Beleggen in grondstoffen: wat zijn de voordelen en nadelen?

De meeste beleggers investeren doorgaans in aandelen en obligaties, terwijl ze de grondstoffen een beetje links laten liggen. Nochtans kunnen grondstoffen zoals goud en zilver bepaalde voordelen hebben voor de belegger zoals het bieden van bescherming in economisch moeilijke tijden. Goud en zilver kunnen bijvoorbeeld een bescherming bieden tegen inflatie. Tegelijk kunnen grondstoffen bepaalde nadelen hebben, zoals de volatiliteit van de prijzen en een dalende vraag bij economische zwakte.

Beleggen in grondstoffen

Beleggers richten zich doorgaans op meer gebruikelijke beleggingen zoals aandelen en obligaties. Vaak laten beleggers grondstoffen een beetje links liggen, omdat ze er niet genoeg van kennen of omdat ze er geen vertrouwen in hebben. Toch kunnen grondstoffen heelwat voordelen hebben voor de belegger en een aardig rendement opleveren, denk maar aan edele metalen zoals goud, zilver en platinum.

Voorbeelden van grondstoffen om in te beleggen zijn:

• goud
• zilver
• platinum
• palladium
• koper
• olie
• cacao
• koffie
• suiker

Wat zijn de voordelen van beleggen in grondstoffen?

Vluchthaven in tijden van economische onzekerheid
Grondstoffen bieden een goede bescherming voor de belegger tegen inflatie en economische onzekerheid. Goud wordt over het algemeen beschouwd als de ultieme vluchthaven in tijden van crisis. Anno 2010 rijgt de goudprijs nog steeds het ene record aan het andere. Ook de zilverprijs scheert hoge toppen in de tweede helft van 2010.

Bescherming tegen inflatie
Wanneer het economisch minder goed gaat zullen de overheden vaak extra geld bijdrukken om de economie te stimuleren. Geld wordt dan minder waard en er treedt inflatie op. Als er meer geld wordt bijgedrukt zal de hoeveelheid geld die in grondstoffen belegd wordt alsmaar groter worden. De vraag naar grondstoffen wordt dus groter waardoor de prijs van de grondstoffen de hoogte zal ingaan.

Onderdeel van een goed gespreide beleggingsportefeuille
Grondstoffen worden vaak gezien als een essentieel onderdeel van een goed gespreide beleggingsportefeuille. Als je ook aandelen en obligaties in je beleggingsportefeuille hebt opgenomen, dan is het voordelig om tegelijk ook grondstoffen te bezitten. Als de aandelenbeurzen crashen, dan heb je niet alle eieren in één mand gelegd. Vaak stijgt de waarde van grondstoffen zoals goud en zilver als de aandelen op de beurs naar beneden gaan.

Economische groei van de groeilanden
Door de economische groei van de groeilanden zoals China, India en Brazilië is de vraag naar grondstoffen sterk gestegen. Economieën in groei hebben immers veel grondstoffen nodig om producten te maken en om het tempo van de boostende industrie bij te houden. Hoe sterker de economie groeit, hoe groter de vraag naar grondstoffen. Hoe groter de vraag, hoe hoger de prijzen kunnen evolueren.

Wat zijn de nadelen van beleggen in grondstoffen?

Grondstoffen zijn volatiel
Het nadeel aan beleggingen in grondstoffen is dat grondstoffen nogal een volatiel karakter hebben, dit wil zeggen dat de waarden nogal snel op en neer kunnen gaan. De waarde van grondstoffen zijn dus nogal onderhevig aan prijsstijgingen en prijsdalingen waardoor je als belegger op korte tijd snel geld kan verliezen.

Veiligheid van grondstoffen
Grondstoffen zijn een fysieke belegging en vereisen daarom een bijzondere behandeling. Grondstoffen moeten op een degelijke wijze opgeslagen worden, denk maar aan het opslaan van staven fysiek goud in een kluis. Bovendien moet je ook zorgen voor een degelijke beveiliging van je belegging, wat de nodige kosten met zich mee kan brengen.

Daling van de prijzen bij economische zwakte
Wat voor grondstoffen een voordeel kan zijn als de economie aantrekt, is dan weer een potentieel nadeel als de economie zwakker wordt. Hoe zwakker de economie, hoe minder vraag zal zijn naar sommige grondstoffen zoals olie. Daardoor zal de prijs van de grondstoffen eerder gaan dalen.