Bureau Financieel Toezicht - toezicht op advocaten

De AFM is samen met De Nederlandse Bank, DNB, verantwoordelijk voor het toezicht op de financiële instellingen. Het Bureau Financieel Toezicht, BFT, houdt toezicht op bepaalde vrije beroepsgroepen en dus ook toezicht op de advocaten en notarissen. Een goede reden om bij de rol van het BFT stil te staan. Inmiddels is er een verdubbeling van het aantal notarissen waarop een verscherpt toezicht wordt toegepast, kunt u advocaten dan financieel nog vertrouwen?

Bureau Financieel Toezicht BFT, wat doet die?

Het Bureau Financieel Toezicht, BFT, is toezichthouder op bepaalde vrije beroepen. Het is in 1999 ontstaan. Dit als opvolger van de toenmalige toezichthouder op de boekhouding van notarissen, het Centraal Bureau van Bijstand. Het BFT is een zelfstandig bestuursorgaan, ZBO, wat wil zeggen dat het enerzijds zelfstandig is en anderzijds gelieerd aan de overheid. Het BFT wordt dan ook gesubsidieerd door het Ministerie van Justitie. Het BFT zetelt in Utrecht.

Financieel toezicht 2020 en 2021

Het BFT houdt allereerst financieel toezicht op circa 1400 notarissen en 350 gerechtsdeurwaarders. U en ik moeten zo goed mogelijk worden beschermd tegen een déconfiture van een notaris of gerechtsdeurwaarder. Daarom houdt het BFT toezicht. Zeker moet namelijk zijn dat het geld dat aan een notaris is toevertrouwd en het geld dat een gerechtsdeurwaarder van debiteuren heeft ontvangen, op de juiste manier wordt bewaard en tijdig en volledig aan betrokkenen wordt uitbetaald. Het BFT houdt dit in de gaten en rapporteert over zijn bevindingen aan de Kamer van Toezicht of de Kamer voor Gerechtsdeurwaarders.

Wid en Wet MOT

Wid staat voor de Wet identificatie bij dienstverlening en Wet MOT voor de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties. Deze twee wetten zijn vervangen en geïntegreerd in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, WWFT, die ook in 2020 en 2021 gewoon van toepassing is. Bij witwassen wordt illegaal verkregen vermogen legaal gemaakt en terrorismefinanciering is vermogen dat wordt gebruikt om terroristische activiteiten te financieren.

Welke beroepsgroepen zijn onder toezicht?

Wat betreft WWFT ziet het BFT samen met anderen toe op veel meer beroepsgroepen, te weten:

1. De notaris, notarissen;
2. De advocaten;
3. De accountants;
4. De belastingadviseurs;
5. De bedrijfseconomische adviseurs;
6. De onafhankelijke juridische adviseurs.

De sector Financieel Toezicht van het BFT moet toezicht houden op de juiste, volledige bewaring en tijdige uitbetaling aan rechthebbenden van gelden die aan een notaris zijn toevertrouwd en gelden die een gerechtsdeurwaarder van debiteuren heeft ontvangen.

Financieel toezicht op advocaten

De meest opvallende uit deze groep is misschien wel de groep van advocaten, in beginsel niet een financiële dienstverlener. Ook voor hen geldt echter dat de administratie adequaat dient te zijn. Hoge contante betalingen aan een advocaat zijn niet toegestaan. Mocht dat niet het geval zijn dan kan dit aanleiding zijn tot het instellen van een tuchtrechtelijke klacht tegen de desbetreffende advocaat. Om een mogelijke inbreuk op de geheimhoudingsplicht en een beroep op het verschoningsrecht bij voorbaat zo beperkt mogelijk te houden, moeten de documenten en overige gegevens die de advocaat volgens de WWFT moet bewaren, zo veel mogelijk in een afgescheiden gedeelte van het dossier worden bewaard.

Slot

Ook advocaten moeten direct een verrichte of voorgenomen ongebruikelijke transacties melden aan het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties te Zoetermeer. Het BFT houdt voor ons het in de gaten.