Zwart geld – de (on)mogelijkheden

Zwart geld klinkt als iets uit misdaadseries en spannende films. Geld verdiend aan drugshandel is zwart geld, wat ook geldt wanneer het verdiend is aan andere criminele activiteiten zoals wapensmokkel, prostitutie en huurmoord. Hoewel het daarmee geassocieerd wordt, hoeft er lang niet altijd bloed aan zwart geld te kleven. Toch ervaren de meeste mensen met zwart geld dat het vrijwel onmogelijk is om hier iets mee te betalen.

Zwart geld is geen bloedgeld

Als je een hoveniersbedrijfje hebt en als vriendendienst een tuin aanlegt bij een familielid of een bekende, kan het zomaar zijn dat je dit ‘contant’ laat betalen. Daarmee wordt bedoeld dat de klus niet wordt aangegeven bij de belastingdienst en je over dit verkregen geld dus geen belasting afdraagt. Om die reden is het zwart geld. De belastingdienst wil namelijk overal een graantje van meepikken. Nu zal het hier om een niet zo hoog bedrag gaan, maar een tuin aanleggen kan al snel tweeduizend euro kosten. Tweeduizend euro aan zwart geld.

Tweeduizend tegenover twee miljoen

Er is een verschil tussen de aardige hovenier die voor zijn bekende een tuin aanlegt en de drugsbaron die een container cocaïne vanuit Colombia laat aankomen. Wanneer je in drugs handelt stromen de miljoenen binnen. Over al die miljoenen wordt geen belasting betaald. De reden is natuurlijk onder meer dat niemand graag belasting betaalt, dus drugscriminelen ook niet. Maar de belangrijkere reden is dat je moeilijk kunt zeggen dat je nog inkomstenbelasting moet betalen over een vrachtje cocaïne. Dus drugshandelaren geven dat niet aan, verdienen geld als water en verstoppen dat ergens in de kelder of begraven het in de tuin.

Wat te doen met zwarte poen?

Met zwart geld kun je in principe best leuke dingen doen. Zo kun je iedere avond flink uit eten, met enige regelmaat nieuwe kleding kopen, de leukste films aanschaffen, de duurste computerapparatuur, een nieuw flatscreen, je met enige regelmaat laten behandelen in de schoonmaaksalon of je om de week een nieuwe coupe aan laten meten. Maar voor de grotere uitgaven wordt het algauw lastiger. Een huis kopen is namelijk geen optie, net als een nieuwe auto of een verbouwing.

Banken

Er is geen bank die een miljoen accepteert om het zonder aangifte op je rekening te zetten. Daarvoor moet je iets anders zien te vinden. Natuurlijk zijn er de bekende Zwitserse en Luxemburgse bankrekeningen. Banken die het bankgeheim dragen en die dus hun mond moeten houden over het geld dat iemand binnen komt brengen. Een voordeel aan die banken is dat je rekening niet op naam wordt gezet, maar op nummer. Zo ben je nooit te achterhalen. Zeker omdat de wetten in die landen zo geregeld zijn, mag er geen officieel onderzoek worden ingesteld naar de persoon achter de rekening.

Maar hoe geld te witten?

Er is maar één optie en dat is geld witwassen, zoals dat heet. Zwart geld moet op de een of andere manier legaal de bovenwereld in worden gesluisd en daar zijn talloze constructies voor te noemen. Zo kun je je richten op een netwerk aan bedrijven en instanties, die alleen op papier bestaan en winst boeken die nooit echt geboekt is. Als je de bedrijven snel genoeg failliet laat gaan, valt er niets meer te bewijzen. Ook is het mogelijk om kleine bedragen wit te wassen door bijvoorbeeld in een restaurant of cafetaria een hogere omzet in de boeken te zetten dan er daadwerkelijk gedraaid is. In het gat dat valt, stop je een paar duizend euro zwart geld.

Inkeerregeling

Gelukkig zijn ze bij de belastingdienst zo onaardig nog niet. Ze weten kennelijk heel goed wat een last het moet zijn om over zoveel geld te beschikken en er niks mee te kunnen. Om die reden is de inkeerregeling zwart geld opgesteld. Mensen die spijt krijgen van hun zwarte geld, kunnen het eenmalig aangeven. Er zal dan belasting over betaald moeten worden – wat al snel een derde van het vermogen betreft – maar daartegenover zal het geld legaal worden gezien en op een bankrekening worden gezet.