Duurzaam beleggen levert steeds meer op

Bij duurzaam beleggen, ook wel maatschappelijk verantwoord beleggen of ethisch beleggen genoemd, wordt het geld in fondsen van bedrijven geïnvesteerd die een zo groot mogelijke winst combineren met zorg voor de werknemers, het milieu, de samenleving en de dierenwereld. In bepaalde sectoren wordt vaak helemaal niet geïnvesteerd, zoals in de wapen-, tabaks- en gokindustrie.

Kleine verschillen

Steeds meer beleggers zijn zich bewust van aspecten op sociaal en milieugebied en willen dit behalve in hun dagelijkse leven ook in hun beleggingen naar voren laten komen. De verschillen in prestaties tussen duurzame en niet-duurzame soortgelijke fondsen zijn betrekkelijk klein geworden. Daarnaast heb je als duurzame belegger recht op een belastingvoordeel.

Fiscaal voordeel

In BOX 3 worden alle bezittingen en schulden opgenomen en belast zoals bankrekeningen, effectenportefeuilles, tweede woning etc. Het is mogelijk om een fiscaal voordeel te behalen als u belegt in zogenaamde maatschappelijke beleggingen die zijn onder te verdelen in twee groepen, de groene beleggingen en de sociaal-ethische beleggingen. Groene beleggingen zijn fondsen die investeren in milieubescherming zoals windmolens, zonne-energie of biologische landbouw.

Sociaal-ethische beleggingen zijn fondsen die bijvoorbeeld bijdragen aan de ontwikkeling in Derde-Wereldlanden.

Een aantal fondsen die eruit springen
De ASN Bank baseert, zoals ze dat zelf zeggen, alle beleggingsvormen op hetzelfde principe: een goed rendement voor u en een wezenlijke bijdrage aan de wereld van morgen. In crisistijd heeft de bank het tij mee. Om één fonds te noemen:

Milieu en Waterfonds met een gemiddeld rendement van de afgelopen vijf jaar van 3,46%. Dit fonds belegt wereldwijd in aandelen van beursgenoteerde ondernemingen die hun steentje bijdragen in de milieu- en watertechnologie. Het risico is wel groot maar het rendement ook.

Een kleiner risico geeft het ASN Obligatiefonds dat wereldwijd in vastrentende waarden van overheden, bedrijven en instellingen belegt met de kanttekening dat het fonds een unieke methode hanteert om ook overheden te beoordelen op hun bijdrage aan de samenleving.

De fondsen van de ASN Bank met hun rendementen per 31 augustus 2010:

• Milieu & Waterfonds* 3,46%
• Obligatiefonds* 3,33%
• ASN-Novib Fonds* 3,86%
• Mixfonds* 2,65%
• Groenprojectenfonds* 2,13%
• Aandelenfonds* 0,58%
• Small & Midcap Fds** -2,00%

Triodos Bank belegt in aandelen die stuk voor stuk bijdragen aan positieve ontwikkelingen in de samenleving. Een voorbeeld:
Triodos Cultuurfonds, belastingvrij cultureel beleggen met een fiscaal voordeel tot 2,5% bovenop het fondsrendement. Het rendement over de laatste vijf jaar bedroeg gemiddeld 5,9%.

Beleggen in Triodos Groenfonds kan een wisselend resultaat opleveren maar had in 2009 een gemiddeld rendement van 3,5 %. Bovendien is Triodos Groenfonds winnaar van de FD Morningstar Award 2009 in de categorie Obligaties Bedrijven EUR.

De beleggingsproducten van Triodos Bank met het behaalde rendement van 2009

• Triodos Cultuurfonds 7,1%
• Triodos Fair Share Fund 12,4%
• Triodos Groenfonds 3,5%
• Triodos Renewables Europe Fund 6,4%
• Triodos Sustainable Bond Fund 8,6%
• Triodos Sustainable Equity Fund -2,9%
• Triodos Sustainable Mixed Fund 12,0%
• Triodos Vastgoedfonds -2,4%

Deze zogenaamde ´groene banken´ zijn niet de enige meer die zich begeven op het gebied van duurzaam beleggen. Reguliere banken als ABN AMRO, ING en de Rabobank begeven zich op de beleggingsmarkt met relevante producten. ABN AMRO kent o.a. het Fortis L Fund Equity Clean Tech World, ING het Duurzaam Aandelen Fonds en de Rabobank het Rabo Groen Obligaties. Dit is een indicatie want deze banken kennen uiteraard meer fondsen op het gebied van groen en/of duurzaam beleggen.