11:59 #5
Hallo,
Een simpele vraag hoopik.
Stel; Ik ga een erg groot bedrag ontvangen uit een ervenis. ( zeg 500.000 euro)
Dit bedrag wordt online gestort op mijn rekening. Ik kan bij de bank aantonen, (als dit zou moeten) dat het om een legale ervenis gaat.
vragen;
1- Wordt dit aangemerkt als een ongebruikelijke transactie?
2- Hoe gaat de bank hier mee om?
3- Wordt dat bedrag zonder onderzoek / vertraging gewoon bijgeschreven?

Bij voorbaat dank voor uw antwoord
H. Kesting Reactie infoteur, 07-04-2011
Beste H. Kesting,
1. Het is geen ongebruikelijke transactie als u kunt aantonen dat het uit een legale (witte) erfenis komt.
2. Storten op uw rekening is niet zo problematisch, maar als u het later naar een andere rekening wil boeken gelden daar vaak dagelijkse maxima voor.
3. Vertraging is er bij dit soort bedragen altijd. Het is een beetje afhankelijk van de bank.
4. Ik zou vooraf contact opnemen met de bank.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Bert Reijners, 08-12-2010 21:20 #4
Geldt de meldingsplicht ook voor incassobureaus en deurwaarders. Zij accepteren vaak contante stortingen. Vandaar deze vraag. Reactie infoteur, 08-12-2010
Beste Bert Reijnders,
Ja, de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties geldt voor vrije beroepsbeoefenaars, waaronder accountants, belastingadviseurs, notarissen en advocaten. En ook incassobureaus en deurwaarders.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Lambers, 06-01-2010 15:55 #3
Bedankt voor uw reactie,

Dus u bedoelt eigenlijk dat een eenmalige contante storting van boven de E15.000 ook geen "argwaan" kan opleveren of een melding bij het WWFT/MOT teweeg zal brengen?, inmiddels het komt op mijn rekening en ik zal er natuurlijk gewoon belasting over betalen (eigen vermogen).

Toch vond ik op de site van het WWFT wetsinformatie waar wel contante strortingen boven de E15,000 verplicht gemeld moeten worden, of men de evt storting onderverdeeld in een eenmalige storting of meerdere is volgens mij irrelevant (denk ik).

Dus voor alle duidelijkheid is er dus een wettelijke grens voor contante stortingen op prive rekeningen en is dat wel of niet begrensd tot max.E15.000?

Mvg. Reactie infoteur, 06-01-2010
Beste Lambers,
1. Mijn eerste reactie betrof de mogelijkheid van dergelijke stortingen: het kan en is gewoon toegestaan.
2. Bij een contante storting van meer dan 15.000 euro, bestaat wel degelijk de plicht tot melding. De computer van de bank pikt de storting automatisch op en geeft het door. Reden waarom er regelmatig voor wordt gekozen om contante stortingen in kleinere bedragen te doen of bij meerdere banken. Maar ook deze regelmatige stortingen kunnen, als ze in de papieren gaan lopen, worden opgemerkt en vragen oproepen. Banken doen daar echter meestal niet zo moeilijk over, zeker als u een goede klant van de bank bent.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Lambers, 06-01-2010 00:00 #2
Als ik het goed begrepen heb kan men dus maar een maal per jaar een contante storting van E 15.000 op je bankrekening laten bijschrijven. klopt dit? Reactie infoteur, 06-01-2010
Beste Lambers,
Neen hoor. Zo vaak als u wilt. Bijschrijven is geen probleem. Wel zijn er banken, die een overschrijving naar een andere bank, een afboeking, per dag maximeren.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Yahoo Belastingparadijzen, 12-03-2008 14:49 #1
De geruchten gaan dat fiscus en Justitie met al die tienduizenden MOT-meldingen bijzonder doen. Zakelijke en financiele dienstverleners worden op kosten gejaagd, zij immers moeten hun personeel instrueren en trainen, en zij dragen de kosten voor vastlegging van gegevens en het doen van meldingen.

Personen die werkelijk verstand van de materie hebben weten allang dat er geen sprake is van wit en zwart geld. Geld varieert in verschijningsvorm van wit, via licht- en donkergrijs naar zwart en pikzwart.

Infoteur: Zeemeeuw
Laatste update: 20-10-2019
Rubriek: Financieel
Subrubriek: Belasting
Special: Belastingen & zwart geld
Reacties: 255
Schrijf mee!