Witwassen van zwart geld

Sommige vermogens zijn illegaal verkregen. De herkomst van dat geld kan verschillen. Zo kan het gaan om een onschuldig zwart klusje, waarvan de BTW niet betaald wordt. Maar het kan ook gaan om grootscheepse criminele activiteiten, waaronder drugshandel en wapensmokkel – kort gezegd; georganiseerde misdaad.

Zwart geld

Het geld dat aan dit soort activiteiten wordt verdiend is zwart. Daarmee is genoeg leuks te doen, zoals het trakteren op rondjes in de kroeg of de aanschaf van kleine elektrische apparatuur, zoals een nieuwe laptop of een magnetron. Echter, voor grote uitgaven – denk aan het kopen van een huis, een nieuw jacht of een sportauto – is zwart geld minder geschikt. Deze betalingen vinden namelijk niet op contante wijze plaats, maar moeten per bank worden overgemaakt. En helaas heeft de bank altijd de neiging om grote geldstortingen te herleiden tot de bron.

Heel veel oma’s

Wie veel zwart geld heeft en op een dag besluit dat op een bankrekening te zetten, kan de bank natuurlijk proberen wijs te maken dat hij veel oma’s heeft, die hem graag wat extra’s toestoppen. Helaas is de bank niet geneigd daarin mee te gaan. Bedragen die boven de toegestane limiet worden gestort – meestal rond de € 1500,- – moeten namelijk altijd verantwoord worden en worden vaak ook gecontroleerd.

Witwassen van zwart geld

Blijft er dus maar één oplossing over. En dat is dat het zwarte geld moet worden witgewassen. Dat is doorgaans een behoorlijk ingewikkelde opgave. Criminele multinationals hebben er meestal wel hun mensen voor – soms worden boekhouders er speciaal voor opgeleid om voor een criminele groepering te gaan werken. Maar voor de kleine particulier met een aardige hoeveelheid zwart geld wordt het lastiger.

Investeren

Echter, de criminele multinationals dienen wel als een mooi voorbeeld. Wat zij kunnen, kan een particulier natuurlijk ook proberen. Zo investeren criminele organisaties hun geld meestal in andere projecten – vaak contant. Als het in zo’n project verdwijnt is het vaak buiten zicht, want niemand kan bewijzen dat die miljoenen daadwerkelijk zijn aangeleverd. Een kwestie van vertrouwen, dus. Maar als het allemaal goed gaat, komt het geld op een legale manier weer bij de eigenaar terug, op een bankrekening – soms in Zwitserland, maar ook wel eens in Nederland. De investeringen om zwart geld wit te wassen vinden plaats in de kringen waar veel geld in omgaat, denk aan de huizenmarkt.

Belastingdienst en recherche

Zowel de belastingdienst als de recherche hebben het niet zo op zwarte vermogens en doen er alles aan om mensen met zwart geld een hak te zetten. Zo wordt zwart geld vaak getraceerd en moet men zich ineens verantwoorden.
Voor het witwassen van zwart geld staan gevangenisstraffen, maar meestal wordt door de recherche nog verder gekeken. Want waar komt het geld vandaan? En zowel drugshandel als wapensmokkel zijn beide nog strafbaarder.