InfoNu.nl > Financieel > Belasting > Belastingdienst en witwassen, ongebruikelijke transacties

Belastingdienst en witwassen, ongebruikelijke transacties

Belastingdienst en witwassen, ongebruikelijke transacties Het witwassen van geld en ongebruikelijke geldtransacties komen regelmatig voor in ons land. Het gaat vaak om crimineel geld of stortingen om zwart geld wit te wassen. Om hier iets aan te doen bestaat de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties, MOT. Maar de controle van de belastingdienst gaat inmiddels veel verder: elke contante betaling vanaf € 15.000 moet worden gescreend. De FIOD is niet de enige die u in de gaten houdt. Oppassen dus met het witwassen van geld, zowel bij meubelaankopen, een huis, een auto, goudhandelaren. Onlangs had een winkelier 250.000 euro aan meubels contant afgerekend en zoiets valt op.

Meldpunt Ongebruikelijke Transacties

In Nederland kennen we de wet Melding Ongebruikelijke transacties, MOT, en het Meldpunt Ongebruikelijke Transacties te Zoetermeer. Dit meldpunt heeft tot doel om ongebruikelijke transacties te verzamelen, registreren, bewerken en analyseren. Het meldpunt houdt contact met buitenlandse instanties die een vergelijkbare taak hebben als het meldpunt. Het meldpunt geeft een jaarlijks verslag uit. De transacties die volgens het meldpunt verdacht zijn, worden direct doorgegeven aan de daarvoor bevoegde opsporingsdiensten. De Wet Melding Ongebruikelijke Transacties geldt voor vrije beroepsbeoefenaars, waaronder accountants, belastingadviseurs, notarissen en advocaten.

Nationale recherche

Het meldpunt en het Bureau ter ondersteuning van de Landelijk Officier van Justitie betreffende de Wet MOT functioneren vanaf 1 januari 2006 als één organisatie. De Projectorganisatie is ondergebracht bij de dienst Nationale Recherche Informatie van het Korps landelijke politiediensten, KLPD. De Projectorganisatie stelt de financiële gegevens zodra ze verdacht zijn verklaard, zo nodig ter beschikking van Opsporings-, Inlichtingen- en Veiligheidsdiensten in binnen- en buitenland.

Wat zijn ongebruikelijke transacties?

Een transactie is volgens de Wet ter voorkoming van Witwassen en Financiering van Terrorisme, WWFT, ongebruikelijk als het aan één of enkele van de zogenoemde indicatoren voldoet. Rode draad zijn witwassen van geld, financiering van terrorisme en het omzetten van bedragen vanaf € 15.000. Het verschilt ook nog wel eens per instantie. Ik noem een paar indicatoren:
  • Transacties bij banken die in verband met witwassen of financiering van terrorisme.
  • Transacties bij banken met personen die zijn gevestigd in landen of gebieden die door de Minister van Financiën en de Minister van Justitie zijn aangewezen als onaanvaardbaar risico voor witwassen of terrorisme financiering.
  • Contante transacties bij banken met een waarde van € 15.000 of meer waarbij contante omwisseling in een andere valuta of van kleine naar grote coupures plaatsvindt.
  • Contante transacties bij een grenswisselkantoor of kantoren van € 2.000 of meer waarbij de gelden ter beschikking worden gesteld in de vorm van chartaal geld of cheques of door middel van een credit- of debetcard dan wel betaalbaar worden gesteld in de vorm van chartaal geld of cheques of door storting op rekening (geldtransfers).
  • Gebruik van de creditcard in verband met een transactie van € 15.000 of meer bij een aangesloten bedrijf in Nederland.
  • Contante storting ten gunste van een creditcardrekening van € 15.000 of meer.
  • Het in depot nemen door casino’s van munten, bankbiljetten of andere waarden van € 15.000 of meer.
  • Girale transacties bij casino’s van € 15.000 of meer.
  • Verkoop aan een cliënt in een casino van fiches met een tegenwaarde van € 15.000 of meer tegen inlevering van cheques of buitenlandse valuta.
  • Transacties bij handelaren in zaken van grote waarde, waarbij voertuigen, schepen, kunstvoorwerpen, antiquiteiten, edelstenen, edele metalen, sieraden of juwelen verkocht worden tegen geheel of gedeeltelijke contante betaling, waarbij het contant te betalen bedrag € 15.000 of meer bedraagt.
  • Transacties bij adviseurs van € 15.000 euro of meer betaald aan of door tussenkomst van de beroepsbeoefenaar in contanten, met cheques aan toonder of soortgelijke betaalmiddelen.

Meldplicht voor ongebruikelijke transacties

De volgende partijen zijn meldingsplichtig:
  • Financiële dienstverleners, zoals banken, verzekeraars, effecten- en beleggingsinstellingen, geldtransactie-kantoren, creditcardmaatschappijen en casino's.
  • Handelaren in zaken van grote waarde, zoals auto's, kunst en antiek, schepen, veilinghuizen en juweliers.
  • Bepaalde beroepsgroepen, zoals advocaten, notarissen, accountants, belastingadviseurs en makelaars.

Gegevens bij melding ongebruikelijke transactie

Bij een melding moeten de volgende gegevens worden doorgegeven:
  • De identiteit van de klant;
  • De aard en nummer van het identiteitsbewijs;
  • De aard, tijdstip en plaats van de transactie;
  • De omvang van de transactie;
  • De herkomst en de bestemming van de gelden of andere waarden die bij de transactie betrokken zijn;
  • De omstandigheden die de transactie ongebruikelijk maken.

Een ongebruikelijke transactie meldt u sinds mei 2011 bij de Financial Intelligence Unit- Nederland, FIU.

Rol MKB Nederland

De regels zijn sinds augustus 2008 nog verder aangescherpt: alle ondernemers en handelaren moeten bij contante betalingen vanaf € 15.000 het paspoort van de koper controleren, onderzoeken of het paspoort wel van de koper is en alle kopieën vijf jaar opslaan. En dat gaat natuurlijk wel erg ver.

Slot

Maar toch moet men op zijn hoede zijn. Er zijn namelijk extra FIOD medewerkers overgeplaatst naar de Belastingdienst Holland-Midden. En dat is nu net de divisie die de cash betalingen in ons land moet gaan volgen. Hoe en wat is nog niet bekend, maar het kan zeker geen kwaad om de ondergrens van € 15.000 wanneer u contant wilt betalen, goed in de gaten te houden.

Lees verder

© 2007 - 2016 Zeemeeuw, het auteursrecht van dit artikel ligt bij de infoteur. Zonder toestemming van de infoteur is vermenigvuldiging verboden.
Gerelateerde artikelen
Bureau Financieel Toezicht - toezicht op advocatenBureau Financieel Toezicht - toezicht op advocatenDe AFM is samen met De Nederlandse Bank, DNB, ook in 2015 en 2016 verantwoordelijk voor het toezicht op de financiële in…
Banken waarschuwen: een money mule, geldezel, wordt gepaktBanken waarschuwen: een money mule, geldezel, wordt gepaktWat is een geldezel voor ezel? Pas op, er zijn allerlei personen en organisaties die hun eigen bankrekening niet willen…
De belastingdienst, de belastingdienst en zwart geldDe belastingdienst, de belastingdienst en zwart geldHet bedrag aan zwart geld op rekeningen in het buitenland wordt al jaren geschat op 15 miljard euro. Een enorm bedrag wa…
Bankgegevens, via SWIFT gaan bankgegevens de wereld overBankgegevens, via SWIFT gaan bankgegevens de wereld overPersoonlijke gegevens kunnen door de Amerikaanse opsporingsautoriteiten worden opgevraagd in het kader van de bestrijdin…
Rol van banken op Geldmarkt, Kapitaalmarkt en ValutamarktRol van banken op Geldmarkt, Kapitaalmarkt en ValutamarktBanken zijn spelers op de financiële markten, zoals de Kapitaalmarkt, Geldmarkt en Valutamarkt. Wat houden deze markten…

Reageer op het artikel "Belastingdienst en witwassen, ongebruikelijke transacties"

Plaats een reactie, vraag of opmerking bij dit artikel. Reacties moeten voldoen aan de huisregels van InfoNu.
Meld mij aan voor de tweewekelijkse InfoNu nieuwsbrief
Reacties

Erik, 24-08-2016 15:39 #105
Mijn vrouw en ik wonen en werken in Zwitserland bij Zwitserse bedrijven. We hebben dus eigenlijk niets meer met NL te doen, geen woning, geen belasting. Als we over een aantal jaar naar NL terugkeren om daar te wonen en werken, en beslissen een huis te kopen en daarvoor 100.000 euro van onze Zwitserse spaarpot willen inzetten, hoe gaat dat in zijn werk? Hartelijk dank! Reactie infoteur, 25-08-2016
Beste Erik,
Als u dan in Nederland een bankrekening opent, kan het geld worden overgemaakt. Het is logisch dat iemand die hier komt wonen, ook zijn geld meeneemt. Daarom zal dat naar verwachting geen problemen geven. Uw Zwitserse bank kan u hierover nader informeren.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Ver, 14-08-2016 18:55 #104
Wij laten een huis bouwen in Colombia, de bedragen komen uit spaargeld en onze salarissen. We hebben nu ongeveer 30.000 euro verzonden voor de bouw, sinds kort kan dat niet meer, Western Union weigert i.v.m veiligheidsrisico's? Reactie infoteur, 15-08-2016
Beste Ver,
Ja, bij Western Union is het inmiddels wel mogelijk om rechtstreeks naar een bankrekening geld over te maken, maar Colombia zit daar niet bij. Wellicht kunt u dus beter in kleinere porties geld overmaken naar Colombia.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Joao, 08-08-2016 13:33 #103
Ik heb een bedrijf in Afrika opgericht, mag ik daar geld naar toe overmaken?

Ik moet een stuk grond kopen, een pand bouwen en inboedel kopen, daar gaat toch geel wat geld inzitten. Ik wil er op termijn ook gaan wonen.

Wordt het bedrijf ook bij mijn prive inkomen opgeteld voor de belastingen in Nederland of ben ik dat in Afrika verschuldigd? Reactie infoteur, 09-08-2016
Beste Joao,
Geld overmaken naar een rekening in Afrika zal geen probleem zijn, maar er zijn wel regelmatig valutabeperkingen bij het storten van geld vanuit Afrika naar een ander land in de wereld. Zolang u in Nederland woont en belastingplichtig bent, geeft u in Nederland uw wereldinkomen op. Afrika is groot, maar met Zuid-Afrika is in 2005 een belastingverdrag gesloten om een dubbele heffing te voorkomen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Richard, 05-08-2016 19:51 #102
Hallo,

ik heb 17 jaar niet meer in Nederland gewoond maar ga binnenkort terugkeren. Ik heb mijn huis in Amerika verkocht en wil een klein huisje in Nederland kopen van rond de 90.000euro. Dat ga ik waarschijnlijk cash doen want er is geen Nederlandse bank die mij een hypotheek gaat verstrekken met alleen maar buitenlands inkomen. Wordt dat huis cash kopen een probleem met de belastingsdienst? Reactie infoteur, 06-08-2016
Hallo Richard,
Als u met cash kopen, contant kopen bedoelt, wordt dit bij de notaris een probleem omdat die maar tot een bedrag van 15.000 euro een transactie in contant geld mag aanvaarden en anders een melding moet doen. U zult dus eerst uw geld op een rekening moeten storten.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Dirk, 29-07-2016 08:42 #101
Hallo.

Ik heb een zaak waarbij ik zeker weet dat de helft van mijn klanten met zwart geld betaalt. Ze betalen contant en doen dit netjes op tijd en elke maand weer. Dus ik sta dus wekelijks bij de bank het contante geld weg te storten naar mijn rekening. Ben ik hiervoor als ondernemer ook verantwoordelijk voor waar mijn klanten het geld vandaan halen? Of ligt in dit geval 'het probleem' bij mijn klanten.
Alvast bedankt Reactie infoteur, 30-07-2016
Hallo Dirk,
Officieel bent u dan eigenlijk geld aan het witwassen, wat strafbaar is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Tony, 27-07-2016 21:50 #100
Een kennis van mij. Gaat me steunen door af en toe wat geld te sturen als een geschenk, moet ik er belasting er voor betalen? want ik heb gehoord dat als je te vaak geld gestuurd krijgt dat je bank stopgezet wordt. Met vriendelijke groet. Reactie infoteur, 28-07-2016
Beste Tony,
Als u van een kennis een schenking ontvangt, is dat per jaar voor 2.122 euro belastingvrij. Daarboven betaalt u schenkingsbelasting.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jola, 20-07-2016 10:24 #99
Wij wonen en werken in Turkije ( Nederlandse nationaliteit ), willen geld van onze eigen rekening in Turkije naar een eigen rekening in Nederland overmaken. Is er een jaarlijks maximaal bedrag zonder daar bijv inkomsten belasting over te betalen. Wij zijn belastingplichtig in Turkije!Met vriendelijke groet. Reactie infoteur, 20-07-2016
Beste Jola,
U betaalt alleen belasting over spaargeld op een rekening als er op 1 januari van het jaar meer op staat dan de vrijstelling. Die vrijstelling bedraagt in 2016 ruim 24.000 per persoon.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Attila, 18-07-2016 09:21 #98
Hallo mijn schoonmoeder buiten EU wil aan ons 50.000 euro schenken. Ze komt vaak in Nederland langs, een deel van het geld is ook bedoeld voor haar onkosten. Ze wil gewoon via de bank overmaken, is dit een probleem als ze het in een keer overmaakt?

Mvg Reactie infoteur, 18-07-2016
Beste Attila,
Dat hangt van het land af. Niet elk land buiten de EU staat een storting toe van 50.000 euro. In Nederland kan dit bedrag opvallen, maar wordt het wel door een bank verwerkt.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Yvonne, 17-07-2016 19:38 #97
Ik heb een factuur van 15.000 euro via de bank betaald voor een vriend. Hij heeft mij dit hele bedrag in contant geld terugbetaald. Kan ik dat gewoon in 1x op mijn rekening storten of beter in meerdere keren? Hoeveel keer dan en welk bedrag per keer? Reactie infoteur, 18-07-2016
Beste Yvonne,
U mag tot 10.000 euro per keer ongemerkt storten.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Roderick, 14-07-2016 01:43 #96
Hallo,

een korte vraag:
kan ik mijn deel van vader's erfenis op een (mijn) bitcoin rekening laten storten?
Teneinde dit geld voor iedereen, behalve mijzelf :-) verborgen te houden.
met vr. gr.
Roderick Reactie infoteur, 14-07-2016
Hallo Roderick,
Dat kan wel, maar als het geld van een andere rekening komt of in de belastingaangifte inkomstenbelasting van de overledene stond, is het geld in beginsel al bekend.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Maria, 12-07-2016 21:19 #95
Hallo, mag ik uw raad a.u.b., ik kan geen info vinden.
Ik heb een klein stukje grond op het oog, in een ander EU land, mijn herkomst land. Het kost maar 8000 eur. Als ik het toch koop, moet ik het aangeven? De prijs is zo laag dat er geen belasting zou worden betaald. Wat is verstandig? Reactie infoteur, 13-07-2016
Hallo Maria,
U moet het wel aangeven in box 3 en als u toch geen belasting in box 3 betaalt, hebt u daar verder geen last van.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jaap, 10-07-2016 18:58 #94
Korte vraag, ik heb een paar duizend euro aan fooien opgespaard, als ik dit op mijn rekening wil storten, hoe kan ik dit het beste doen? Reactie infoteur, 11-07-2016
Beste Jaap,
Stort niet te grote bedragen in één keer (onder de 10.000 euro). Overigens vallen ook fooien onder de inkomstenbelasting.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Petra, 06-07-2016 11:52 #93
Stel, ik leen van een bekende 35.000,- Ik wil onder de radar van de MOT melding blijven. (Het geld is legaal) De eerste storting zal 12.000,- zijn. Daarna in kleinere delen van 5 à 7 duizend tot de 35.000 vol is. Hoeveel tijd moet er tussen de stortingen zitten om niet op te vallen door de computer van de bank? Reactie infoteur, 07-07-2016
Beste Petra,
Als die bekende niet in de gaten wordt gehouden, zal dit waarschijnlijk geen problemen geven (het zijn traceerbare girale stortingen). Er kunnen altijd steekproeven plaatsvinden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Rowandy, 02-07-2016 19:36 #92
Hallo,

Ik krijg binnenkort een bedrag van 100.000 euro gestort vanuit Congo (RDC). Dit bedrag is gekomen door verkoop van een huis/grond in Congo. Moet ik hierover belasting betalen behalve het vermogen belasting aan het eind van het jaar. En hoeveel van dit geld kan ik opnemen? (Mijn bank is ING)

Met vriendelijke groet,

Rowandy Reactie infoteur, 04-07-2016
Hallo Rowandy,
U betaalt straks vermogensbelasting over het bedrag dat op 1 januari 2017 op uw rekening staat, in 2016 hebt u nog nergens last van.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Urel, 30-06-2016 13:24 #91
Hallo,

Een vriend van mij heeft auto schade gehad. Hiervoor krijgt hij 30.000 uitgekeerd van de verzekering. Omdat hij mij nog 10.000 schuldig is, wil ik zeker weten dat ik dat geld terug krijg. En dus wil ik voorstellen dat de verzekering dat geld direct naar mij overmaakt eerst. Is hier iets mis mee? Hoe kijkt de belasting naar dit soort gevallen?

Dank,

Urel Reactie infoteur, 01-07-2016
Hallo Urel,
Als de verzekering akkoord gaat, zal de Belastingdienst normaliter ook niet moeilijk doen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jimmy, 25-06-2016 01:23 #90
Dag.

Ik heb een bedrag van 370.000,- geleend van buitenland (Moscow) voor aankoop huis en andere vastgoed. Ik heb een leningsovereenkomst met rente % variërend 06% - 2.0% dus een zeer gunstige lening. Kan het zo zijn dat belastingdienst de rente te laag vind en dat ik hierover wat aan belasting moet betalen? En persoon van wie ik dit geleend heb heeft gewoon goed baan en verdient heel goed dat is ook allemaal aantoonbaar. Wat kan ik verwachten?

Hoop snel van u te horen. Reactie infoteur, 25-06-2016
Beste Jimmy,
Als de lening niet direct opeisbaar is, mag de marktrente worden gehanteerd met een afwijking naar boven en beneden van 25%. De rente op hypotheken is momenteel erg laag, dus zou dit waarschijnlijk nog wel kunnen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Willem, 22-06-2016 17:09 #89
Beste Zeemeeuw,

Dank voor je reactie. Ik heb dit tijdens twee stageperiodes verdiend, betekent het dan ook dat ik nog steeds inkomstenbelasting moet betalen? Ik heb dan echt geen idee waarover ik dit moet betalen, in de hotelketen (Ritz-Carlton) geldt namelijk dat stagiaires dit mogen houden naast het vaste stage bedrag wat € 250,- per maand bedraagt.

Bij voorbaat dank voor uw uitleg. Reactie infoteur, 24-06-2016
Beste Willem,
Ook de stagevergoeding is voor zover het geen onkostenvergoeding is (verblijf, reizen en dergelijke) fiscaal belast als inkomen. Dat geeft u, omdat de hotelketen hierover geen loonbelasting inhoudt, op bij uw belastingaangifte inkomstenbelasting als inkomen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Willem, 17-06-2016 15:04 #88
Ik wil binnenkort €10.000 cash op mijn rekening zetten. Ik heb dit verdiend door middel van fooien bij een grote hotelketen, ik heb al een keer €5.000 gestort en geen problemen mee gehad. Loop ik nu een risico als ik deze €10.000 cash op mijn rekening zet?
Hoe zit het hiernaast met fooien? Dit zijn namelijk grote bedragen, normaal voor een ''Bellboy'' in een grote/luxe hotelketen. Reactie infoteur, 19-06-2016
Beste Willem,
Ook tienduizend euro hoeft geen probleem te zijn. Grotere stortingen vallen ook vooral op, wanneer iemand dat niet vaker doet (onverwacht betalingspatroon). Dan gaat er eerder ergens een belletje rinkelen. Een fooi is loon en daarover moet u wel inkomstenbelasting betalen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Layla, 06-06-2016 18:28 #87
Binnenkort ontvang ik $5.000 eenmalig van een bedrijf in Canada. Dit is gelijk aan ca €4.500. Dien ik hiervoor belasting te betalen? Reactie infoteur, 07-06-2016
Beste Layla,
Als dit loon is (bijvoorbeeld voor een opdracht) betaalt u hierover inkomstenbelasting via de post overige inkomsten. Als dit uw enige inkomsten in een jaar zijn, zal de heffing nihil zijn. Als het bijverdiensten zijn, zult u er belasting over betalen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Kelly, 02-06-2016 17:17 #86
Ik heb over 2 jaar verspreid ongeveer 60.000 euro geleend aan een vriend van mij. Hij heeft onlangs veel geld verdiend met aandelen waardoor hij mij dit geld terug kan geven. Hoe kan hij dit het beste doen?

Zitten er bijv. voor mij consequenties/nadelen aan wanneer hij mij dit overboekt? Reactie infoteur, 03-06-2016
Beste Kelly,
Overboeken lijkt toch het meest logische. Het enige wat zou kunnen gebeuren is dat de belastingdienst vraagt of het om een schenking ging. Als u kunt aantonen dat het geld uitgeleend was, is ook dat eenvoudig te weerleggen
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jacques, 01-06-2016 20:54 #85
Ik heb een auto in de verkoop in Nederland die iemand uit het buitenland contant wil betalen (meer dan 50.000 euro). Moet ik dat melden bij bank / belasting?

Met vriendelijke groet Jacques. Reactie infoteur, 02-06-2016
Beste Jacques,
Dat hangt ervan af. Een particulier hoeft dit niet te melden, een bedrijf wel.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Martijn, 26-05-2016 00:12 #84
Hoi ik heb een vraag.

Ik heb een aardig groot bedrag gewonnen op een online casino. Waarvan het hoofdkantoor
In Gibraltar zit. Moet ik over mijn winst kansspelbelasting betalen het is meer dan 449 euro namelijk. Reactie infoteur, 26-05-2016
Hoi Martijn,
Als het goed is, houdt de organisator op Gibraltar 1% belasting in en dan zou daarmee de kous af zijn.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Haroon, 21-05-2016 18:17 #83
Mijn oom uit India wil 14.000 euro op mijn rekening storten als geschenk. Ik zelf ben student. Wat zijn de gevolgen voor als deze overboeking daadwerkelijk plaats vindt? dus mbt belasting. Reactie infoteur, 22-05-2016
Beste Haroon,
Deze ontvangst is voor u in Nederland belastingvrij. Wellicht heft India nog een belasting.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Ronald, 16-05-2016 05:37 #82
Beste Zeemeeuw,

Vorig jaar had ik een paar vragen en ik ben veel wijzer geworden door je duidelijke antwoorden. Ik bleef nog met een dringende vraag zitten.

Na 19 jaar in Azië gewoond te hebben ben ik van plan terug te keren naar Nederland. Aangezien ik in al die jaren nooit in Nederland heb gewerkt, heb ik daar dus 19 jaar geen belasting betaald. Nu hoorde ik onlangs dat als je langer dan vijf jaar geen belasting in Nederland hebt betaald, je een naheffing zult krijgen. Belasting voor mijn werk hier in het buitenland heb ik wel betaald, maar ik kan dat niet bewijzen. Mijn vraag is dus of dat verhaal van die naheffing klopt en hoe dat zal worden berekend.

Bij voorbaat dank voor enige uitleg.

Met vriendelijke groet,
Ronald Reactie infoteur, 16-05-2016
Beste Ronald,
De belastingdienst kan binnen maximaal vijf jaar na het einde van het belastingtijdvak waarin uw belastingschuld is ontstaan, een navorderingsaanslag sturen. Maar als u al zo lang niet in Nederland woonde of werkte, is er toch geen belastingschuld in Nederland? De enige uitzondering hierop kan een gebroken jaar zijn zodra u naar Nederland komt, een jaar waarin er en inkomsten uit Azië zijn en een belastingplicht ontstaat in Nederland. Over dat jaar geeft u uw totale wereldinkomen op, waarover u vervolgens inkomstenbelasting betaalt.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Studentje, 05-05-2016 23:22 #81
Hoi ik ben nog een student, volgens DUO mag ik een bedrag van maximaal ongeveer 13000 per jaar verdienen. Nu krijg ik binnenkort van een familielid 5000, als ik dit bedrag in een keer op mijn rekening zet, krijg ik dan problemen met de belastingdienst? En wordt dit bedrag bijgerekend bij de bijverdiengrens? Reactie infoteur, 07-05-2016
Hoi Studentje,
Als je die 5000 euro niet krijgt door werk, telt het niet mee als inkomen. Dan is het een schenking.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Key, 05-05-2016 14:31 #80
We hebben een huis in Indonesië (staat op mijn vrouw haar naam) dat bijna is verkocht. Een deel van de opbrengst gaat naar familie. € 10.000,- van de opbrengst gaat naar ons. Hoe kan ik dit het best op mijn bankrekening in Nederland krijgen?

De wisselkoers als we in Indonesië wisselen is hoger dan hier in Nederland. Daarom zou in dat geval contant opnemen, wisselen in Indonesië en in Nederland storten meer opbrengen. Krijg ik vragen van de belastingdienst of van de bank als ik € 10.000,- op mijn rekening stort? We hebben immers geen belasting in Nederland betaald voor het bezit van het huis in Indonesië. We zijn alleen in 2015 belastingplichtig geweest, is het verstandig om dit te melden bij de belastingdienst zodat we deze belasting alsnog kunnen afdragen? Reactie infoteur, 07-05-2016
Beste Key,
Tot 10.000 euro mag u geld invoeren in de EU, zorg dus dat u niet te veel meeneemt en bekijk hoeveel u Indonesië uit mag nemen. Een storting hier hoeft geen probleem te zijn, doe het anders in twee keer.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Danny, 07-04-2016 04:59 #79
Als ik elke week 1200 tot 3000 euro zou storten terwijl ik nooit zoveel geld op mijn rekening heb gehad en dit zo een 100 keer zou doen, kan ik dan problemen krijgen met de overheid of de bank? Reactie infoteur, 07-04-2016
Beste Danny,
100 keer is wel erg veel als dat in korte tijd gebeurt. Doe elke maand wat. Een bank kan altijd een melding doen als die het niet vertrouwt en de fiscus ziet normaliter alleen het saldo op 1 januari en 31 december.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Hayastan, 05-04-2016 11:44 #78
Hoeveel euro kan ik cash storten op mijn rekening, zonder dat ze vragen of er een melding er van maken? Stel 3000,-, is het beter het te verdelen over een paar weken? Het is een rabo jongeren rekening van mijn zoon.

Met vriendelijke groeten, Reactie infoteur, 05-04-2016
Beste Hayastan,
3000 euro zal normaal gesproken geen probleem zijn.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Anne, 17-03-2016 13:48 #77
Ik kom oorspronkelijk uit de VS en daar heb ik wat geld op een bankrekening staan, die ik binnenkort ga laten versturen naar mijn NL bankrekening. totaal is rond de US$20.000 Is het verstandig om meerdere overschrijvingen beneden een bepaalde limiet te doen, of kan het allemaal in een keer? Reactie infoteur, 17-03-2016
Beste Anne,
Ik denk dat vooral in de VS erg wordt opgelet als u dit bedrag overmaakt, daarom is een storting in delen beter.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Ghesquiere, 09-03-2016 20:58 #76
Hallo ik heb een vraag.

Ik krijg binnenkort 20.000€ gestort op me rekening, via het buitenland Azië kan ik problemen verwachten? of vertraging?
ben zelf 19 jaar

Mvg! Reactie infoteur, 10-03-2016
Hallo Ghesquiere,
Betalingen vanuit het buitenland duren meestal iets langer. Dat het om 20.000€ gaat hoeft (na een korte toets) geen probleem te zijn.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Steef, 25-02-2016 11:12 #75
Vraag
hallo, ik heb altijd gewerkt nooit getrouwd geweest geen kinderen, alleenstaand, heb veel kunnen sparen, maar op 2012 heb ik mijn vermogen eraf gehaald en in kluis gestopt, omdat ik de banken niet meer vertrouwd, nu ga ik het terug storten, wat groot bedrag is 3 ton, in de jaren heb ik geen aangifte van gedaan, wist niet of dit met contanten ook moest, weet iemand wat ik aan boete of iets anders moet betalen graag uw antwoord grt steef Reactie infoteur, 26-02-2016
Hallo Steef,
De boete is afhankelijk van de mate van schuld en opzet. Bovendien betaalt u, bij belastingaangifte nu, alsnog vermogensrendementsheffing.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Ron, 23-02-2016 15:24 #74
Hoi Zeemeeuw,

Mijn vriendin heeft haar huis verkocht en is vanaf 1 februari bij mij komen wonen.

In november 2015 heb ik 23000 euro aan haar overgemaakt. Ik heb namelijk haar hele inboedel overgenomen en tevens haar auto gekocht en op mijn naam gezet. Zij heeft met deze 23000 euro meteen haar restant aan openstaande hypotheekschuld afgelost.

Dit betreft dus een zakelijke transactie. Kan de belastingdienst dit toch als een schenking zien? Ik heb natuurlijk geen bewijs dat ik haar inboedel heb gekocht hoewel deze nu wel bij mij staat. Ook niet dat ik de auto heb gekocht hoewel deze wel op mijn naam staat.

B.v.d. Reactie infoteur, 24-02-2016
Hoi Ron,
Dit soort dingen laten zich moeilijk voorspellen, waarschijnlijk hoort u hier niets van. Maar toch is het goed om voor u zelf deze transactie even op papier te zetten, voor het geval dat.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Isa, 22-02-2016 19:57 #73
Ik speel in een online casino, gevestigd in malta. Ik heb duizenden euro's gestort (14.500) en uiteindelijk 16.500 terug gewonnen. Dit heb ik dus, heel dom, in 1 keer uit laten betalen. Wordt dit door mijn bank (rabobank) meteen gemeld? Wat moet ik doen? Ik speel vaak en veel online dus er gaan ook vaak bedragen van mijn rekening af en bij, van een paar duizend. Dit is al jaren zo. Moet ik me zorgen maken en hoe weet ik of er een melding gedaan wordt? Reactie infoteur, 23-02-2016
Beste Isa,
Dit wordt niet door uw bank gemeld, maar u zou wel kansspelbelasting moeten betalen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Iron7, 16-02-2016 18:34 #72
Ik speel wel eens in een online casino (gevestigd op Malta). Hoe kan ik voorkomen dat ik als ik een behoorlijke prijs win (zeg 30.000 euro) hier kansspelbelasting over moet betalen? Checkt de belastingdienst of de bank mijn banktransacties?

Alvast bedankt! Reactie infoteur, 17-02-2016
Beste Iron7,
Malta is binnen de EU en dat betekent zeer waarschijnlijk dat u geen kansspelbelasting hoeft te betalen in 2016. De Belastingdienst kan, als daar stevige redenen voor zijn, altijd een boekenonderzoek doen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Abbieboe, 15-02-2016 01:03 #71
Ik heb 20.000 euro aan briefjes van 500 euro. Dit heb ik gekregen bij het verkoop van een aantal auto's in het verleden. Ik wil deze storten om het weer in kleinere briefjes terug te krijgen. Wat is wijsheid?

Gt Reactie infoteur, 15-02-2016
Beste Abbieboe,
U zou het in delen kunnen inwisselen, in delen storten en weer opnemen, al dan niet bij een paar banken.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Samer, 23-01-2016 22:45 #70
Beste zeemeuw,

Ik heb een stichting, ik heb vandaag een bedrag overgemaakt naar een resturant van mijn rekening i.p.v.de rekening van de stichting. Kan ik het geld van de rekening van de stichting naar mijn rekening overmaken zonder problmen.

Alvast bedankt Reactie infoteur, 24-01-2016
Beste Samer,
Ja dat kan met een correctieboeking, let op het bijschrift. Overigens kunnen hier altijd vragen over komen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Dede, 24-12-2015 11:12 #69
Beste Zeemeeuw,

Mijn familie in Turkije zijn in bezit van eigen onderneming, hierop wordt ik ook
gegund om centjes, te verdienen binnen kort zal ik naar KVK gaan om mijn eigen te inschrijven,
het zaak loopt zo goed dat ik dagelijks geld op mijn rekening krijg rond 6.000 tot 12.000 dit is niet cash maar alleen transactie
dus ik moet wel 2 x p/w ook geld uitboeken van de inkomsten zal dit een probleem zijn / en anders waar moet ik rekening mee houden. zakelijke bankrekening wel verstandig of niet. Reactie infoteur, 25-12-2015
Beste Dede,
Als uw onderneming is ingeschreven, kunt u een zakelijke rekening openen en zonder problemen de transacties via die rekening laten verlopen. Zet in de bijschrijving van uw boekingen waar het geld voor bedoeld is, dit hebt u ook nodig voor uw boekhouding.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jose, 22-12-2015 18:50 #68
Beste Zeemeeuw,

Ik krijg binnen kort 196.000 euro op mijn rekening gestort in Nederland vanuit China. Ik moet voor een goede vriend luxe producten kopen in Nederland omdat die goedkoper zijn dan in China.

Zal ik hem vragen om 14 transacties van 14.000 over te maken om zo niet rond die 15.000 te komen per transactie?

Ik wil de 196.000 euro opnemen en daarmee de producten kopen kan ik hier tegen problemen aanlopen waar moet ik opletten en worst er een controle uitgevoerd en moet ik belasting betalen en moet ik de aankoop aantonen?

Ik verdien hier zelf niks aan het is een vriend dienst. Reactie infoteur, 23-12-2015
Beste Jose,
Als dit een zakelijke transactie is, hoeven er geen problemen te zijn. Veertien maal 14.000 euro zal waarschijnlijk eerder de aandacht trekken.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Patricia, 15-12-2015 21:28 #67
Beste zeemeeuw,

Ik ga van iemand 20.000 euro krijgen. Krijg ik problemen als hij zoveel geld op mijn rekening stort? Qua belasting betalen over het bedrag etc. Of is het beter als hij het contant opneemt en mij het contant betaalt, en ik het in delen op mijn rekening stort? Zo ja, hoeveel kan ik dan per keer op mijn rekening storten, zonder dat er "alarmbellen" af gaan? Alvast hartelijk dank. Mocht je nog goede tips hebben, die zijn altijd welkom :) Reactie infoteur, 16-12-2015
Beste Patricia,
In een paar delen storten (door hem of door jou) is altijd veiliger. Het totale bedrag wordt wel als een schenking gezien (kleine vrijstelling, mogelijk 30% belasting).
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Angela, 09-12-2015 08:19 #66
Beste zeemeeuw,

ik heb een tweedehands auto uit Duitsland op het oog om te importeren. Begrijp ik het goed dat ik tot 15.300 euro cash kan betalen zonder dat de verkoper dient te gaan melden? Of zou het beter zijn om een gedeelte te gaan storten op rekening en de rest cash bij te betalen? Ik heb geen zin in gedoe. Reactie infoteur, 09-12-2015
Beste Angela,
Het beste kunt u het geld storten en een deel cash betalen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Hewlett, 07-12-2015 15:56 #65
Ik heb een 100.000 op een spaarrekening staan. Nu is het zo dat de rente dermate laag is (dank u Draghi) dat ik er beter aan doe dit gewoon op te nemen en dan wel of niet besteden. De vermogensbelasting is 1.2% waardoor ik toch niets overhoud van de opgebouwde rente. Ik heb onderstaande vraag ook aan de bank gesteld en die refereert alleen maar de naar de wettelijke verplichtingen die ze hebben. Geen duidelijk antwoord maar toch… Verder is hun devies niet met zoveel cash over straat te lopen maar dat is eigen belang natuurlijk.

Doel. Ik wil geen vermogensbelasting betalen over de 100.000 die op mijn spaarrekening staat welke is verkregen door noeste eerlijke arbeid.
Vraag: Kan ik zondermeer 15.000 opnemen, gespreid over een aantal dagen danwel weken, en daarmee onder de radar blijven van de belastingdienst. Gaat men geen vragen stellen als er maar 21.330 (minum voet) op de spaarrekening staat i.p.v. 100.000 in mijn belasting opgave? Reactie infoteur, 08-12-2015
Beste Hewlett,
De Belastingdienst kan altijd vragen stellen, dat is niet te voorkomen, en daarbij wordt geen onderscheid gemaakt tussen geld op de rekening of cash geld. Voor hetzelfde geld worden er geen vragen gesteld. De rente op een deposito is bij sommige banken nog wel aantrekkelijk.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Cj, 05-12-2015 20:39 #64
Ik heb € 3.200 in contanten als mijn opbrengst door middel van verkoop van mijn oude privé spulletjes die ik niet meer draag / gebruik en gestort op mijn bankrekening.
Is dit een probleem? Reactie infoteur, 07-12-2015
Beste Cj,
De bank zal hier niet moeilijk over doen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

V., 04-12-2015 11:16 #63
Ik heb € 5.000 in contanten als een geschenk van mijn moeder gekregen, en gestort op mijn bankrekening, is dat een probleem? Reactie infoteur, 05-12-2015
Beste V,
Neen hoor, dat mag belastingvrij
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

M., 02-11-2015 09:34 #62
Ik ontvang binnenkort via Western Union een bedrag van 3000 euro. Ik ben zelf student en ik werk niet wordt er dan een melding gemaakt en is er kans op problemen voor mij? Reactie infoteur, 02-11-2015
Beste M,
Als u het geld gaat ophalen moet u zich wel legitimeren, maar 3000 euro hoeft verder geen probleem te zijn.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Pierre, 02-11-2015 09:04 #61
Mijn vrouw heeft een stuk grond verkocht in een land buiten Europese Gemeenschap. Ze had die grond eerder dit jaar door een erfenis verkregen. Wij willen dat geld nu overschrijven naar Nederland en voor het grootste gedeelte gebruiken om het restant van onze hypotheek af te lossen. Het betreft een bedrag van ongeveer 100.000 euro. Waar moet ik op letten? Reactie infoteur, 03-11-2015
Beste Pierre,
Ik zie geen problemen. De overschrijving kan wellicht ietsje langer duren. Duidelijk is ook waar het geld vandaan komt, en als het niet per 1 januari van het jaar op de rekening stond, telt het in Nederland niet mee voor de vermogensbelasting. Ook niet nadat u het geld in de eigen woning hebt gestopt. Aandachtspunt is wellicht dat de hypotheekbank door de extra aflossing een boeterente berekent:

http://financieel.infonu.nl/hypotheek/29730-boeterente-berekenen-oversluiten-hypotheek-of-aflossen.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Gedupeerde, 26-10-2015 17:18 #60
Er wordt gesproken over een ondergrens van € 15.000,--
Heeft een financiële instelling (bank) ook meldingsplicht wanneer een relatie (ondernemer/geen winkel) met regelmaat een identiek bedrag (lager dan de ondergrens) op diens eigen rekening stort?

MvGr. Reactie infoteur, 27-10-2015
Beste Gedupeerde,
Als dit met enige regelmaat gebeurt, zal de bank dit waarschijnlijk niet apart doorgeven.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Ronald, 17-10-2015 10:32 #59
Beste Zeemeeuw,

Mijn dank is groot voor alle antwoorden!Ben veel wijzer geworden.

Vriendelijke groet,
Ronald

Ronald, 16-10-2015 09:45 #58
Nogmaals dank voor de snelle reactie, maar ik denk dat ik mijn vraag/situatie nog iets duidelijker moet uitleggen.

Mijn echtgenote komt niet uit Nederland.We zijn dus niet in gemeenschap van goederen getrouwd.Het probleem op dit moment is dat ik grote bedragen vanuit mijn huidige land niet kan overmaken omdat onze woning niet op mijn naam staat.Dus we zijn aangewezen op andere personen die het wel kunnen doen voor mij.Waaronder dus mijn vrouw.Dat zo'n transactie dus fiscaal belast is begrijp ik natuurlijk. Maar hoeveel is dat dan ongeveer en kan je daar een simpel voorbeeld van geven?

Groeten,
Ronald Reactie infoteur, 16-10-2015
Beste Ronald,
Als u kunt aantonen dat het al uw geld was voordat het gestort werd, is er nog niets aan de hand. De schenkbelasting is anders:

http://financieel.infonu.nl/belasting/134427-schenking-aan-fiscale-partner.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Ronald, 13-10-2015 05:45 #57
Beste Zeemeeuw,

Hartelijk dank voor de snelle reactie! Ben een stuk wijzer nu! Toch heb ik nog een vraag. Is het een probleem als iemand anders dan ikzelf een groot bedrag overmaakt op mijn rekening in Nederland? Bijvoorbeeld mijn vrouw? Kan ik dan meer vragen of problemen verwachten?

Groeten,
Ronald Reactie infoteur, 13-10-2015
Beste Ronald,
Voor uw echtgenote gelden dezelfde regels. Als jullie in gemeenschap van goederen zijn getrouwd zijn er ook geen fiscale gevolgen, anders kan e.e.a. nog als schenking worden gezien en dat is wel fiscaal belast.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Ronald, 02-10-2015 07:16 #56
Beste Zeemeeuw,

Ik woon al jaren in het buitenland en overweeg binnen een jaar terug naar Nederland te keren met mijn familie. Onze woning hier staat te koop en we hebben plannen om in Nederland een woning te kopen. Ook omdat een verblijfplaats huren in Nederland zo ontzettend moeilijk is door woningruimte. Ik bezit nog een Nederlandse bankrekening.

Nu is mijn vraag (natuurlijk): wat voor papieren zijn nodig om aan te tonen dat er al belasting is betaald over een bepaald overgemaakt bedrag? Als ik het goed heb begrepen, hoef je maar 1.2 % vermogensbelasting te betalen hierover als je kan aantonen dat er al belasting is betaald over dat bedrag. Klopt deze informatie en kan je verder nog aangeven welke andere stappen ik eventueel moet nemen bij het overmaken van een groot bedrag op mijn rekening in Nederland? Contact opnemen bij de Financial Intelligence Unit- Nederland, FIU? Welke voorzorgsmaatregelen moet ik nemen om in Nederland problemen te vermijden? Ik kan hierover weinig informatie vinden.

Alvast bedankt voor enige info.

Vriendelijke groet,
Ronald Reactie infoteur, 03-10-2015
Beste Ronald,

1. Voor een Nederlandse belastingplichtige met een spaarrekening in het buitenland kan de Belastingdienst in het kader van zwart geld, vragen of er al bronbelasting is betaald in het buitenland. Als u naar Nederland komt, zal die vraag niet gesteld worden als het geld op een Nederlandse rekening komt. Wel kan bij grote bedragen worden gecheckt of u op een lijst staat met personen die in de gaten worden gehouden.
2. Met andere woorden, normaliter hebt u weinig te vrezen: er kan een korte check plaats vinden, maar vervolgens is het geld gewoon bekend en betaalt u een jaar later hierover 1,2% vermogensrendementsheffing, voor zover uw geld niet voor deel is gebruikt voor een eigen woning. De peildatum daarvoor is 1 januari van het jaar. Een eigen woning voor eigen bewoning is vrijgesteld van de vermogensrendementsheffing.

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Leo, 24-08-2015 18:05 #55
Beste Zeemeeuw,
Andermaal dank voor het (zeer snelle!) antwoord, dit was precies wat ik graag wilde weten!
Dank, en veel succes met uw bezigheden!
Leo Reactie infoteur, 25-08-2015
Graag gedaan.

L:eo, 24-08-2015 17:28 #54
Beste Zeemeeuw,
Andermaal dank! Als ik het goed begrijp, zal het opnemen van een bedrag (aanzienlijk groter dan € 15.000) uit de legale "witte pot" dus geen probleem zijn? (behalve afstemmen met de bank). Al eerder gaf ik aan dat degene waar ik "iets van waarde" ga kopen daar fiscaal geen verantwoording voor zal moeten afleggen: een particulier die iets onderhands verkoopt aan een andere particulier, zolang het niet gaat om gestolen goed o.i.d., mag dus geen probleem zijn (het gaat om een "oude" auto, waarvan de papieren helemaal in orde zijn).
Het gaat in feite om de onderhandse verkoop van een "tweedehandsje", maar wel een die wat meer waarde heeft dan "het Opeltje van tante Miep".
Vriendelijke groet,
Leo Reactie infoteur, 25-08-2015
Beste Leo,
Dat moet goed gaan.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Leo, 24-08-2015 12:07 #53
Beste Zeemeeuw,
Dank voor de reactie, helaas was die onvolledig, het gaat mij vooral ook om mijn voornemen om vanuit die "witte pot" een bedrag van ca. € 50.000 in contanten op te nemen voor contante betalingen i.v.m. mijn (volledig legale) hobby. Met andere woorden: kan ik, in deze situatie, zonder dat er allerhande alarmbellen gaan rinkelen zo'n bedrag -ineens?- aan "wit geld" opnemen?… of krijg ik dan meteen de FIOD, of erger: de AIVD, achter mij aan? Uiteindelijk zal mij niets te verwijten vallen, dat weet ik, maar ik wil gewoon geen gezeur!
… en zeker geen Big Brother die zich met van alles in mijn privéleven bemoeit…
Vast bedankt!
Leo Reactie infoteur, 24-08-2015
Beste Leo,
Ik veronderstel dat die 150.000 euro op uw bankrekening wordt overgemaakt. Daarbij zal een eerste check plaats vinden. Als u daarna contant geld opneemt, hoeft dat geen probleem te zijn (wel de bank even waarschuwen want anders is een groot contant bedrag niet meteen beschikbaar). Als u met dat geld vervolgens iets van waarde gaat kopen, ontstaat een nieuwe situatie, namelijk dat de partij bij wie u koopt gedwongen kan zijn om een melding te doen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Leo, 24-08-2015 09:33 #52
Beste Zeemeeuw,
Binnenkort ontvang ik een bedrag van ruim € 150.000 van een notaris uit het buitenland. Dit betreft een erfenis, waarover in dat land al belasting is betaald; volgens de regels kan de NL belastingdienst hier niet nog eens erfbelasting over claimen, zoveel is mij al duidelijk geworden na onderzoek.
Van dat bedrag wil ik graag het restant van mijn hypotheekschuld (ca. € 100.000) bij de Rabo aflossen, daarnaast wil ik met een deel van dat geld (ca. € 50.000) (een aantal?) contante opnames doen om contante betalingen te doen. Die contante betalingen zullen door de transactiepartner niet gemeld worden omdat die daartoe niet verplicht is volgens de NL richtlijnen.
Ik bankier voor rekening courant bij de ING, loop ik risico van melding en/of onderzoek?
Nogmaals: het is "wit" geld, en ik besteed het aan 1. aflossing hypotheek, en 2. een dure hobby.
Vast bedankt voor de hulp,
Leo Reactie infoteur, 24-08-2015
Beste Leo,
Bij grote bedragen vindt er een check plaats maar die hoeft helemaal niet alarmerend te zijn. In uw geval gaat het om wit geld en is een snelle check alleen maar een voorzorgsmaatregel. Snel zal immers de controleurs (in eerste instantie zijn dat computers) ook duidelijk zijn dat er niets aan de hand is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Marc, 13-08-2015 17:09 #51
Beste,

Ik heb een spaarrekening met meer dan € 100.000, allemaal legaal geld dat ik door te werken heb (niets in het zwart!)
Nu wil ik een tweede bankrekening openen om geen geld te verliezen als mijn huidige bank overkop gaat. (garantie van € 100.000)
Wat is het maximum bedrag dat ik per overschrijving mag doen? Moet dit gewoon lager zijn dan € 15.000?
Alvast bedankt Reactie infoteur, 14-08-2015
Beste Marc,
Hoeveel u maximaal kunt overschrijven hangt van uw bank af. De ING bank bijvoorbeeld stelt een standaard bedrag in om de gevolgen van digitale diefstal te beperken, maar geeft de mogelijkheid om dit bedrag aan te passen. Een uur later kunt u het bedrag overmaken waarvoor u een uur eerder toestemming hebt gegeven. Dit staat dan los van de eventuele controle op ongebruikelijke transacties. Iemand die een dure aankoop wil doen of een storting voor zijn huis, houdt zo de mogelijkheid om ook grote bedragen over te boeken.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jansen, 03-08-2015 09:52 #50
Nog over die vondst van guldens in ouderlijk huis. U heeft het over erfbelasting, maar ik bedoelde ook: voor al die jaren dat dat geld in huis was: dit geld had toch bij de inkomstenbelasting opgegeven moeten worden, maar men was onwetend dat dit er was. Moet dit alsnog gebeuren voor al die jaren? Reactie infoteur, 03-08-2015
Beste Jansen,
Voor de inkomstenbelasting is dit na vijf jaar verjaard. Alles wat hierbinnen valt, zou dan in box 3 vallen met 1,2% vermogensbelasting. Maar ik denk niet dat dit zo een vaart zal lopen, nu de eigenaars zijn overleden (maar het kan in theorie nog wel).
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Patrick, 03-08-2015 09:03 #49
In reactie op "Grote bedragen op één dag trekken meer de aandacht dan een aantal kleinere bedragen."

Bedoelt u hiermee dat het prima is om 3 maal 14.000 euro langs 3 verschillende wegen te betalen, MITS deze 3 betalingen verspreid worden over verschillende dagen of nog beter bij voorkeur in verschillende weken worden uitgevoerd?

Of bedoelt u dat zelfs 14.000 euro eigenlijk een te grote (gedeeltelijke) betaling zou zijn en het wijs zou zijn om ook dit weer op te splitsen?

Eigenlijk zijn 3 betalingen wel de voorkeur voor het desbetreffende bedrijf, want anders worden het simpelweg teveel afzonderlijke betalingen en zou het te dicht op elkaar zijn wat betreft uitvoerdata van de betalingen, dus dat heeft dan weinig zin toch?

M.a.w. Liever 3 betalingen van 14.000 euro verdeeld over 3 weken?

Of 6 betalingen van 7.000 euro verspreid over 3 weken?

Het aantal weken is dan ongewijzigd en het zou dan neerkomen op 2 betalingen per week in plaats van 1. Heeft dit zin?

Heeft dat toch de voorkeur of is dat (6 betalingen van 7.000 euro in dezelfde 3 weken) net zo opvallend als gewoon 3 betalingen van 14.000 euro.

Tot slot, het geld zou grotendeels voortkomen uit geld wat mijn wettelijke partner maandelijks heeft gestort via bankoverboeking (telkens een gedeelte van loon uit arbeid waar netjes belasting over is betaald). Dus geld wat beetje bij beetje is gespaard door mij voor mijn wettelijke partner (waar dus oorspronkelijk het geld vandaan komt).

Is dit toegestaan?

Mvg.
k
Patric Reactie infoteur, 03-08-2015
Beste Patric,
Wat het beste is, is niet precies met een schaartje te knippen. De 14.000 euro is normaliter geen probleem. Omdat het om legaal geld gaat hebt u niet veel te vrezen. Ik neem aan dat uw wettelijke partner hiervan op de hoogte is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Patrick, 02-08-2015 12:18 #48
Hallo,

Begrijp ik het goed dat er.

- WEL melding zal worden gedaan door de creditcardmaatschappij, wanneer ik 15.000 euro of meer overmaak naar mijn creditcard met de bedoeling dit geld te gebruiken voor een (gedeeltelijke) betaling bij een bedrijf waar ik als klant kom

- WEL melding zal worden gedaan door het bedrijf waar ik als klant kom wanneer ik 15.000 euro of meer betaal aan hen in contanten

- GEEN melding zal worden gedaan door de bank bij een rechtstreekse bankoverboeking (internet bankieren) van 15.000 euro of meer op de bankrekening van het bedrijf waar ik als klant kom, maar dat er bij overschrijding van 15.000 euro bankoverboeking WEL intern onderzoek kan worden gedaan door de bank zelf?

Wat kan dit intern onderzoek inhouden en hoe kan ik hier het beste mee om gaan?

- GEEN melding en ook GEEN intern onderzoek door de bank zal worden gedaan bij een rechtstreekse bankoverboeking van MINDER dan 15.000 euro op de bankrekening van het bedrijf waar ik als klant kom?

Klopt het bovenstaande zover?

Nu een nog specifiekere vraag:

Als ik een sieraad van 42.000 euro zou willen kopen, zou er dan melding of (intern) onderzoek gedaan kunnen worden wanneer ik.

- eerst 14.000 euro van mijn eigen bankrekening zou overmaken naar mijn eigen creditcard en deze som zou gebruiken voor een gedeeltelijke betaling bij het desbetreffende bedrijf

- vervolgens 14.000 euro rechtstreeks (via internet bankieren) zou overmaken naar de bankrekening van het desbetreffende bedrijf als gedeeltelijke betaling

- tot slot 14.000 euro contant zou afrekenen bij het desbetreffende bedrijf ter voltooiing van de betaling van 42.000 euro

Maakt het dan verder nog uit of deze 3 betalingen (creditcardbetaling van 14.000 euro, bankoverboeking van 14.000 euro en 14.000 euro aan contanten) op een en dezelfde dag plaats vinden of niet? Of moet er minimaal een paar dagen of weken tussen ieder van deze 3 betalingen zitten?

Het gaat hier om 3 gedeeltelijke betalingen met gebruik van 3 verschillende betaalmiddelen, maar wel voor een en dezelfde product.

Alle 3 de betalingen zouden dus ieder afzonderlijk 14.000 euro zijn, dus ruim onder de grens van 15.000 euro en geen reden voor melding of intern onderzoek?

Alvast bedankt voor uw uitgebreide reactie!

Mvg.

Patrick Reactie infoteur, 02-08-2015
Beste Patrick,
1. 15000 euro is een kritische grens, ook bij banken. Een bank kan (laten) bekijken of dit soort transacties bij u vaker voorkomen of dat dit toch een uitzondering is, aan wie het geld gestort wordt en hoe die bekend staat.
2. Drie betalingen langs verschillende weg van 14.000 euro worden niet bekeken, maar kunnen aan de orde komen als bij u ooit een boekenonderzoek zou plaatsvinden. Grote bedragen op één dag trekken meer de aandacht dan een aantal kleinere bedragen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jansen, 02-08-2015 06:54 #47
Onverwacht geld in mijn ouderlijk huis gevonden in guldens. Die gaan omgewisseld worden in euro's. Moet daar belasting over betaald worden over alle jaren dat de euro bestaat? Reactie infoteur, 02-08-2015
Beste Jansen,
Als een groot bedrag wordt omgewisseld in euro's kan worden gevraagd waar het geld vandaan komt. Dan kan blijken dat het uit een erfenis is waar niemand van wist en dat u daar alsnog erfbelasting over moet betalen, maar dat verwacht ik na 13 jaar niet meer.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jordy van der Veen, 30-05-2015 17:11 #46
Hallo,

Mijn vraag is het volgende.

Een jaar geleden hebben wij met paar vrienden jongeren stichting opricht die gaat kansarme kinderen helpen zowel in het buitenland als in Nederland. Na het lang zoeken naar bedrijven die bereid waren ons te sponseren hebben wij uiteindelijk een autobedrijf gevonden, een hotel en een bouwbedrijf. Ze zijn bereid om per jaar tussen 2000 en 4000 euro over te maken op de rekening van stichting. Daarnaast krijgen we materiële hulp van oa Hema, H&m, soliver enzovoort. Mijn vraag is nu kunnen wij als stichting zijde ook contant betalingen doen of geld pinnen? Want als we in Nederland ergens willen doneren doen wij uiteraard via de rekening, maar in het buitenland willen wij het zelf alle benodigde kopen en afgeven want we vertrouwen niet alle organisaties.

Mvg
Jordy van der veen Reactie infoteur, 31-05-2015
Hallo Jordy van der Veen,
U moet uw betalingen kunnen verantwoorden in uw boekhouding en dus moet er wel een bewijs van betaling zijn. Als stichting kunt u ook een pinpas aanvragen. De ING bank heeft bijvoorbeeld het Verenigingen en Stichtingen Pakket.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Dries, 13-05-2015 01:44 #45
Als er bij de bank contant geld rond de 15000-20000euro in 500euro biljetten besteld wordt, wordt er hiervan een melding gemaakt? Reactie infoteur, 13-05-2015
Beste Dries,
Dat hangt ervan af. Komt dit vaker voor of niet en gaat het om een geldwissel of een opname vanuit een rekening bij de bank. Wie grotere bedragen opneemt bij de bank, doet er namelijk goed aan om dit van te voren bij de bank te melden, want anders krijgt hij of zij vele kleine biljetten.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Ferry, 26-04-2015 08:24 #44
Hallo Zeemeeuw,

Stel je ontvangt elke maand via western union 2000 euro vanuit buitenland op je Nederlandse rekening. Dan is western union dus verplicht dit te melden bij de belastingdienst? Reactie infoteur, 26-04-2015
Hallo Ferry,
Tweeduizend euro is inderdaad net de grens, maar als er regelmatig een storting is en dat lijkt allemaal in orde, dan denk ik niet dat dit elke keer weer gemeld zal worden. Wel als de bedragen plotseling veel hoger worden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Michael, 26-03-2015 15:33 #43
Beste infoteur,

Ik heb een vriend van mij beloofd dat ik hem een bedrag van €14000 zal lenen. Nu wil ik dat gewoon doen via mijn Nederlandse bankrekening overmaken naar zijn Amerikaanse bankrekening. Is dit iets wat ik met de bank eerst moet overleggen of dit doorgeven aan de belastingdienst of wordt dit automatisch gemeld? Of is het handig dat ik elke maand een bedrag overmaak?

In je onderstaande reacties lees ik dat er pas een melding geactiveerd wordt op het moment dat je meer dan €15000 overmaakt of contant laat storten. Of is dit incorrect? In mijn geval gaat het van een NL Rekening naar een USA Rekening, en dus geen sprake van contante overdraagt. Welke wijsheid en route is hierin het beste te bewandelen?

Bij voorbaat dank!
met vriendelijke groet,
Michael Reactie infoteur, 26-03-2015
Beste Michael,
Het geld zal in US dollars worden omgezet, er zijn andere codes van toepassing. Het beste neemt u hierover met uw bank even contact op. De boeking moet dan probleemloos kunnen plaatsvinden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Niels van A., 20-03-2015 23:56 #42
Ik heb een vraag… Er is enkele weken geleden bij ons thuis ingebroken. Er zijn toen meerdere dure spullen gestolen, rc benzine auto's, een paar luchtbuksen en een cd speler met speaker. Deze spullen zijn door mij gekocht in een tijd dat ik veel werkte.

Er is door de verzekering iets meer dan 10.000€ uitgekeerd. Momenteel heb ik een bijstandsuitkering. Dit geld heb ik gebruikt om mijn broertje uit de schulden te helpen. Mijn broertje betaald mij terug zodra hij kan, hij heeft zo'n 5000€ geleend van mij.

Verder stond ik 1000€ in rood en heb ik een schuld van 1800€ afbetaald bij mijn woningbouwvereniging.

Ik ben nu uit de schulden maar heb niks terug kunnen kopen van wat er allemaal gestolen is, hier baal ik enorm van maar ik ben allang blij dat ik mijn broertje heb kunnen helpen.

Kan de gemeente mij nu korten omdat de verzekering mij 10.000€ heeft uitgekeerd? Volgens mij zijn het geen inkomsten maar geleden schade toch? Als iemand zijn huis afbrand en de verzekering keert 30.000€ uit word iemand dan ook gekort op zijn uitkering? Reactie infoteur, 21-03-2015
Beste Niels van A.,
Niet elke gemeente gaat daar hetzelfde mee om. Een gemeente kan, als de gemeente dit weet, een schade-uitkering zo hoog vinden dat toch op de uitkering gekort wordt. De lening aan uw broer kan ook een heikel punt zijn, omdat u dat geld ook voor uzelf had kunnen gebruiken.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Niels van A., 20-03-2015 11:58 #41
Ik heb een vraag…

Er is enkele weken geleden bij ons thuis ingebroken. Er zijn toen meerdere dure spullen gestolen, rc benzine auto's, een paar luchtbuksen en een cd speler met speaker. Deze spullen zijn door mij gekocht in een tijd dat ik veel werkte.

Er is door de verzekering iets meer dan 10.000€ uitgekeerd. Momenteel heb ik een bijstandsuitkering. Dit geld heb ik gebruikt om mijn broertje uit de schulden te helpen. Mijn broertje betaald mij terug zodra hij kan, hij heeft zo'n 5000€ geleend van mij.

Verder stond ik 1000€ in rood en heb ik een schuld van 1800€ afbetaald bij mijn woningbouwvereniging.

Ik ben nu uit de schulden maar heb niks terug kunnen kopen van wat er allemaal gestolen is, hier baal ik enorm van maar ik ben allang blij dat ik mijn broertje heb kunnen helpen.

Kan de gemeente mij nu korten omdat de verzekering mij 10.000€ heeft uitgekeerd? Volgensmij zijn het geen inkomsten maar geleden schade toch?

Als iemand zijn huis afbrand en de verzekering keerd 30.000€ uit word iemand dan ook gekort op zijn uitkering?

Gr Niels Reactie infoteur, 20-03-2015
Beste Niels van A.,
Niet elke gemeente gaat daar hetzelfde mee om. Een gemeente kan, als de gemeente dit weet, een schade-uitkering zo hoog vinden dat toch op de uitkering gekort wordt. De lening aan uw broer kan ook een heikel punt zijn, omdat u dat geld ook voor uzelf had kunnen gebruiken.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Sebastiaan, 19-03-2015 18:51 #40
Zou u mij kunnen vertellen of het een probleem is met regelmaat geld van een Franse rekening te ontvangen of terug te sturen? Ik lees dat transacties boven de 2000,- geregistreerd of nagekeken worden. Alvast bedankt voor uw antwoord. Reactie infoteur, 20-03-2015
Beste Sebastiaan,
Die 2000 euro als meldingsgrens geldt voor een money transfer waarbij een formulier moet worden ingevuld en identificatie plaatsvindt. Denk aan een betaling via Western Union en dergelijke. Niet voor stortingen tussen rekeningen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Mama, 03-03-2015 18:00 #39
Bedankt zeemeeuw voor het snelle antwoord! kan ik daaruit ook opmaken dat dit niet wordt doorgegeven aan de belasting dienst of andere instanties? Reactie infoteur, 04-03-2015
Beste Mama,
De deurwaarder zal dit niet doorgeven als ongebruikelijke transactie of aan de Belastingdienst, maar kan zich wel afvragen of de gever uw partner is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Mama, 03-03-2015 15:46 #38
Ik heb een vraagje, ik heb een hele hoge rekening die iemand anders voor mij van zijn rekening over wil maken naar de deurwaarde, wordt dit dan gemeld of nagekeken? Ik wil namelijk niet nog meer gezeur. Reactie infoteur, 03-03-2015
Beste Mama,
Als die persoon dit direct naar de deurwaarder overmaakt, is dit alleen bij de deurwaarder bekend.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Henk, 03-03-2015 10:03 #37
Beste Zeemeeuw,
Ik denk dat ik mijn vraag niet goed heb gesteld. Stel ik ga bijv. €25000 contant storten op mijn eigen rekening nummer. Gaat de bank daar van een melding maken? Reactie infoteur, 03-03-2015
Beste Henk,
Die kans is zeker aanwezig als dit voor u een ongebruikelijk groot bedrag is. Dan is het beter om de stortingen wat te spreiden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Henk, 02-03-2015 21:51 #36
Is er een bepaalde maximum als ik geld stort op mijn eigen bankrekeningnummer? Reactie infoteur, 03-03-2015
Beste Henk,
Als u contant geld stort, is er geen maximum. Als u via een andere rekening geld stort, kan er om veiligheidsredenen een limiet zijn ingesteld door de bank waar de rekening staat, maar die kunt u aanpassen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Mark, 06-02-2015 11:28 #35
Ik heb onlangs mijn auto verkocht (€ 1100) en heb dit geld cash ontvangen. Kan ik dit geld via een GWK laten storten op mijn rekening? Ik wil dit geld namelijk op mijn spaarrekening zetten. Reactie infoteur, 06-02-2015
Beste Mark,
Ja dat kan en mag ook.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Sunny, 23-01-2015 14:31 #34
Voorbeeld; ik via mijn bankrekening een bedrag overmaakt van e15.000 of meer, voor de aanschaf van een auto, is er dan ook een meldingsplicht? Zo ja, komt dit ter vervallen wanneer ik 10.000 overmaakt van mijn rekening en de rest cash betaal aan de verkoper? Of kan het via de bank overmaken naar een verkoper of ander bedrijf sowieso geen kwaad? Reactie infoteur, 24-01-2015
Beste Sunny,
Als u per bank betaalt, er is dan in beginsel geen meldingsplicht. Dat zou anders zijn wanneer u het totale bedrag contant zou voldoen. De bank kan intern wel bekijken of die 15.000 euro bepaalde vraagtekens oproept. Als u 5.000 euro contant voldoet en 10.000 euro per bank, zal dit niet worden nagetrokken of gemeld.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Chantal, 13-01-2015 10:19 #33
Hallo,

Ik ben terug gekomen vanuit Georgië na het beëindigen van een relatie. Ik heb nog steeds mijn bankrekening in Georgië waar mijn ex partner maandelijks geld op stort voor de kinderen en mij. Ik neem dit middels mijn bankkaart uit Georgië op in Nederland.
Moet ik dit melden bij de belastingdienst? Reactie infoteur, 13-01-2015
Hallo Chantal,
U hoeft een geldopname niet te melden. Wel zullen de stortingen waarschijnlijk als alimentatie worden gezien, waarbij over de partneralimentatie inkomstenbelasting verschuldigd is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Gabriele, 07-01-2015 12:22 #32
Beste Zeemeeuw,

bedankt voor de informatie! Bestaat er een meldingsplicht voor mij of mijn bank ivm de hoogte van de bedrag?

Bedankt!
Gr. Reactie infoteur, 07-01-2015
Beste Gabriele,
Er is geen meldingsplicht, maar een bank kan altijd e.e.a. melden.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Gabriele, 29-12-2014 15:38 #31
Beste,

mijn moeder (Duitse nationaliteit) heeft aangeboden om mij een rente vrije lening van ca 50K te geven voor het opstarten van mijn bedrijf. Dit gaan wij natuurlijk op papier zetten. Het geld is op een Zwitserse rekening. Mijn vraag is, zal het mogelijk zijn om de bedrag in het geheel, of in deelen nar mijn Nederlandse rekening te overmaken, of zullen wij dan nog belasting over deze bedrag moeten betalen, of gecontroleerd worden van wegen de hoogte van het bedrag?

Gr. Reactie infoteur, 29-12-2014
Beste Gabriele,
De lening kan worden overgemaakt als de lening op papier staat. Laat uw moeder erbij zetten dat het een lening is. Dan betaalt u er geen belasting over. De bank kan wel kosten in rekening brengen voor de overboeking en eventuele omzetting van francs in euro's.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

John, 15-12-2014 20:32 #30
Beste Zeemeeuw,

Ik wil komend jaar een nieuwe auto kopen bij een garagebedrijf. Krijgt de belastingdienst ook een bericht van deze garagehouder?

Gr. Reactie infoteur, 16-12-2014
Beste John,
De garagehouder heeft wel een meldingsplicht bij contante betalingen boven de 15.000 euro.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Robin, 12-12-2014 10:05 #29
Geachte Infoteur/of andere kennishebbende,

Mijn vader bezit € 500.000+ en de resterende bezittingen zit in een firma en onroerend goed. In het kader van zowel de AWBZ als de schenkbelasting(toch 10%, vanwege surplus boven de vrijstellingen) wil hij cash geld van de bank halen. Dat doet hij trouw iedere maand door te pinnen. Vraag is hoeveel hij dat per jaar in het totaal kan doen? € 15k of meer? Het liefst zou hij ca. 30k willen pinnen. Kan dit allemaal wel en wat zouden nou praktische maxima zijn om onder de fiscale radar te blijven?

Ik zou u (allen) zeer dankbaar zijn.
M. vr. groet,
Robin Reactie infoteur, 13-12-2014
Geachte Robin,
Uw vader mag pinnen wat hij wil en thuis ook cash geld aanhouden. Het is wel zo dat de Belastingdienst cash bedragen, voor zover die bekend zijn, ook meerekent tot het vermogen en die op de aangifte inkomstenbelasting moeten worden meegenomen. Als er van jaar op jaar grote verschillen zijn in saldi van een rekening of als iemand in de gaten gehouden wordt, zal het ook kunnen opvallen dat grote bedragen worden opgenomen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Freek, 01-12-2014 11:33 #28
Beste Zeemeeuw,
Ik lever bepaalde diensten via het internet aan een vriend van mij in USA. Hij wil mij hiervoor betalen, dit zou dan op kunnen lopen tot een aantal duizend euro per maand (€2000-€5000). Kan ik dit dan gewoon via een transactie naar mijn priverekening over laten maken of moet ik een zelfstandige onderneming starten en alles aangeven?
mvg, Reactie infoteur, 02-12-2014
Beste Freek,
Dit mag u ook naar uw privérekening laten overmaken. U betaalt wel inkomstenbelasting.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Herbie, 04-11-2014 11:00 #27
Ik heb een groot bedrag van mijn zus die in Amerika woont, langer dan 10 jaar, voor vruchtgebruik op een rekening staan. Ik wil dit bedrag verminderen d.m.v. overboeking naar spaarrekeingen van mijn kinderen. Mijn kinderen hebben niet mijn achternaam en de rekeningen staan op naam van mijn kinderen. Kan ik dat bedrag beter in etappes overboeken? wat is uw advies? Reactie infoteur, 05-11-2014
Beste Herbie,
Als het uw rekening is, moet u even in de gaten houden dat het geld als schenking kan worden gezien (met vrijstellingen en belastingheffing). Gespreid storten geeft minder oponthoud en argwaan, gespreid over een paar jaar betalen betekent ook minder belasting betalen:

http://financieel.infonu.nl/belasting/23715-belastingdienst-slim-schenken-doet-u-dus-zo.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Dj, 15-10-2014 22:58 #26
Hoeveel gulden kan ik omwisselen zonder moeilijke vragen? Is dat tot (omgerekend) €15.000,- of minder omdat het guldens zijn? Reactie infoteur, 16-10-2014
Beste Dj,
Bij een groot bedrag in guldens worden al gauw vragen gesteld. Tot een bedrag van €15.000 zou het probleemloos moeten kunnen, maar kies anders voor een opdeling waarbij u elke keer een deel inruilt.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Rik, 25-09-2014 13:51 #25
Beste Zeemeeuw,

Mijn vriendin gaat alleen op haar naam een hypotheek afsluiten maar omdat ik haar daarbij wil helpen wil ik € 10.000,- van mijn privé rekening naar die van haar overboeken (gelden zijn aan mijn kant aantoonbaar afkomstig uit een eigen bedrijf).

Is het zo dat we hier vragen over kunnen krijgen van de bank danwel een aanslag van de belastingdienst kunnen krijgen voor schenkbelasting? Als ik het goed heb begrepen kunnen alleen geregistreerde partners/ouders/kinderen belastingvrij schenken, ik dus niet.

Bij voorbaat dank Reactie infoteur, 26-09-2014
Beste Rik,
Elke particulier kan in 2014 tot 100.000 euro belastingvrij schenken als het geld voor het eigen huis is. Een bedrijf heeft een zakelijk oogmerk. Een schenking van een onderneming aan een ANBI instelling zal nog wel worden geaccepteerd door de Belastingdienst, maar een belastingvrije schenking aan uw vriendin niet:

http://financieel.infonu.nl/belasting/120291-schenking-vrijstelling-eigen-woning-100000-euro.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Bernard, 25-09-2014 00:51 #24
Stel dat je 10000 euro op je spaarrekening hebt staan. Je wilt dit graag contant opnemen om
Bijv naar het casino te gaan. In hoeverre wordt dit gecontroleerd? Betaal je hier belasting over? Krijg je hier problemen mee?

Vast bedankt Reactie infoteur, 25-09-2014
Beste Bernard,
Geld van een spaarrekening is bekend geld en kan worden opgenomen. Daar hoeft u niet nog eens belasting over te betalen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Stef, 20-09-2014 17:46 #23
Hoi, ik heb guldens gevonden bij huis van mijn groot vader uit buitenland. Meer dan 5000 gld maar ik weet niet hoe moet ik omwisselen. Ik weet niet herkomst van geld wand hij is overleden. Groet Reactie infoteur, 21-09-2014
Beste Stef,
Met die guldens (bankbiljetten) kunt u naar De Nederlandsche Bank om ze om te wisselen in euro's. Dit op werkdagen van 09.00 – 16.00 uur. U moet wel een legitimatiebewijs meenemen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jos, 10-07-2014 12:29 #22
Bedankt voor het informatieve artikel!

Vraagje, ik woon en werk in Zwitserland en wil 20K Eur overmaken naar een Nederlandse garage voor een auto (kadootje voor m'n moeder). Is dit verstandig of wordt dit opgemerkt door de belastingdienst en moet alsnog 30% belasting betaald worden omdat het als een gift gezien wordt?

Ik kan het eventueel verdelen en versturen vanaf meerdere rekeningen…
Alvast bedankt! Reactie infoteur, 10-07-2014
Beste Jos,
De Belastingdienst merkt het pas op als het gemeld wordt door de garage, maar de garage hoeft ook niets te melden als het niet in één keer wordt gestort :-)
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Peter, 07-07-2014 21:31 #21
Beste Zeemeeuw,

ik heb recentelijk een oldtimer gekocht in het buitenland (via overschrijving). Omdat deze toch tegenvalt heb ik deze weer verkocht. De (Duitse) koper wil mij in contanten betalen. Het gaat om 50.000 euro. Krijg ik problemen als ik dit bedrag vervolgens op mijn rekening stort?

Bedankt. Reactie infoteur, 08-07-2014
Beste Peter,
1. Als u een particulier bent, kunt u de contante storting beter in vier keer doen (of op meerdere rekeningen).
2. Banken volgen automatisch ongebruikelijk gedrag. Als u vaker grote bedragen stort, zal dat minder opvallen.
3. Een toetsing kan tot vragen leiden. Zorg daarom dat u kunt aantonen dat het geld van de verkoop van de auto is.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Terry, 21-05-2014 13:31 #20
Beste Zeemeeuw,

Bepaalde cash transacties van >e2000 worden ook als verdacht gezien.
Zoals ik het lees kan een contante storting van e2000 (op eigen rekening) ook als verdacht worden gezien.
Uw mening?
--------------------------------

Geldtransfers

Contante transacties van € 2.000 of meer waarbij de gelden ter beschikking worden gesteld in de vorm van chartaal geld of cheques, of door middel van een credit-of debetcard, dan wel betaalbaar worden gesteld in de vorm van chartaal geld, cheques of door storting op rekening, tenzij het een transactie betreft door een geldtransactiekantoor dat de afwikkeling van de transactie overlaat aan een ander geldtransactiekantoor waarop de meldingsplicht, bedoeld in artikel 16 van de wet, eveneens van toepassing is.

https://zoek.officielebekendmakingen.nl/STB-2008-305.html Reactie infoteur, 21-05-2014
Beste Terry,
Deze geldtransfers van € 2.000 of meer staan in bovenstaand artikel dan ook bij de grenswisselskantoren vermeld.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Sammy, 23-03-2014 19:06 #19
Beste zeemeeuw,

Ik heb eens gehoord begin dit jaar, dat de grens van contante betalingen a 15.000,- euro, is verlaagd naar 5.000,- euro. Ik wil graag een privatelease auto aanschaffen en de aanbetaling en maandtermijnen ineens contant betalen, dat komt op een bedrag van ong 8.000,- euro. Gaat dit dan ook al naar de MOT? Of blijf ik dan nog onder de radar? Ik heb altijd in de horeca gewerkt en kreeg vaak in contanten uitbetaald, echter is daar wel loonbelasting en heel de mikmak over betaald. Ik heb hier ong. vier jaar voor gespaard, al is dat eigenlijk niet aan te tonen, omdat ik niet van elke aankoop uit de afgelopen vier jaar nog bonnetjes heb bewaard. Dus valt er geen rekensom te maken omdat ik eigenlijk nooit pin.

BVD, Sam Reactie infoteur, 24-03-2014
Beste Sammy,
Voor de voertuigen zijn de indicatoren op basis waarvan een melding moet worden gedaan niet gewijzigd per 1-1-2014. Een transactie van 8000 euro is geen probleem. Overigens kan een instelling ook altijd op basis van subjectieve inschattingen (ze vertrouwen het niet) een melding doen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Tomas, 11-03-2014 11:17 #18
Ik ga een huis kopen en heb zeg €50000 op me spaarrekening staan. Het huis kost €200000 en ik wil €25000 zelf financieren zodat ik maar een hypotheek krijg voor €175000.

Bij de overdracht moet ik dus €25000 overmaken. Moet ik dat geld eerder overmaken ivm tijd en controle of kan ik het op de overdrachtdatum pas overmaken? En is dat dan ook een bijzondere transactie? Reactie infoteur, 11-03-2014
Beste Thomas,
Hooguit kost deze transactie vanuit een spaartegoed enkele uren langer dan normaal. Soms ligt de grens bij 50.000 euro. Een overboeking duurt ook langer als de rekening van de ontvanger niet bij dezelfde bank is als uw rekening. Een storting die is gedaan in de morgen zal met meer zekerheid dezelfde dag worden bijgeboekt op de andere rekening.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Bert, 18-07-2013 22:23 #17
Beste mensen,

Ik heb een klant in USA veel product verkocht en krijg een bedrag boven de 100,000 euro op mij zakelijk rekening. kan ik problemen krijgen als ik die bedrag wilt opnemen of een groot bedrag wilt opnemen?

mvg
Bert Reactie infoteur, 19-07-2013
Beste Bert,
Vanuit de USA worden overschrijvingen wel in de gaten gehouden, maar zodra het geld op uw rekening staat, verwacht ik geen problemen meer.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jonas, 23-06-2013 20:00 #16
Beste.

Is het vandaag de dag nog steeds zo dat je 15000€ contant mag afrekenen zonder dat er vragen over gesteld worden, of zonder dat ik dit moet aangeven? In België is dit namelijk onlangs naar 5000€ terug geschroefd.

Mvg.
Jonas Reactie infoteur, 23-06-2013
Beste Jonas,
In Nederland ligt de grens voor de meldingsplicht voor ongebruikelijke transacties nog steeds bij 15.000 euro.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jo, 17-06-2013 09:54 #15
Beste Zeemeeuw, dank voor uw reactie. Zij hebben mij aangegeven dat de herkomst van het geld niet duidelijk is en zij daar duidelijkheid over willen hebben. Ook over de bestemming (dat is niet zo moeilijk dat was de hypotheek). Ook hebben zij vragen over de omvang en aard van mijn vriend zijn zakelijke activiteiten, en over het gebruik van zijn rekening. Zijn rekening is prive en niet zakelijk en hij heeft daar nauwelijks geld op. Is mijn vriend nu verplicht om hun te gaan vertellen hoe hij aan het geld is gekomen, het is gewoon zijn spaargeld (uit het buitenland)? Aan de telefoon wist een dame van de bank mij bij het eerste contact te zeggen: ík denk niet dat we hiermee wegkomen '. Een andere bankmedewerker, die mij over de storing, een paar maanden later weer belde (!) dreigde ermee dat de rekening gesloten zou worden als ons verhaal niet werd geloofd/bewezen. zou dit betekenen dat ik mijn geld dan kwijt ben, prive en zakelijk, dit is toch niet normaal! Dus persoonlijk denk ik dat men bang is voor witwassen of belastingontduiking ofzo. Wat ook raar is is dat mijn vriend het geld op mijn priverekening heeft gestort via hun stortingsautomaat, met zijn betaalpas als identificatie, maar dat men mij aanschrijft naar mijn bedrijfsnaam (heb ook een zakelijke rekening bij hun). Ben ik nu verplicht om naar die afspraak te gaan? Vind het allemaal nogal vervelend en tijdrovend. Zou ik misschien beter een jurist contacten? Dank weer. Groet Reactie infoteur, 17-06-2013
Beste Jo,
Ik zou naar de afspraak gaan, de vragen aanhoren en verder rustig blijven. Bewaar uw afschriften goed, dan kunt u ook niets zomaar kwijt raken.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jo, 16-06-2013 15:33 #14
Beste Zeemeeuw,
Klopt het dat de MOT uitgaat van bedragen boven 15.000? Heeft de bank dan wel het recht om mij naar de herkomst en bestemming van dit geld te vragen? (10.000 contant op rekening gestort).
Mvg Reactie infoteur, 16-06-2013
Beste Mo,
Dat klopt. Daarom gaf ik ook aan dat 10.000 euro mag. Een bank mag van alles vragen, maar dit gaat ze eigenlijk niet aan. Daarom vermoed ik dat ze iets anders met u willen bespreken. Bijvoorbeeld of u het geld wilt beleggen of iets anders. Maar ook daarop hoeft u niet in te gaan.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jo, 15-06-2013 13:20 #13
Beste heer, ik heb een vraagje, de vader van mijn kinderen heeft 10000 euro contant op mijn rekening gestort, dit was voor onze gezamenlijke hypotheek. Nu moeten wij naar kantoor van de bank komen om uitleg te geven over de herkomst van het geld. Omdat mijn vriend van buitenlandse komaf is heeft hij het geld daarvandaan meegebracht, het was omdat hij daar een stuk land had verkocht. Wat kan ik verwachten van het gesprek met de bank, wat voor vragen kan ik verwachten en wat zijn mijn rechten? Groet Reactie infoteur, 15-06-2013
Beste Jo,
Een storting van 10.000 euro mag. Het is niet op voorhand duidelijk wat de bank wil weten. Waarschijnlijk willen ze weten wat u met het geld gaat doen. Als men wil weten waar het geld vandaan komt, is daar ook rustig een antwoord op te geven. Als u het geld wilt gebruiken voor de hypotheek, moet u dat doen en niet het geld stoppen in een of ander nieuw bankproduct (als de bank daarmee zou komen).
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Amber, 11-03-2013 01:10 #12
Ik heb een tijd geleden veel geld geleend aan een vriend, dit is in de vorm van kleinere bedragen steeds op zijn rekening gestort. Nu is de tijd aangebroken dat ik het terug krijg, en ik heb dit geld ook gewoon nodig om mijn studieschuld mee te af te betalen. Het gaat om +/- 5000 euro maar dit krijg ik hoogstwaarschijnlijk contant. Ik heb uiteraard geen zin om hier belasting over te betalen aangezien dit gewoon mijn geld en hier al inkomstenbelasting over betaald is want het komt gewoon uit salarissen. Als ik het ga storten bij een stortautomaat, moet ik het dan bij de belastingdienst aangeven? Ik zou dit nogal zonde vinden namelijk. Reactie infoteur, 11-03-2013
Beste Amber,
Contant geld (vrijstelling van 512 euro) en leningen horen normaliter in box 3 van de inkomstenbelasting thuis in uw belastingaangifte over 2012. De storting hoeft u niet apart door te geven:

http://www.financieel.infonu.nl/belasting/90628-vrijstellingen-box-1-en-box-3-inkomstenbelasting.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Kelder, 26-01-2013 13:58 #11
Het gaat nog veel verder: Heb je geld, dan mag je tegenwoordig zelfs ieder halfjaar bij je accountmanager op bezoek. Vroeger kreeg je advies. Tegenwoordig mag je je doen en laten verklaten. De accountmanager als verkapte politieagent. Net als de belastingdienst, de douane, en wat er verder nog zoal ronddienst. En oh ja, de politie zelf natuurlijk.

Want geld, in het bijzonder contant geld, wordt bij voorbaat zwart geacht. Je bent dus schuldig aan witwassen tenzij je het tegendeel bewijzen kan. Schuld en boete, de filosofische basis van de overheid. En iedere burger is voor de wet gelijk, dat weet ge.

Zorg dus maar dat je alles wat je doet kan verklaren anders ben je je geld kwijt en krijg je boete toe. Zo werkt dat in Nederland tegenwoordig. Reactie infoteur, 26-01-2013
Beste Kelder,
Klopt, schuldig aan witwassen tenzij je het tegendeel kunt bewijzen.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Joop, 19-12-2012 06:27 #10
Stel ik verkoop mijn auto en ontvang 25.000 contant en ik koop een auto van 5.000 terug. Kan ik dan beter die 20.000 in twee keer op mijn rekening storten of maakt dat niet uit?

Vriendelijke groet Joop Reactie infoteur, 19-12-2012
Beste Joop,
Twee keer storten valt misschien minder op, maar het maakt weinig uit als er niet zoveel tijd tussen zit.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

B. van Trirum, 01-06-2012 11:10 #9
L.S. Ik had een hypotheek lopen bij de AMRO bank deze was in april geheel afgelost, doch tot tweemaal toe werd (ongevraagd ) opnieuw het maandelijkse hypotheekbedrag afgetrokken, weliswaar werden deze bedragen weer teruggestort, na nadrukkelijk aandringen van mijn kant! Als dit echter de gebruikelijke gang van zaken is, en dit bij duizende hypotheekaflossingen plaats vindt, dan wordt daarop een zeer onterechte winst gemaakt. Die bijna met diefstal te vergelijken is! Misschien kan hier op een of andere manier aandacht aan besteed worden.
Met vriendelijke groeten Ben Reactie infoteur, 01-06-2012
Beste B. van Trirum,
Dank voor uw reactie. U kunt een dergelijke onterechte incasso ook zelf storneren:

http://www.financieel.infonu.nl/geld/5879-laat-een-onjuiste-incasso-terugboeken.html

Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Rahman, 03-04-2012 13:25 #8
Familie lid in het buitenland (Azië) gaat een stuk grond verkopen, als ik daar 10.000 van ontvang op rekening, moet ik daar ook belasting over betalen? Reactie infoteur, 03-04-2012
Beste Rahman,
Als particulier betaalt u daar geen belasting over.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Jo, 15-03-2012 11:36 #7
Hoe zit het als je een bedrag van zeg €20.000 ontvangt van bankrekening naar bankrekening. (schenking) Word dit dan door de banken ook gemeld als ongebruikelijke transactie? Reactie infoteur, 15-03-2012
Beste Jo,
Wat er met een dergelijke storting gebeurt, hangt af van de betrokken rekeningen. In de praktijk duurt zo'n storting wat langer dan normaal, omdat de bank eerst de rekeningen checkt. Zijn die in orde dan is er weinig aan de hand.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Wez, 02-01-2012 12:43 #6
Hoe zit het eigenlijk als je bv 15000€ van één van je spaarrekeningen overmaakt naar 'n andere rekening bij diezelfde bank (die ook van jouw is maar waar je bv meer intresten op krijgt)? Worden zulke overdrachten dan ook gemeld en of wat doen ze hier dan mee? Reactie infoteur, 02-01-2012
Beste Wez,
Naar een andere rekening bij dezelfde bank is geen probleem. Dat geld stond immers al bij de bank, maar als u het naar een andere bank geld overmaakt of contant geld stort, vindt een check plaats. Als de bank het verdacht vindt, vindt ook een melding plaats, anders niet.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

H. Kesting, 07-04-2011 11:59 #5
Hallo,
Een simpele vraag hoopik.
Stel; Ik ga een erg groot bedrag ontvangen uit een ervenis. ( zeg 500.000 euro)
Dit bedrag wordt online gestort op mijn rekening. Ik kan bij de bank aantonen, (als dit zou moeten) dat het om een legale ervenis gaat.
vragen;
1- Wordt dit aangemerkt als een ongebruikelijke transactie?
2- Hoe gaat de bank hier mee om?
3- Wordt dat bedrag zonder onderzoek / vertraging gewoon bijgeschreven?

Bij voorbaat dank voor uw antwoord
H. Kesting Reactie infoteur, 07-04-2011
Beste H. Kesting,
1. Het is geen ongebruikelijke transactie als u kunt aantonen dat het uit een legale (witte) erfenis komt.
2. Storten op uw rekening is niet zo problematisch, maar als u het later naar een andere rekening wil boeken gelden daar vaak dagelijkse maxima voor.
3. Vertraging is er bij dit soort bedragen altijd. Het is een beetje afhankelijk van de bank.
4. Ik zou vooraf contact opnemen met de bank.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Bert Reijners, 08-12-2010 21:20 #4
Geldt de meldingsplicht ook voor incassobureaus en deurwaarders. Zij accepteren vaak contante stortingen. Vandaar deze vraag. Reactie infoteur, 08-12-2010
Beste Bert Reijnders,
Ja, de Wet Melding Ongebruikelijke Transacties geldt voor vrije beroepsbeoefenaars, waaronder accountants, belastingadviseurs, notarissen en advocaten. En ook incassobureaus en deurwaarders.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Lambers, 06-01-2010 15:55 #3
Bedankt voor uw reactie,

Dus u bedoelt eigenlijk dat een eenmalige contante storting van boven de E15.000 ook geen "argwaan" kan opleveren of een melding bij het WWFT/MOT teweeg zal brengen?, inmiddels het komt op mijn rekening en ik zal er natuurlijk gewoon belasting over betalen (eigen vermogen).

Toch vond ik op de site van het WWFT wetsinformatie waar wel contante strortingen boven de E15,000 verplicht gemeld moeten worden, of men de evt storting onderverdeeld in een eenmalige storting of meerdere is volgens mij irrelevant (denk ik).

Dus voor alle duidelijkheid is er dus een wettelijke grens voor contante stortingen op prive rekeningen en is dat wel of niet begrensd tot max.E15.000?

Mvg. Reactie infoteur, 06-01-2010
Beste Lambers,
1. Mijn eerste reactie betrof de mogelijkheid van dergelijke stortingen: het kan en is gewoon toegestaan.
2. Bij een contante storting van meer dan 15.000 euro, bestaat wel degelijk de plicht tot melding. De computer van de bank pikt de storting automatisch op en geeft het door. Reden waarom er regelmatig voor wordt gekozen om contante stortingen in kleinere bedragen te doen of bij meerdere banken. Maar ook deze regelmatige stortingen kunnen, als ze in de papieren gaan lopen, worden opgemerkt en vragen oproepen. Banken doen daar echter meestal niet zo moeilijk over, zeker als u een goede klant van de bank bent.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Lambers, 06-01-2010 00:00 #2
Als ik het goed begrepen heb kan men dus maar een maal per jaar een contante storting van E 15.000 op je bankrekening laten bijschrijven. klopt dit? Reactie infoteur, 06-01-2010
Beste Lambers,
Neen hoor. Zo vaak als u wilt. Bijschrijven is geen probleem. Wel zijn er banken, die een overschrijving naar een andere bank, een afboeking, per dag maximeren.
Met vriendelijke groeten,
Zeemeeuw

Yahoo Belastingparadijzen, 12-03-2008 14:49 #1
De geruchten gaan dat fiscus en Justitie met al die tienduizenden MOT-meldingen bijzonder doen. Zakelijke en financiele dienstverleners worden op kosten gejaagd, zij immers moeten hun personeel instrueren en trainen, en zij dragen de kosten voor vastlegging van gegevens en het doen van meldingen.

Personen die werkelijk verstand van de materie hebben weten allang dat er geen sprake is van wit en zwart geld. Geld varieert in verschijningsvorm van wit, via licht- en donkergrijs naar zwart en pikzwart.

Infoteur: Zeemeeuw
Rubriek: Financieel
Subrubriek: Belasting
Special: Belastingen & zwart geld
Reacties: 105
Schrijf mee!