Beleggen in 2008: Misverstanden over duurzaam beleggen

Duurzaam beleggen wint jaar na jaar aan populariteit. Toch leven er nog steeds een aantal hardnekkige vooroordelen onder kandidaat-beleggers. In het volgend artikel probeer ik hier komaf mee te maken door de vijf grootste misverstanden over ethisch beleggen te weerleggen.

Misverstand nr. 1: Alleen voor alternativo's

Traditionele ethische beleggingsfondsen investeren niet in bedrijven die zich bezighouden met wapenproductie of overheden die het niet zo nauw nemen met de mensenrechten. De financiële wereld gaat evenwel ook een stap verder, en belegt ook in bedrijven die zich inzetten tegen ontbossing,waterschaarste, armoede, vervuiling, klimaatveranderingen, zwaarlijvigheid en noem maar op. Die thema's spreken niet alleen alternativo's aan.

Misverstand nr. 2: Lager rendement

Uit een enquete van van Fortis Bank blijkt dat 60% van de klanten denkt dat duurzame beleggingsfondsen minder rendabel zijn dan traditionele fondsen. Een verkeerde perceptie, want diverse studies tonen aan dat ethische fondsen over het algemeen niet moeten onderdoen voor traditionele beleggingen. Wel is het zo dat sommige duurzame fondsen een deel van hun return opofferen door hun strategie. Fondsen die de oliesector vermeden, misten dus de beursrally van de olieaandelen.

Misverstand nr. 3: Recent modefenomeen

Het eerste ethische beleggingsfonds dateert al van 1928, en kwam er onder impuls van de Amerikaanse, religieuze beweging, de Quakers. Zij verzetten zich toen tegen bedrijven die betrokken waren bij alcoholproductie en slavernij. In Belgiën is de toenmalige ASLK (nu Fortis) pionier van ethisch beleggen. Halfweg de jaren tachtig lanceerde de groep het Krekelsparen, een spaarboekje waarbij de spaarder de mogelijkheid heeft een deel van het rendement af te staan aan Netwerk Vlaanderen of de Réseau Financement Alternatif. KBC brengt in 1992 als eerste Belgische bank een ethisch beleggingsfonds op de markt (KBC Eco Fund).

Misverstand nr. 4: Negatieve criteria

De eerste ethische beleggingen selecteerden voornamelijk op basis van negatieve elementen: geen wapens, geen alcohol,geen slavernij. Maar inmiddels zijn er ook fondsen die werken met positieve criteria. De beheerders ervan gaan actief op zoek naar bedrijven die uitblinken in een goede handelswijze, zoals bijvoorbeeld het gelijk berechten van vrouwen of minderheden, of bedrijven die de communicatie met aandeelhouders centraal zetten.

Misverstand nr. 5: Druppel op een hete plaat

Duurzaam en maatschappelijk verantwoord investeren is een trend die niet alleen bij beleggers opgang maakt. Er komt ook steeds meer aandacht voor duurzaam lenen en duurzaam verzekeren, zoals voordelige kredieten voor energiebesparende renovatiewerken (isolatie, dubbele beglazing) of milieuvriendelijke wagens. © 2008 - 2010 Guy1962, gepubliceerd in Beleggen (Financieel) op 20-01-2008. Het auteursrecht van dit artikel ligt bij de infoteur. Zonder toestemming van Guy1962 is vermenigvuldiging van dit artikel verboden. Meer...

Verwante artikelen

• Beleggen op de beurs: over ethisch beleggen en SRI-fondsen: Ethisch beleggen is een begrip dat meer en meer in de lift zit. De groeiende milieubewustheid in de eenentwintigste eeuw is ook op het vlak van bel…
• Beleggen in themafondsen: Het gamma beleggingsfondsen werd uitgebreid met de zogenaamde themafondsen. We gaan hier wat dieper op in.
• Duurzaam beleggen levert steeds meer op: Bij duurzaam beleggen, ook wel maatschappelijk verantwoord beleggen of ethisch beleggen genoemd, wordt het geld in fondsen van bedrijven geïnvesteerd die een zo groot…
• Starten met duurzaam beleggen: Sinds de economische crisis heeft beleggen een heel stuk van zijn charme verloren. Anderzijds brengen conventionele spaarboekjes nog amper rente op en is het klimaat voor beleg…
• Beleggen: Duurzaam beleggen: Duurzaam beleggen is een relatief nieuw fenomeen. Het gaat er om dat beleggers rekening houden met de investeringen van bedrijven en de gevolgen daarvan voor de maatschappij en h…