InfoNu.nl > Financieel > Belasting > Belastingdienst en witwassen, ongebruikelijke transacties

Belastingdienst en witwassen, ongebruikelijke transacties

Belastingdienst en witwassen, ongebruikelijke transacties Het witwassen van geld en ongebruikelijke geldtransacties komen regelmatig voor in ons land. Het gaat dan vaak om crimineel geld of stortingen om zwart geld wit te wassen. Om hier iets aan te doen bestaat de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties, MOT. Maar de controle van de belastingdienst gaat inmiddels veel verder: elke contante betaling vanaf € 15.000 moet worden gescreend. De FIOD is niet de enige die u in de gaten houdt. Oppassen dus met het witwassen van geld, zowel bij meubelaankopen, een huis, een auto, goudhandelaren. Onlangs had een winkelier 250.000 euro aan meubels contant afgerekend.

Meldpunt Ongebruikelijke Transacties

In Nederland kennen we de wet Melding Ongebruikelijke transacties, MOT, en het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties te Zoetermeer. Dit meldpunt heeft tot doel om ongebruikelijke transacties te verzamelen, registreren, bewerken en analyseren. Het meldpunt houdt contact met buitenlandse instanties die een vergelijkbare taak hebben als het meldpunt. Het meldpunt geeft een jaarlijks verslag uit. De transacties die volgens het meldpunt verdacht zijn, worden direct doorgegeven aan de daarvoor bevoegde opsporingsdiensten. De Wet Melding Ongebruikelijke Transacties geldt voor vrije beroepsbeoefenaars, waaronder accountants, belastingadviseurs, notarissen en advocaten.

Nationale recherche

Het meldpunt en het Bureau ter ondersteuning van de Landelijk Officier van Justitie betreffende de Wet MOT functioneren vanaf 1 januari 2006 als één organisatie. De Projectorganisatie is ondergebracht bij de dienst Nationale Recherche Informatie van het Korps landelijke politiediensten, KLPD. De Projectorganisatie stelt de financiële gegevens zodra ze verdacht zijn verklaard, zo nodig ter beschikking van Opsporings-, Inlichtingen- en Veiligheidsdiensten in binnen- en buitenland.

Wat zijn ongebruikelijke transacties?

Een transactie is volgens de Wet ter voorkoming van Witwassen en Financiering van Terrorisme, WWFT, ongebruikelijk als het aan één of enkele van de zogenoemde indicatoren voldoet. Rode draad zijn witwassen van geld, financiering van terrorisme en het omzetten van bedragen vanaf € 15.000. Het verschilt ook nog wel eens per instantie. Ik noem een paar indicatoren:
  • Transacties bij banken die in verband met witwassen of financiering van terrorisme.
  • Transacties bij banken met personen die zijn gevestigd in landen of gebieden die door de Minister van Financiën en de Minister van Justitie zijn aangewezen als onaanvaardbaar risico voor witwassen of terrorisme financiering.
  • Contante transacties bij banken met een waarde van € 15.000 of meer waarbij contante omwisseling in een andere valuta of van kleine naar grote coupures plaatsvindt.
  • Contante transacties bij een grenswisselkantoor of kantoren van € 2.000 of meer waarbij de gelden ter beschikking worden gesteld in de vorm van chartaal geld of cheques of door middel van een credit- of debetcard dan wel betaalbaar worden gesteld in de vorm van chartaal geld of cheques of door storting op rekening (geldtransfers).
  • Gebruik van de creditcard in verband met een transactie van € 15.000 of meer bij een aangesloten bedrijf in Nederland.
  • Contante storting ten gunste van een creditcardrekening van € 15.000 of meer.
  • Het in depot nemen door casino’s van munten, bankbiljetten of andere waarden van € 15.000 of meer.
  • Girale transacties bij casino’s van € 15.000 of meer.
  • Verkoop aan een cliënt in een casino van fiches met een tegenwaarde van € 15.000 of meer tegen inlevering van cheques of buitenlandse valuta.
  • Transacties bij handelaren in zaken van grote waarde, waarbij voertuigen, schepen, kunstvoorwerpen, antiquiteiten, edelstenen, edele metalen, sieraden of juwelen verkocht worden tegen geheel of gedeeltelijke contante betaling, waarbij het contant te betalen bedrag € 15.000 of meer bedraagt.
  • Transacties bij adviseurs van € 15.000 euro of meer betaald aan of door tussenkomst van de beroepsbeoefenaar in contanten, met cheques aan toonder of soortgelijke betaalmiddelen.

Meldplicht voor ongebruikelijke transacties

De volgende partijen zijn meldingsplichtig:
  • Financiële dienstverleners, zoals banken, verzekeraars, effecten- en beleggingsinstellingen, geldtransactie-kantoren, creditcardmaatschappijen en casino's.
  • Handelaren in zaken van grote waarde, zoals auto's, kunst en antiek, schepen, veilinghuizen en juweliers.
  • Bepaalde beroepsgroepen, zoals advocaten, notarissen, accountants, belastingadviseurs en makelaars.

Gegevens bij melding ongebruikelijke transactie

Bij een melding moeten de volgende gegevens worden doorgegeven:
  • De identiteit van de klant;
  • De aard en nummer van het identiteitsbewijs;
  • De aard, tijdstip en plaats van de transactie;
  • De omvang van de transactie;
  • De herkomst en de bestemming van de gelden of andere waarden die bij de transactie betrokken zijn;
  • De omstandigheden die de transactie ongebruikelijk maken.

Een ongebruikelijke transactie meldt u sinds mei 2011 bij de Financial Intelligence Unit- Nederland, FIU.

Rol MKB Nederland

De regels zijn sinds augustus 2008 nog verder aangescherpt: alle ondernemers en handelaren moeten bij contante betalingen vanaf € 15.000 het paspoort van de koper controleren, onderzoeken of het paspoort wel van de koper is en alle kopieën vijf jaar opslaan. En dat gaat natuurlijk wel erg ver.

Slot

Maar toch moet men op zijn hoede zijn. Er zijn namelijk extra FIOD medewerkers overgeplaatst naar de Belastingdienst Holland-Midden. En dat is nu net de divisie die de cash betalingen in ons land moet gaan volgen. Hoe en wat is nog niet bekend, maar het kan zeker geen kwaad om de ondergrens van € 15.000 wanneer u contant wilt betalen, goed in de gaten te houden.

Lees verder

© 2007 - 2015 Zeemeeuw, het auteursrecht van dit artikel ligt bij de infoteur. Zonder toestemming van de infoteur is vermenigvuldiging verboden.
Gerelateerde artikelen
Bureau Financieel Toezicht - toezicht op advocatenBureau Financieel Toezicht - toezicht op advocatenDe AFM is samen met De Nederlandse Bank, DNB, ook in 2015 en 2016 verantwoordelijk voor het toezicht op de financiële in…
Banken waarschuwen: een money mule, geldezel, wordt gepaktBanken waarschuwen: een money mule, geldezel, wordt gepaktWat is een geldezel voor ezel? Pas op, er zijn allerlei personen en organisaties die hun eigen bankrekening niet willen…
De belastingdienst, de belastingdienst en zwart geldDe belastingdienst, de belastingdienst en zwart geldHet bedrag aan zwart geld op rekeningen in het buitenland wordt al jaren geschat op 15 miljard euro. Een enorm bedrag wa…
Uitgestelde betaling is nu kopen en straks betalenUitgestelde betaling is nu kopen en straks betalenWat is kopen op afbetaling en uitgesteld betalen van een auto en andere zaken? Het is niet gratis. Ze zijn zeer gebruike…
Bitcoin: hoe en waar kan je Bitcoin kopen en verkopen?Bitcoin is een virtuele, elektronische munt die aan een grote opmars bezig is na de confiscatie van spaargeld in Cyprus…

Reageer op het artikel "Belastingdienst en witwassen, ongebruikelijke transacties"

Plaats een reactie, vraag of opmerking bij dit artikel. Reacties moeten voldoen aan de huisregels van InfoNu.
Meld mij aan voor de tweewekelijkse InfoNu nieuwsbrief
Reacties

Dries, 13-05-2015 01:44 #45
Als er bij de bank contant geld rond de 15000-20000euro in 500euro biljetten besteld wordt, wordt er hiervan een melding gemaakt? Reactie infoteur, 13-05-2015
Beste Dries,
Dat hangt ervan af. Komt dit vaker voor of niet en gaat het om een geldwissel of een opname vanuit een rekening bij de bank. Wie grotere bedragen opneemt bij de bank, doet er namelijk goed aan om dit van te voren bij de bank te melden, want anders krijgt hij of zij vele kleine biljetten.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Ferry, 26-04-2015 08:24 #44
Hallo Zeemeeuw,

Stel je ontvangt elke maand via western union 2000 euro vanuit buitenland op je Nederlandse rekening. Dan is western union dus verplicht dit te melden bij de belastingdienst? Reactie infoteur, 26-04-2015
Hallo Ferry,
Tweeduizend euro is inderdaad net de grens, maar als er regelmatig een storting is en dat lijkt allemaal in orde, dan denk ik niet dat dit elke keer weer gemeld zal worden. Wel als de bedragen plotseling veel hoger worden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Michael, 26-03-2015 15:33 #43
Beste infoteur,

Ik heb een vriend van mij beloofd dat ik hem een bedrag van €14000 zal lenen. Nu wil ik dat gewoon doen via mijn Nederlandse bankrekening overmaken naar zijn Amerikaanse bankrekening. Is dit iets wat ik met de bank eerst moet overleggen of dit doorgeven aan de belastingdienst of wordt dit automatisch gemeld? Of is het handig dat ik elke maand een bedrag overmaak?

In je onderstaande reacties lees ik dat er pas een melding geactiveerd wordt op het moment dat je meer dan €15000 overmaakt of contant laat storten. Of is dit incorrect? In mijn geval gaat het van een NL Rekening naar een USA Rekening, en dus geen sprake van contante overdraagt. Welke wijsheid en route is hierin het beste te bewandelen?

Bij voorbaat dank!
met vriendelijke groet,
Michael Reactie infoteur, 26-03-2015
Beste Michael,
Het geld zal in US dollars worden omgezet, er zijn andere codes van toepassing. Het beste neemt u hierover met uw bank even contact op. De boeking moet dan probleemloos kunnen plaatsvinden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Niels van A., 20-03-2015 23:56 #42
Ik heb een vraag… Er is enkele weken geleden bij ons thuis ingebroken. Er zijn toen meerdere dure spullen gestolen, rc benzine auto's, een paar luchtbuksen en een cd speler met speaker. Deze spullen zijn door mij gekocht in een tijd dat ik veel werkte.

Er is door de verzekering iets meer dan 10.000€ uitgekeerd. Momenteel heb ik een bijstandsuitkering. Dit geld heb ik gebruikt om mijn broertje uit de schulden te helpen. Mijn broertje betaald mij terug zodra hij kan, hij heeft zo'n 5000€ geleend van mij.

Verder stond ik 1000€ in rood en heb ik een schuld van 1800€ afbetaald bij mijn woningbouwvereniging.

Ik ben nu uit de schulden maar heb niks terug kunnen kopen van wat er allemaal gestolen is, hier baal ik enorm van maar ik ben allang blij dat ik mijn broertje heb kunnen helpen.

Kan de gemeente mij nu korten omdat de verzekering mij 10.000€ heeft uitgekeerd? Volgens mij zijn het geen inkomsten maar geleden schade toch? Als iemand zijn huis afbrand en de verzekering keert 30.000€ uit word iemand dan ook gekort op zijn uitkering? Reactie infoteur, 21-03-2015
Beste Niels van A.,
Niet elke gemeente gaat daar hetzelfde mee om. Een gemeente kan, als de gemeente dit weet, een schade-uitkering zo hoog vinden dat toch op de uitkering gekort wordt. De lening aan uw broer kan ook een heikel punt zijn, omdat u dat geld ook voor uzelf had kunnen gebruiken.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Niels van A., 20-03-2015 11:58 #41
Ik heb een vraag…

Er is enkele weken geleden bij ons thuis ingebroken. Er zijn toen meerdere dure spullen gestolen, rc benzine auto's, een paar luchtbuksen en een cd speler met speaker. Deze spullen zijn door mij gekocht in een tijd dat ik veel werkte.

Er is door de verzekering iets meer dan 10.000€ uitgekeerd. Momenteel heb ik een bijstandsuitkering. Dit geld heb ik gebruikt om mijn broertje uit de schulden te helpen. Mijn broertje betaald mij terug zodra hij kan, hij heeft zo'n 5000€ geleend van mij.

Verder stond ik 1000€ in rood en heb ik een schuld van 1800€ afbetaald bij mijn woningbouwvereniging.

Ik ben nu uit de schulden maar heb niks terug kunnen kopen van wat er allemaal gestolen is, hier baal ik enorm van maar ik ben allang blij dat ik mijn broertje heb kunnen helpen.

Kan de gemeente mij nu korten omdat de verzekering mij 10.000€ heeft uitgekeerd? Volgensmij zijn het geen inkomsten maar geleden schade toch?

Als iemand zijn huis afbrand en de verzekering keerd 30.000€ uit word iemand dan ook gekort op zijn uitkering?

Gr Niels Reactie infoteur, 20-03-2015
Beste Niels van A.,
Niet elke gemeente gaat daar hetzelfde mee om. Een gemeente kan, als de gemeente dit weet, een schade-uitkering zo hoog vinden dat toch op de uitkering gekort wordt. De lening aan uw broer kan ook een heikel punt zijn, omdat u dat geld ook voor uzelf had kunnen gebruiken.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Sebastiaan, 19-03-2015 18:51 #40
Zou u mij kunnen vertellen of het een probleem is met regelmaat geld van een Franse rekening te ontvangen of terug te sturen? Ik lees dat transacties boven de 2000,- geregistreerd of nagekeken worden. Alvast bedankt voor uw antwoord. Reactie infoteur, 20-03-2015
Beste Sebastiaan,
Die 2000 euro als meldingsgrens geldt voor een money transfer waarbij een formulier moet worden ingevuld en identificatie plaatsvindt. Denk aan een betaling via Western Union en dergelijke. Niet voor stortingen tussen rekeningen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Mama, 03-03-2015 18:00 #39
Bedankt zeemeeuw voor het snelle antwoord! kan ik daaruit ook opmaken dat dit niet wordt doorgegeven aan de belasting dienst of andere instanties? Reactie infoteur, 04-03-2015
Beste Mama,
De deurwaarder zal dit niet doorgeven als ongebruikelijke transactie of aan de Belastingdienst, maar kan zich wel afvragen of de gever uw partner is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Mama, 03-03-2015 15:46 #38
Ik heb een vraagje, ik heb een hele hoge rekening die iemand anders voor mij van zijn rekening over wil maken naar de deurwaarde, wordt dit dan gemeld of nagekeken? Ik wil namelijk niet nog meer gezeur. Reactie infoteur, 03-03-2015
Beste Mama,
Als die persoon dit direct naar de deurwaarder overmaakt, is dit alleen bij de deurwaarder bekend.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Henk, 03-03-2015 10:03 #37
Beste Zeemeeuw,
Ik denk dat ik mijn vraag niet goed heb gesteld. Stel ik ga bijv. €25000 contant storten op mijn eigen rekening nummer. Gaat de bank daar van een melding maken? Reactie infoteur, 03-03-2015
Beste Henk,
Die kans is zeker aanwezig als dit voor u een ongebruikelijk groot bedrag is. Dan is het beter om de stortingen wat te spreiden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Henk, 02-03-2015 21:51 #36
Is er een bepaalde maximum als ik geld stort op mijn eigen bankrekeningnummer? Reactie infoteur, 03-03-2015
Beste Henk,
Als u contant geld stort, is er geen maximum. Als u via een andere rekening geld stort, kan er om veiligheidsredenen een limiet zijn ingesteld door de bank waar de rekening staat, maar die kunt u aanpassen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Mark, 06-02-2015 11:28 #35
Ik heb onlangs mijn auto verkocht (€ 1100) en heb dit geld cash ontvangen. Kan ik dit geld via een GWK laten storten op mijn rekening? Ik wil dit geld namelijk op mijn spaarrekening zetten. Reactie infoteur, 06-02-2015
Beste Mark,
Ja dat kan en mag ook.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Sunny, 23-01-2015 14:31 #34
Voorbeeld; ik via mijn bankrekening een bedrag overmaakt van e15.000 of meer, voor de aanschaf van een auto, is er dan ook een meldingsplicht? Zo ja, komt dit ter vervallen wanneer ik 10.000 overmaakt van mijn rekening en de rest cash betaal aan de verkoper? Of kan het via de bank overmaken naar een verkoper of ander bedrijf sowieso geen kwaad? Reactie infoteur, 24-01-2015
Beste Sunny,
Als u per bank betaalt, er is dan in beginsel geen meldingsplicht. Dat zou anders zijn wanneer u het totale bedrag contant zou voldoen. De bank kan intern wel bekijken of die 15.000 euro bepaalde vraagtekens oproept. Als u 5.000 euro contant voldoet en 10.000 euro per bank, zal dit niet worden nagetrokken of gemeld.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Chantal, 13-01-2015 10:19 #33
Hallo,

Ik ben terug gekomen vanuit Georgië na het beëindigen van een relatie. Ik heb nog steeds mijn bankrekening in Georgië waar mijn ex partner maandelijks geld op stort voor de kinderen en mij. Ik neem dit middels mijn bankkaart uit Georgië op in Nederland.
Moet ik dit melden bij de belastingdienst? Reactie infoteur, 13-01-2015
Hallo Chantal,
U hoeft een geldopname niet te melden. Wel zullen de stortingen waarschijnlijk als alimentatie worden gezien, waarbij over de partneralimentatie inkomstenbelasting verschuldigd is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Gabriele, 07-01-2015 12:22 #32
Beste Zeemeeuw,

bedankt voor de informatie! Bestaat er een meldingsplicht voor mij of mijn bank ivm de hoogte van de bedrag?

Bedankt!
Gr. Reactie infoteur, 07-01-2015
Beste Gabriele,
Er is geen meldingsplicht, maar een bank kan altijd e.e.a. melden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Gabriele, 29-12-2014 15:38 #31
Beste,

mijn moeder (Duitse nationaliteit) heeft aangeboden om mij een rente vrije lening van ca 50K te geven voor het opstarten van mijn bedrijf. Dit gaan wij natuurlijk op papier zetten. Het geld is op een Zwitserse rekening. Mijn vraag is, zal het mogelijk zijn om de bedrag in het geheel, of in deelen nar mijn Nederlandse rekening te overmaken, of zullen wij dan nog belasting over deze bedrag moeten betalen, of gecontroleerd worden van wegen de hoogte van het bedrag?

Gr. Reactie infoteur, 29-12-2014
Beste Gabriele,
De lening kan worden overgemaakt als de lening op papier staat. Laat uw moeder erbij zetten dat het een lening is. Dan betaalt u er geen belasting over. De bank kan wel kosten in rekening brengen voor de overboeking en eventuele omzetting van francs in euro's.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

John, 15-12-2014 20:32 #30
Beste Zeemeeuw,

Ik wil komend jaar een nieuwe auto kopen bij een garagebedrijf. Krijgt de belastingdienst ook een bericht van deze garagehouder?

Gr. Reactie infoteur, 16-12-2014
Beste John,
De garagehouder heeft wel een meldingsplicht bij contante betalingen boven de 15.000 euro.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Robin, 12-12-2014 10:05 #29
Geachte Infoteur/of andere kennishebbende,

Mijn vader bezit € 500.000+ en de resterende bezittingen zit in een firma en onroerend goed. In het kader van zowel de AWBZ als de schenkbelasting(toch 10%, vanwege surplus boven de vrijstellingen) wil hij cash geld van de bank halen. Dat doet hij trouw iedere maand door te pinnen. Vraag is hoeveel hij dat per jaar in het totaal kan doen? € 15k of meer? Het liefst zou hij ca. 30k willen pinnen. Kan dit allemaal wel en wat zouden nou praktische maxima zijn om onder de fiscale radar te blijven?

Ik zou u (allen) zeer dankbaar zijn.
M. vr. groet,
Robin Reactie infoteur, 13-12-2014
Geachte Robin,
Uw vader mag pinnen wat hij wil en thuis ook cash geld aanhouden. Het is wel zo dat de Belastingdienst cash bedragen, voor zover die bekend zijn, ook meerekent tot het vermogen en die op de aangifte inkomstenbelasting moeten worden meegenomen. Als er van jaar op jaar grote verschillen zijn in saldi van een rekening of als iemand in de gaten gehouden wordt, zal het ook kunnen opvallen dat grote bedragen worden opgenomen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Freek, 01-12-2014 11:33 #28
Beste Zeemeeuw,
Ik lever bepaalde diensten via het internet aan een vriend van mij in USA. Hij wil mij hiervoor betalen, dit zou dan op kunnen lopen tot een aantal duizend euro per maand (€2000-€5000). Kan ik dit dan gewoon via een transactie naar mijn priverekening over laten maken of moet ik een zelfstandige onderneming starten en alles aangeven?
mvg, Reactie infoteur, 02-12-2014
Beste Freek,
Dit mag u ook naar uw privérekening laten overmaken. U betaalt wel inkomstenbelasting.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Herbie, 04-11-2014 11:00 #27
Ik heb een groot bedrag van mijn zus die in Amerika woont, langer dan 10 jaar, voor vruchtgebruik op een rekening staan. Ik wil dit bedrag verminderen d.m.v. overboeking naar spaarrekeingen van mijn kinderen. Mijn kinderen hebben niet mijn achternaam en de rekeningen staan op naam van mijn kinderen. Kan ik dat bedrag beter in etappes overboeken? wat is uw advies? Reactie infoteur, 05-11-2014
Beste Herbie,
Als het uw rekening is, moet u even in de gaten houden dat het geld als schenking kan worden gezien (met vrijstellingen en belastingheffing). Gespreid storten geeft minder oponthoud en argwaan, gespreid over een paar jaar betalen betekent ook minder belasting betalen:

http://financieel.infonu.nl/belasting/23715-belastingdienst-slim-schenken-doet-u-dus-zo.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Dj, 15-10-2014 22:58 #26
Hoeveel gulden kan ik omwisselen zonder moeilijke vragen? Is dat tot (omgerekend) €15.000,- of minder omdat het guldens zijn? Reactie infoteur, 16-10-2014
Beste Dj,
Bij een groot bedrag in guldens worden al gauw vragen gesteld. Tot een bedrag van €15.000 zou het probleemloos moeten kunnen, maar kies anders voor een opdeling waarbij u elke keer een deel inruilt.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Rik, 25-09-2014 13:51 #25
Beste Zeemeeuw,

Mijn vriendin gaat alleen op haar naam een hypotheek afsluiten maar omdat ik haar daarbij wil helpen wil ik € 10.000,- van mijn privé rekening naar die van haar overboeken (gelden zijn aan mijn kant aantoonbaar afkomstig uit een eigen bedrijf).

Is het zo dat we hier vragen over kunnen krijgen van de bank danwel een aanslag van de belastingdienst kunnen krijgen voor schenkbelasting? Als ik het goed heb begrepen kunnen alleen geregistreerde partners/ouders/kinderen belastingvrij schenken, ik dus niet.

Bij voorbaat dank Reactie infoteur, 26-09-2014
Beste Rik,
Elke particulier kan in 2014 tot 100.000 euro belastingvrij schenken als het geld voor het eigen huis is. Een bedrijf heeft een zakelijk oogmerk. Een schenking van een onderneming aan een ANBI instelling zal nog wel worden geaccepteerd door de Belastingdienst, maar een belastingvrije schenking aan uw vriendin niet:

http://financieel.infonu.nl/belasting/120291-schenking-vrijstelling-eigen-woning-100000-euro.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Bernard, 25-09-2014 00:51 #24
Stel dat je 10000 euro op je spaarrekening hebt staan. Je wilt dit graag contant opnemen om
Bijv naar het casino te gaan. In hoeverre wordt dit gecontroleerd? Betaal je hier belasting over? Krijg je hier problemen mee?

Vast bedankt Reactie infoteur, 25-09-2014
Beste Bernard,
Geld van een spaarrekening is bekend geld en kan worden opgenomen. Daar hoeft u niet nog eens belasting over te betalen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Stef, 20-09-2014 17:46 #23
Hoi, ik heb guldens gevonden bij huis van mijn groot vader uit buitenland. Meer dan 5000 gld maar ik weet niet hoe moet ik omwisselen. Ik weet niet herkomst van geld wand hij is overleden. Groet Reactie infoteur, 21-09-2014
Beste Stef,
Met die guldens (bankbiljetten) kunt u naar De Nederlandsche Bank om ze om te wisselen in euro's. Dit op werkdagen van 09.00 – 16.00 uur. U moet wel een legitimatiebewijs meenemen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jos, 10-07-2014 12:29 #22
Bedankt voor het informatieve artikel!

Vraagje, ik woon en werk in Zwitserland en wil 20K Eur overmaken naar een Nederlandse garage voor een auto (kadootje voor m'n moeder). Is dit verstandig of wordt dit opgemerkt door de belastingdienst en moet alsnog 30% belasting betaald worden omdat het als een gift gezien wordt?

Ik kan het eventueel verdelen en versturen vanaf meerdere rekeningen…
Alvast bedankt! Reactie infoteur, 10-07-2014
Beste Jos,
De Belastingdienst merkt het pas op als het gemeld wordt door de garage, maar de garage hoeft ook niets te melden als het niet in één keer wordt gestort :-)
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Peter, 07-07-2014 21:31 #21
Beste Zeemeeuw,

ik heb recentelijk een oldtimer gekocht in het buitenland (via overschrijving). Omdat deze toch tegenvalt heb ik deze weer verkocht. De (Duitse) koper wil mij in contanten betalen. Het gaat om 50.000 euro. Krijg ik problemen als ik dit bedrag vervolgens op mijn rekening stort?

Bedankt. Reactie infoteur, 08-07-2014
Beste Peter,
1. Als u een particulier bent, kunt u de contante storting beter in vier keer doen (of op meerdere rekeningen).
2. Banken volgen automatisch ongebruikelijk gedrag. Als u vaker grote bedragen stort, zal dat minder opvallen.
3. Een toetsing kan tot vragen leiden. Zorg daarom dat u kunt aantonen dat het geld van de verkoop van de auto is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Terry, 21-05-2014 13:31 #20
Beste Zeemeeuw,

Bepaalde cash transacties van >e2000 worden ook als verdacht gezien.
Zoals ik het lees kan een contante storting van e2000 (op eigen rekening) ook als verdacht worden gezien.
Uw mening?
--------------------------------

Geldtransfers

Contante transacties van € 2.000 of meer waarbij de gelden ter beschikking worden gesteld in de vorm van chartaal geld of cheques, of door middel van een credit-of debetcard, dan wel betaalbaar worden gesteld in de vorm van chartaal geld, cheques of door storting op rekening, tenzij het een transactie betreft door een geldtransactiekantoor dat de afwikkeling van de transactie overlaat aan een ander geldtransactiekantoor waarop de meldingsplicht, bedoeld in artikel 16 van de wet, eveneens van toepassing is.

https://zoek.officielebekendmakingen.nl/STB-2008-305.html Reactie infoteur, 21-05-2014
Beste Terry,
Deze geldtransfers van € 2.000 of meer staan in bovenstaand artikel dan ook bij de grenswisselskantoren vermeld.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Sammy, 23-03-2014 19:06 #19
Beste zeemeeuw,

Ik heb eens gehoord begin dit jaar, dat de grens van contante betalingen a 15.000,- euro, is verlaagd naar 5.000,- euro. Ik wil graag een privatelease auto aanschaffen en de aanbetaling en maandtermijnen ineens contant betalen, dat komt op een bedrag van ong 8.000,- euro. Gaat dit dan ook al naar de MOT? Of blijf ik dan nog onder de radar? Ik heb altijd in de horeca gewerkt en kreeg vaak in contanten uitbetaald, echter is daar wel loonbelasting en heel de mikmak over betaald. Ik heb hier ong. vier jaar voor gespaard, al is dat eigenlijk niet aan te tonen, omdat ik niet van elke aankoop uit de afgelopen vier jaar nog bonnetjes heb bewaard. Dus valt er geen rekensom te maken omdat ik eigenlijk nooit pin.

BVD, Sam Reactie infoteur, 24-03-2014
Beste Sammy,
Voor de voertuigen zijn de indicatoren op basis waarvan een melding moet worden gedaan niet gewijzigd per 1-1-2014. Een transactie van 8000 euro is geen probleem. Overigens kan een instelling ook altijd op basis van subjectieve inschattingen (ze vertrouwen het niet) een melding doen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Tomas, 11-03-2014 11:17 #18
Ik ga een huis kopen en heb zeg €50000 op me spaarrekening staan. Het huis kost €200000 en ik wil €25000 zelf financieren zodat ik maar een hypotheek krijg voor €175000.

Bij de overdracht moet ik dus €25000 overmaken. Moet ik dat geld eerder overmaken ivm tijd en controle of kan ik het op de overdrachtdatum pas overmaken? En is dat dan ook een bijzondere transactie? Reactie infoteur, 11-03-2014
Beste Thomas,
Hooguit kost deze transactie vanuit een spaartegoed enkele uren langer dan normaal. Soms ligt de grens bij 50.000 euro. Een overboeking duurt ook langer als de rekening van de ontvanger niet bij dezelfde bank is als uw rekening. Een storting die is gedaan in de morgen zal met meer zekerheid dezelfde dag worden bijgeboekt op de andere rekening.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Bert, 18-07-2013 22:23 #17
Beste mensen,

Ik heb een klant in USA veel product verkocht en krijg een bedrag boven de 100,000 euro op mij zakelijk rekening. kan ik problemen krijgen als ik die bedrag wilt opnemen of een groot bedrag wilt opnemen?

mvg
Bert Reactie infoteur, 19-07-2013
Beste Bert,
Vanuit de USA worden overschrijvingen wel in de gaten gehouden, maar zodra het geld op uw rekening staat, verwacht ik geen problemen meer.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jonas, 23-06-2013 20:00 #16
Beste.

Is het vandaag de dag nog steeds zo dat je 15000€ contant mag afrekenen zonder dat er vragen over gesteld worden, of zonder dat ik dit moet aangeven? In België is dit namelijk onlangs naar 5000€ terug geschroefd.

Mvg.
Jonas Reactie infoteur, 23-06-2013
Beste Jonas,
In Nederland ligt de grens voor de meldingsplicht voor ongebruikelijke transacties nog steeds bij 15.000 euro.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jo, 17-06-2013 09:54 #15
Beste Zeemeeuw, dank voor uw reactie. Zij hebben mij aangegeven dat de herkomst van het geld niet duidelijk is en zij daar duidelijkheid over willen hebben. Ook over de bestemming (dat is niet zo moeilijk dat was de hypotheek). Ook hebben zij vragen over de omvang en aard van mijn vriend zijn zakelijke activiteiten, en over het gebruik van zijn rekening. Zijn rekening is prive en niet zakelijk en hij heeft daar nauwelijks geld op. Is mijn vriend nu verplicht om hun te gaan vertellen hoe hij aan het geld is gekomen, het is gewoon zijn spaargeld (uit het buitenland)? Aan de telefoon wist een dame van de bank mij bij het eerste contact te zeggen: ík denk niet dat we hiermee wegkomen '. Een andere bankmedewerker, die mij over de storing, een paar maanden later weer belde (!) dreigde ermee dat de rekening gesloten zou worden als ons verhaal niet werd geloofd/bewezen. zou dit betekenen dat ik mijn geld dan kwijt ben, prive en zakelijk, dit is toch niet normaal! Dus persoonlijk denk ik dat men bang is voor witwassen of belastingontduiking ofzo. Wat ook raar is is dat mijn vriend het geld op mijn priverekening heeft gestort via hun stortingsautomaat, met zijn betaalpas als identificatie, maar dat men mij aanschrijft naar mijn bedrijfsnaam (heb ook een zakelijke rekening bij hun). Ben ik nu verplicht om naar die afspraak te gaan? Vind het allemaal nogal vervelend en tijdrovend. Zou ik misschien beter een jurist contacten? Dank weer. Groet Reactie infoteur, 17-06-2013
Beste Jo,
Ik zou naar de afspraak gaan, de vragen aanhoren en verder rustig blijven. Bewaar uw afschriften goed, dan kunt u ook niets zomaar kwijt raken.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jo, 16-06-2013 15:33 #14
Beste Zeemeeuw,
Klopt het dat de MOT uitgaat van bedragen boven 15.000? Heeft de bank dan wel het recht om mij naar de herkomst en bestemming van dit geld te vragen? (10.000 contant op rekening gestort).
Mvg Reactie infoteur, 16-06-2013
Beste Mo,
Dat klopt. Daarom gaf ik ook aan dat 10.000 euro mag. Een bank mag van alles vragen, maar dit gaat ze eigenlijk niet aan. Daarom vermoed ik dat ze iets anders met u willen bespreken. Bijvoorbeeld of u het geld wilt beleggen of iets anders. Maar ook daarop hoeft u niet in te gaan.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jo, 15-06-2013 13:20 #13
Beste heer, ik heb een vraagje, de vader van mijn kinderen heeft 10000 euro contant op mijn rekening gestort, dit was voor onze gezamenlijke hypotheek. Nu moeten wij naar kantoor van de bank komen om uitleg te geven over de herkomst van het geld. Omdat mijn vriend van buitenlandse komaf is heeft hij het geld daarvandaan meegebracht, het was omdat hij daar een stuk land had verkocht. Wat kan ik verwachten van het gesprek met de bank, wat voor vragen kan ik verwachten en wat zijn mijn rechten? Groet Reactie infoteur, 15-06-2013
Beste Jo,
Een storting van 10.000 euro mag. Het is niet op voorhand duidelijk wat de bank wil weten. Waarschijnlijk willen ze weten wat u met het geld gaat doen. Als men wil weten waar het geld vandaan komt, is daar ook rustig een antwoord op te geven. Als u het geld wilt gebruiken voor de hypotheek, moet u dat doen en niet het geld stoppen in een of ander nieuw bankproduct (als de bank daarmee zou komen).
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Amber, 11-03-2013 01:10 #12
Ik heb een tijd geleden veel geld geleend aan een vriend, dit is in de vorm van kleinere bedragen steeds op zijn rekening gestort. Nu is de tijd aangebroken dat ik het terug krijg, en ik heb dit geld ook gewoon nodig om mijn studieschuld mee te af te betalen. Het gaat om +/- 5000 euro maar dit krijg ik hoogstwaarschijnlijk contant. Ik heb uiteraard geen zin om hier belasting over te betalen aangezien dit gewoon mijn geld en hier al inkomstenbelasting over betaald is want het komt gewoon uit salarissen. Als ik het ga storten bij een stortautomaat, moet ik het dan bij de belastingdienst aangeven? Ik zou dit nogal zonde vinden namelijk. Reactie infoteur, 11-03-2013
Beste Amber,
Contant geld (vrijstelling van 512 euro) en leningen horen normaliter in box 3 van de inkomstenbelasting thuis in uw belastingaangifte over 2012. De storting hoeft u niet apart door te geven:

http://www.financieel.infonu.nl/belasting/90628-vrijstellingen-box-1-en-box-3-inkomstenbelasting.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Kelder, 26-01-2013 13:58 #11
Het gaat nog veel verder: Heb je geld, dan mag je tegenwoordig zelfs ieder halfjaar bij je accountmanager op bezoek. Vroeger kreeg je advies. Tegenwoordig mag je je doen en laten verklaten. De accountmanager als verkapte politieagent. Net als de belastingdienst, de douane, en wat er verder nog zoal ronddienst. En oh ja, de politie zelf natuurlijk.

Want geld, in het bijzonder contant geld, wordt bij voorbaat zwart geacht. Je bent dus schuldig aan witwassen tenzij je het tegendeel bewijzen kan. Schuld en boete, de filosofische basis van de overheid. En iedere burger is voor de wet gelijk, dat weet ge.

Zorg dus maar dat je alles wat je doet kan verklaren anders ben je je geld kwijt en krijg je boete toe. Zo werkt dat in Nederland tegenwoordig. Reactie infoteur, 26-01-2013
Beste Kelder,
Klopt, schuldig aan witwassen tenzij je het tegendeel kunt bewijzen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Joop, 19-12-2012 06:27 #10
Stel ik verkoop mijn auto en ontvang 25.000 contant en ik koop een auto van 5.000 terug. Kan ik dan beter die 20.000 in twee keer op mijn rekening storten of maakt dat niet uit?

Vriendelijke groet Joop Reactie infoteur, 19-12-2012
Beste Joop,
Twee keer storten valt misschien minder op, maar het maakt weinig uit als er niet zoveel tijd tussen zit.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

B. van Trirum, 01-06-2012 11:10 #9
L.S. Ik had een hypotheek lopen bij de AMRO bank deze was in april geheel afgelost, doch tot tweemaal toe werd (ongevraagd ) opnieuw het maandelijkse hypotheekbedrag afgetrokken, weliswaar werden deze bedragen weer teruggestort, na nadrukkelijk aandringen van mijn kant! Als dit echter de gebruikelijke gang van zaken is, en dit bij duizende hypotheekaflossingen plaats vindt, dan wordt daarop een zeer onterechte winst gemaakt. Die bijna met diefstal te vergelijken is! Misschien kan hier op een of andere manier aandacht aan besteed worden.
Met vriendelijke groeten Ben Reactie infoteur, 01-06-2012
Beste B. van Trirum,
Dank voor uw reactie. U kunt een dergelijke onterechte incasso ook zelf storneren:

http://www.financieel.infonu.nl/geld/5879-laat-een-onjuiste-incasso-terugboeken.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Rahman, 03-04-2012 13:25 #8
Familie lid in het buitenland (Azië) gaat een stuk grond verkopen, als ik daar 10.000 van ontvang op rekening, moet ik daar ook belasting over betalen? Reactie infoteur, 03-04-2012
Beste Rahman,
Als particulier betaalt u daar geen belasting over.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jo, 15-03-2012 11:36 #7
Hoe zit het als je een bedrag van zeg €20.000 ontvangt van bankrekening naar bankrekening. (schenking) Word dit dan door de banken ook gemeld als ongebruikelijke transactie? Reactie infoteur, 15-03-2012
Beste Jo,
Wat er met een dergelijke storting gebeurt, hangt af van de betrokken rekeningen. In de praktijk duurt zo'n storting wat langer dan normaal, omdat de bank eerst de rekeningen checkt. Zijn die in orde dan is er weinig aan de hand.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Wez, 02-01-2012 12:43 #6
Hoe zit het eigenlijk als je bv 15000€ van één van je spaarrekeningen overmaakt naar 'n andere rekening bij diezelfde bank (die ook van jouw is maar waar je bv meer intresten op krijgt)? Worden zulke overdrachten dan ook gemeld en of wat doen ze hier dan mee? Reactie infoteur, 02-01-2012
Beste Wez,
Naar een andere rekening bij dezelfde bank is geen probleem. Dat geld stond immers al bij de bank, maar als u het naar een andere bank geld overmaakt of contant geld stort, vindt een check plaats. Als de bank het verdacht vindt, vindt ook een melding plaats, anders niet.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

H. Kesting, 07-04-2011 11:59 #5
Hallo,
Een simpele vraag hoopik.
Stel; Ik ga een erg groot bedrag ontvangen uit een ervenis. ( zeg 500.000 euro)
Dit bedrag wordt online gestort op mijn rekening. Ik kan bij de bank aantonen, (als dit zou moeten) dat het om een legale ervenis gaat.
vragen;
1- Wordt dit aangemerkt als een ongebruikelijke transactie?
2- Hoe gaat de bank hier mee om?
3- Wordt dat bedrag zonder onderzoek / vertraging gewoon bijgeschreven?

Bij voorbaat dank voor uw antwoord
H. Kesting Reactie infoteur, 07-04-2011
Beste H. Kesting,
1. Het is geen ongebruikelijke transactie als u kunt aantonen dat het uit een legale (witte) erfenis komt.
2. Storten op uw rekening is niet zo problematisch, maar als u het later naar een andere rekening wil boeken gelden daar vaak dagelijkse maxima voor.
3. Vertraging is er bij dit soort bedragen altijd. Het is een beetje afhankelijk van de bank.
4. Ik zou vooraf contact opnemen met de bank.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Bert Reijners, 08-12-2010 21:20 #4
Geldt de meldingsplicht ook voor incassobureaus en deurwaarders. Zij accepteren vaak contante stortingen. Vandaar deze vraag. Reactie infoteur, 08-12-2010
Beste Bert Reijnders,
Ja, de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties geldt voor vrije beroepsbeoefenaars, waaronder accountants, belastingadviseurs, notarissen en advocaten. En ook incassobureaus en deurwaarders.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Lambers, 06-01-2010 15:55 #3
Bedankt voor uw reactie,

Dus u bedoelt eigenlijk dat een eenmalige contante storting van boven de E15.000 ook geen "argwaan" kan opleveren of een melding bij het WWFT/MOT teweeg zal brengen?, inmiddels het komt op mijn rekening en ik zal er natuurlijk gewoon belasting over betalen (eigen vermogen).

Toch vond ik op de site van het WWFT wetsinformatie waar wel contante strortingen boven de E15,000 verplicht gemeld moeten worden, of men de evt storting onderverdeeld in een eenmalige storting of meerdere is volgens mij irrelevant (denk ik).

Dus voor alle duidelijkheid is er dus een wettelijke grens voor contante stortingen op prive rekeningen en is dat wel of niet begrensd tot max.E15.000?

Mvg. Reactie infoteur, 06-01-2010
Beste Lambers,
1. Mijn eerste reactie betrof de mogelijkheid van dergelijke stortingen: het kan en is gewoon toegestaan.
2. Bij een contante storting van meer dan 15.000 euro, bestaat wel degelijk de plicht tot melding. De computer van de bank pikt de storting automatisch op en geeft het door. Reden waarom er regelmatig voor wordt gekozen om contante stortingen in kleinere bedragen te doen of bij meerdere banken. Maar ook deze regelmatige stortingen kunnen, als ze in de papieren gaan lopen, worden opgemerkt en vragen oproepen. Banken doen daar echter meestal niet zo moeilijk over, zeker als u een goede klant van de bank bent.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Lambers, 06-01-2010 00:00 #2
Als ik het goed begrepen heb kan men dus maar een maal per jaar een contante storting van E 15.000 op je bankrekening laten bijschrijven. klopt dit? Reactie infoteur, 06-01-2010
Beste Lambers,
Neen hoor. Zo vaak als u wilt. Bijschrijven is geen probleem. Wel zijn er banken, die een overschrijving naar een andere bank, een afboeking, per dag maximeren.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Yahoo Belastingparadijzen, 12-03-2008 14:49 #1
De geruchten gaan dat fiscus en Justitie met al die tienduizenden MOT-meldingen bijzonder doen. Zakelijke en financiele dienstverleners worden op kosten gejaagd, zij immers moeten hun personeel instrueren en trainen, en zij dragen de kosten voor vastlegging van gegevens en het doen van meldingen.

Personen die werkelijk verstand van de materie hebben weten allang dat er geen sprake is van wit en zwart geld. Geld varieert in verschijningsvorm van wit, via licht- en donkergrijs naar zwart en pikzwart.

Infoteur: Zeemeeuw
Rubriek: Financieel
Subrubriek: Belasting
Special: Belastingen & zwart geld
Reacties: 45
Schrijf mee!