Beleggen in 2008: Misverstanden over duurzaam beleggen

Duurzaam beleggen wint jaar na jaar aan populariteit. Toch leven er nog steeds een aantal hardnekkige vooroordelen onder kandidaat-beleggers. In het volgend artikel probeer ik hier komaf mee te maken door de vijf grootste misverstanden over ethisch beleggen te weerleggen.

Misverstand nr. 1: Alleen voor alternativo's

Traditionele ethische beleggingsfondsen investeren niet in bedrijven die zich bezighouden met wapenproductie of overheden die het niet zo nauw nemen met de mensenrechten. De financiële wereld gaat evenwel ook een stap verder, en belegt ook in bedrijven die zich inzetten tegen ontbossing,waterschaarste, armoede, vervuiling, klimaatveranderingen, zwaarlijvigheid en noem maar op. Die thema's spreken niet alleen alternativo's aan.

Misverstand nr. 2: Lager rendement

Uit een enquete van van Fortis Bank blijkt dat 60% van de klanten denkt dat duurzame beleggingsfondsen minder rendabel zijn dan traditionele fondsen. Een verkeerde perceptie, want diverse studies tonen aan dat ethische fondsen over het algemeen niet moeten onderdoen voor traditionele beleggingen. Wel is het zo dat sommige duurzame fondsen een deel van hun return opofferen door hun strategie. Fondsen die de oliesector vermeden, misten dus de beursrally van de olieaandelen.

Misverstand nr. 3: Recent modefenomeen

Het eerste ethische beleggingsfonds dateert al van 1928, en kwam er onder impuls van de Amerikaanse, religieuze beweging, de Quakers. Zij verzetten zich toen tegen bedrijven die betrokken waren bij alcoholproductie en slavernij. In Belgiën is de toenmalige ASLK (nu Fortis) pionier van ethisch beleggen. Halfweg de jaren tachtig lanceerde de groep het Krekelsparen, een spaarboekje waarbij de spaarder de mogelijkheid heeft een deel van het rendement af te staan aan Netwerk Vlaanderen of de Réseau Financement Alternatif. KBC brengt in 1992 als eerste Belgische bank een ethisch beleggingsfonds op de markt (KBC Eco Fund).

Misverstand nr. 4: Negatieve criteria

De eerste ethische beleggingen selecteerden voornamelijk op basis van negatieve elementen: geen wapens, geen alcohol,geen slavernij. Maar inmiddels zijn er ook fondsen die werken met positieve criteria. De beheerders ervan gaan actief op zoek naar bedrijven die uitblinken in een goede handelswijze, zoals bijvoorbeeld het gelijk berechten van vrouwen of minderheden, of bedrijven die de communicatie met aandeelhouders centraal zetten.

Misverstand nr. 5: Druppel op een hete plaat

Duurzaam en maatschappelijk verantwoord investeren is een trend die niet alleen bij beleggers opgang maakt. Er komt ook steeds meer aandacht voor duurzaam lenen en duurzaam verzekeren, zoals voordelige kredieten voor energiebesparende renovatiewerken (isolatie, dubbele beglazing) of milieuvriendelijke wagens. © 2008 Guy1962, gepubliceerd in Beleggen (Financieel) op 20-01-2008. Het auteursrecht van dit artikel ligt bij de infoteur. Zonder toestemming van Guy1962 is vermenigvuldiging van dit artikel verboden. Meer...

Verwante artikelen

• Beleggen in themafondsen: Het gamma beleggingsfondsen werd uitgebreid met de zogenaamde themafondsen. We gaan hier wat dieper op in.
• Beleggen, maatschappelijk verantwoord sparen en beleggen: Niet in wapens en clusterbommen, maar maatschappelijk verantwoord sparen en beleggen. Het kan op meerdere manieren.
• Heeft groen beleggen voordelen?: Groen beleggen wint enorm aan populariteit. Is het een hype of kun je op een maatschappelijk en ethisch verantwoorde manier toch nog geld verdienen? Heeft het zin om voor dee…
• Beleggen in vastgoed: wat zijn de mogelijkheden?: Beleggers kunnen op vele manieren investeren in de vastgoedmarkt. Je kunt natuurlijk zelf een pandje of meerdere panden kopen, maar het is natuurlijk veel ee…
• Nieuwe beleggingsfondsen op de markt: Beleggingsfondsen worden tegenwoordig steeds complexer. Er komen steeds meer wiskundige modellen aan te pas om de belegger een vooruitzicht op een mooi rendement aan te…