Wat doet een Estate planner (financieel adviseur)?

Wie (onafhankelijk) advies nodig heeft bij het beheren van familievermogen kan hiervoor een Estate planner inschakelen. Deze brengt vermogens in kaart en zorgt ervoor dat deze op een juiste manier overgaan naar andere familieleden. In dit artikel lees je alle informatie over een Estate planner.

Aandachtspunten

Wie familievermogen op een goede manier wil beheren kan daarvoor een Estate planner (financieel adviseur) inschakelen. Estate betekent 'boedel' of 'staat'; wat direct verwijst naar de boedel of staat van een familie. Een Estate planner heeft veel kennis van familievermogen en weet welke aspecten van familievermogen aandacht nodig hebben. Daarnaast kan een Estate planner binnen de familie als onafhankelijk adviseur optreden en persoonlijk advies geven. Een aantal punten waarvoor u een Estate planner om advies kunt vragen:

• Huwelijkse voorwaarden
• Echtscheiding
• Schenkingsplan
• Beheer van geld
• Eenduidigheid in regels
• Aangifte van inkomstenbelasting
• Lenen binnen de familie
• Geven aan goede doelen
• Transparantie
• Executeur-testamentair

Huwelijkse voorwaarden en echtscheiding

Wie een groot vermogen bezit (of een eigen zaak heeft) kan ervoor kiezen om te trouwen onder huwelijkse voorwaarden. Een Estate planner kan helpen om de huwelijkse voorwaarden op te stellen. Huwelijkse voorwaarden voorkomen dat een partner (na echtscheiding of overlijden) recht heeft op de helft of meer van het vermogen van de partner. Ook kunnen huwelijkse voorwaarden voorkomen dat een partner totaal geroyeerd wordt vanwege bijvoorbeeld faillissement van het bedrijf van de partner. Ook kan een Estate planner een testament aanpassen zodat na echtscheiding een partner er niet vanzelfsprekend met de helft van het vererfde vermogen vandoor gaat.

Schenkingsplan en beheer van geld

Een Estate planner kan familie helpen bij schenkingen. Hij/zij kan advies geven omtrent successierechten en fiscale vrijstellingen zodat schenkingen op een goede manier gedaan kunnen worden. Wanneer een schenking heeft plaatsgevonden kan een Estate planner vervolgens advies geven over 'hoe om te gaan' met de schenking. Dit voorkomt dat familieleden geld in korte tijd verbrassen of er op een verkeerde manier mee omgaan. Een Estate planner kan bijvoorbeeld een schenkingsakte of testament opmaken om dit te voorkomen. Tenslotte kan een Estate planner advies geven bij schenkingen aan goede doelen.

Eenduidigheid in regels een aangifte van inkomstenbelasting

Iedere familie wil ruzies over geld graag voorkomen. Een Estate planner kan daarom aan alle familieleden duidelijkheid verschaffen over geld zonder daarbij te persoonlijk te worden. Hij/zij kan optreden als onafhankelijk adviseur en kan bepaalde zaken uitzoeken zonder dat familieleden daarbij wantrouwend zijn bijvoorbeeld ten opzichte van andere familieleden. Ook bij de aangifte van inkomstenbelasting kan een Estate planner van dienst zijn, zeker wanneer het hier om een groot vermogen gaat. Bij beheer van groot vermogen of aangifte van inkomstenbelasting komen vele regels kijken die een Estate planner op een rij kan zetten en kan uitleggen.

Lenen binnen de familie

Lenen binnen de familie kan leiden tot veel ellende. Wie toch wil lenen binnen de familie kan hierbij de hulp van een Estateplanner inroepen. Hij/zij kan zakelijke afspraken vastleggen zodat er geen onduidelijkheden zijn.

Transparantie en executeur-testamentair

Binnen families is het belangrijk dat alle familieleden goed ingelicht zijn als het om vermogen gaat. Een Estate planner kan de hele familie op kundige wijze informatie geven over vermogensbeheer. Daarnaast kan een Estate planner optreden als executeur-testamentair zodat hij/zij eventueel zelfs de complete inboedel kan verdelen binnen de familie. Op die manier worden ruzies voorkomen en kan vermogen op een zakelijke en goede manier verdeeld worden.