Beleggingsfonds kiezen: bruikbare tips

U wilt beleggen in een beleggingsfonds voor een mooi rendement tegen relatief weinig risico? Een goed beleggingsfonds is zeer gewild. Het aantal beleggingsfondsen waarin u vanuit Nederland kunt beleggen, bedraagt 100.000. Elke bank heeft voor de particuliere belegger wel een beleggingsfonds in de aanbieding. U kunt ook kiezen voor indexbeleggen, gespreid beleggen via de index van de beurs. Het blijft de kunst om een goed beleggingsfonds te vinden en de goede transacties te doen. Enkele handzame gouden tips helpen u verder. U kunt overigens ook zelf tegen lage transactiekosten beleggen in de index bij Saxo Bank of Lynx. Let op de fee die moet worden betaald, de benchmark en resultaten tot nu toe.

Slim beleggen in een beleggingsfonds in 2021 en 2022

• Beleggingsfonds is populair
• Soorten beleggingsfondsen
• Enkele tips voor een goede fondskeuze en verstandige financiële transacties
• 1. Maak een eigen plan om te beleggen
• 2. Kies voor een goede spreiding voor uw beleggingen
• 3. Bekijk de kosten en de fee van het beleggingsfonds goed
• 4. Oriënteert u zich goed over de verschillende mogelijkheden
• 5. Begrijp waarin u belegt
• 6. Val niet voor alleen een glossy folder want een goed fonds verkoopt zichzelf wel
• 7. Beleggingsfonds is voor langere tijd
• 8. Wie is de beheerder van het fonds?
• 9. Bekijk de benchmark, doe een vergelijkend onderzoek
• Slot beleggen in 2021 en 2022

Beleggingsfonds is populair

Het beleggen in beleggingsfondsen is populair en tegelijkertijd belast met het beeld van de hoge beheerkosten. Toch is bij deze vorm van beleggen een goed rendement mogelijk, als u uw verwachtingen realistisch stelt en u zich goed informeert. Het is de meest eenvoudige manier van beleggen. Experts waken over het fonds en beleggen uw geld in verschillende ondernemingen. Met deze spreiding wordt het risico beperkt.

Soorten beleggingsfondsen

De meeste voorkomende beleggingsfondsen fondsen zijn:

• Aandelen fondsen met aandelen van bedrijven, multinationals en andere instellingen.
• De mix fondsen, waarbij het risico wordt gespreid door gemengd te beleggen in aandelen, obligaties en vastgoed.
• De vastgoedfondsen met beleggingen in al dan niet commercieel vastgoed, waar door verhuur en regelmatige verkoop het risico wordt gespreid.
• De obligatiefondsen met een vast rendement op de einddatum.

Enkele tips voor een goede fondskeuze en verstandige financiële transacties

Een goed beleggingsfonds kiezen is van vele zaken afhankelijk. Daarom enkele tips:

1. Maak een eigen plan om te beleggen

Een goed money management is belangrijk. Hoeveel van uw vermogen wilt u in wat voor soort zaken stoppen. In welke regio en welke sectoren. Hoeveel moet een vaste rente hebben.

2. Kies voor een goede spreiding voor uw beleggingen

Er zijn fondsen die binnen het fonds goed gespreid beleggen, bijvoorbeeld de fondsen die beleggen in een algemene index zoals de AEX of die van de Dow Jones. Het kan zeker geen kwaad om ook tussen fondsen goed te spreiden. In de praktijk blijkt het ene fonds het veel beter te doen dan het andere. Vaak zijn er ook sector rotaties, waardoor een sector het in het ene jaar veel beter zal doen dan in een ander jaar. Met de spreiding spreidt u ook het risico.

3. Bekijk de kosten en de fee van het beleggingsfonds goed

Laat u zich niet achteraf verrassen door de beheer- en transactiekosten. Niet elke beheerder is even duur. Sommige fondsen, de indexfondsen, volgen simpelweg een index, maar vragen daar toch nog hoge fees voor. Dat moet dus veel goedkoper kunnen. Vergelijk daarom vooraf de kosten van beheer.

4. Oriënteert u zich goed over de verschillende mogelijkheden

Dit lijkt een open deur, maar u kunt zich hiermee veel narigheid besparen. Kijk niet alleen naar de resultaten uit het verleden, maar bekijk ook de potenties voor de toekomst. Ga in uw vriendenkring, via het internet, een goede adviseur na bij wie u het beste kunt zijn. Soms waren de prestaties van het fonds zeer sterk afhankelijk van de kwaliteit van de beheerder, maar is die inmiddels vertrokken. Houd daar dus rekening mee.

5. Begrijp waarin u belegt

Een simpele stelregel, maar zeer effectief. Als u het fonds niet begrijpt en de constructies zo ingewikkeld zijn dat het voor u niet is te volgen, luidt mijn advies: beleg daar niet in. Mistigheid en windowdressing zijn slechte raadgevers. Probeert u het zo simpel mogelijk te houden. Het is bovendien veel beter voor uw nachtrust.

6. Val niet voor alleen een glossy folder want een goed fonds verkoopt zichzelf wel

Val niet voor alleen een glossy folder, maar kijk daar doorheen. Er zijn immers vele aanbieders die in dezelfde vijver vissen.

7. Beleggingsfonds is voor langere tijd

Beleggen in een beleggingsfonds doet u niet voor enkele weken, maar voor een langere tijd. Dat neemt niet weg dat u er goed aan doet om een fonds wel regelmatig te volgen. Gaat het goed, dan stort u bij. Gaat het minder goed dan kijkt u de situatie nog aan of stapt u over naar een ander fonds.

8. Wie is de beheerder van het fonds?

Wie een fonds beheert is vaak bepalend voor de resultaten. De een doet het veel beter dan een ander.

9. Bekijk de benchmark, doe een vergelijkend onderzoek

Gebruik een benchmark waarmee u de resultaten van het beoogde fonds vergelijkt. Natuurlijk zeggen resultaten uit het verleden niet veel over de toekomst, maar u wilt het ook weer niet slechter doen dan een onafhankelijke benchmark.

Slot beleggen in 2021 en 2022

U kunt eenvoudig beleggen in een beleggingsfonds en dit tegen relatief lage kosten. Maak hier dus gebruik van. Beheerd beleggen kan uw voorkeur hebben, u hebt dan een vangnet van een professional.

Lees verder

• Indexbeleggen uitgelegd
• Beleggen in waardeaandelen of groeiaandelen?