Uw bankrekening misbruikt voor witwaspraktijken

Geld verdienen zonder iets te doen? Achter dat soort fantastisch klinkende kreten verschuilen zich doorgaans criminelen. Veel mensen stellen zonder nadenken hun bankrekening beschikbaar voor het overboeken van gelden en maken zichzelf daardoor tot handlanger.

Bankrekening beschikbaar stellen voor financiële overboekingen

Als een aanbod te mooi klinkt om waar te zijn, dan is het dat in de meeste gevallen ook. Dat is dit weliswaar geen grote wijsheid, maar ook aan wijsheden van minder kaliber moeten mensen af en toe eens worden herinnerd. "Stel ons uw bankrekening voor financiële overboekingen ter beschikking en incasseer daarvoor een vette premie." Het probleem is: wie op een dergelijk aanbod ingaat en zichzelf als financieel tussenstation aanbiedt, riskeert onder bepaalde omstandigheden als geldezel (money mule) te worden vervolgd. De op uw rekening gestorte gelden zijn vaak afkomstig van derden die slachtoffer van fraude zijn geworden.

Waarom criminelen graag uw bankrekening willen gebruiken?

Voor hun geldtransfers maken criminelen tegenwoordig bij voorkeur gebruik van zogenaamde "financiële koeriers". Zouden ze het geld eenvoudigweg van de rekening van hun slachtoffers naar een eigen rekening overboeken, dan zijn ze immers gemakkelijk door de opsporingsambtenaren te achterhalen. Het risico om bij een dergelijke transactie ontdekt te worden, is te groot voor hen.

Criminelen laten niet graag sporen na

Om aan het geld te komen zonder sporen na te laten, zetten criminelen speciale "geldezels" in. Die worden op verschillende manieren aangeworven. Vooral populair zijn:

• aanwerving via e-mail;
• benadering via een Instant Messenger-systeem;
• nepvacatures op vacaturesites.

Hoe gaat men te werk?

Het principe is, met enkele kleine variaties, eigenlijk altijd hetzelfde: de opdracht voor de financiële koerier is het om het geld dat hem door de criminelen wordt overgemaakt, in contanten af te halen en, meestal via Western Union, naar het buitenland te versturen. Door de tussenkomst van Western Union gaat het spoor verloren. Het geld is voor de opsporingsambtenaren niet langer te achterhalen. Op die manier komen de criminelen dus volledig anoniem aan geld.

Ook bankrekeninghouders te goeder trouw zijn slachtoffer

Wie als geldezel wordt ontdekt, hangt een fikse straf boven het hoofd. Zelfs iemand wiens bankrekening zonder zijn medeweten werd misbruikt, kan aansprakelijk worden gesteld. De truc werkt als volgt:

• op uw bankrekening wordt een bedrag bijgeschreven;
• iemand die zich uitgeeft als zakenman meldt zich bij u en beweert dat de overboeking een vergissing was;
• hij verzoekt u het abusievelijk ontvangen bedrag terug te storten;
• ter compensatie voor het ontstane ongemak mag u als houder van de bankrekening een deel van het geld houden;
• maar nu komt het: u dient het geld niet terug te storten op de oorspronkelijke rekening maar over te maken naar een bankrekening in het buitenland.

Rekeninghouders blijven dikwijls met een fikse schadepost zitten

Het probleem is dat u als houder van de bankrekening in een dergelijk geval strafrechtelijk ter verantwoording kunt worden geroepen omdat u zich schuldig heeft gemaakt aan het witwassen van geld. Daarnaast dreigen er ook civiele sancties als de benadeelde partij, van wie de overgeboekte gelden afhandig werden gemaakt, een procedure tegen u start. Aangezien de opdrachtgevers van deze frauduleuze activiteiten vaak niet meer zijn te achterhalen, blijft u als rekeninghouder doorgaans zitten met de totaal ontstane schade.

Hoe kunt u voorkomen dat uw bankrekening door criminelen wordt misbruikt?

• worden er niet verwachte bedragen van enige omvang op uw bankrekening bijgeschreven, neem dan onmiddellijk contact op met uw bank;
• terugboekingen moeten per definitie worden uitgevoerd ten gunste van de rekening waarvan die bedragen afkomstig waren;
• aanbiedingen waarbij uw bankrekening voor de afwikkeling van betalingen van firma’s of personen moet dienen, moeten altijd zorgvuldig worden nagetrokken.

Lees verder

• Witwassen vraagt strengere aanpak
• Zwart geld maakt inventief
• Laat uw bankrekening niet leegroven door criminelen
• Uw bankrekening digitaal geplunderd in 3 stappen
• Valsspelen maakt gelukkig