Checklist testament en nalatenschap

U kunt een testament maken voor uw nalatenschap, een bestaand testament herroepen of een testament vernieuwen. Wat moet u hiervoor nog allemaal regelen, waarop moet u letten? Gebruik onderstaande checklist voor het opstellen van een testament en het verdelen van uw nalatenschap. Bekijk zo hoe u uw erfenis en nalatenschap wilt regelen. Welke clausule neemt u op? Niet bij de notaris een testament laten opmaken, betekent automatisch dat de wettelijke verdeling in werking treedt. De wet bepaalt wie uw erfgenamen zijn en wat zij uit uw erfenis krijgen. Wat voor testament wordt het? Er zijn vele soorten testamenten waaruit u kunt kiezen.

Wel of niet een testament opstellen?

• Erfenis is het saldo van vermogen en schulden
• Checklist opstellen, vernieuwen of herroepen van testament en nalatenschap
• Soorten testament waaruit u kunt kiezen
• Welke clausule kunt u in het testament opnemen?
• Een testament wordt door een notaris opgesteld

Erfenis is het saldo van vermogen en schulden

De erfenis is het saldo van vermogen en schulden op het moment van iemands overlijden. Een erfenis hoeft dus niet altijd positief te zijn. Als de erfenis negatief is doen de erfgenamen er goed aan om een erfenis te verwerpen of hooguit beneficiair te aanvaarden totdat precies duidelijk is hoe een en ander uitpakt. Als u vermogen hebt of waardevolle goederen, of als u bepaalde mensen wilt bevoordelen of juist uitsluiten van de nalatenschap, dan laat u zeker een een testament opstellen. Of het ook in uw geval verstandig is om een testament op te stellen, kunt u nagaan aan de hand van de volgende checklist. Voor het opstellen van een testament moet u naar een notaris, die stelt het op, lees het voor in aanwezigheid van getuigen, tekent evenals u het testament en bewaart en registreert dit document.

Checklist opstellen, vernieuwen of herroepen van testament en nalatenschap

Bij het opstellen van een testament kunnen in uw geval de volgende zaken een rol spelen:

• Is er straks een erfenis te verdelen?
• Bestaat er al een testament en is die nog steeds zoals u wilt?
• Zijn er wetswijzigingen die een aanpassing van uw testament en een nieuw noodzakelijk maken?
• Zijn er huwelijkse voorwaarden waarmee rekening gehouden moet worden of een samenlevingscontract bij de notaris op te laten stellen?
• Hebt u een partner en wat wilt u die nalaten?
• Hebt u kinderen of kleinkinderen?
• Welke leeftijd hebben uw kinderen en vraagt die leeftijd om een voogdijschap?
• Is er een bewindvoerder nodig?
• Is er een executeur testamentair nodig?
• Wat worden de bevoegdheden van de executeur?
• Wilt u dat bepaalde goederen zeker bij een bepaald persoon terecht komen?
• Wilt u uitsluiten dat goederen bij de schoonfamilie terecht kunnen komen?
• Hebt u kinderen uit een eerder huwelijk?
• Is dit uw tweede huwelijk?
• Is er ook sprake van een onderneming?
• Is er veel te verdelen?
• Is er ruzie onder de erfgenamen?
• Zijn er ook kinderen die alleen bij u bekend zijn?
• Zijn er schenkingen gedaan tijdens uw leven?
• Hebt u ook geld op een buitenlandse spaarrekening staan?
• Hebt u een tweede huis in het buitenland?
• Wilt u een tweetrapsmaking of tweetrapstestament?
• Zijn er levensverzekeringen en wat wilt u dat daarmee gebeurt?
• Wat moet er met het huis gebeuren?
• Wilt u geld nalaten aan een goed doel?

Soorten testament waaruit u kunt kiezen

Er zijn meerdere soorten testament denkbaar, afhankelijk van uw persoonlijke situatie:

• Een langstlevende testament;
• Een tweetrapsmaking en tweetrapstestament;
• Een alleenstaande testament;
• Een echtscheidingstestament.

Welke clausule kunt u in het testament opnemen?

Met een clausule in een testament kunt u bepaalde voorwaarden stellen aan de erfenis en erfgenamen. Bekende clausules in een testament zijn:

• De ontervingsclausule waarmee u iemand de erfenis ontneemt;
• De uitsluitingsclausule waarmee u voorkomt dat na het overlijden van de erfgenaam uw erfenis bij de schoonfamilie terecht komt;
• Met de plaatsvervullingsclausule kunt u voorkomen dat de plaatsvervuller, bijvoorbeeld een kind, erft;
• Met de niet-opeisbaarheidsclausule zorgt u ervoor dat u iemand onbezorgd kunt achterlaten zonder dat uw erfenis tijdens het leven van deze persoon opeisbaar is;
• Met de inbrengclausule regelt u dat schenkingen in de verdeling van uw nalatenschap moeten worden verdisconteerd.
• Bewindvoeringsclausule of voogdijclausule bij minderjarige kinderen;
• De echtscheidingsclausule zorgt ervoor dat als een echtscheidingsprocedure nog niet is afgerond en u tussentijds komt te overlijden, uw nalatenschap toch niet naar uw partner gaat;
• Met een rij van recht clausule, die ook toepasbaar is bij schenkingen, betaalt de erfgenaam niet de erfbelasting uit zijn erfdeel, maar gaar de erfbelasting van de te verdelen erfenis af. Dit is voordelig wanneer niet iedereen onder deze clausule valt.
• Met de 30-dagenclausule is geregeld dat als uw partner binnen dertig dagen na u komt te overlijden, de erfenis meteen doorgaat naar de erfgenaam van uw partner. Anders zou meermalen erfbelasting moeten worden betaald.

Een testament wordt door een notaris opgesteld

Elke situatie is weer anders en daarom is een testament opmaken vaak maatwerk. Wie een testament wil laten opstellen en een aantal punten uit de checklist testamentair wilt regelen, kan het beste op zoek gaan naar een notaris die u goed kan adviseren. Daarbij is ook van belang te weten dat niet elke notaris even duur is en even shoppen dus loont. Verder geldt in zijn algemeenheid dat een simpel testament al voor een paar honderd euro beschikbaar is en de prijs hoger wordt naarmate u meer in uw testament geregeld wilt hebben. Een standaard testament zonder al te veel clausules kan ook online worden opgesteld en is eveneens rechtsgeldig zodra het geregistreerd is.

Lees verder

• Waarom een testament opstellen