UPO: Uniform Pensioen Overzicht - De adviseur buitenspel

Met de invoering van de Pensioenwet wordt er ook werk gemaakt van de invoering van het Uniform Pensioen Overzicht (UPO). Doordat ook de verzekeraar zich aan de wet moet houden, wordt de pensioenadviseur voor een aardig deel buitenspel gezet.

Pensioenwet

De nieuwe pensioenwet geldt al sinds 01-01-2007. Deze wet heeft niet alleen gevolgen voor de pensioenproducten, maar ook voor de communicatie over deze producten. De wet bepaalt namelijk dat de uitvoerder van het pensioen (het pensioenfonds of de verzekeraar) de pensioeninformatiee rechtstreeks aan de werkgevers en werknemers moet verschaffen.

Uniform Pensioen Overzicht

Een van de eisen die de nieuwe Pensioenwet aan de uitvoerder stelt, is dat hij de klant eenduidig informeert over zijn pensioensituatie. Daarvoor is het Uniform Pensioen Overzicht, ofwel UPO, in het leven geroepen. Dit overzicht geeft inzicht in de huidige en toekomstige pensioensituatie van de deelnemer (en eventuele nabestaanden). Het UPO is ontwikkeld door verzekeraars en pensioenfondsen. Ook de Consumentenbond heeft een flinke vinger in de pap gehad.

Rechtstreekse communicatie naar de eindklant

De Pensioenwet geeft niet alleen inhoudelijke informatievoorschriften, maar verplicht ook tot rechtstreekse informatieverstrekking aan de deelnemers van een pensioenregeling. Daarbij wordt de pensioenadviseur dus overgeslagen! De verzekeraar of het pensioenfonds mag zelfs geen kopie van het verzonden bericht naar de pensioenadviseur sturen...

Goede verzekeraar?

Een goede verzekeraar houdt zich uiteraard aan de wet, ook al is die op dit punt niet zo heel zinnig. Een goede verzekeraar stuurt, nadat er documenten naar de eindklant zijn verstuurd, in ieder geval wel een bericht naar de pensioenadviseur dat dit heeft plaatsgevonden. De pensioenadviseur kan dan in ieder geval op eigen initiatief alsnog contact met de klant opnemen, als hij dat nodig acht.

Goede pensioenadviseur!

Een goed pensioen is belangrijk om ook na uw werkzame leven nog te kunnen genieten van de dingen die u wilt doen. Het pensioeninzicht van de gemiddelde Nederlander is echter laag en wordt te positief ingeschat. Wilt u ook na uw pensionering nog de mogelijkheid hebben om meer te doen dan naar de geraniums staren, neem dan contact op met een goede pensioenadviseur. Hij inventariseert uw situatie, brengt die duidelijk voor u in kaart en adviseert u over de mogelijke oplossingen. Dit werkt echter twee kanten op: U houdt uw adviseur op de hoogte van (veranderingen in) uw wensen en omstandigheden en (alleen) dan kan hij voor u de juiste adviezen geven. © 2007 - 2010 Edcreemers, gepubliceerd in Diversen (Financieel) op 08-11-2007. Het auteursrecht van dit artikel ligt bij de infoteur. Zonder toestemming van Edcreemers is vermenigvuldiging van dit artikel verboden. Meer...

Gerelateerde links

Ed Creemers Verzekeringen en Stap 1 naar € 1.000.000,-.

Verwante artikelen

• Ongehuwd samenwonende partner loopt pensioen mis: Bent u ongehuwd samenwonend en bouwt uw partner pensioen op? Dan heeft u recht op partnerpensioen. Echter, er is een grote kans dat het pensioenfonds niet va…
• Financiële tips die werken: Persoonlijke financiële planning is niet alleen in tijden van financiele crisis verstandig. Maar het moet wél verantwoord gebeuren. Hoe je kan bezuinigen zonder dat financiële zek…
• Online pensioenregister;iedereen pensioeninzage via internet: Wanneer je nu wilt weten welk pensioen je kunt verwachten op het moment dat je de pensioengerechtigde leeftijd hebt bereikt, dan ben je afhankeli…
• Pensioen bij een nieuwe baan: Best moeilijk voor werknemers om in de gaten te houden hoe het met hun pensioen gesteld is. Toch is het van belang voor de oude dag. Zeker als iemand van baan verandert. De oude…
• De HRM adviseur: In de meeste organisaties groot of klein, profit of non-profit, speelt de HRM adviseur een grote rol. Maar wat is nou precies de rol van een HRM adviseur en welke taken heeft de HRM adviseur…