Erfenis & geld niet automatisch naar schoonfamilie

Erfenis, geld en schoonfamilie, hoe werkt dat? Wat is de rol van de schoonfamilie bij een erfenis? Iedereen zou zijn nalatenschap goed met een testament moeten regelen. Zo bepaalt u naar wie welk deel van de erfenis moet gaan. Wel of niet een testament maakt veel verschil. Wat doet de belastingdienst en wat kunt u regelen met een uitsluitingsclausule in een testament of bij een schenking. Kan ook een vreemde alles erven, u leest het hier.

Is er wel of geen testament aanwezig

Hoofdregel is dat, wanneer iemand overlijdt zonder testament, het Burgerlijk Wetboek voor u regelt wie de erfgenamen zijn. Erfgenaam zijn dan automatisch de echtgenoot, een geregistreerd partner, de ouders, grootouders, kinderen, kleinkinderen, broers, zusters, kinderen van broers of zusters en zo verder. Wilt u het anders hebben, dan moet u een testament laten opstellen bij de notaris. Als u een testament opstelt kunt u voorkomen dat straks een vreemde van u erft of de schoonfamilie.

Geld niet automatisch naar schoonfamilie

Een heikel punt blijkt steeds meer de rol van de aangetrouwde familie, de koude kant. Die zal, zonder testament niet direct van u erven, maar mogelijk wel indirect. Bijvoorbeeld, wanneer uw kind in gemeenschap van goederen is getrouwd. Tenzij in dit geval uw kind of u zelf het anders regelt. Uw kind kan dat doen door te trouwen onder huwelijkse voorwaarden waarin is geregeld dat toekomstige erfenissen alleen naar zijn of haar kinderen kan worden vererfd. Dan is het alleen zijn of haar bezit is en valt de erfenis niet in de gemeenschap. Uzelf kunt dat regelen door toch naar de notaris te gaan.

Uitsluitingsclausule in testament

Steeds meer Nederlanders blijken naar de notaris te gaan om via de uitsluitingsclausule in een testament indirecte vererving naar de schoonfamilie uit te sluiten. In feite corrigeert men daarmee zelf voor een deel een eventueel getrouwd zijn in gemeenschap van goederen. Dit gebeurt nu zo vaak, dat er terecht stemmen opgaan, om via het Burgerlijk Wetboek automatisch uitsluiting van indirecte vererving naar de koude kant van de familie te regelen, tenzij het tegenovergestelde via een testament is bepaald. Dat wil zeggen, neen tenzij, in plaats van ja tenzij. Dat zou velen de weg naar de notaris besparen en daarmee de vaak hoge kosten van een testament. Het wordt dan ook tijd dat dat nu eens geregeld wordt, waarbij de notaris alleen nog nodig is voor de echte uitzonderingsgevallen. En dus de gevallen waarbij hij echt nodig is.

Soorten uitsluitingsclausule

Meerdere vormen van uitsluiting zijn mogelijk. Omdat hiervoor niet altijd een standaard oplossing is, noem ik er een paar:

• U wilt dat erfenis privé blijft, niet in de gemeenschap komt en niet zakelijk kan worden gebruikt.
• U wilt zaaksvervanging: het ene privévermogen wordt vervangen door ander privévermogen. Het is dan goed, om een aparte rekening aan te houden, zodat dit in de tijd is volgen.
• U wilt dat de vruchten van de erfenis, zoals huur en rente, privé blijft.
• U wilt vastleggen waar de erfstukken heengaan, wanneer de erfgenaam later zelf komt te overlijden.
• U wilt een bepaalde schenking doen onder voorwaarden.

De Belastingdienst en erfbelasting

Omdat de Belastingdienst altijd aanklopt bij een erfenis en nalatenschap, is het verstandig, om vooraf te weten waar de erfgenamen aan toe zullen zijn. Maar nog belangrijker is om te bepalen wie wat moet krijgen en te bezien hoe u uw geliefden het beste kunt achterlaten. Wel of geen testament, bijvoorbeeld. Voor de erfgenamen is het ook goed om te weten dat er geen enkele reden is om alleen maar schulden te erven. U hoeft een erfenis immers niet zo maar te aanvaarden, maar kunt hem ook verwerpen.

Slot

De uitsluitingsclausule in een testament of bij een schenking is een krachtige manier, om te bepalen wat er met het geld in de toekomst gaat gebeuren. Dit vergt wel een goede administratie van de erfgenaam om te kunnen volgen of een en ander verloopt zoals door erflater of schenker bedoeld is. Laat u zich altijd goed op deze punten adviseren.