Royal Dubai & Golden Sun: Miljoenen Zwendel

Fraude met betrekking tot vastgoedfondsen komt helaas veelvuldig voor. Investeer in vastgoed in het buitenland: minimale inleg € 50.000,00. En daar gaat het direct mis. Bij deze voorwaarde gaan alarmbellen rinkelen. Hoe is het mogelijk op grote schaal te frauderen in Nederland?

AFM: Autoriteit Financiële Markten

De AFM houdt toezicht op het gedrag van iedereen die actief is op de markt van sparen, lenen, beleggen en verzekeren. De Autoriteit Financiële Markten is gedragstoezichthouder op de financiële markten. Met het gedragstoezicht wil de AFM een bijdrage leveren aan het goed functioneren van de financiële markten. Het statutaire doel van de AFM is: "Het bevorderen van een ordelijk en transparant marktproces, een zuivere verhouding tussen marktpartijen en de bescherming van de consument op de financiële markten".

• Het prudentieel toezicht richt zich op de vraag of de deelnemers aan de financiële markten kunnen vertrouwen op het feit, dat hun contractpartner de aangegane financiële verplichtingen kan nakomen. Voor het prudentieel toezicht is De Nederlandsche Bank verantwoordelijk.
• Het gedragstoezicht richt zich op de vraag of deelnemers aan de financiële markten correct behandeld en juist geïnformeerd worden. Dit toezicht is de verantwoordelijkheid van de AFM.

Sommige ondernemingen die effecten aanbieden, maken gebruik van een vrijstelling.
Deze ondernemingen hoeven geen prospectus aan de AFM te geven.

Een onderneming hoeft onder andere geen prospectus aan de AFM te geven als:

• de onderneming effecten uitgeeft die per stuk 50.000 euro of meer waard zijn;
• de onderneming pakketten van effecten uitgeeft die 50.000 euro of meer waard zijn;
• de onderneming effecten aanbiedt die minder dan 2.500.000 waard zijn, berekend over een jaar tijd.
• een onderneming effecten uitgeeft aan haar eigen werknemers, haar bestuurders of de leden van de Raad van Commissarissen;
• de onderneming effecten aanbiedt aan minder dan 100 mensen of bedrijven per land;

Minimale inleg € 50.000,00: fraude risico

De AFM geeft een vrijstelling met betrekking tot het afgeven van een prospectus indien de inleg € 50.000,00 of meer is.De redenatie achter deze vrijstelling zou zijn: 'Indien men in staat is voor een bedrag van vijftigduizend euro of meer te investeren, is men tevens in staat zelf zorg te dragen voor controle op juistheid en het inhuren van een professionele adviseur'. Anders gezegd: Vanaf € 50.000,00 staat u er alleen voor.
Helaas is niet iedereen op de hoogte van dit feit, waardoor fraude en oplichting veelvuldig kan plaatsvinden.

rtlZ: Financieel & Economisch nieuws, dagelijks te zien op televisie, voorzien van regelmatige reclame-blokken. In 2007 waren hier onder andere reclames te zien van Golden Sun Resorts en Royal Dubai Investments.

Golden Sun Resorts: Hooghuys & Versteeghe

Investeer in Vastgoed in het zonnige Turkije met een minimale inleg van € 50.000,00.Een prachtige website, een mooie reclame op tv en een prima bedrijfspand. In eerste instantie wellicht voor velen een geloofwaardig project. Ook het feit dat deze reclame veelvuldig op de meest belangrijke nieuwszender van Nederland verschijnt, kan de geloofwaardigheid versterken. Na enkele maanden verscheen zelfs een tweede reclame op tv: Na de succesvolle emissie van de Golden Sun Resorts, kunt u nu ook investeren in het Golden Sun Golf Resort in Turkije, uiteraard met een minimale inleg van € 50.000,00. Hierdoor is er geen enkele controle door de AFM. Er wordt een vast rendement geboden, dat maandelijks zou worden overgemaakt aan de investeerders.

Zowel bij de fiscale opsporingsdienst FIOD als bij de politie zijn aangiftes binnengekomen tegen Hooghuys en Versteeghe, de uitbater van het vastgoedfonds Golden Sun Resorts. De Fiod bestudeert de aangiftes en overweegt een formeel onderzoek in te stellen. Datzelfde geldt voor het landelijk parket.

Een mooie website en een mooie tv-reclame zijn zo gemaakt. Vervolgens wordt kantoorruimte gehuurd, met een betrouwbaar en vermogend voorkomen. Nadat honderden investeerders € 50.000,00 per persoon hebben ingelegd, verdwijnt de ondernemer Hooghuys & Versteeghe van het Golden Sun Resort uit Nederland met tientallen miljoenen euro's op zak. Met zo'n spaarpot kan iemand een leven lang verdwijnen en uit handen blijven van autoriteiten.

Royal Dubai Investments: Van Puimbrouck Projectontwikkeling

Dubai is Booming, zien we dagelijks bij rtlZ in de reclame van Palm Invest. Een wereldwonder is in de maak. Investeer in vastgoedobligaties met een gegarandeerde rente van 9%. Palminvest: No Wonder. Ook Palm Invest geeft aan dat u kunt inleggen vanaf € 50.000,00. Met een duur muziekje van Justin Timberlake en de mooie illustratie van Dubai in wording, wordt u een unieke mogelijkheid geboden, te investeren in Booming Dubai. Vervolgens verscheen Royal Dubai Investments met een uniek project in Dubai: investeer vanaf € 50.000,00 bij Van Puimbrouck Projectontwikkeling.
Opvallend dat de naamskeuze voor oplichtingspraktijken vaak valt op rijk-ogende namen. Hooghuys & Versteeghe en nu ook Van Puimbrouck Projectontwikkeling. Hooghuis & Verstege / Puimbroek doet toch minder chique aan en is derhalve minder overtuigend en betrouwbaar ogend.

Ook Royal Dubai Investments had een mooie reclame laten maken, een goede website laten bouwen en een kantoorruimte gehuurd in een prachtig pand in Wassenaar. Het vastgoedobject zag er zeer professioneel uit, ware het niet dat deze onderneming slechts een klein gedeelte van dit mooie pand had gehuurd en hier zelden personeel aanwezig was.
De directeur(en) van Van Puimbrouck Projectwikkeling hebben vele investeerders overtuigd te beleggen in Vastgoed in Dubai middels Royal Dubai Investments. Tientallen miljoenen zijn binnen enkele maanden opgehaald door oplichters, die er vervolgens mee vandoor zijn gegaan. Met tientallen miljoenen op zak, kan men een leven lang verdwijnen en tegelijkertijd maximaal genieten van luxe, zonder in handen te vallen van autoriteiten.

Zowel bij de fiscale opsporingsdienst FIOD als bij de politie zijn aangiftes binnengekomen tegen Hooghuys en Versteeghe. Er wordt verwacht dat ook tegen Royal Dubai Investments aangiftes zullen worden gedaan.
De Fiod bestudeert de aangiftes en overweegt een formeel onderzoek in te stellen. Datzelfde geldt voor het landelijk parket.

Inleg vanaf € 50.000,00: Gewoon Niet doen!